支付管理辦法失票總則1.目的為加強(qiáng)公司支付管理，規(guī)范失票處理流程，保障公司資金安全，維護(hù)公司合法權(quán)益，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本辦法。2.適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及支付業(yè)務(wù)中票據(jù)（包括但不限于支票、匯票、本票等）遺失情況的處理。3.基本原則依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)及金融行業(yè)監(jiān)管要求處理失票事宜。及時(shí)止損原則：在發(fā)現(xiàn)失票后，迅速采取有效措施，最大限度降低公司損失。責(zé)任明確原則：明確各部門及人員在失票處理過(guò)程中的職責(zé)，確保流程順暢。失票報(bào)告與通知1.失票發(fā)現(xiàn)當(dāng)發(fā)現(xiàn)票據(jù)遺失后，票據(jù)持有人應(yīng)立即向所在部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。部門負(fù)責(zé)人接到報(bào)告后，應(yīng)詳細(xì)了解失票情況，包括票據(jù)種類、號(hào)碼、金額、出票日期、付款人等關(guān)鍵信息，并在[X]小時(shí)內(nèi)以書面形式向財(cái)務(wù)部門報(bào)告。2.財(cái)務(wù)部門處理財(cái)務(wù)部門收到失票報(bào)告后，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急處理機(jī)制。對(duì)失票信息進(jìn)行詳細(xì)記錄，并與相關(guān)銀行或金融機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系，告知失票情況，要求協(xié)助防范風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，財(cái)務(wù)部門應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)將失票情況以正式文件形式通知公司內(nèi)部相關(guān)部門，包括但不限于采購(gòu)部門、銷售部門等，提醒各部門關(guān)注業(yè)務(wù)往來(lái)中涉及該票據(jù)的相關(guān)事項(xiàng)。掛失止付1.掛失止付申請(qǐng)財(cái)務(wù)部門根據(jù)失票情況，判斷是否需要申請(qǐng)掛失止付。如需申請(qǐng)，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)失票后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，填寫掛失止付申請(qǐng)書，并加蓋公司公章。申請(qǐng)書應(yīng)詳細(xì)注明票據(jù)種類、號(hào)碼、金額、出票日期、付款人名稱、失票時(shí)間、失票地點(diǎn)等信息。2.銀行受理將掛失止付申請(qǐng)書提交至票據(jù)付款人開戶銀行。銀行收到申請(qǐng)后，應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核。審核通過(guò)后，銀行將對(duì)該票據(jù)進(jìn)行止付操作，并向公司出具掛失止付通知書。公示催告1.申請(qǐng)條件在掛失止付后[X]個(gè)工作日內(nèi)，如符合公示催告條件，公司可向票據(jù)支付地的基層人民法院申請(qǐng)公示催告。申請(qǐng)公示催告應(yīng)提交申請(qǐng)書，申請(qǐng)書應(yīng)寫明票面金額、出票人、持票人、背書人等票據(jù)主要內(nèi)容和申請(qǐng)的理由、事實(shí)。2.法院受理與公告人民法院收到申請(qǐng)后，應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。受理后，法院將在[X]個(gè)工作日內(nèi)發(fā)出公告，催促利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利。公告期間不得少于[X]日，且公示催告期間，轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的行為無(wú)效。3.申報(bào)權(quán)利與除權(quán)判決利害關(guān)系人應(yīng)當(dāng)在公示催告期間向人民法院申報(bào)權(quán)利。人民法院收到利害關(guān)系人的申報(bào)后，應(yīng)當(dāng)裁定終結(jié)公示催告程序，并通知申請(qǐng)人和支付人。如無(wú)人申報(bào)權(quán)利，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自公示催告期間屆滿之日起[X]個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)人民法院作出除權(quán)判決。人民法院作出除權(quán)判決后，應(yīng)當(dāng)公告，并通知支付人。自判決公告之日起，申請(qǐng)人有權(quán)向支付人請(qǐng)求支付。普通訴訟1.提起訴訟條件若失票涉及的票據(jù)權(quán)利糾紛無(wú)法通過(guò)公示催告程序解決，公司可依法向人民法院提起普通訴訟。提起訴訟應(yīng)準(zhǔn)備充分的證據(jù)材料，證明公司對(duì)票據(jù)享有合法權(quán)利以及失票的事實(shí)。2.訴訟程序公司應(yīng)按照民事訴訟法的相關(guān)規(guī)定，向有管轄權(quán)的人民法院提交起訴狀。起訴狀應(yīng)明確訴訟請(qǐng)求、事實(shí)與理由、證據(jù)和證據(jù)來(lái)源等內(nèi)容。人民法院受理案件后，將依法進(jìn)行審理。公司應(yīng)積極配合訴訟程序，按時(shí)提交證據(jù)、參加庭審等。根據(jù)法院判決結(jié)果，公司執(zhí)行相應(yīng)的權(quán)利與義務(wù)。如公司勝訴，可要求票據(jù)債務(wù)人支付票據(jù)金額及相關(guān)費(fèi)用；如敗訴，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律后果。相關(guān)部門職責(zé)1.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)失票報(bào)告的接收、記錄與整理。主導(dǎo)掛失止付、公示催告及普通訴訟等程序的申請(qǐng)與操作。與銀行、法院等相關(guān)機(jī)構(gòu)保持密切溝通，及時(shí)了解失票處理進(jìn)展情況。對(duì)失票處理過(guò)程中的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行準(zhǔn)確記錄與核算，確保公司財(cái)務(wù)信息的真實(shí)性與完整性。2.業(yè)務(wù)部門（采購(gòu)、銷售等）在業(yè)務(wù)往來(lái)中，妥善保管涉及的票據(jù)，確保票據(jù)安全。協(xié)助財(cái)務(wù)部門提供失票相關(guān)的業(yè)務(wù)信息，如交易背景、合同條款等。關(guān)注業(yè)務(wù)中涉及失票票據(jù)的后續(xù)處理情況，配合財(cái)務(wù)部門完成相關(guān)工作。3.法務(wù)部門為失票處理提供法律咨詢與支持，確保公司采取的措施符合法律法規(guī)要求。參與起草、審核與失票處理相關(guān)的法律文件，如申請(qǐng)書、起訴狀等。代表公司參與訴訟活動(dòng)，維護(hù)公司合法權(quán)益。風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制1.風(fēng)險(xiǎn)防范措施加強(qiáng)員工票據(jù)安全培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范票據(jù)保管與使用流程。建立票據(jù)定期盤點(diǎn)制度，確保票據(jù)賬實(shí)相符。完善公司內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制，對(duì)票據(jù)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況。2.內(nèi)部控制要求明確各部門及崗位在失票處理過(guò)程中的職責(zé)與權(quán)限，避免職責(zé)不清導(dǎo)致的處理延誤或失誤。建立健全失票處理檔案管理制度，對(duì)失票報(bào)告、掛失止付通知書、公示催告申請(qǐng)書、判決書等相關(guān)文件進(jìn)行妥善保管，以