短融券業(yè)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范短期融資券業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)企業(yè)）在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易短期融資券的行為。（三）定義與原則1.定義短期融資券是指企業(yè)依照本辦法規(guī)定的條件和程序在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。2.原則企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用、公平公正、公開(kāi)透明的原則，充分披露信息，不得欺詐或操縱市場(chǎng)。二、發(fā)行與承銷(xiāo)（一）發(fā)行條件1.企業(yè)應(yīng)具有穩(wěn)定的償債資金來(lái)源，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利。2.企業(yè)應(yīng)近三年沒(méi)有違法和重大違規(guī)行為。3.企業(yè)應(yīng)具有健全的內(nèi)部管理制度和募集資金的使用計(jì)劃。4.企業(yè)應(yīng)已發(fā)行的融資券沒(méi)有延遲支付本息的情形。5.企業(yè)應(yīng)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付所發(fā)行融資券一年的利息。6.企業(yè)發(fā)行融資券應(yīng)按本辦法規(guī)定聘請(qǐng)具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)作為主承銷(xiāo)商。（二）發(fā)行申請(qǐng)與審核1.企業(yè)申請(qǐng)發(fā)行短期融資券，應(yīng)通過(guò)主承銷(xiāo)商向中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)交易商協(xié)會(huì)）提交注冊(cè)文件。2.交易商協(xié)會(huì)受理注冊(cè)申請(qǐng)后，依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)企業(yè)注冊(cè)文件的完備性進(jìn)行核對(duì)，符合規(guī)定的，予以注冊(cè)，并出具《接受注冊(cè)通知書(shū)》；不符合規(guī)定的，不予注冊(cè)，并出具《不予注冊(cè)通知書(shū)》。（三）承銷(xiāo)安排1.企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)由已在中國(guó)人民銀行備案的金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。2.主承銷(xiāo)商應(yīng)協(xié)助企業(yè)制定發(fā)行方案，組建承銷(xiāo)團(tuán)，并組織承銷(xiāo)團(tuán)成員履行盡職調(diào)查義務(wù)。3.承銷(xiāo)團(tuán)成員應(yīng)按照承銷(xiāo)協(xié)議的約定，通過(guò)各自的銷(xiāo)售渠道，向投資者銷(xiāo)售短期融資券。三、登記、托管與結(jié)算（一）登記托管機(jī)構(gòu)短期融資券的登記、托管、結(jié)算應(yīng)在中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)交易中心）的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行。（二）登記托管要求1.企業(yè)應(yīng)在交易中心開(kāi)立債券托管賬戶(hù)，用于登記、托管和結(jié)算其所發(fā)行的短期融資券。2.交易中心應(yīng)按照本辦法及相關(guān)規(guī)定，為企業(yè)提供債券登記、托管、結(jié)算等服務(wù)，并對(duì)企業(yè)和承銷(xiāo)團(tuán)成員的相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。（三）結(jié)算方式短期融資券的結(jié)算方式包括券款對(duì)付、見(jiàn)款付券、見(jiàn)券付款等，具體結(jié)算方式由交易雙方協(xié)商確定。四、信息披露（一）信息披露的基本原則企業(yè)應(yīng)按照本辦法及交易商協(xié)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露短期融資券發(fā)行和交易的有關(guān)信息。（二）披露內(nèi)容與方式1.企業(yè)應(yīng)在發(fā)行前通過(guò)交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的網(wǎng)站向社會(huì)公布當(dāng)期發(fā)行文件，包括募集說(shuō)明書(shū)、信用評(píng)級(jí)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)等。2.企業(yè)應(yīng)在短期融資券存續(xù)期內(nèi)，定期披露年度報(bào)告、中期報(bào)告和重大事項(xiàng)公告等信息。3.企業(yè)應(yīng)按照交易商協(xié)會(huì)的要求，在指定媒體上披露短期融資券的相關(guān)信息。五、投資者保護(hù)（一）投資者適當(dāng)性管理1.承銷(xiāo)團(tuán)成員應(yīng)按照投資者適當(dāng)性管理的要求，了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求，為投資者提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。2.投資者應(yīng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，了解短期融資券的風(fēng)險(xiǎn)特征，并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資決策。（二）投資者權(quán)益保護(hù)措施1.企業(yè)應(yīng)按照本辦法及相關(guān)規(guī)定，履行信息披露義務(wù)，確保投資者能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地獲取相關(guān)信息。2.承銷(xiāo)團(tuán)成員應(yīng)按照承銷(xiāo)協(xié)議的約定，履行對(duì)投資者的告知義務(wù)，提醒投資者關(guān)注短期融資券的風(fēng)險(xiǎn)。3.交易中心應(yīng)建立健全投資者保護(hù)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)短期融資券交易的監(jiān)測(cè)和管理，維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益。六、監(jiān)督管理（一）自律管理交易商協(xié)會(huì)應(yīng)按照本辦法及相關(guān)自律規(guī)則，對(duì)企業(yè)發(fā)行和交易短期融資券的行為進(jìn)行自律管理，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行自律處分。（二）政府監(jiān)管中國(guó)人民銀行依法對(duì)短期融資券的發(fā)行、交易、登記、托管、結(jié)算等活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰。七、法律責(zé)任（一）企業(yè)違規(guī)責(zé)任企業(yè)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由交易商協(xié)會(huì)責(zé)令改正，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停其短期融資券業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：1.未經(jīng)注冊(cè)擅自發(fā)行短期融資券。2.披露虛假信息或隱瞞重要事實(shí)。3.未按照本辦法規(guī)定使用募集資金。4.其他違反本辦法規(guī)定的行為。（二）承銷(xiāo)團(tuán)成員違規(guī)責(zé)任承銷(xiāo)團(tuán)成員違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由交易商協(xié)會(huì)責(zé)令改正，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停其承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：1.未按照承銷(xiāo)協(xié)議的約定履行義務(wù)。2.協(xié)助企業(yè)進(jìn)行虛假信息披露或隱瞞重要事實(shí)。3.其他違反本辦法規(guī)定的行為。（三）其他機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任交易中心、登記托管機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停其相關(guān)業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：1.未按照本辦法規(guī)定提供服務(wù)或履行職責(zé)。2.泄露企業(yè)商業(yè)秘密或投資者信息。3.其他違反本辦法規(guī)定的行為。八、附則（一）解釋