長江承銷資產管理辦法一、總則（一）目的與宗旨本辦法旨在規(guī)范長江承銷資產管理業(yè)務的運作，保障投資者的合法權益，促進資產管理業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，根據相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，結合公司實際情況制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于長江承銷開展的各類資產管理業(yè)務，包括但不限于集合資產管理、定向資產管理和專項資產管理等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)則，確保資產管理業(yè)務合法合規(guī)運作。2.安全性原則高度重視資產安全，采取有效措施防范各類風險，保障資產的安全與完整。3.穩(wěn)健性原則業(yè)務運作秉持穩(wěn)健理念，注重風險控制，追求可持續(xù)的穩(wěn)定收益。4.公平公正原則對待所有投資者一視同仁，確保業(yè)務操作公平公正，維護市場秩序。二、資產管理業(yè)務的組織架構與職責（一）董事會董事會對公司資產管理業(yè)務負有最終決策和監(jiān)督責任。審議批準資產管理業(yè)務的發(fā)展戰(zhàn)略、重大投資決策、年度計劃等重要事項，確保業(yè)務符合公司整體利益和戰(zhàn)略方向。（二）資產管理部門1.負責制定資產管理業(yè)務的具體操作流程和方案，組織實施各類資產管理項目。2.開展市場調研與分析，尋找優(yōu)質投資項目，進行項目篩選、盡職調查、風險評估等工作。3.負責與客戶溝通，了解客戶需求，提供專業(yè)的資產管理咨詢服務，制定個性化的投資策略。4.對資產管理項目進行日常管理，包括資產配置、交易執(zhí)行、投資監(jiān)控、績效評估等。（三）風險管理部門1.建立健全資產管理業(yè)務的風險管理制度和體系，制定風險識別、評估、監(jiān)測和控制的方法與流程。2.對資產管理項目進行風險評估，及時發(fā)現潛在風險并提出風險預警和應對措施建議。3.監(jiān)督風險管理措施的執(zhí)行情況，確保業(yè)務運作符合風險管理要求。（四）合規(guī)部門1.審查資產管理業(yè)務的各項制度、流程和操作是否符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保業(yè)務合規(guī)運行。2.對資產管理業(yè)務進行定期合規(guī)檢查，及時發(fā)現和糾正違規(guī)行為。3.開展合規(guī)培訓與宣傳，提高員工的合規(guī)意識。（五）其他相關部門財務部門負責資產管理業(yè)務的財務核算、資金管理和成本控制；運營部門負責業(yè)務的交易執(zhí)行、清算交收、客戶服務等后臺支持工作；信息技術部門負責提供業(yè)務所需的技術系統支持和保障。各部門應各司其職，密切配合，共同保障資產管理業(yè)務的順利開展。三、資產管理業(yè)務的運作流程（一）項目開發(fā)與篩選1.資產管理部門通過多種渠道收集投資項目信息，包括市場研究機構報告、行業(yè)動態(tài)、客戶推薦、項目方自薦等。2.對收集到的項目信息進行初步篩選，重點關注項目的行業(yè)前景、商業(yè)模式、盈利能力、風險狀況等因素。3.對于符合初步篩選標準的項目，組織專業(yè)團隊進行盡職調查，深入了解項目的實際情況，包括項目背景、運營情況、財務狀況、法律合規(guī)等方面。（二）項目評估與決策1.根據盡職調查結果，對項目進行全面評估，包括風險評估和收益評估。風險評估主要考慮市場風險、信用風險、操作風險等因素；收益評估則結合項目的預期現金流、投資回報率等指標進行分析。2.撰寫項目評估報告，提交公司內部審批。審批流程包括資產管理部門負責人審核、風險管理部門評估、合規(guī)部門審查，最后報董事會或授權決策機構審議批準。3.決策機構根據評估報告和相關建議，做出是否投資該項目的決策。決策過程應充分考慮公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、風險承受能力和投資者利益。（三）產品設計與推廣1.根據投資項目的特點和投資者需求，設計相應的資產管理產品，明確產品的投資目標、投資范圍、投資策略、風險收益特征、期限結構等要素。2.制定產品推廣方案，包括產品宣傳資料制作、營銷渠道選擇、客戶路演等活動。宣傳資料應真實、準確、完整地披露產品信息，不得進行虛假宣傳或誤導投資者。3.通過多種渠道向潛在投資者推廣產品，如公司官網、社交媒體、線下推介會、金融機構合作等。在推廣過程中，充分了解投資者的風險承受能力和投資需求，為投資者提供專業(yè)的投資建議。（四）產品銷售與簽約1.投資者表達投資意向后，業(yè)務人員向投資者詳細介紹產品情況，解答投資者疑問，協助投資者進行風險評估。2.根據投資者的風險評估結果，為投資者匹配適合的產品，并指導投資者填寫認購申請表等相關文件。3.對投資者提交的認購申請進行審核，確保投資者符合產品的投資要求和風險承受能力。審核通過后，與投資者簽訂資產管理合同，明確雙方的權利義務。（五）資金募集與管理1.根據資產管理合同的約定，組織資金募集工作。募集方式可分為公募和私募，公募產品應按照相關法律法規(guī)的規(guī)定進行公開募集，私募產品應向合格投資者非公開募集。2.資金募集到位后，按照資產管理合同的約定進行資金管理。資金應獨立于公司自有資金進行存放和管理，確保資金安全。3.建立資金管理制度，明確資金的收支流程、賬戶管理、資金監(jiān)控等要求。定期對資金賬戶進行核對和檢查，確保資金運作的準確性和合規(guī)性。（六）投資運作與管理1.根據資產管理合同約定的投資策略和投資范圍，進行資產配置和投資操作。投資決策應遵循科學、嚴謹的流程，充分考慮風險因素，確保投資決策的合理性和有效性。2.對投資項目進行持續(xù)跟蹤和管理，及時掌握項目進展情況和市場動態(tài)變化。定期對投資組合進行評估和調整，優(yōu)化資產配置，以實現投資目標。3.建立投資風險管理機制，對投資過程中的風險進行實時監(jiān)測和預警。當市場出現重大變化或投資項目出現風險跡象時，及時采取風險控制措施，如調整投資策略、止損平倉等，降低投資損失。（七）產品估值與核算1.按照相關會計準則和行業(yè)規(guī)定，定期對資產管理產品進行估值。估值方法應科學合理，確保估值結果能夠準確反映產品資產的實際價值。2.建立產品核算制度，對產品的資金收支、投資收益、費用支出等進行準確核算。定期編制產品財務報告，向投資者披露產品的資產凈值、收益情況等信息。3.加強對估值和核算工作的監(jiān)督和管理，確保估值和核算結果的真實性、準確性和及時性。定期對估值和核算數據進行審計和檢查，發(fā)現問題及時整改。（八）信息披露與報告1.按照法律法規(guī)和資產管理合同的約定，定期向投資者披露產品信息，包括產品凈值、投資組合、收益情況、風險狀況等。信息披露應真實、準確、完整、及時，不得隱瞞或虛假披露重要信息。2.建立重大事項報告制度，當產品運作過程中發(fā)生重大事件，如投資項目重大風險事件、法律法規(guī)政策變化、公司內部重大調整等，應及時向投資者報告，并說明事件對產品的影響及應對措施。3.定期向監(jiān)管部門報送資產管理業(yè)務的相關報告，包括年度報告、中期報告、季度報告等。報告內容應符合監(jiān)管要求，如實反映業(yè)務運作情況和風險狀況。（九）產品終止與清算1.資產管理產品到期或提前終止時，按照資產管理合同的約定進行清算。清算工作由公司指定的清算小組負責組織實施，清算小組應包括資產管理部門、財務部門、運營部門等相關人員。2.清算小組對產品資產進行清理、變現，按照合同約定的分配順序進行資產分配。在清算過程中，應確保資產分配的公平、公正、公開，維護投資者的合法權益。3.清算結束后，編制清算報告，向投資者和監(jiān)管部門報告清算結果。同時，對產品運作過程進行總結和評估，分析經驗教訓，為今后的業(yè)務發(fā)展提供參考。四、投資者權益保護（一）投資者適當性管理1.建立投資者適當性管理制度，根據投資者的風險承受能力、投資目標、投資經驗等因素，對投資者進行分類和評估。2.在產品銷售過程中，嚴格按照投資者適當性原則，為投資者匹配適合的資產管理產品。不得向不符合投資要求的投資者銷售產品。3.持續(xù)跟蹤投資者的風險承受能力變化情況，及時調整投資者分類，確保投資者始終處于與其風險承受能力相匹配的投資狀態(tài)。（二）信息披露與透明度1.加強對投資者的信息披露工作，確保投資者及時、準確、全面地了解資產管理產品的運作情況和風險狀況。信息披露方式應多樣化，包括定期報告、臨時公告、短信通知、網站公示等，方便投資者獲取信息。2.提高產品運作的透明度，定期向投資者披露投資組合明細、交易記錄、收益分配情況等信息。對于重大投資決策和風險事件，應及時向投資者解釋說明，保障投資者的知情權。（三）投訴處理與糾紛解決機制1.建立健全投訴處理機制，設立專門的投訴受理渠道，如客服熱線、電子郵箱、在線投訴平臺等。確保投資者的投訴能夠及時得到受理和反饋。2.對投資者投訴進行分類登記，按照規(guī)定的流程進行調查處理。處理結果應及時告知投資者，并跟蹤反饋投資者對處理結果的滿意度。3.建立糾紛解決機制，當投資者與公司之間發(fā)生糾紛時，優(yōu)先通過協商、調解等方式解決。如協商、調解不成，可根據合同約定或相關法律法規(guī)的規(guī)定，通過仲裁或訴訟等方式解決糾紛。在糾紛解決過程中，應尊重投資者的合法權益，積極配合解決問題。五、風險管理與內部控制（一）風險管理體系1.構建全面、多層次的風險管理體系，涵蓋市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等各類風險。明確風險管理的目標、原則、流程和方法。2.設立風險管理部門，配備專業(yè)的風險管理人員，負責對資產管理業(yè)務的風險進行識別、評估、監(jiān)測和控制。定期對風險管理體系進行評估和優(yōu)化，確保其有效性和適應性。（二）風險評估與監(jiān)測1.建立風險評估模型和指標體系，定期對資產管理業(yè)務進行風險評估。評估內容包括投資組合風險、市場風險狀況、信用風險敞口、操作風險隱患等方面。2.加強對風險的實時監(jiān)測，通過風險監(jiān)控系統及時發(fā)現風險預警信號。對重大風險事件應啟動應急預案，采取有效措施進行處置，降低風險損失。（三）內部控制制度1.完善內部控制制度，明確各部門和崗位的職責權限，建立健全內部制衡機制。確保業(yè)務操作流程相互分離、相互制約，防止內部舞弊和風險失控。2.加強對關鍵崗位和重要業(yè)務環(huán)節(jié)的內部控制，如投資決策、資金交易、估值核算、信息披露等。定期對內部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查和評價，發(fā)現問題及時整改。（四）應急管理機制1.制定應急預案，針對可能出現的重大風險事件，如市場大幅波動、投資項目違約、系統故障等，明確應急處置流程和責任分工。2.定期組織應急演練，提高公司應對突發(fā)事件的能力和協同配合水平。確保在風險事件發(fā)生時，能夠迅速、有效地采取措施，保障業(yè)務的正常運作和投資者的合法權益。六、監(jiān)督管理與違規(guī)處理（一）內部監(jiān)督1.公司內部建立健全監(jiān)督機制，合規(guī)部門定期對資產管理業(yè)務進行合規(guī)檢查，風險管理部門對風險狀況進行監(jiān)測和評估，審計部門對業(yè)務財務狀況進行審計監(jiān)督。2.加強對業(yè)務操作過程的內部監(jiān)督，通過業(yè)務流程監(jiān)控、數據比對分析、現場檢查等方式，及時發(fā)現和糾正違規(guī)行為和風險隱患。（二）外部監(jiān)管配合1.積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，及時向監(jiān)管部門報送相關資料和信息，如實反映業(yè)務運作情況。2.對于監(jiān)管部門提出的整改要求，認真落實整改措施，按時完成整改任務，并將整改情況及時報