制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理辦法一、總則（一）目的為有效識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程，提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司各部門、各業(yè)務(wù)單元及所屬子公司的制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。（三）基本原則1.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)涵蓋公司所有業(yè)務(wù)活動(dòng)、各個(gè)部門和各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不留死角。2.一致性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理政策、流程和方法應(yīng)保持一致，避免出現(xiàn)矛盾和混亂。3.適應(yīng)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與公司內(nèi)外部環(huán)境變化相適應(yīng)，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理策略。4.成本效益原則：在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理措施時(shí)，應(yīng)充分考慮成本與效益的關(guān)系，確保風(fēng)險(xiǎn)管理投入的合理性。5.全員參與原則：風(fēng)險(xiǎn)管理是公司全體員工的共同責(zé)任，應(yīng)鼓勵(lì)全體員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（四）風(fēng)險(xiǎn)管理定義制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理是指公司通過建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，運(yùn)用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，對(duì)制度機(jī)制設(shè)計(jì)、執(zhí)行過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控，以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，實(shí)現(xiàn)公司目標(biāo)的過程。二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)及職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1.組成：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司高層管理人員組成，設(shè)主任一名，由公司總經(jīng)理擔(dān)任，副主任若干，由公司副總經(jīng)理擔(dān)任。2.職責(zé)：審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度；審批重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案；監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行情況；協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的重大問題。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.組成：風(fēng)險(xiǎn)管理部門是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作。部門設(shè)經(jīng)理一名，副經(jīng)理若干，工作人員若干。2.職責(zé)：制定和完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度和流程；組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和分析工作；建立風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，收集、整理和分析風(fēng)險(xiǎn)信息；提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議，協(xié)助相關(guān)部門制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，定期向上級(jí)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況。（三）各業(yè)務(wù)部門1.職責(zé)：負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作；按照公司風(fēng)險(xiǎn)管理要求，制定本部門風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程；配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，及時(shí)提供相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息和資料；落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提出的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，對(duì)本部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果負(fù)責(zé)。三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)：包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：公司戰(zhàn)略目標(biāo)與內(nèi)外部環(huán)境不匹配、戰(zhàn)略決策失誤等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)需求變化、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)：生產(chǎn)運(yùn)營過程中的流程不完善、人員失誤、設(shè)備故障、供應(yīng)鏈中斷等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：籌資風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)：法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。2.外部風(fēng)險(xiǎn)：包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化、政策法規(guī)調(diào)整、自然災(zāi)害、社會(huì)突發(fā)事件等。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，向公司各部門、各業(yè)務(wù)單元及相關(guān)人員發(fā)放，收集風(fēng)險(xiǎn)信息。2.訪談法：與公司高層管理人員、部門負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位人員等進(jìn)行面對(duì)面訪談，了解業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)狀況。3.流程圖法：繪制公司業(yè)務(wù)流程圖，分析流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。4.情景分析法：設(shè)定不同的情景，分析在各種情景下可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。5.歷史數(shù)據(jù)分析：對(duì)公司歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，找出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律和趨勢(shì)。（三）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程1.確定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍和方法：風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)公司實(shí)際情況，確定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍和方法，并制定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別計(jì)劃。2.開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作：各部門按照風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別計(jì)劃，運(yùn)用選定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，對(duì)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，并填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單。3.匯總風(fēng)險(xiǎn)信息：風(fēng)險(xiǎn)管理部門收集各部門的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單，進(jìn)行匯總和整理，形成公司風(fēng)險(xiǎn)信息庫。4.風(fēng)險(xiǎn)信息審核：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)匯總后的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行審核，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的準(zhǔn)確性和完整性。對(duì)于審核發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)反饋給相關(guān)部門進(jìn)行補(bǔ)充和修正。四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)1.可能性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。2.影響程度：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響程度，分為嚴(yán)重、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法1.定性評(píng)估法：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，通過專家判斷、經(jīng)驗(yàn)分析等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性評(píng)估。2.定量評(píng)估法：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)學(xué)模型等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行定量計(jì)算，得出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程1.確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和方法：風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)公司實(shí)際情況，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和方法，并制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃。2.開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作：各部門按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃，運(yùn)用選定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，對(duì)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并填寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表。3.匯總風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果：風(fēng)險(xiǎn)管理部門收集各部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，進(jìn)行匯總和整理，形成公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果審核：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行審核，確定公司重大風(fēng)險(xiǎn)清單。對(duì)于審核發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)反饋給相關(guān)部門進(jìn)行重新評(píng)估。五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高且影響程度嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，采取放棄或終止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的策略。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較高但影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)，采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較低但影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)，通過購買保險(xiǎn)、簽訂合同等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。4.風(fēng)險(xiǎn)承受：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，公司選擇承受風(fēng)險(xiǎn)，不采取額外的應(yīng)對(duì)措施。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定1.針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：停止相關(guān)業(yè)務(wù)項(xiàng)目、退出市場(chǎng)等。風(fēng)險(xiǎn)降低：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、加強(qiáng)內(nèi)部控制、提高員工素質(zhì)、增加安全投入等。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：購買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等；簽訂遠(yuǎn)期合同、期貨合同、期權(quán)合同等進(jìn)行套期保值；將部分業(yè)務(wù)外包給專業(yè)機(jī)構(gòu)等。風(fēng)險(xiǎn)承受：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)采取措施應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)明確責(zé)任部門、責(zé)任人、實(shí)施時(shí)間和預(yù)期效果：責(zé)任部門負(fù)責(zé)具體實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，責(zé)任人負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查，實(shí)施時(shí)間應(yīng)明確具體的起止日期，預(yù)期效果應(yīng)設(shè)定可衡量的目標(biāo)。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施審批1.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定完成后，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批：風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)詳細(xì)說明風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的制定依據(jù)、實(shí)施步驟、預(yù)期效果等，供風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議。2.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和公司實(shí)際情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行審批：對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)組織相關(guān)專家進(jìn)行論證，確保措施的合理性和有效性。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施1.責(zé)任部門按照審批通過的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作：責(zé)任部門應(yīng)制定具體的實(shí)施方案，明確工作流程和工作要求，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施得到有效執(zhí)行。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查：風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期對(duì)責(zé)任部門的工作進(jìn)展情況進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并督促整改。對(duì)于實(shí)施過程中出現(xiàn)的重大問題，應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。（五）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施一段時(shí)間后，風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果進(jìn)行評(píng)估：評(píng)估應(yīng)采用定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)比風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)前后的風(fēng)險(xiǎn)狀況，分析風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估結(jié)果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，及時(shí)調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施：對(duì)于效果不理想的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，應(yīng)分析原因，重新制定或調(diào)整應(yīng)對(duì)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。六、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生率：統(tǒng)計(jì)一定時(shí)期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的次數(shù)，反映風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率。2.風(fēng)險(xiǎn)損失率：計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成的損失金額與風(fēng)險(xiǎn)暴露值的比率，反映風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失程度。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行率：統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)際執(zhí)行情況，反映風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的落實(shí)程度。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法1.定期報(bào)告：各部門定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告本部門風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況。2.專項(xiàng)檢查：風(fēng)險(xiǎn)管理部門不定期對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決風(fēng)險(xiǎn)問題。3.數(shù)據(jù)分析：運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)變化情況。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控流程1.確定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和方法：風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)公司實(shí)際情況，確定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和方法，并制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控計(jì)劃。2.開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作：各部門按照風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控計(jì)劃，定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況；風(fēng)險(xiǎn)管理部門通過專項(xiàng)檢查、數(shù)據(jù)分析等方式，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果分析：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果進(jìn)行分析，判斷風(fēng)險(xiǎn)是否得到有效控制，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否需要調(diào)整。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期撰寫風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，向上級(jí)匯報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果分析情況。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)問題，應(yīng)及時(shí)提出預(yù)警和建議。七、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)（一）系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一個(gè)集風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控等功能于一體的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中管理和共享，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效率和準(zhǔn)確性。（二）系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險(xiǎn)信息收集模塊：收集公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)等。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模塊：運(yùn)用多種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行識(shí)別和分類，生成風(fēng)險(xiǎn)清單。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)清單中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，得出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)模塊：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，并跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況。5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模塊：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生率、風(fēng)險(xiǎn)損失率、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行率等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)變化情況。6.報(bào)表生成模塊：生成各種風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表，如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況報(bào)告等，為公司決策提供支持。（三）系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)1.系統(tǒng)運(yùn)行：風(fēng)險(xiǎn)