券商運(yùn)營(yíng)考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不是券商的基本職能？

A.證券經(jīng)紀(jì)

B.證券投資咨詢

C.證券自營(yíng)

D.證券保管

答案：D

2.券商在進(jìn)行證券交易時(shí)，必須遵守的原則是：

A.公平原則

B.誠(chéng)信原則

C.公開原則

D.以上都是

答案：D

3.以下哪項(xiàng)不是券商的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

4.券商在為客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)是不允許的？

A.提供投資建議

B.保證投資收益

C.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.提供財(cái)務(wù)規(guī)劃

答案：B

5.券商在進(jìn)行證券承銷時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須遵守的？

A.獨(dú)立承銷

B.聯(lián)合承銷

C.公開承銷

D.私下承銷

答案：C

6.以下哪項(xiàng)不是券商的合規(guī)要求？

A.遵守法律法規(guī)

B.遵守行業(yè)規(guī)范

C.遵守公司內(nèi)部規(guī)定

D.追求最大利潤(rùn)

答案：D

7.券商在進(jìn)行證券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須披露的信息？

A.交易價(jià)格

B.交易量

C.交易對(duì)手

D.以上都是

答案：D

8.券商在進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須遵守的？

A.客戶資產(chǎn)獨(dú)立

B.客戶資產(chǎn)混合

C.客戶資產(chǎn)共用

D.客戶資產(chǎn)私用

答案：A

9.以下哪項(xiàng)不是券商的資本充足率要求？

A.核心資本充足率

B.一級(jí)資本充足率

C.二級(jí)資本充足率

D.三級(jí)資本充足率

答案：D

10.券商在進(jìn)行證券投資時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須考慮的因素？

A.市場(chǎng)趨勢(shì)

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.投資收益

D.以上都是

答案：D

二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.券商的業(yè)務(wù)范圍通常包括以下哪些？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

答案：ABCD

2.券商在進(jìn)行證券交易時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括：

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《刑法》

D.《合同法》

答案：AB

3.券商在進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)包括：

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABCD

4.券商在進(jìn)行證券承銷時(shí)，需要披露的信息包括：

A.發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況

B.發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)狀況

C.發(fā)行人的法律狀況

D.發(fā)行人的行業(yè)狀況

答案：ABCD

5.券商在進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守的原則包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.信息披露原則

答案：ABD

6.券商在進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，需要提供的服務(wù)包括：

A.證券買賣代理

B.證券投資咨詢

C.證券信息披露

D.證券保管服務(wù)

答案：ABC

7.券商在進(jìn)行證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守的規(guī)范包括：

A.客戶資產(chǎn)獨(dú)立性

B.客戶資產(chǎn)安全性

C.客戶資產(chǎn)保密性

D.客戶資產(chǎn)流動(dòng)性

答案：ABCD

8.券商在進(jìn)行證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，需要提供的服務(wù)包括：

A.投資建議

B.市場(chǎng)分析

C.投資策略

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

答案：ABCD

9.券商在進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，需要考慮的因素包括：

A.市場(chǎng)趨勢(shì)

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.投資收益

D.資金成本

答案：ABCD

10.券商在進(jìn)行證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵守的規(guī)則包括：

A.承銷協(xié)議

B.承銷價(jià)格

C.承銷數(shù)量

D.承銷時(shí)間

答案：ABCD

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.券商可以向客戶保證投資收益。（錯(cuò)誤）

2.券商在進(jìn)行證券交易時(shí)，必須遵守公平、公正、公開的原則。（正確）

3.券商的資本充足率要求包括核心資本充足率和一級(jí)資本充足率。（正確）

4.券商在進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以將客戶資產(chǎn)混合使用。（錯(cuò)誤）

5.券商在進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，不需要考慮市場(chǎng)趨勢(shì)。（錯(cuò)誤）

6.券商在進(jìn)行證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，不需要披露發(fā)行人的法律狀況。（錯(cuò)誤）

7.券商在進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，需要提供證券保管服務(wù)。（正確）

8.券商在進(jìn)行證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不需要提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（錯(cuò)誤）

9.券商在進(jìn)行證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不需要考慮客戶資產(chǎn)的流動(dòng)性。（錯(cuò)誤）

10.券商在進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，不需要考慮資金成本。（錯(cuò)誤）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述券商在進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)需要考慮的主要風(fēng)險(xiǎn)因素。

答案：

券商在進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)需要考慮的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券價(jià)格波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手違約的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指證券難以迅速變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部操作失誤或管理不善帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

2.描述券商在進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)需要遵守的基本原則。

答案：

券商在進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)需要遵守的基本原則包括客戶資產(chǎn)獨(dú)立性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、信息披露原則和合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則?？蛻糍Y產(chǎn)獨(dú)立性原則要求券商將客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)分開管理；風(fēng)險(xiǎn)控制原則要求券商對(duì)投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制；信息披露原則要求券商向客戶提供透明的投資信息；合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則要求券商遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。

3.解釋券商在進(jìn)行證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)的主要職責(zé)。

答案：

券商在進(jìn)行證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)的主要職責(zé)包括對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、法律狀況和行業(yè)狀況進(jìn)行盡職調(diào)查，為發(fā)行人提供定價(jià)建議，協(xié)助發(fā)行人準(zhǔn)備發(fā)行文件，向投資者推介證券，以及在發(fā)行過程中提供必要的咨詢和支持。

4.簡(jiǎn)述券商在進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)需要提供的服務(wù)內(nèi)容。

答案：

券商在進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)需要提供的服務(wù)內(nèi)容包括證券買賣代理服務(wù)，即代表客戶買賣證券；提供市場(chǎng)分析和投資建議；進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，幫助客戶理解投資風(fēng)險(xiǎn)；以及提供交易執(zhí)行和清算服務(wù)。

五、討論題（每題