新都融資管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范新都公司融資行為，加強(qiáng)融資管理，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資金需求，支持公司戰(zhàn)略發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于新都公司及其所屬各部門、子公司的融資活動(dòng)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則融資活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定，確保融資行為合法合規(guī)。2.成本效益原則在滿足公司資金需求的前提下，合理選擇融資方式，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，提高資金使用效益。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則充分評(píng)估融資風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，確保公司融資安全。4.統(tǒng)籌規(guī)劃原則融資活動(dòng)應(yīng)與公司戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營計(jì)劃相匹配，統(tǒng)籌安排融資規(guī)模、融資期限和融資方式。二、融資決策與審批（一）融資決策機(jī)構(gòu)公司設(shè)立融資決策委員會(huì)，作為融資決策的最高機(jī)構(gòu)。融資決策委員會(huì)由公司高級(jí)管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等組成。其職責(zé)是審議和決策重大融資事項(xiàng)，制定融資戰(zhàn)略和政策。（二）融資決策程序1.融資需求分析各部門、子公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和資金需求情況，提出融資申請(qǐng)，詳細(xì)說明融資用途、金額、期限、融資方式等。2.融資方案制定財(cái)務(wù)部門會(huì)同相關(guān)部門對(duì)融資申請(qǐng)進(jìn)行審核和分析，制定融資方案。融資方案應(yīng)包括融資方式、融資渠道、融資成本、融資期限、還款計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。3.融資方案審議融資方案提交融資決策委員會(huì)審議。融資決策委員會(huì)成員應(yīng)認(rèn)真審議融資方案，充分發(fā)表意見，對(duì)融資方案的可行性、合理性、風(fēng)險(xiǎn)可控性等進(jìn)行評(píng)估。4.融資決策融資決策委員會(huì)根據(jù)審議結(jié)果，對(duì)融資方案進(jìn)行決策。重大融資事項(xiàng)需報(bào)公司董事會(huì)或股東會(huì)批準(zhǔn)。（三）融資審批權(quán)限1.單項(xiàng)融資額在[X]萬元以下的，由公司總經(jīng)理審批。2.單項(xiàng)融資額在[X]萬元以上（含[X]萬元）、[X]萬元以下的，由公司董事會(huì)審批。3.單項(xiàng)融資額在[X]萬元以上（含[X]萬元）的，由公司股東會(huì)審批。三、融資方式（一）銀行貸款1.公司應(yīng)選擇信譽(yù)良好、實(shí)力雄厚的銀行作為合作銀行。與銀行建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，爭取優(yōu)惠的貸款利率和貸款條件。2.申請(qǐng)銀行貸款時(shí)，應(yīng)按照銀行要求提供真實(shí)、完整、有效的資料，包括公司營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表、貸款申請(qǐng)書、貸款用途證明等。3.加強(qiáng)與銀行的溝通與協(xié)調(diào)，及時(shí)了解銀行貸款政策和審批進(jìn)度，確保貸款申請(qǐng)順利獲批。（二）債券融資1.根據(jù)公司發(fā)展需要和市場情況，適時(shí)發(fā)行債券融資。債券融資包括公司債券、中期票據(jù)、短期融資券等。2.發(fā)行債券應(yīng)符合國家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定，按照規(guī)定的程序和要求進(jìn)行申報(bào)和發(fā)行。3.加強(qiáng)債券發(fā)行后的管理，按時(shí)支付債券利息和本金，維護(hù)公司良好的信用形象。（三）股權(quán)融資1.股權(quán)融資包括引入戰(zhàn)略投資者、上市融資等。公司應(yīng)根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略和股權(quán)結(jié)構(gòu)，合理選擇股權(quán)融資方式。2.引入戰(zhàn)略投資者時(shí)，應(yīng)制定詳細(xì)的投資方案，明確投資者的權(quán)利和義務(wù)，確保公司控制權(quán)穩(wěn)定。3.上市融資應(yīng)按照證券監(jiān)管部門的要求，做好上市前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，包括股份制改造、財(cái)務(wù)審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估、申報(bào)材料制作等。（四）其他融資方式1.公司可根據(jù)實(shí)際情況，探索和嘗試其他融資方式，如融資租賃、商業(yè)信用融資、資產(chǎn)證券化等。2.采用其他融資方式時(shí)，應(yīng)充分了解相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，評(píng)估融資風(fēng)險(xiǎn)，確保融資活動(dòng)合法合規(guī)。四、融資風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.建立融資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估應(yīng)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。2.采用定性和定量相結(jié)合的方法，對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估結(jié)果應(yīng)作為制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.針對(duì)不同類型的融資風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。市場風(fēng)險(xiǎn)可通過多元化融資渠道、優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)等方式進(jìn)行應(yīng)對(duì)；信用風(fēng)險(xiǎn)可通過加強(qiáng)信用管理、選擇優(yōu)質(zhì)合作對(duì)象等方式進(jìn)行應(yīng)對(duì)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可通過合理安排融資期限、保持適度的現(xiàn)金儲(chǔ)備等方式進(jìn)行應(yīng)對(duì)；利率風(fēng)險(xiǎn)可通過利率互換、套期保值等金融工具進(jìn)行應(yīng)對(duì)；匯率風(fēng)險(xiǎn)可通過外匯遠(yuǎn)期合約、外匯期權(quán)等金融工具進(jìn)行應(yīng)對(duì)。2.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警融資風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)融資風(fēng)險(xiǎn)達(dá)到預(yù)警指標(biāo)時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行處置，確保公司融資安全。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告1.加強(qiáng)對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控，定期對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析和評(píng)估。監(jiān)控內(nèi)容包括融資規(guī)模、融資成本、還款計(jì)劃、資金流動(dòng)性等。2.建立融資風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，定期向公司管理層和融資決策委員會(huì)報(bào)告融資風(fēng)險(xiǎn)狀況。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)等。五、融資資金管理（一）資金籌集1.融資資金應(yīng)按照融資方案及時(shí)足額籌集到位。財(cái)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)與融資機(jī)構(gòu)的溝通與協(xié)調(diào)，確保資金按時(shí)到賬。2.融資資金到賬后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，確保資金安全。（二）資金使用1.融資資金應(yīng)按照融資用途?？顚Ｓ茫坏门沧魉?。各部門、子公司應(yīng)嚴(yán)格按照融資申請(qǐng)用途使用資金，確保資金使用效益。2.加強(qiáng)對(duì)融資資金使用的監(jiān)督和管理，定期對(duì)資金使用情況進(jìn)行檢查和分析。發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，確保資金使用合規(guī)、安全、有效。（三）資金償還1.按照融資合同約定，按時(shí)足額償還融資資金本金和利息。財(cái)務(wù)部門應(yīng)制定詳細(xì)的還款計(jì)劃，提前做好資金安排，確保還款資金足額到位。2.加強(qiáng)與融資機(jī)構(gòu)的溝通與協(xié)調(diào)，及時(shí)了解還款政策和要求，確保還款工作順利進(jìn)行。六、融資信息管理（一）信息收集1.建立融資信息收集機(jī)制，及時(shí)收集與融資活動(dòng)相關(guān)的信息。信息收集內(nèi)容包括國家法律法規(guī)和政策規(guī)定、市場動(dòng)態(tài)、融資機(jī)構(gòu)信息、融資項(xiàng)目信息等。2.加強(qiáng)與政府部門、金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)等的溝通與聯(lián)系，獲取最新的融資信息。（二）信息分析與利用1.對(duì)收集到的融資信息進(jìn)行分析和研究，為融資決策提供參考依據(jù)。信息分析應(yīng)包括市場趨勢分析、融資成本分析、融資風(fēng)險(xiǎn)分析等。2.充分利用融資信息，優(yōu)化融資方案，提高融資效率和效益。（三）信息披露1.按照國家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露融資信息。融資信息披露內(nèi)容包括融資規(guī)模、融資方式、融資成本、還款計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。2.加強(qiáng)對(duì)融資信息披露的管理，確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查融資決策程序是否合規(guī)、融資資金使用是否合理、融資風(fēng)險(xiǎn)防范措施是否有效等。2.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見