本級資金存放管理辦法一、總則（一）制定目的為加強公司本級資金存放管理，規(guī)范資金存放行為，提高資金使用效益，防范資金存放風險，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和財務(wù)規(guī)章制度，結(jié)合公司實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司本級及所屬各單位的資金存放管理活動。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：資金存放管理應(yīng)當嚴格遵守國家法律法規(guī)和財務(wù)規(guī)章制度，確保資金存放合法合規(guī)。2.安全穩(wěn)健原則：優(yōu)先選擇安全性高、流動性強、效益較好的存放銀行，確保資金安全。3.效益優(yōu)先原則：在確保資金安全的前提下，充分考慮資金的時間價值和收益水平，提高資金使用效益。4.公開透明原則：資金存放管理應(yīng)當公開透明，接受公司內(nèi)部審計和外部監(jiān)督。二、資金存放銀行的選擇（一）選擇方式1.招標方式對于年度資金存放規(guī)模較大的情況，應(yīng)當采用招標方式選擇資金存放銀行。招標應(yīng)當按照公開、公平、公正的原則進行，嚴格按照相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定的程序組織實施。招標公告發(fā)布：通過公司官網(wǎng)、相關(guān)媒體等渠道發(fā)布招標公告，明確招標項目的基本情況、投標人資格要求、投標文件編制要求、評標標準等內(nèi)容。投標人報名：符合條件的銀行按照招標公告要求報名，并提交相關(guān)證明材料。投標文件評審：公司組織相關(guān)部門和專家對投標文件進行評審，綜合考慮銀行的經(jīng)營狀況、財務(wù)實力、資金安全性、服務(wù)水平、利率報價等因素，確定中標候選人。中標公示：對中標候選人進行公示，公示期不少于[X]個工作日。公示無異議后，確定中標銀行。2.競爭性談判方式對于年度資金存放規(guī)模較小或因特殊情況不適合采用招標方式的，可以采用競爭性談判方式選擇資金存放銀行。競爭性談判應(yīng)當按照規(guī)定的程序進行，確保談判過程公平、公正、公開。談判邀請：向符合條件的銀行發(fā)出談判邀請，明確談判項目的基本情況、談判程序、談判文件編制要求等內(nèi)容。談判文件編制：銀行按照談判邀請要求編制談判文件，提交相關(guān)證明材料。談判：公司組織相關(guān)部門和專家與銀行進行談判，根據(jù)談判情況確定成交候選人。成交公示：對成交候選人進行公示，公示期不少于[X]個工作日。公示無異議后，確定成交銀行。3.詢價方式對于活期存款、協(xié)定存款等資金存放業(yè)務(wù)，在滿足資金安全和流動性要求的前提下，可以采用詢價方式選擇資金存放銀行。詢價應(yīng)當向不少于[X]家銀行發(fā)出詢價函，比較各銀行的利率報價等條件，選擇報價最優(yōu)的銀行。（二）銀行選擇標準1.經(jīng)營狀況：銀行應(yīng)當具有良好的經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況，近[X]年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。2.財務(wù)實力：銀行應(yīng)當具備較強的資本實力和抗風險能力，資本充足率、撥備覆蓋率等指標符合監(jiān)管要求。3.資金安全性：銀行應(yīng)當建立健全內(nèi)部控制制度，具備完善的風險管理體系，能夠有效保障資金安全。4.服務(wù)水平：銀行應(yīng)當提供優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的金融服務(wù)，能夠及時響應(yīng)公司的資金管理需求。5.利率報價：銀行應(yīng)當根據(jù)市場利率情況，合理確定利率報價，確保公司資金獲得較好的收益。（三）銀行合作期限資金存放銀行的合作期限一般不超過[X]年。合作期滿后，應(yīng)當按照本辦法規(guī)定的程序重新選擇資金存放銀行。三、資金存放業(yè)務(wù)管理（一）活期存款管理公司應(yīng)當根據(jù)資金流動性需求，合理安排活期存款資金。活期存款應(yīng)當選擇安全性高、流動性強的銀行存放，確保資金隨時可支取。（二）協(xié)定存款管理1.協(xié)定存款額度：公司應(yīng)當根據(jù)資金使用計劃和銀行協(xié)定存款利率，合理確定協(xié)定存款額度。協(xié)定存款額度一經(jīng)確定，應(yīng)當保持相對穩(wěn)定，確需調(diào)整的，應(yīng)當按照銀行規(guī)定的程序辦理。2.利率執(zhí)行：協(xié)定存款利率應(yīng)當按照與銀行簽訂的協(xié)定執(zhí)行，銀行應(yīng)當按照約定及時向公司支付利息。（三）定期存款管理1.定期存款期限：定期存款期限應(yīng)當根據(jù)公司資金使用計劃和資金安全性要求合理確定，一般不超過[X]年。2.存單管理：定期存款應(yīng)當采用存單形式，存單應(yīng)當注明存款金額、期限、利率等內(nèi)容，并由銀行加蓋業(yè)務(wù)公章。存單應(yīng)當由專人保管，定期進行核對。3.提前支?。憾ㄆ诖婵钐崆爸?yīng)當按照銀行規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，提前支取部分按照活期存款利率計息。（四）其他資金存放業(yè)務(wù)管理對于其他資金存放業(yè)務(wù)，如通知存款、結(jié)構(gòu)性存款等，應(yīng)當按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定和銀行要求進行管理，確保資金安全和收益。四、資金存放監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.財務(wù)部門監(jiān)督：財務(wù)部門應(yīng)當定期對資金存放情況進行檢查，核對資金余額、利率執(zhí)行情況、存單等相關(guān)資料，確保資金存放管理符合本辦法規(guī)定。2.審計部門監(jiān)督：審計部門應(yīng)當定期對資金存放管理情況進行審計，檢查資金存放銀行選擇程序是否合規(guī)、資金存放業(yè)務(wù)管理是否規(guī)范、資金安全性是否得到保障等，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。（二）外部監(jiān)督公司應(yīng)當接受財政、審計等部門的監(jiān)督檢查，按照要求提供相關(guān)資料，配合做好監(jiān)督檢查工作。五、責任追究（一）違規(guī)責任對于在資金存放管理過程中違反本辦法規(guī)定的單位和個人，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括但不限于批評教育、責令改正、扣減績效獎