打擊外匯管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)外匯管理，規(guī)范外匯市場(chǎng)秩序，打擊外匯違法違規(guī)行為，維護(hù)國(guó)家金融安全和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。通過(guò)明確外匯管理的各項(xiàng)規(guī)定和措施，確保外匯資金的合法、有序流動(dòng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。適用范圍本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)的一切外匯收支活動(dòng)，包括但不限于企業(yè)、個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)等各類主體的外匯交易、外匯賬戶管理、外匯資金收付等行為?；驹瓌t1.合法性原則：外匯管理活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保各項(xiàng)管理措施有法可依、依法執(zhí)行。2.審慎監(jiān)管原則：對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行審慎監(jiān)管，防范外匯風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。3.公開(kāi)透明原則：外匯管理政策和措施應(yīng)保持公開(kāi)透明，便于市場(chǎng)主體了解和遵守。4.協(xié)同配合原則：外匯管理部門(mén)應(yīng)與其他相關(guān)部門(mén)密切配合，形成監(jiān)管合力，共同打擊外匯違法違規(guī)行為。外匯市場(chǎng)準(zhǔn)入與登記管理市場(chǎng)準(zhǔn)入條件1.金融機(jī)構(gòu)：設(shè)立金融機(jī)構(gòu)從事外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯管理部門(mén)批準(zhǔn)，并符合規(guī)定的條件，包括具有健全的外匯業(yè)務(wù)管理制度、合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員、充足的營(yíng)運(yùn)資金等。2.企業(yè)與個(gè)人：企業(yè)和個(gè)人開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行登記或備案，如實(shí)提供相關(guān)信息。登記備案程序1.申請(qǐng)材料：申請(qǐng)人應(yīng)根據(jù)不同業(yè)務(wù)類型，提交相應(yīng)的申請(qǐng)材料，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、財(cái)務(wù)報(bào)表、人員資質(zhì)證明等。2.審核與批準(zhǔn)：外匯管理部門(mén)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，符合條件的予以批準(zhǔn)，并頒發(fā)相關(guān)許可證或進(jìn)行登記備案；不符合條件的，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。外匯交易管理交易范圍與規(guī)則1.合法交易范圍：允許的外匯交易包括經(jīng)常項(xiàng)目外匯交易和部分資本項(xiàng)目外匯交易。經(jīng)常項(xiàng)目外匯交易應(yīng)具有真實(shí)、合法的交易背景，資本項(xiàng)目外匯交易需經(jīng)外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)。2.交易規(guī)則：外匯交易應(yīng)遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，不得進(jìn)行操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、欺詐等違法違規(guī)行為。交易雙方應(yīng)簽訂合法有效的交易合同，并按照合同約定履行義務(wù)。交易監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.監(jiān)測(cè)系統(tǒng)：外匯管理部門(mén)建立健全外匯交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)各類外匯交易數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為。2.預(yù)警機(jī)制：根據(jù)監(jiān)測(cè)結(jié)果，設(shè)定預(yù)警指標(biāo)和閾值，對(duì)可能存在風(fēng)險(xiǎn)的交易主體和交易行為進(jìn)行預(yù)警，及時(shí)采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。外匯賬戶管理賬戶分類與開(kāi)立1.賬戶分類：外匯賬戶分為經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和資本項(xiàng)目外匯賬戶。經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶用于核算經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支，資本項(xiàng)目外匯賬戶用于核算資本項(xiàng)目外匯收支。2.開(kāi)立條件：企業(yè)和個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶，應(yīng)符合規(guī)定的條件，并按照規(guī)定向外匯管理部門(mén)提交申請(qǐng)材料。外匯管理部門(mén)審核后，為符合條件的申請(qǐng)人開(kāi)立相應(yīng)賬戶。賬戶使用與監(jiān)管1.賬戶使用規(guī)定：外匯賬戶的資金收支應(yīng)符合外匯管理規(guī)定，不得擅自改變賬戶用途。經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶資金可在規(guī)定范圍內(nèi)自由劃轉(zhuǎn)，資本項(xiàng)目外匯賬戶資金的使用需經(jīng)外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)。2.賬戶監(jiān)管措施：外匯管理部門(mén)定期對(duì)賬戶進(jìn)行檢查，核實(shí)賬戶資金收支情況，確保賬戶合規(guī)使用。對(duì)違規(guī)使用賬戶的行為，依法予以處罰。外匯資金收付管理收付原則與要求1.收付原則：外匯資金收付應(yīng)遵循真實(shí)性、合法性、合規(guī)性原則，確保資金來(lái)源和用途真實(shí)、合法。2.收付要求：企業(yè)和個(gè)人辦理外匯資金收付時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定提供相關(guān)證明材料，如合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單等，證明交易的真實(shí)性和合法性。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真審核收付憑證，確保資金收付合規(guī)。跨境資金流動(dòng)管理1.監(jiān)測(cè)與分析：外匯管理部門(mén)加強(qiáng)對(duì)跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)掌握資金流動(dòng)趨勢(shì)和異常情況。2.調(diào)控措施：根據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和外匯市場(chǎng)狀況，適時(shí)采取必要的調(diào)控措施，如調(diào)整匯率政策、加強(qiáng)外匯管制等，引導(dǎo)跨境資金合理流動(dòng)，防范資金大規(guī)模異常流動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。外匯違法違規(guī)行為認(rèn)定與處罰違法違規(guī)行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)1.逃匯行為：包括違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外、擅自改變外匯用途等逃避外匯監(jiān)管的行為。2.套匯行為：通過(guò)虛構(gòu)交易、虛假報(bào)關(guān)等手段套取外匯的行為。3.非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為：未經(jīng)外匯管理部門(mén)批準(zhǔn)，私自買(mǎi)賣(mài)外匯、變相買(mǎi)賣(mài)外匯或者倒買(mǎi)倒賣(mài)外匯的行為。4.其他違法違規(guī)行為：如違反外匯賬戶管理規(guī)定、外匯交易管理規(guī)定等行為。處罰措施1.行政處罰：對(duì)違法違規(guī)行為，外匯管理部門(mén)依法給予警告、罰款、沒(méi)收違法所得等行政處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，可暫停或取消相關(guān)主體的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。2.刑事處罰：對(duì)構(gòu)成犯罪的外匯違法違規(guī)行為，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。監(jiān)督檢查與執(zhí)法協(xié)作監(jiān)督檢查機(jī)制1.定期檢查：外匯管理部門(mén)定期對(duì)各類外匯市場(chǎng)主體進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、外匯賬戶管理情況、外匯資金收付情況等。2.專項(xiàng)檢查：根據(jù)外匯市場(chǎng)形勢(shì)和監(jiān)管需要，適時(shí)開(kāi)展專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)打擊特定領(lǐng)域的外匯違法違規(guī)行為。執(zhí)法協(xié)作1.部門(mén)協(xié)作：外匯管理部門(mén)與公安、海關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)建立執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)信息共享和協(xié)同配合，共同打擊外匯違法犯罪活動(dòng)。2.國(guó)際合作：積極開(kāi)展國(guó)際合作，與其他國(guó)家和地區(qū)的外匯管理部門(mén)、執(zhí)法機(jī)構(gòu)加強(qiáng)交流與協(xié)作，共同打擊跨境外匯違法違規(guī)行為。附則解釋權(quán)本辦法由國(guó)家外匯管理部門(mén)負(fù)責(zé)解釋。實(shí)施日期本辦