工行法律審查管理辦法中國工商銀行法律審查管理辦法第一章總則第一條目的為規(guī)范中國工商銀行（以下簡稱“本行”）法律審查工作，有效防范法律風險，保障本行各項業(yè)務合法合規(guī)穩(wěn)健運行，根據(jù)國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際情況，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于本行境內(nèi)外各級機構(gòu)、各部門及所屬全資、控股子公司（以下統(tǒng)稱“各機構(gòu)”）在經(jīng)營管理活動中涉及的各類法律事務的審查工作。第三條基本原則1.依法合規(guī)原則：法律審查工作應嚴格遵循國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本行內(nèi)部規(guī)章制度，確保業(yè)務活動合法合規(guī)。2.風險防控原則：以防范法律風險為核心目標，對業(yè)務活動進行全面、深入的法律分析和風險評估，提出切實可行的防控措施。3.專業(yè)高效原則：充分發(fā)揮法律專業(yè)人員的專業(yè)優(yōu)勢，運用專業(yè)知識和技能，提供高質(zhì)量的法律審查意見，確保審查工作高效完成。4.協(xié)同配合原則：法律審查部門與各業(yè)務部門應密切配合，形成工作合力，共同推進本行法律風險防控工作。第四條職責分工1.法律審查部門職責負責制定和完善本行法律審查相關(guān)制度、流程和標準。組織實施全行法律審查工作，對各機構(gòu)、各部門提交的法律事項進行審查，并出具法律審查意見。參與重大業(yè)務決策的法律論證，為業(yè)務發(fā)展提供法律支持。開展法律風險監(jiān)測與預警，定期對全行法律風險狀況進行分析評估。組織法律培訓和宣傳，提高全行員工的法律意識和風險防范能力。2.業(yè)務部門職責負責本部門業(yè)務活動的法律風險自評估，并及時向法律審查部門提交法律審查申請。配合法律審查部門開展法律審查工作，提供必要的業(yè)務資料和信息。根據(jù)法律審查意見，落實相關(guān)法律風險防控措施，及時整改存在的問題。3.其他部門職責按照各自職責，配合法律審查部門做好相關(guān)法律審查工作，如提供專業(yè)技術(shù)支持、協(xié)助調(diào)查取證等。在職責范圍內(nèi)對業(yè)務活動進行合規(guī)性審查，發(fā)現(xiàn)問題及時與法律審查部門溝通協(xié)調(diào)。第二章審查范圍與內(nèi)容第五條審查范圍1.合同協(xié)議類：包括各類業(yè)務合同、合作協(xié)議、擔保合同、借款合同、租賃合同等。2.規(guī)章制度類：本行制定的各項內(nèi)部規(guī)章制度、操作流程、管理辦法等。3.重大決策類：涉及重大投資、并購重組、資產(chǎn)處置、業(yè)務創(chuàng)新等事項的決策文件。4.訴訟仲裁類：本行作為當事人或第三人參與的各類訴訟、仲裁案件。5.其他法律事項：如知識產(chǎn)權(quán)保護、勞動人事糾紛、行政復議與訴訟等。第六條審查內(nèi)容1.合法性審查審查法律事項是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的要求。核實合同協(xié)議等法律文件中雙方主體資格是否合法有效，意思表示是否真實一致。檢查業(yè)務操作流程是否符合法定程序和本行規(guī)定。2.合規(guī)性審查評估法律事項是否符合本行的經(jīng)營戰(zhàn)略、業(yè)務政策和風險管理要求。審查法律文件中的條款是否與本行的標準文本一致，是否存在違規(guī)或不合理的約定。檢查業(yè)務活動是否遵守行業(yè)規(guī)范和市場準則。3.風險評估對法律事項可能面臨的法律風險進行識別、分析和評估，包括但不限于違約風險、侵權(quán)風險、訴訟風險等。評估風險發(fā)生的可能性和影響程度，提出相應的風險防控建議。4.條款審查對合同協(xié)議等法律文件的條款進行詳細審查，確保條款完備、準確、清晰，避免歧義。重點審查合同的主要權(quán)利義務條款、違約責任條款、爭議解決條款等，保障本行合法權(quán)益。第三章審查流程第七條申請與受理1.業(yè)務部門在開展業(yè)務活動過程中，認為需要進行法律審查的，應填寫《法律審查申請表》，詳細說明法律事項的基本情況、審查要求和相關(guān)背景資料，并提交給法律審查部門。2.法律審查部門收到《法律審查申請表》后，對申請材料進行初步審核。對于申請材料齊全、符合要求的，予以受理；對于申請材料不齊全或不符合要求的，通知業(yè)務部門補充或更正。第八條審查與反饋1.法律審查部門受理申請后，安排專人負責審查工作。審查人員應在規(guī)定的時間內(nèi)完成審查任務，并出具《法律審查意見書》。2.《法律審查意見書》應明確指出法律事項存在的問題、法律風險以及相應的修改建議或防控措施。審查人員應在意見書上簽字，并注明審查日期。3.法律審查部門將《法律審查意見書》反饋給業(yè)務部門。業(yè)務部門如有異議，可在收到意見書后的規(guī)定時間內(nèi)與法律審查部門進行溝通協(xié)商，提出書面意見。法律審查部門應根據(jù)業(yè)務部門的意見進行復核，并再次出具審查意見。第九條決策與執(zhí)行1.業(yè)務部門根據(jù)法律審查意見，對法律事項進行決策。如需修改法律文件或調(diào)整業(yè)務方案的，應按照法律審查意見進行修改完善。2.業(yè)務部門將修改后的法律文件或調(diào)整后的業(yè)務方案再次提交法律審查部門進行復審。復審通過后，方可組織實施。3.在業(yè)務活動實施過程中，業(yè)務部門應嚴格按照法律審查意見和相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行，確保法律風險得到有效控制。第十條歸檔與備案1.法律審查工作完成后，業(yè)務部門應將法律審查申請材料、《法律審查意見書》、修改后的法律文件等相關(guān)資料進行整理歸檔，妥善保存。2.對于涉及重大法律事項或具有典型性、代表性的法律審查案例，法律審查部門應進行備案，并定期進行總結(jié)分析，為后續(xù)法律審查工作提供參考。第四章審查標準與方法第十一條審查標準1.法律法規(guī)標準：嚴格依據(jù)國家現(xiàn)行法律法規(guī)、司法解釋以及監(jiān)管規(guī)定進行審查，確保法律事項不違反法律強制性規(guī)定。2.本行制度標準：符合本行制定的各項內(nèi)部規(guī)章制度、業(yè)務操作規(guī)程和風險管理要求。3.行業(yè)慣例標準：參照金融行業(yè)通行的慣例和做法，確保本行法律事務處理符合行業(yè)規(guī)范。4.風險防控標準：以有效防范法律風險為出發(fā)點，審查法律文件和業(yè)務活動是否存在潛在的法律風險，并提出合理的防控措施。第十二條審查方法1.書面審查：審查人員通過查閱業(yè)務部門提交的法律文件、合同協(xié)議、相關(guān)資料等書面材料，進行全面細致的審查分析。2.實地調(diào)查：對于涉及重大項目、復雜業(yè)務或存在疑問的法律事項，審查人員可進行實地調(diào)查，核實相關(guān)情況，獲取第一手資料。3.案例分析：參考以往類似法律事項的處理案例，分析其法律風險點和處理方式，為當前審查工作提供借鑒。4.專家咨詢：對于專業(yè)性較強、法律規(guī)定不明確或存在爭議的問題，可咨詢外部法律專家或本行內(nèi)部專業(yè)技術(shù)人員，獲取專業(yè)意見和建議。5.會議討論：組織法律審查部門、業(yè)務部門及相關(guān)部門召開專題會議，對重大法律事項進行討論研究，充分聽取各方意見，形成共識。第五章審查質(zhì)量控制第十三條質(zhì)量控制體系1.本行建立健全法律審查質(zhì)量控制體系，明確質(zhì)量控制目標、流程和責任。2.法律審查部門應定期對審查工作進行質(zhì)量檢查，對審查意見的準確性、完整性、合規(guī)性進行評估。3.業(yè)務部門對法律審查意見的執(zhí)行情況進行跟蹤反饋，及時向法律審查部門報告執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。第十四條內(nèi)部監(jiān)督1.本行內(nèi)部審計部門定期對法律審查工作進行審計監(jiān)督，檢查法律審查制度的執(zhí)行情況、審查流程的合規(guī)性以及審查意見的落實效果。2.內(nèi)部審計部門可通過抽查法律審查案例、調(diào)閱審查檔案、訪談相關(guān)人員等方式進行審計，并出具審計報告，提出改進建議。第十五條責任追究1.對于因法律審查工作失誤導致本行遭受法律風險或經(jīng)濟損失的，按照本行相關(guān)規(guī)定追究審查人員及相關(guān)責任人的責任。2.責任追究方式包括批評教育、警告、罰款、扣減績效獎金、責令辭職、解除勞動合同等，情節(jié)嚴重的，依法追究法律責任。第六章信息化建設第十六條法律審查系統(tǒng)建設1.本行應加強法律審查信息化建設，建立完善的法律審查系統(tǒng)，實現(xiàn)法律審查工作的信息化管理。2.法律審查系統(tǒng)應具備法律文件模板管理、審查流程自動化、審查意見生成與反饋、審查檔案存儲與查詢等功能，提高審查工作效率和質(zhì)量。第十七條信息資源共享1.法律審查系統(tǒng)應與本行其他業(yè)務系統(tǒng)實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和交互，及時獲取業(yè)務信息，為法律審查工作提供準確、全面的數(shù)據(jù)支持。2.建立法律審查案例庫和法律法規(guī)數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)信息資源的整合與共享，方便審查人員查閱參考。第十八條技術(shù)應用與創(chuàng)新1.積極探索利用人工智能、大數(shù)據(jù)分析等新技術(shù)手段，提升法律審查工作的智能化水平。2.通過對大量法律數(shù)據(jù)的分析挖掘，為法律審查提供風險預警、趨勢分析等決策支持，提高法律審查的精準性和前瞻性。第七章培訓與宣傳第十九條培訓計劃1.法律審查部門應制定年度法律培訓計劃，根據(jù)不同崗位、不同業(yè)務需求，確定培訓內(nèi)容和方式。2.培訓內(nèi)容包括法律法規(guī)解讀、業(yè)務法律風險防范、法律審查實務操作等，不斷提升全行員工的法律素養(yǎng)和風險防范能力。第二十條培訓方式1.定期組織內(nèi)部法律培訓講座，邀請法律專家、學者或本行法律專業(yè)人員進行授課。2.開展線上培訓課程，利用網(wǎng)絡平臺提供便捷的學習渠道，方便員工自主學習。3.舉辦法律知識競賽、案例研討等活動，激發(fā)員工學習法律知識的積極性和主動性。第二十一條宣傳工作1.法律審查部門應加強法律宣傳工作，通過內(nèi)部刊物、宣傳欄、微信公眾號等