第二條公司是企業(yè)法人，享有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。股東以其出第三條本章程中的各項(xiàng)條款與國(guó)家法律、法規(guī)不符的，以國(guó)家第四條本章程自生效之日起，對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高第六條公司住所：第七條公司類型：有限責(zé)任公司第九條公司的經(jīng)營(yíng)范圍：；（第十條公司由個(gè)股東共同出資設(shè)立，注冊(cè)資本為人民幣萬(wàn)資本，按照《公司法》以及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)第十四條公司置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：（一）股東的姓名或者名稱及住所；（二）股東的出資額；第十五條股東享有如下權(quán)利：（一）按照其出資比例分取紅利；公司新增資本時(shí)，優(yōu)先按照其（三）對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；（四）選舉和被選舉為公司董事或監(jiān)事；董事長(zhǎng)同意后可以查閱董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)（六）公司終止后，按其出資比例分得公司的剩余財(cái)產(chǎn)；（七）依法提議召開臨時(shí)股東會(huì)第十六條股東承擔(dān)如下義務(wù)：（一）遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；（二）按期足額繳納所認(rèn)繳的出資；（三）在公司成立后，不得抽逃出資；第十七條自然人股東死亡后，其合法繼承人可以繼承股東資第十九條股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東半數(shù)以上同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書意，其他股東自接到書面通知之日起三十日讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東第二十條經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的，協(xié)第二十一條依本章程第十八條、第十九條、第二十條的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應(yīng)當(dāng)注銷原股東的出資證明書，向新明書，并相應(yīng)修改公司章程和股東名冊(cè)中有關(guān)股東第二十二條股東會(huì)由全體股東組成，是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：（一）決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資方案；（二）選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；（四）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（六）審議批準(zhǔn)公司年度利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（七）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本做出決議；（八）對(duì)公司的合并、分立、解散、清算或者變更公司形式做出決議；（九）修改公司章程；股東會(huì)并代為行使表決權(quán)。委托代理人出席會(huì)議的，代內(nèi)舉行。經(jīng)代表十分之一以上表決權(quán)的股東股東或者其合法代理人按期參加會(huì)議的，視為已第二十七條股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)主持；副董事表決權(quán)的股東通過。但是對(duì)公司修改章程、增加或及公司合并、分立、解散或者變更公司形式做出決第三十一條公司設(shè)董事會(huì)，由三人組成，董事由股東會(huì)選舉產(chǎn)第三十二條董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一名，副董事長(zhǎng)一名，董事一名，第三十三條董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）召集股東會(huì)會(huì)議，并向股東會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東會(huì)的決議和投資方案；（三）決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；（四）制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）擬訂公司增加或減少注冊(cè)資本的方案；（七）擬訂公司分立、合并、解散或者變更公司形式的方案；（八）決定公司的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（九）決定聘任或解聘公司總經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，根據(jù)總經(jīng)理的提名，決定聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)及部門事項(xiàng)；（十）制訂公司的基本管理制度；職務(wù)或不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)召集和主持；副董事長(zhǎng)不第三十六條董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票制。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)?shù)谌藯l公司設(shè)總經(jīng)理，由董事會(huì)決定聘任或者解聘。總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：（一）主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議；（二）組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（三）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂公司的基本管理制度；（五）制定公司的具體規(guī)章；（六）提請(qǐng)聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)及部門負(fù)責(zé)人；第三十九條公司設(shè)立監(jiān)事兩人或三人，監(jiān)事由股東會(huì)選舉產(chǎn)第四十條監(jiān)事行使下列職權(quán)一）檢查公司財(cái)務(wù)二）對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)、董事會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正四）提召集和主持股東會(huì)會(huì)議五）向股東會(huì)會(huì)議提出第四十一條監(jiān)事每年度至少對(duì)公司進(jìn)行1-2次全面的監(jiān)督和審第四十二條董事長(zhǎng)為公司法定代表人，每屆任期為三年，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生和罷免，任期屆滿，可連選連任。改選董事生戰(zhàn)爭(zhēng)、特大自然災(zāi)害等緊急情況下，組織董事會(huì)研究決額貸款，其他資產(chǎn)類業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)必須經(jīng)省制定穩(wěn)健的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，構(gòu)。并應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸款流依照有關(guān)程序?qū)J款項(xiàng)目進(jìn)行自主評(píng)估和獨(dú)立款項(xiàng)目的跟蹤，完善對(duì)貸款企業(yè)或個(gè)人的事前、事中、事后管理，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，保證合法合規(guī)慎規(guī)范的的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確急覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。公司按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全財(cái)為中國(guó)人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場(chǎng)原則自主確定。公司應(yīng)按照中國(guó)人民銀行利率商確定。公司發(fā)放貸款要堅(jiān)持“小額、分散”的原則損益表、現(xiàn)金流量表、貸款明細(xì)表、貸款發(fā)放情況匯總表、分類表等報(bào)送省金融辦，同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)心的規(guī)定程序接入信貸征信系統(tǒng)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向信統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等信息，并相關(guān)部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。公司在當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門辦理第十一章公司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)及利潤(rùn)分配規(guī)定建立本公司的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，并應(yīng)當(dāng)在每一制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。財(cái)公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)第五十三條公司有下列情形之一的，可以解散：（一）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿；（二）股東會(huì)決議解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）公司違反法律、行政法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉時(shí)；而解散的，應(yīng)當(dāng)依法組建清算組并進(jìn)行清算組制作清算報(bào)告，報(bào)股東會(huì)確認(rèn)，并報(bào)送公第五十六條本章程為公司經(jīng)營(yíng)管理的基本準(zhǔn)則，公司股東、董事、總經(jīng)理、監(jiān)事和其他管理人員均應(yīng)嚴(yán)格遵守第五十八條公司根據(jù)需要或因公司登記事項(xiàng)變更的而修改公第五十九條本章程一式兩份，公司存檔和登記機(jī)關(guān)備案各一地方，均以法律法規(guī)為準(zhǔn)。若出現(xiàn)未涉及的事項(xiàng)，均以《一、全體股東應(yīng)當(dāng)本著團(tuán)結(jié)互助、相互尊重、二、股東行使權(quán)力必須按公司章程的規(guī)定，不得以股東個(gè)人身份干涉三、股東參加股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)可以在會(huì)上充分發(fā)表意見，進(jìn)六、股東不得說不利于團(tuán)結(jié)的話，做不利于團(tuán)結(jié)的事，股東反映情況七、任何股東未經(jīng)股東會(huì)通過，不得以本公司的名義向外作投資、擔(dān)保和其他各種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，由此而引起的一切后果由本人自行負(fù)責(zé)，與本公司無關(guān)；未經(jīng)本公司授權(quán)在公司外違法、違紀(jì)、債權(quán)等不規(guī)范現(xiàn)象引起的八、股東可以用自己的股權(quán)對(duì)外擔(dān)保其在我公司貸款業(yè)務(wù)，但擔(dān)保數(shù)比例原始出資額的價(jià)格平均轉(zhuǎn)讓給其他股東，接受股權(quán)轉(zhuǎn)讓的股東，必須在三天內(nèi)交足轉(zhuǎn)讓金方為有效。股東在擔(dān)保前同意按上述規(guī)定辦理?yè)?dān)保手九、上述各項(xiàng)條款各位股東務(wù)必嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，如有違犯，應(yīng)根據(jù)情節(jié)和對(duì)公司造成的損失，依股東會(huì)的決議給以警告、經(jīng)濟(jì)處罰、賠償公司損失調(diào)離崗位，并從本人的工資、分紅或股權(quán)中扣除，直至追究其刑事責(zé)十、本守則經(jīng)股東會(huì)通過后生效，與《公司章程》具有同等的法律效第一條為明確小貸有限公司董事會(huì)（以下簡(jiǎn)稱董事會(huì)）的職責(zé)，名。董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)由董事?lián)?，以全體董事一或解聘，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。本條例第四條規(guī)定不得且具備較強(qiáng)議事決策能力等優(yōu)良素質(zhì)。董事的任職資格為：董事相適應(yīng)的工作閱歷和經(jīng)驗(yàn)；(三)忠于職守，勤奮務(wù)實(shí)；(四)公道正派，第十條董事的權(quán)利：董事會(huì)授權(quán)董事有權(quán)（經(jīng)董事長(zhǎng)簽字）調(diào)閱公司檔案名，聘任或解聘公司副總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，并決定計(jì)師事務(wù)所21）聘請(qǐng)公司財(cái)務(wù)、法律顧問22）聽取公司總經(jīng)第十一條董事的義務(wù)：執(zhí)行職權(quán)時(shí)超越權(quán)限沒有依照董事會(huì)決議，致使公務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損失的，章制度制定、職工工資、福利、安全生產(chǎn)以第十七條董事會(huì)的決議違反法律、法規(guī)、侵犯股東合法權(quán)益的，定：第二十一條董事長(zhǎng)的職權(quán)：提出指導(dǎo)性意見；4．簽署公司出資證明、股權(quán)證；第二十二條董事長(zhǎng)的責(zé)任：4.做好董事會(huì)會(huì)議準(zhǔn)備工作，定期召集會(huì)議；第二十三條董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：第八章董事會(huì)的工作程序第二十四條董事會(huì)實(shí)行會(huì)議制。每年定期召開兩次董事會(huì)會(huì)議，第二十五條經(jīng)公司董事會(huì)三分之一以上董事提議可以召開臨時(shí)因不能履行職務(wù)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定副董事長(zhǎng)或席，可以書面委托其他董事代為出席董事會(huì)，委托書中應(yīng)會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。會(huì)議記錄指定第九章董事會(huì)機(jī)構(gòu)設(shè)置第十章董事會(huì)費(fèi)用和董事報(bào)酬第三十四條董事會(huì)的費(fèi)用包括會(huì)議費(fèi)、辦公費(fèi)、調(diào)研費(fèi)、差旅（討論稿）組織和運(yùn)作，保障監(jiān)事會(huì)依法獨(dú)立行使監(jiān)督權(quán)，確保第二條監(jiān)事會(huì)依法行使公司監(jiān)督權(quán)，保障股東權(quán)益、公司利益和員工的合法權(quán)益不受侵犯。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)向全體務(wù)監(jiān)督為核心，同時(shí)對(duì)公司董事、經(jīng)理及其高級(jí)管理進(jìn)行監(jiān)督，保護(hù)公司資產(chǎn)安全，降低公司的財(cái)務(wù)和經(jīng)不得干涉。監(jiān)事履行職責(zé)時(shí)，公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)?shù)诹鶙l監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：職務(wù)時(shí)是否有違反法律、法規(guī)或公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；利益的行為，要求其停止并予以糾正；并有權(quán)向股東大會(huì)報(bào)告；律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)給予幫助，由此發(fā)生的費(fèi)用由公司人員的監(jiān)督記錄以及進(jìn)行財(cái)務(wù)或?qū)ｍ?xiàng)檢查的結(jié)果第十二條總監(jiān)事具有足夠的經(jīng)驗(yàn)、能力和專業(yè)背景，獨(dú)立有效地行使對(duì)董事、總經(jīng)理履行職務(wù)的監(jiān)督和對(duì)公司財(cái)務(wù)查。總監(jiān)事應(yīng)具有法律、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等方面的專業(yè)知識(shí)或工作經(jīng)驗(yàn)，第十四條總監(jiān)事及監(jiān)事一般應(yīng)具備下列條件：第十五條有下列情形之一的，不得擔(dān)任總監(jiān)事及監(jiān)事：濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年；理并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公算完結(jié)之日起未逾一年；應(yīng)當(dāng)向監(jiān)事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。監(jiān)事會(huì)視實(shí)際情第二十條監(jiān)事享有以下權(quán)利：件，有權(quán)要求董事及公司有關(guān)人員提供有關(guān)情況報(bào)告；查審核，將其意見制成報(bào)告書向股東大會(huì)報(bào)告；3.在有正當(dāng)理由和目的情況下，建議股東會(huì)召開臨時(shí)會(huì)議；第二十一條監(jiān)事應(yīng)履行以下義務(wù)：護(hù)股東、員工權(quán)益和公司利益；不得侵占公司財(cái)產(chǎn)；第二十三條監(jiān)事履行公司職務(wù)時(shí)，違反法律、法規(guī)或表公司與董事或總經(jīng)理進(jìn)行訴訟。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)臨時(shí)股東大會(huì)的，監(jiān)事會(huì)可以要求董事會(huì)召開臨時(shí)股東大會(huì)：第二十七條監(jiān)事執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者會(huì)秘書工作，對(duì)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)。其職責(zé)是：⒈負(fù)責(zé)辦務(wù)，承辦總監(jiān)事交辦的工作；⒉起草監(jiān)事會(huì)的報(bào)告書、決議、紀(jì)要、通知等文件；⒊負(fù)責(zé)監(jiān)事會(huì)召開的各種會(huì)議和舉辦活動(dòng)的會(huì)務(wù)安排，并做好會(huì)議記錄；⒋收集監(jiān)事、股東或員工的意見施。從屬公司正常工資制度，按月領(lǐng)取工資；上述款項(xiàng)由公司承擔(dān)，總經(jīng)理工作制度（討論稿）結(jié)構(gòu)，提高決策效率和決策水平，根據(jù)《公司法》和《持公司日常經(jīng)營(yíng)和管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決第四條總經(jīng)理的任職條件：（一）具有較豐富的經(jīng)濟(jì)理論知識(shí)、管理知識(shí)及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力；（二）具有調(diào)動(dòng)員工積極性、建立合理的組織機(jī)構(gòu)、協(xié)調(diào)各種內(nèi)外關(guān)系和統(tǒng)攬全局的能力；（三）具有一定年限的企業(yè)管理或經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，精通本行，熟悉多種行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和掌握國(guó)家政策、法律、法規(guī)；（四）誠(chéng)信勤勉、廉潔奉公、民主公道；（五）有較強(qiáng)的使命感和積極開拓的進(jìn)取精神。管部門確定為市場(chǎng)禁入者，并且尚未被解除董事會(huì)秘書由董事長(zhǎng)提名，董事會(huì)聘任。公司副及全體股東負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)報(bào)告工作；（二）組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案三）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案四）擬訂公司的基本管理制度；（五）制定公司的具體規(guī)章；（六）提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；（七）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員；（第十二條總經(jīng)理應(yīng)履行下列職責(zé)：（一）勤勉盡責(zé)、做好日常經(jīng)營(yíng)管理工作，確保公司資產(chǎn)的 安全、完整、保值和增值，處理好股東、公司和員工的利益關(guān)系；（二）嚴(yán)格遵守公司章程、執(zhí)行董事會(huì)決議，定期向董事會(huì)及董事長(zhǎng)報(bào)告工作，聽取意見，不得越權(quán)行使職責(zé)三）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂公司的基本管理制度；（五）制定公司的具體規(guī)章；（六）擬訂公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（七）組織公司各方面的力量，實(shí)施董事會(huì)確定的工作任務(wù)和各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，制定行之有效的激勵(lì)與約束機(jī)制，保證各項(xiàng)工作任務(wù)和經(jīng)營(yíng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的完成；（八）采取切實(shí)措施，加強(qiáng)管理團(tuán)隊(duì)的培養(yǎng)，推進(jìn)公司的技術(shù)進(jìn)步和管理的提升，提高經(jīng)濟(jì)效益，增強(qiáng)企業(yè)自我改造和自我發(fā)展能力；第十三條總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對(duì)公司負(fù)有下列忠實(shí)義務(wù)：（一）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)；（二）不得挪用公司資金；（三）不得將公司資產(chǎn)得違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)同借給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；（五）不得違反公司章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會(huì)同意，與本公司訂立易；（六）未經(jīng)股東大會(huì)同意，不得利用職務(wù)便利，為自己人謀取本應(yīng)屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他類的業(yè)務(wù)七）不得接受與公司交易的傭金歸為己有八）不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益；（九）法律、行政法規(guī)及《公各下屬部門提交會(huì)議審議的事項(xiàng)?？偨?jīng)理辦公會(huì)議議題通常包括：（一）制定具體貫徹股東大會(huì)、董事會(huì)決議的措施和辦法；（三）擬定公司年度財(cái)務(wù)預(yù)決算方案、稅后利潤(rùn)分配方案、彌補(bǔ)虧損方案、公司資產(chǎn)用以抵押融資的方案四）擬定公司增加或；（擬定公司員工工資方案、獎(jiǎng)懲方案、年度招聘和用工計(jì)劃；（七）擬定公司基本管理制度；（八）制定和修訂具體規(guī)章；（九）決定涉及多個(gè)副總經(jīng)理分管范圍的重要事項(xiàng)；（十）聽取部門和分；（一的，總經(jīng)理應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)召開臨時(shí)總經(jīng)理辦公會(huì)議：（一）董事會(huì)提議時(shí)；（二）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（三）總經(jīng)理故不能履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由總經(jīng)理指定一名副總第十九條總經(jīng)理辦公會(huì)議通知，通常應(yīng)說明下列內(nèi)容：（一）會(huì)議名稱；（二）會(huì)議時(shí)間；（三）會(huì)議地點(diǎn)；（四）出席會(huì)議人員；（五）會(huì)議審議事項(xiàng)。第二十條總經(jīng)理辦公會(huì)議參加會(huì)議人員：（一）總經(jīng)理辦公會(huì)議由總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其他高級(jí)管理人員參加；（二）總經(jīng)理辦公擴(kuò)大會(huì)議由前款規(guī)定的高級(jí)管理人員、各有第二十二條總經(jīng)理擬定有關(guān)職工工資、福利、安全生產(chǎn)以及勞動(dòng)保護(hù)、勞動(dòng)保險(xiǎn)、解聘(或開除)等涉及職工切身利益的問題，應(yīng)對(duì)所議事項(xiàng)進(jìn)行充分討論，由總經(jīng)理作出決定。要內(nèi)容主要包括一）會(huì)議名稱二）會(huì)議時(shí)間三）會(huì)議地點(diǎn)；（四）出席會(huì)議人員；（五）會(huì)議議程；（六）會(huì)議發(fā)言要點(diǎn)；（七）會(huì)議決定；（八）與會(huì)人員簽字；（九）會(huì)議記錄第二十六條總經(jīng)理辦公會(huì)議須將研究的重要事項(xiàng)形成會(huì)議紀(jì)要，紀(jì)要由總經(jīng)理審定、簽發(fā)。會(huì)議紀(jì)要由總經(jīng)理第二十八條總經(jīng)理就公司經(jīng)營(yíng)管理中的重大事項(xiàng)定期或不定期向董事會(huì)提出報(bào)告?？偨?jīng)理應(yīng)對(duì)報(bào)告真實(shí)性承擔(dān)會(huì)期間，總經(jīng)理應(yīng)向董事長(zhǎng)報(bào)告工作，同時(shí)自覺定期報(bào)告每年兩次，分別在每半年、年度結(jié)束總經(jīng)理除向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出定期報(bào)告外，第二十九條總經(jīng)理報(bào)告可以采取口頭方式和書面方第三十條總經(jīng)理工作報(bào)告主要內(nèi)容包括但不限于：（一）定期報(bào)告。公司編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告前，總經(jīng)理應(yīng)向公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提交公司業(yè)務(wù)工作決算報(bào)告，提取資產(chǎn)減值準(zhǔn)備和資產(chǎn)報(bào)損報(bào)告，年度銀行信經(jīng)營(yíng)報(bào)告。（二）公司年度計(jì)劃實(shí)施情況和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中存虧情況。（五）重大投資項(xiàng)目進(jìn)展情況。（六）公司股東大會(huì)、董第三十一條本制度未盡事項(xiàng)，按《公司法》和《公及其他法規(guī)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。本制度如與國(guó)家日后頒布的法公司章程相抵觸時(shí)，按國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和《公司章程第一條為保障公司有效實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)金融企業(yè)科學(xué)管理，強(qiáng)化分級(jí)負(fù)責(zé)、統(tǒng)一管理和內(nèi)部調(diào)控，增強(qiáng)防范和控制風(fēng)險(xiǎn)能力，保護(hù)股東和公司的合法權(quán)益，提高辦事效率，根據(jù)《中華人民共和國(guó)第二條公司建立法人授權(quán)制度。公司在法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，分別由：股東會(huì)對(duì)董事會(huì)、董事會(huì)對(duì)董事長(zhǎng)、董事長(zhǎng)對(duì)對(duì)總經(jīng)理依次授權(quán)，授權(quán)者應(yīng)在授予的權(quán)限范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁越權(quán)從第三條本辦法所稱授權(quán)是指股東會(huì)對(duì)董事會(huì)、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理開展業(yè)務(wù)權(quán)限的具體規(guī)定。在特殊情況下，董事長(zhǎng)可委托總第四條公司授權(quán)遵循以下原則：（一）逐級(jí)有限的原則。在法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，股東會(huì)、董事會(huì)、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理實(shí)行逐級(jí)有限權(quán)限；（二）區(qū)別對(duì)待的原則。根據(jù)董事會(huì)、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理業(yè)務(wù)職責(zé)、經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、主要業(yè)績(jī)等，實(shí)行區(qū)別權(quán)限；（三）適時(shí)調(diào)整的原則。根據(jù)公司業(yè)務(wù)變化需要以及授權(quán)人經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、授權(quán)制度執(zhí)行情況，及時(shí)調(diào)整授權(quán)；所造成的影響及經(jīng)濟(jì)損失，受權(quán)人及直接責(zé)任人應(yīng)負(fù)相應(yīng)責(zé)任，（五）單筆單戶限額的原則。所有授權(quán)均以單筆業(yè)務(wù)為準(zhǔn)設(shè)定最高限額，單筆業(yè)務(wù)發(fā)生額未超過最高限額，受權(quán)人有權(quán)決策，單筆業(yè)務(wù)發(fā)生額超過最高限額，或單戶多筆業(yè)務(wù)累計(jì)超過最高限額，須層層報(bào)上一級(jí)授權(quán)人，不得擅自決策。第五條授權(quán)分為基本授權(quán)和特別授權(quán)兩種方式。（一）基本授權(quán)：是指對(duì)法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)；（業(yè)務(wù)以及超過基本授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)所規(guī)定的權(quán)限。第六條授權(quán)分為直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)。（一）直接授權(quán)：是指股東會(huì)對(duì)董事會(huì)、董事會(huì)對(duì)董事長(zhǎng)、董事長(zhǎng)對(duì)總經(jīng)理的授權(quán)；（二）轉(zhuǎn)授權(quán)：是指總經(jīng)理在董事長(zhǎng)授權(quán)權(quán)限內(nèi)向總經(jīng)理及以下內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人的授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于原授權(quán)。第七條除股東會(huì)對(duì)董事會(huì)、董事會(huì)對(duì)董事長(zhǎng)的授權(quán)以會(huì)議決議形式做出外，董事長(zhǎng)對(duì)總經(jīng)理的直接授權(quán)和總經(jīng)理的轉(zhuǎn)授第八條授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)書（格式相同）應(yīng)包括以下內(nèi)容：要規(guī)定的其他內(nèi)容。第九條被授權(quán)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理和內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人對(duì)外簽訂法律文件時(shí)，應(yīng)按授權(quán)書規(guī)定的權(quán)限和額度簽訂。第十條因特殊業(yè)務(wù)需要，董事長(zhǎng)可以對(duì)總經(jīng)理特殊授權(quán)，總經(jīng)理可以對(duì)副總經(jīng)理及部門特殊授權(quán)。第十一條對(duì)代理訴訟或仲裁業(yè)務(wù)，經(jīng)逐級(jí)審批后，董事長(zhǎng)向法律顧問、公司員工等代理人特殊授權(quán)。第十二條根據(jù)本總則中所確定的原則，以書面形式具體第十三條基本授權(quán)的范圍一）基本業(yè)務(wù)審批權(quán)限；管理權(quán)限；第十四條特別授權(quán)的范圍一）業(yè)務(wù)創(chuàng)新權(quán)限二）第十五條要加強(qiáng)對(duì)特別授權(quán)的監(jiān)督管理，確因業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需要，在基本授權(quán)范圍以外的特別授權(quán)，必須事先提出申請(qǐng)，逐級(jí)上報(bào)，批準(zhǔn)后專項(xiàng)授予。第十六條根據(jù)職責(zé)范圍和風(fēng)險(xiǎn)度、損失額，分別確定各項(xiàng)第十七條各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體審批權(quán)限一、基本業(yè)務(wù)：是指本公司根據(jù)《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法》所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，下列權(quán)限是經(jīng)公司審貸會(huì)通過后（含）以下；（2）董事長(zhǎng)審批權(quán)限：?jiǎn)喂P或單戶累計(jì)業(yè)務(wù)金額在30萬(wàn)元以上至300萬(wàn)元以下；以上1000萬(wàn)元以下；（4）股東會(huì)審批權(quán)限：?jiǎn)喂P或單戶累計(jì)業(yè)務(wù)金額在1000萬(wàn)元以上；二、不良資產(chǎn)處置不良資產(chǎn)處置是指授權(quán)人在追求資產(chǎn)保全最大化的前提下，對(duì)于隨時(shí)間額度內(nèi)的不良貸款及不良資產(chǎn)有權(quán)決策，不良資產(chǎn)處置的處置由公司股東會(huì)決定。三、經(jīng)費(fèi)支出（一）公益捐贈(zèng)由股東會(huì)審批。（二）固定資產(chǎn)購(gòu)置和小型基本建設(shè)（三）業(yè)務(wù)經(jīng)費(fèi)在股東會(huì)通過的預(yù)算內(nèi)，均由董事長(zhǎng)審批。董事長(zhǎng)可根據(jù)工作需要授權(quán)總經(jīng)理審批相關(guān)費(fèi)用。第十八條授權(quán)制度與其他具體管理制度相協(xié)調(diào)，形成權(quán)責(zé)一致、相互制約、相互補(bǔ)充的內(nèi)控制度。授權(quán)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)分別單獨(dú)制定操作管理辦法，明確業(yè)務(wù)流程、審批程序、風(fēng)險(xiǎn)控制，監(jiān)督檢查和責(zé)任追究以及獎(jiǎng)懲措施，報(bào)董事會(huì)審批。第十九條直接授權(quán)有效期為一年，總經(jīng)理對(duì)副總經(jīng)理、部門負(fù)責(zé)人的授權(quán)，時(shí)限不超過半年，到期日不得超過直接授權(quán)到期日，特殊授權(quán)以開展特殊業(yè)務(wù)需要為限，最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。第二十條發(fā)生下列情況之一者，授權(quán)人應(yīng)調(diào)整直至撤銷授權(quán)：（一）被授權(quán)人發(fā)生重大越權(quán)行為；（二）被授權(quán)人失職造成第二十一條發(fā)生下列情況之一者，原授權(quán)應(yīng)終止：（一）實(shí)行新的授權(quán)制度或辦法；（二）授權(quán)人受限被撤銷或第二十二條經(jīng)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)，對(duì)授權(quán)書的調(diào)整文件與授權(quán)書第二十三條授權(quán)書的內(nèi)容屬基本授權(quán)，在行使職權(quán)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格遵循公司業(yè)務(wù)操作程序和有第二十四條公司監(jiān)事和內(nèi)審部門要加強(qiáng)對(duì)受權(quán)者執(zhí)行授內(nèi)審部門有權(quán)對(duì)調(diào)整授權(quán)提出意見。第二十五條受權(quán)者每一年應(yīng)向內(nèi)審部門報(bào)送授權(quán)實(shí)施及風(fēng)險(xiǎn)情況的報(bào)告。臨時(shí)發(fā)生越權(quán)和重大風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告。第二十六條凡違反本辦法者，根據(jù)其行為的性質(zhì)和造成的損失，除按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)處理外，公司內(nèi)部予以以下處理：（一）通報(bào)批評(píng)并扣發(fā)工資；（二）調(diào)整或取消授權(quán)；（三）降級(jí)、降職、解聘、解除勞動(dòng)合同。第二十七條公司各項(xiàng)規(guī)章制度中有關(guān)授權(quán)規(guī)定與本辦法相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)；本辦法與國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)相抵觸的，第二十八條本辦法規(guī)定的授權(quán)書一式三份，授、受權(quán)方各執(zhí)一份，公司檔案留存一份。第二十九條本辦法的解釋權(quán)和修改權(quán)歸公司股東會(huì)。第三十條本辦法經(jīng)公司股東會(huì)審議批準(zhǔn)后執(zhí)行。確工作職責(zé)，提高審議決策水平，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和公司章程，并參考商