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法律債務(wù)管理辦法一、總則(一)目的本辦法旨在規(guī)范公司/組織的法律債務(wù)管理行為,有效防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn),保障公司/組織的合法權(quán)益,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的穩(wěn)健開展。(二)適用范圍本辦法適用于公司/組織及其所屬各部門、分支機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中產(chǎn)生的各類法律債務(wù)的管理。(三)基本原則1.合法性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定,確保債務(wù)的產(chǎn)生、履行及管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)防控原則強(qiáng)化債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),對(duì)債務(wù)進(jìn)行全過程監(jiān)控和評(píng)估,采取有效措施防范和化解潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.審慎決策原則在涉及債務(wù)事項(xiàng)時(shí),進(jìn)行充分的調(diào)查研究和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,審慎做出決策。4.規(guī)范管理原則建立健全債務(wù)管理制度和流程,明確各部門職責(zé),規(guī)范債務(wù)管理行為。二、債務(wù)的分類與認(rèn)定(一)債務(wù)分類1.合同債務(wù)因簽訂各類合同而產(chǎn)生的債務(wù),如買賣合同債務(wù)、租賃合同債務(wù)、服務(wù)合同債務(wù)等。2.侵權(quán)債務(wù)因公司/組織的侵權(quán)行為導(dǎo)致他人人身或財(cái)產(chǎn)損害而產(chǎn)生的債務(wù),如產(chǎn)品質(zhì)量侵權(quán)債務(wù)、環(huán)境污染侵權(quán)債務(wù)等。3.不當(dāng)?shù)美麄鶆?wù)因沒有合法根據(jù)取得利益而使他人受損失所產(chǎn)生的債務(wù)。4.無因管理債務(wù)沒有法定或約定的義務(wù),為避免他人利益受損失而進(jìn)行管理或服務(wù)所產(chǎn)生的債務(wù)。(二)債務(wù)認(rèn)定1.以具有法律效力的合同、協(xié)議、判決書、裁定書等法律文件作為債務(wù)認(rèn)定的主要依據(jù)。2.對(duì)于事實(shí)債務(wù),需有充分的證據(jù)證明債務(wù)關(guān)系的存在,包括但不限于交易憑證、往來函件、證人證言等。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期與相關(guān)業(yè)務(wù)部門核對(duì)債務(wù)數(shù)據(jù),確保債務(wù)認(rèn)定的準(zhǔn)確性和一致性。三、債務(wù)管理職責(zé)分工(一)法務(wù)部門1.負(fù)責(zé)審查各類合同、協(xié)議等法律文件,從法律角度對(duì)債務(wù)條款進(jìn)行把關(guān),防范法律風(fēng)險(xiǎn)。2.參與重大債務(wù)事項(xiàng)的決策,提供法律意見和建議。3.負(fù)責(zé)處理涉及債務(wù)的法律糾紛,代表公司/組織進(jìn)行訴訟、仲裁等法律活動(dòng)。4.跟蹤和研究國(guó)家法律法規(guī)及政策變化,及時(shí)調(diào)整債務(wù)管理策略。(二)業(yè)務(wù)部門1.作為債務(wù)的直接產(chǎn)生部門,負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)活動(dòng)中債務(wù)的前期調(diào)查、談判、合同簽訂等工作。2.按照合同約定履行債務(wù),及時(shí)向相關(guān)部門反饋債務(wù)履行情況。3.協(xié)助法務(wù)部門處理債務(wù)糾紛,提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料和信息。(三)財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)債務(wù)的核算與管理,建立健全債務(wù)臺(tái)賬,準(zhǔn)確記錄債務(wù)的發(fā)生、增減變動(dòng)及償還情況。2.定期編制債務(wù)報(bào)表,為公司/組織管理層提供債務(wù)信息支持。3.根據(jù)資金狀況和債務(wù)到期情況,合理安排償債資金,確保按時(shí)足額償還債務(wù)。4.配合法務(wù)部門和業(yè)務(wù)部門進(jìn)行債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析。(四)審計(jì)部門1.對(duì)債務(wù)管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督,檢查債務(wù)管理制度的執(zhí)行情況。2.審查債務(wù)的真實(shí)性、合法性和效益性,提出審計(jì)意見和建議。3.對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行調(diào)查處理,督促相關(guān)部門整改。四、債務(wù)的事前管理(一)合同管理1.業(yè)務(wù)部門在簽訂合同前,應(yīng)進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)研和對(duì)方主體資格審查,確保對(duì)方具有良好的信譽(yù)和履行能力。2.合同條款應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、債務(wù)金額、履行期限、違約責(zé)任等內(nèi)容,避免模糊不清或存在歧義。3.法務(wù)部門對(duì)合同進(jìn)行嚴(yán)格審查,重點(diǎn)審查合同的合法性、合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)防范條款,提出修改意見和建議。4.合同簽訂后,業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將合同副本交財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門備案,以便跟蹤管理。(二)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.對(duì)于重大債務(wù)事項(xiàng),業(yè)務(wù)部門應(yīng)組織相關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,分析債務(wù)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)及影響。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容包括但不限于對(duì)方的信用狀況、經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)環(huán)境、政策變化等因素。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,降低債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(三)授權(quán)審批1.建立債務(wù)授權(quán)審批制度,明確不同金額債務(wù)的審批權(quán)限和流程。2.業(yè)務(wù)部門提出債務(wù)申請(qǐng)時(shí),應(yīng)填寫相應(yīng)的審批表格,詳細(xì)說明債務(wù)的用途、金額、期限等情況。3.按照審批權(quán)限,依次提交部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理等進(jìn)行審批,確保債務(wù)決策的科學(xué)性和合理性。五、債務(wù)的事中管理(一)債務(wù)跟蹤1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)債務(wù)履行情況進(jìn)行跟蹤,及時(shí)掌握對(duì)方的履行進(jìn)度,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)與對(duì)方溝通協(xié)調(diào)。2.財(cái)務(wù)部門定期核對(duì)債務(wù)臺(tái)賬與業(yè)務(wù)部門的跟蹤記錄,確保數(shù)據(jù)一致。3.對(duì)于逾期未履行的債務(wù),業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向法務(wù)部門報(bào)告,啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制。(二)信息溝通1.建立債務(wù)信息溝通機(jī)制,業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門之間應(yīng)保持密切溝通,及時(shí)共享債務(wù)相關(guān)信息。2.定期召開債務(wù)管理協(xié)調(diào)會(huì)議,分析解決債務(wù)管理過程中存在的問題,制定下一步工作計(jì)劃。3.對(duì)于涉及多個(gè)部門的債務(wù)事項(xiàng),明確牽頭部門和配合部門,加強(qiáng)協(xié)同合作。(三)資金安排1.財(cái)務(wù)部門根據(jù)債務(wù)到期情況和公司/組織資金狀況,合理安排償債資金。2.制定資金預(yù)算計(jì)劃,確保償債資金的足額籌集和按時(shí)支付。3.如遇資金緊張情況,應(yīng)提前與債權(quán)人溝通協(xié)商,爭(zhēng)取延期還款或調(diào)整還款計(jì)劃等解決方案。六、債務(wù)的事后管理(一)債務(wù)清償1.債務(wù)到期前,業(yè)務(wù)部門應(yīng)督促對(duì)方按時(shí)履行債務(wù),確保公司/組織按時(shí)足額收回款項(xiàng)。2.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)辦理債務(wù)清償手續(xù),核對(duì)還款金額、方式等信息,確保資金安全。3.對(duì)于已清償?shù)膫鶆?wù),應(yīng)及時(shí)在債務(wù)臺(tái)賬中核銷,并妥善保管相關(guān)憑證。(二)檔案管理1.建立債務(wù)檔案管理制度,對(duì)與債務(wù)相關(guān)的合同、協(xié)議、往來函件、法律文件、還款憑證等資料進(jìn)行分類整理和歸檔。2.債務(wù)檔案應(yīng)妥善保管,保存期限按照國(guó)家法律法規(guī)和公司/組織相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。3.檔案管理人員應(yīng)定期對(duì)檔案進(jìn)行檢查和維護(hù),確保檔案的完整性和安全性。(三)總結(jié)分析1.債務(wù)清償后,業(yè)務(wù)部門和財(cái)務(wù)部門應(yīng)對(duì)債務(wù)管理情況進(jìn)行總結(jié)分析,評(píng)估債務(wù)管理措施的有效性。2.分析債務(wù)產(chǎn)生的原因、風(fēng)險(xiǎn)防控情況、存在的問題及改進(jìn)措施等,形成書面報(bào)告。3.根據(jù)總結(jié)分析結(jié)果,不斷完善債務(wù)管理制度和流程,提高債務(wù)管理水平。七、債務(wù)糾紛處理(一)糾紛預(yù)警1.業(yè)務(wù)部門和財(cái)務(wù)部門在債務(wù)跟蹤過程中,發(fā)現(xiàn)對(duì)方存在可能導(dǎo)致債務(wù)糾紛的跡象時(shí),應(yīng)及時(shí)向法務(wù)部門報(bào)告。2.法務(wù)部門對(duì)報(bào)告的情況進(jìn)行分析評(píng)估,判斷是否存在糾紛風(fēng)險(xiǎn),并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)建議。(二)糾紛處理1.一旦發(fā)生債務(wù)糾紛,法務(wù)部門應(yīng)立即介入,收集相關(guān)證據(jù),制定糾紛處理方案。2.根據(jù)糾紛的具體情況,選擇合適的解決方式,如協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等。3.在糾紛處理過程中,業(yè)務(wù)部門和財(cái)務(wù)部門應(yīng)積極配合法務(wù)部門,提供必要的支持和協(xié)助。(三)糾紛記錄與總結(jié)1.對(duì)每起債務(wù)糾紛的處理過程和結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)記錄,包括糾紛原因、處理方式、處理結(jié)果等信息。2.糾紛處理結(jié)束后,法務(wù)部門應(yīng)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),分析糾紛產(chǎn)生的原因,提出改進(jìn)措施和防范建議,避免類似糾紛再次發(fā)生。八、監(jiān)督與考核(一)監(jiān)督檢查1.審計(jì)部門定期對(duì)債務(wù)管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督,檢查債務(wù)管理制度的執(zhí)行情況、債務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性等。2.法務(wù)部門對(duì)重大債務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行專項(xiàng)監(jiān)督,確保債務(wù)管理活動(dòng)合法合規(guī)。3.對(duì)于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,及時(shí)下達(dá)整改通知書,要求相關(guān)部門限期整改。(二)考核評(píng)價(jià)1.建立債務(wù)管理考核評(píng)價(jià)制度,對(duì)各部門的債務(wù)管理工作進(jìn)行量化考
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