保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)登記管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為了加強(qiáng)保險(xiǎn)從業(yè)人員管理，規(guī)范保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)行為，提高保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》及相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)登記管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，確保各項(xiàng)管理活動合法、合規(guī)。2.誠信自律原則：從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，自覺遵守行業(yè)自律規(guī)范，維護(hù)行業(yè)良好形象。3.高效便民原則：優(yōu)化登記管理流程，提高工作效率，為從業(yè)人員提供便捷的服務(wù)。二、執(zhí)業(yè)登記主體與條件（一）登記主體1.保險(xiǎn)公司從業(yè)人員：包括保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他員工。2.保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員：指在保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)中從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員。3.保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員：即在兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)中從事保險(xiǎn)代理活動的人員。4.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員：涵蓋在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)中開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。（二）登記條件1.品行良好：具有良好的道德品質(zhì)和職業(yè)操守，無違法違規(guī)記錄。2.具備專業(yè)知識：掌握與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)、專業(yè)知識和技能。3.通過資格考試：按照規(guī)定通過相應(yīng)的保險(xiǎn)從業(yè)資格考試。4.其他條件：法律法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。三、執(zhí)業(yè)登記程序（一）申請1.申請人應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)提交執(zhí)業(yè)登記申請材料，申請材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.申請材料包括：執(zhí)業(yè)登記申請表、身份證明、學(xué)歷證明、資格證書、近期免冠照片等。（二）審核1.所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對申請人提交的申請材料進(jìn)行初審，核實(shí)材料的真實(shí)性和完整性。2.初審?fù)ㄟ^后，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將申請材料報(bào)送至相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行審核。3.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對申請材料進(jìn)行審核，作出是否予以登記的決定。（三）登記與公示1.經(jīng)審核符合登記條件的，監(jiān)管部門予以執(zhí)業(yè)登記，并頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。2.執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)載明從業(yè)人員的姓名、性別、身份證件號碼、照片、所在機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)范圍、執(zhí)業(yè)區(qū)域、證書編號、有效期等信息。3.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將執(zhí)業(yè)登記信息在官方網(wǎng)站上進(jìn)行公示，接受社會公眾查詢和監(jiān)督。四、執(zhí)業(yè)登記變更與注銷（一）變更1.從業(yè)人員的姓名、性別、身份證件號碼、照片、所在機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)范圍、執(zhí)業(yè)區(qū)域等信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)提出變更申請。2.所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對變更申請進(jìn)行審核，并將變更申請材料報(bào)送至相關(guān)監(jiān)管部門。3.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對變更申請進(jìn)行審核，審核通過后辦理變更登記手續(xù)，并換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。（二）注銷1.從業(yè)人員有下列情形之一的，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門申請注銷執(zhí)業(yè)登記：辭職、離職或者被解聘的；喪失民事行為能力的；死亡的；法律法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。2.監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在收到注銷申請后，及時(shí)辦理注銷登記手續(xù)，并收回執(zhí)業(yè)證書。五、執(zhí)業(yè)行為規(guī)范（一）遵守法律法規(guī)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守《中華人民共和國保險(xiǎn)法》及相關(guān)法律法規(guī)，依法開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（二）誠實(shí)守信1.如實(shí)告知客戶保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款、費(fèi)率、理賠等重要信息，不得隱瞞或誤導(dǎo)客戶。2.不得欺騙、誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶訂立保險(xiǎn)合同，不得強(qiáng)迫客戶購買保險(xiǎn)產(chǎn)品。（三）專業(yè)服務(wù)1.不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的保險(xiǎn)服務(wù)。2.認(rèn)真履行職責(zé)，及時(shí)處理客戶的咨詢、投訴和理賠等事宜。（四）公平競爭1.遵守市場競爭規(guī)則，不得從事不正當(dāng)競爭行為。2.不得詆毀其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)登記管理的政策、制度和辦法。2.對保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)登記情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，依法查處違法違規(guī)行為。3.建立健全保險(xiǎn)從業(yè)人員誠信檔案，記錄從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)情況和違法違規(guī)行為。（二）行業(yè)自律組織職責(zé)1.制定行業(yè)自律規(guī)范，加強(qiáng)對會員單位和從業(yè)人員的自律管理。2.組織開展行業(yè)培訓(xùn)和交流活動，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。3.對違反行業(yè)自律規(guī)范的會員單位和從業(yè)人員進(jìn)行懲戒。（三）投訴舉報(bào)處理1.設(shè)立投訴舉報(bào)渠道，接受社會公眾對保險(xiǎn)從業(yè)人員違法違規(guī)行為的投訴舉報(bào)。2.對投訴舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，依法處理違法違規(guī)行為，并及時(shí)反饋處理結(jié)果。七、法律責(zé)任（一）從業(yè)人員違法違規(guī)責(zé)任1.從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，逾期不改正的，處警告或者一定金額的罰款。2.情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷執(zhí)業(yè)證書；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）機(jī)構(gòu)違法違規(guī)責(zé)任1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，逾期不改正的，處警告或者一定金額的罰款。2.情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。八、附則（一）解釋權(quán)本辦法由[監(jiān)管部門名稱]負(fù)責(zé)解釋。（二）施行日期本辦法自