銀行訴訟保全管理辦法?一、總則（一）制定目的為規(guī)范銀行訴訟保全業(yè)務(wù)的管理，有效防范和控制法律風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行債權(quán)安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合銀行實(shí)際業(yè)務(wù)情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展各類業(yè)務(wù)過(guò)程中，涉及訴訟保全相關(guān)事宜的管理。包括但不限于信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)等引發(fā)的訴訟案件中采取的財(cái)產(chǎn)保全、行為保全等措施。（三）定義本辦法所稱訴訟保全，是指銀行在訴訟或仲裁過(guò)程中，為保障將來(lái)的生效判決能夠得到執(zhí)行或者避免財(cái)產(chǎn)遭受損失，向人民法院申請(qǐng)對(duì)被申請(qǐng)人的財(cái)產(chǎn)或行為采取限制措施的法律行為。主要包括訴前財(cái)產(chǎn)保全、訴中財(cái)產(chǎn)保全和仲裁財(cái)產(chǎn)保全。（四）管理原則1.合法性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保訴訟保全措施的申請(qǐng)、實(shí)施和執(zhí)行合法合規(guī)。2.必要性原則：根據(jù)案件的具體情況，充分評(píng)估采取訴訟保全措施的必要性和合理性，避免過(guò)度保全給被申請(qǐng)人造成不必要的損失。3.及時(shí)性原則：在符合條件的情況下，及時(shí)申請(qǐng)?jiān)V訟保全，確保銀行債權(quán)能夠得到有效保障。4.效益性原則：綜合考慮訴訟保全的成本和收益，合理選擇保全方式和標(biāo)的，提高保全措施的效益。二、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）總行風(fēng)險(xiǎn)管理部1.負(fù)責(zé)制定和完善銀行訴訟保全管理制度和流程，指導(dǎo)和監(jiān)督各級(jí)機(jī)構(gòu)的訴訟保全工作。2.組織對(duì)重大訴訟保全案件的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策，協(xié)調(diào)解決訴訟保全過(guò)程中的重大問(wèn)題。3.定期對(duì)全行訴訟保全工作進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，向管理層報(bào)告工作情況。（二）總行法律合規(guī)部1.為訴訟保全工作提供法律支持和專業(yè)意見(jiàn)，審查訴訟保全申請(qǐng)文件的合法性和有效性。2.代表銀行參與訴訟保全相關(guān)的法律程序，包括起草和提交訴訟文書(shū)、參加庭審等。3.跟蹤法律法規(guī)的變化，及時(shí)調(diào)整訴訟保全策略和方法。（三）各級(jí)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)訴訟保全案件的受理、初審和上報(bào)工作，確保申請(qǐng)材料的完整性和真實(shí)性。2.對(duì)本機(jī)構(gòu)的訴訟保全案件進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)掌握案件進(jìn)展情況，協(xié)調(diào)解決相關(guān)問(wèn)題。3.配合總行風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律合規(guī)部開(kāi)展訴訟保全工作的檢查和評(píng)估。（四）各級(jí)分支機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部門1.協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)訴訟保全案件進(jìn)行法律審查，提供法律建議和解決方案。2.代表分支機(jī)構(gòu)參與訴訟保全相關(guān)的法律事務(wù)，維護(hù)銀行的合法權(quán)益。3.開(kāi)展法律宣傳和培訓(xùn)工作，提高員工的法律意識(shí)和訴訟保全業(yè)務(wù)水平。（五）業(yè)務(wù)部門1.在發(fā)現(xiàn)可能需要采取訴訟保全措施的情況時(shí)，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門和法律合規(guī)部門報(bào)告，并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料和信息。2.配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門和法律合規(guī)部門開(kāi)展訴訟保全工作，協(xié)助提供必要的協(xié)助和支持。三、訴訟保全申請(qǐng)與審批（一）申請(qǐng)條件1.銀行與被申請(qǐng)人之間存在明確的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，且債權(quán)已經(jīng)到期或即將到期。2.有證據(jù)證明被申請(qǐng)人有轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損財(cái)產(chǎn)或可能使判決難以執(zhí)行的行為。3.申請(qǐng)保全的財(cái)產(chǎn)或行為與案件有直接的關(guān)聯(lián)性，且價(jià)值合理。（二）申請(qǐng)材料1.訴訟保全申請(qǐng)書(shū)：詳細(xì)說(shuō)明申請(qǐng)保全的原因、目的、保全的財(cái)產(chǎn)或行為范圍、保全金額等內(nèi)容。2.債權(quán)債務(wù)證明文件：包括借款合同、擔(dān)保合同、還款記錄等，證明銀行與被申請(qǐng)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。3.被申請(qǐng)人財(cái)產(chǎn)線索：提供被申請(qǐng)人的財(cái)產(chǎn)信息，如銀行賬戶、房產(chǎn)、車輛、股權(quán)等，以便法院進(jìn)行查封、扣押、凍結(jié)。4.擔(dān)保材料：根據(jù)法院要求，提供相應(yīng)的擔(dān)保，如保證金、保函等。5.其他相關(guān)材料：如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書(shū)等。（三）申請(qǐng)流程1.業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)需要采取訴訟保全措施的情況后，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門和法律合規(guī)部門報(bào)告，并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料和信息。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門和法律合規(guī)部門對(duì)案件進(jìn)行初步審查，認(rèn)為符合申請(qǐng)條件的，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門準(zhǔn)備申請(qǐng)材料。3.業(yè)務(wù)部門將申請(qǐng)材料提交給風(fēng)險(xiǎn)管理部門，風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初審，確保材料的完整性和真實(shí)性。4.初審?fù)ㄟ^(guò)后，風(fēng)險(xiǎn)管理部門將申請(qǐng)材料報(bào)送上級(jí)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門和法律合規(guī)部門進(jìn)行復(fù)審。5.上級(jí)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門和法律合規(guī)部門對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行復(fù)審，提出審核意見(jiàn)，并報(bào)有權(quán)審批人審批。（四）審批權(quán)限1.一般訴訟保全案件，由分支機(jī)構(gòu)有權(quán)審批人審批。2.重大訴訟保全案件，如涉及金額較大、影響范圍較廣的案件，需報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律合規(guī)部審核，經(jīng)總行有權(quán)審批人審批。四、擔(dān)保管理（一）擔(dān)保方式1.保證金：銀行可以要求申請(qǐng)人提供一定金額的保證金作為擔(dān)保，保證金的金額根據(jù)保全金額和案件風(fēng)險(xiǎn)情況確定。2.保函：申請(qǐng)人可以向銀行認(rèn)可的擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)出具保函，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)為訴訟保全提供擔(dān)保。3.其他擔(dān)保方式：經(jīng)法院和銀行同意，申請(qǐng)人還可以提供其他合法有效的擔(dān)保方式，如房產(chǎn)、車輛等抵押物。（二）擔(dān)保審查1.法律合規(guī)部門對(duì)擔(dān)保材料進(jìn)行法律審查，確保擔(dān)保的合法性和有效性。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用狀況和擔(dān)保能力進(jìn)行評(píng)估，確保擔(dān)保的可靠性。（三）擔(dān)保處置1.如因申請(qǐng)人申請(qǐng)錯(cuò)誤給被申請(qǐng)人造成損失，銀行應(yīng)根據(jù)法院判決或裁定，用擔(dān)保財(cái)產(chǎn)進(jìn)行賠償。2.訴訟保全案件結(jié)束后，如未發(fā)生需要用擔(dān)保財(cái)產(chǎn)進(jìn)行賠償?shù)那闆r，銀行應(yīng)及時(shí)解除擔(dān)保措施，退還保證金或保函。五、訴訟保全實(shí)施與監(jiān)控（一）實(shí)施流程1.經(jīng)審批同意后，法律合規(guī)部門代表銀行向法院提交訴訟保全申請(qǐng)文件，并按照法院要求辦理相關(guān)手續(xù)。2.法院受理申請(qǐng)后，對(duì)符合條件的，及時(shí)作出保全裁定，并采取相應(yīng)的保全措施。3.銀行配合法院實(shí)施保全措施，提供必要的協(xié)助和支持，如協(xié)助查詢被申請(qǐng)人的財(cái)產(chǎn)信息、配合法院進(jìn)行查封、扣押、凍結(jié)等。（二）監(jiān)控措施1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門和法律合規(guī)部門對(duì)訴訟保全案件進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，及時(shí)掌握案件進(jìn)展情況，包括法院的保全裁定執(zhí)行情況、被申請(qǐng)人的財(cái)產(chǎn)狀況變化等。2.如發(fā)現(xiàn)被申請(qǐng)人有轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損保全財(cái)產(chǎn)的行為，及時(shí)向法院報(bào)告，并采取相應(yīng)的措施，如申請(qǐng)追加保全、追究被申請(qǐng)人的法律責(zé)任等。3.定期對(duì)訴訟保全案件進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)案件的實(shí)際情況調(diào)整保全策略和措施。六、訴訟保全解除與終止（一）解除條件1.申請(qǐng)人撤回訴訟保全申請(qǐng)。2.法院作出的生效判決、裁定已經(jīng)執(zhí)行完畢。3.被申請(qǐng)人提供了相應(yīng)的擔(dān)保，法院裁定解除保全措施。4.其他法定解除情形。（二）解除流程1.法律合規(guī)部門在符合解除條件的情況下，及時(shí)向法院提交解除訴訟保全申請(qǐng)文件，并辦理相關(guān)手續(xù)。2.法院作出解除保全裁定后，銀行配合法院解除對(duì)被申請(qǐng)人財(cái)產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)等措施。（三）終止情形1.訴訟保全案件因和解、調(diào)解等方式結(jié)案，不需要繼續(xù)采取保全措施。2.法院駁回訴訟保全申請(qǐng)。3.其他導(dǎo)致訴訟保全程序終止的情形。七、檔案管理（一）檔案內(nèi)容訴訟保全檔案包括申請(qǐng)材料、審批文件、法院裁定書(shū)、擔(dān)保材料、執(zhí)行記錄等與訴訟保全案件相關(guān)的所有文件和資料。（二）檔案整理與保管1.業(yè)務(wù)部門在訴訟保全案件結(jié)束后，及時(shí)將相關(guān)文件和資料整理歸檔，并移交檔案管理部門保管。2.檔案管理部門按照檔案管理規(guī)定，對(duì)訴訟保全檔案進(jìn)行分類、編號(hào)、裝訂和存儲(chǔ)，確保檔案的完整性和安全性。（三）檔案查閱與利用1.內(nèi)部人員因工作需要查閱訴訟保全檔案的，需經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并辦理查閱手續(xù)。2.外部單位或個(gè)人因司法調(diào)查等原因需要查閱訴訟保全檔案的，需持有效法律文書(shū)和身份證明，經(jīng)銀行相關(guān)部門審核同意后，方可查閱。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)銀行訴訟保全工作進(jìn)行審計(jì)，檢查訴訟保全管理制度的執(zhí)行情況、申請(qǐng)審批流程的合規(guī)性、擔(dān)保管理的有效性等，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)。（二）合規(guī)檢查法律合規(guī)部門定期對(duì)訴訟保全工作進(jìn)行合規(guī)檢查，審查訴訟保全申請(qǐng)文件的合法性、擔(dān)保材料