銀行統(tǒng)計(jì)保密管理辦法?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行統(tǒng)計(jì)保密管理，保障統(tǒng)計(jì)信息的安全、準(zhǔn)確和完整，防止統(tǒng)計(jì)信息的泄露、濫用和不當(dāng)使用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保守國(guó)家秘密法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》等相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行及所屬各分支機(jī)構(gòu)在統(tǒng)計(jì)信息的收集、整理、存儲(chǔ)、傳輸、使用和銷(xiāo)毀等過(guò)程中的保密管理工作。（三）定義本辦法所稱銀行統(tǒng)計(jì)信息，是指本行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中收集、整理、分析和發(fā)布的各類統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、報(bào)告、文件以及其他相關(guān)信息，包括但不限于客戶信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)等。（四）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保統(tǒng)計(jì)保密管理工作合法合規(guī)。2.分級(jí)分類原則：根據(jù)統(tǒng)計(jì)信息的敏感程度和重要性，實(shí)行分級(jí)分類管理，采取相應(yīng)的保密措施。3.最小化原則：在滿足業(yè)務(wù)需求的前提下，盡量減少統(tǒng)計(jì)信息的收集、使用和共享范圍，降低信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。4.全程管理原則：對(duì)統(tǒng)計(jì)信息的全生命周期進(jìn)行管理，涵蓋從收集到銷(xiāo)毀的各個(gè)環(huán)節(jié)，確保信息安全。5.責(zé)任追究原則：明確各部門(mén)和人員在統(tǒng)計(jì)保密管理工作中的職責(zé)，對(duì)違反保密規(guī)定的行為進(jìn)行責(zé)任追究。二、組織管理（一）保密管理委員會(huì)本行設(shè)立保密管理委員會(huì)，作為統(tǒng)計(jì)保密管理的決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和指導(dǎo)全行的統(tǒng)計(jì)保密管理工作。保密管理委員會(huì)由行領(lǐng)導(dǎo)、各相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，主任由行長(zhǎng)擔(dān)任。其主要職責(zé)包括：1.制定和修訂本行統(tǒng)計(jì)保密管理制度和政策；2.審議和批準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)保密管理工作的重大事項(xiàng)；3.監(jiān)督和檢查統(tǒng)計(jì)保密管理工作的執(zhí)行情況；4.協(xié)調(diào)解決統(tǒng)計(jì)保密管理工作中的重大問(wèn)題。（二）統(tǒng)計(jì)部門(mén)統(tǒng)計(jì)部門(mén)是統(tǒng)計(jì)信息的歸口管理部門(mén)，負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)信息的收集、整理、分析和報(bào)送工作，并承擔(dān)統(tǒng)計(jì)保密管理的具體職責(zé)。其主要職責(zé)包括：1.建立健全統(tǒng)計(jì)信息收集、整理、存儲(chǔ)、傳輸和使用的管理制度和流程；2.對(duì)統(tǒng)計(jì)信息進(jìn)行分類分級(jí)管理，確定保密級(jí)別和保密期限；3.采取必要的技術(shù)和管理措施，保障統(tǒng)計(jì)信息的安全；4.組織開(kāi)展統(tǒng)計(jì)保密宣傳教育和培訓(xùn)工作；5.定期對(duì)統(tǒng)計(jì)保密管理工作進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。（三）其他部門(mén)各業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)等其他部門(mén)在各自職責(zé)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)本部門(mén)統(tǒng)計(jì)信息的收集、整理、存儲(chǔ)、傳輸和使用工作，并配合統(tǒng)計(jì)部門(mén)做好統(tǒng)計(jì)保密管理工作。其主要職責(zé)包括：1.遵守統(tǒng)計(jì)保密管理制度和規(guī)定，確保本部門(mén)統(tǒng)計(jì)信息的安全；2.按照規(guī)定的格式、內(nèi)容和時(shí)間要求，向統(tǒng)計(jì)部門(mén)提供準(zhǔn)確、完整的統(tǒng)計(jì)信息；3.對(duì)本部門(mén)產(chǎn)生的統(tǒng)計(jì)信息進(jìn)行保密管理，采取必要的保密措施；4.協(xié)助統(tǒng)計(jì)部門(mén)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)保密檢查和評(píng)估工作。（四）保密管理員各部門(mén)應(yīng)指定一名保密管理員，負(fù)責(zé)本部門(mén)統(tǒng)計(jì)保密管理的具體工作。保密管理員的主要職責(zé)包括：1.宣傳和貫徹統(tǒng)計(jì)保密管理制度和規(guī)定；2.組織本部門(mén)員工參加統(tǒng)計(jì)保密培訓(xùn)和教育活動(dòng)；3.對(duì)本部門(mén)統(tǒng)計(jì)信息的保密情況進(jìn)行日常檢查和監(jiān)督；4.及時(shí)報(bào)告本部門(mén)統(tǒng)計(jì)保密管理工作中出現(xiàn)的問(wèn)題和隱患；5.協(xié)助統(tǒng)計(jì)部門(mén)和保密管理委員會(huì)做好統(tǒng)計(jì)保密管理工作。三、統(tǒng)計(jì)信息的分類分級(jí)管理（一）分類根據(jù)統(tǒng)計(jì)信息的性質(zhì)和用途，將統(tǒng)計(jì)信息分為以下幾類：1.客戶信息：包括客戶的基本信息、賬戶信息、交易信息等。2.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)：包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)的交易金額、交易筆數(shù)、客戶數(shù)量等。3.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)：包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)。4.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)：包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)。5.其他數(shù)據(jù)：包括行業(yè)數(shù)據(jù)、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)等與本行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)。（二）分級(jí)根據(jù)統(tǒng)計(jì)信息的敏感程度和重要性，將統(tǒng)計(jì)信息分為以下幾個(gè)保密級(jí)別：1.絕密級(jí)：涉及國(guó)家秘密、本行核心商業(yè)機(jī)密或?qū)Ρ拘薪?jīng)營(yíng)安全和聲譽(yù)有重大影響的統(tǒng)計(jì)信息。2.機(jī)密級(jí)：涉及本行重要商業(yè)機(jī)密、客戶敏感信息或?qū)Ρ拘薪?jīng)營(yíng)管理有重要影響的統(tǒng)計(jì)信息。3.秘密級(jí)：涉及本行一般商業(yè)機(jī)密、內(nèi)部管理信息或?qū)Ρ拘薪?jīng)營(yíng)活動(dòng)有一定影響的統(tǒng)計(jì)信息。4.公開(kāi)級(jí)：可以向社會(huì)公眾公開(kāi)披露的統(tǒng)計(jì)信息。（三）確定保密級(jí)別和保密期限統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)根據(jù)統(tǒng)計(jì)信息的分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)收集到的統(tǒng)計(jì)信息進(jìn)行評(píng)估和確定保密級(jí)別和保密期限。保密期限應(yīng)根據(jù)統(tǒng)計(jì)信息的性質(zhì)和重要性，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和本行實(shí)際情況合理確定。（四）標(biāo)識(shí)和管理對(duì)于不同保密級(jí)別的統(tǒng)計(jì)信息，應(yīng)在載體上標(biāo)明相應(yīng)的保密標(biāo)識(shí)，并按照保密級(jí)別進(jìn)行分類存儲(chǔ)和管理。保密標(biāo)識(shí)應(yīng)清晰、準(zhǔn)確，易于識(shí)別。四、統(tǒng)計(jì)信息的收集與整理（一）收集原則1.合法合規(guī)原則：統(tǒng)計(jì)信息的收集應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或違反客戶意愿的信息。2.必要充分原則：統(tǒng)計(jì)信息的收集應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和管理需要，確保信息的必要充分性，避免過(guò)度收集。3.準(zhǔn)確完整原則：統(tǒng)計(jì)信息的收集應(yīng)確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性，避免數(shù)據(jù)錯(cuò)誤和遺漏。（二）收集流程1.統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和管理需要，制定統(tǒng)計(jì)信息收集方案，明確收集的內(nèi)容、范圍、方式和時(shí)間要求。2.各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)按照統(tǒng)計(jì)信息收集方案的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地提供本部門(mén)的統(tǒng)計(jì)信息。3.統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)對(duì)收集到的統(tǒng)計(jì)信息進(jìn)行審核和驗(yàn)證，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。對(duì)于不符合要求的統(tǒng)計(jì)信息，應(yīng)及時(shí)退回相關(guān)部門(mén)進(jìn)行補(bǔ)充和修正。（三）整理要求1.統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，對(duì)收集到的統(tǒng)計(jì)信息進(jìn)行整理和加工，形成統(tǒng)計(jì)報(bào)表、報(bào)告等統(tǒng)計(jì)產(chǎn)品。2.整理過(guò)程中應(yīng)注意數(shù)據(jù)的保密性，采取必要的技術(shù)和管理措施，防止信息泄露。3.統(tǒng)計(jì)產(chǎn)品應(yīng)注明保密級(jí)別和保密期限，并按照保密要求進(jìn)行存儲(chǔ)和管理。五、統(tǒng)計(jì)信息的存儲(chǔ)與傳輸（一）存儲(chǔ)要求1.統(tǒng)計(jì)信息應(yīng)存儲(chǔ)在安全可靠的存儲(chǔ)設(shè)備中，如服務(wù)器、磁盤(pán)陣列等。存儲(chǔ)設(shè)備應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防雷等安全防護(hù)措施。2.對(duì)于不同保密級(jí)別的統(tǒng)計(jì)信息，應(yīng)采用不同的存儲(chǔ)方式和存儲(chǔ)介質(zhì)進(jìn)行分類存儲(chǔ)。絕密級(jí)和機(jī)密級(jí)統(tǒng)計(jì)信息應(yīng)采用加密存儲(chǔ)方式，確保信息的安全性。3.存儲(chǔ)設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲(chǔ)在異地安全場(chǎng)所，以防止數(shù)據(jù)丟失和損壞。4.建立健全統(tǒng)計(jì)信息存儲(chǔ)管理制度，明確存儲(chǔ)設(shè)備的使用權(quán)限和操作流程，加強(qiáng)對(duì)存儲(chǔ)設(shè)備的管理和維護(hù)。（二）傳輸要求1.統(tǒng)計(jì)信息的傳輸應(yīng)采用安全可靠的傳輸方式，如加密傳輸、專線傳輸?shù)取Ｔ趥鬏斶^(guò)程中，應(yīng)確保信息的完整性和保密性，防止信息被篡改和泄露。2.對(duì)于絕密級(jí)和機(jī)密級(jí)統(tǒng)計(jì)信息，應(yīng)采用加密傳輸方式，并使用安全可靠的加密算法和密鑰管理系統(tǒng)。3.在傳輸統(tǒng)計(jì)信息時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格控制信息的傳輸范圍和接收對(duì)象，確保信息僅傳輸給有合法需求的人員。4.建立健全統(tǒng)計(jì)信息傳輸管理制度，明確傳輸過(guò)程中的安全責(zé)任和操作流程，加強(qiáng)對(duì)傳輸過(guò)程的監(jiān)控和管理。六、統(tǒng)計(jì)信息的使用與共享（一）使用原則1.授權(quán)使用原則：統(tǒng)計(jì)信息的使用應(yīng)經(jīng)過(guò)授權(quán)批準(zhǔn)，未經(jīng)授權(quán)不得擅自使用。2.最小化使用原則：在滿足業(yè)務(wù)需求的前提下，盡量減少統(tǒng)計(jì)信息的使用范圍和使用頻率，降低信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。3.安全使用原則：在使用統(tǒng)計(jì)信息時(shí)，應(yīng)采取必要的安全措施，確保信息的安全。（二）使用流程1.使用部門(mén)應(yīng)向統(tǒng)計(jì)部門(mén)提出統(tǒng)計(jì)信息使用申請(qǐng)，說(shuō)明使用目的、使用范圍和使用期限等。2.統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)對(duì)使用申請(qǐng)進(jìn)行審核，根據(jù)保密級(jí)別和使用需求，決定是否批準(zhǔn)使用申請(qǐng)。對(duì)于絕密級(jí)和機(jī)密級(jí)統(tǒng)計(jì)信息的使用申請(qǐng)，應(yīng)報(bào)保密管理委員會(huì)審批。3.經(jīng)批準(zhǔn)使用統(tǒng)計(jì)信息的部門(mén)，應(yīng)與統(tǒng)計(jì)部門(mén)簽訂保密協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。4.使用部門(mén)應(yīng)按照批準(zhǔn)的使用目的、使用范圍和使用期限使用統(tǒng)計(jì)信息，不得超出授權(quán)范圍使用或向他人提供統(tǒng)計(jì)信息。（三）共享原則1.合法合規(guī)原則：統(tǒng)計(jì)信息的共享應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得違反保密規(guī)定和客戶意愿。2.必要共享原則：統(tǒng)計(jì)信息的共享應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和管理需要，確保共享的必要性和合理性。3.安全共享原則：在共享統(tǒng)計(jì)信息時(shí)，應(yīng)采取必要的安全措施，確保信息的安全。（四）共享流程1.業(yè)務(wù)部門(mén)因業(yè)務(wù)合作等需要共享統(tǒng)計(jì)信息時(shí)，應(yīng)向統(tǒng)計(jì)部門(mén)提出共享申請(qǐng)，說(shuō)明共享目的、共享范圍和共享方式等。2.統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)對(duì)共享申請(qǐng)進(jìn)行審核，根據(jù)保密級(jí)別和共享需求，決定是否批準(zhǔn)共享申請(qǐng)。對(duì)于絕密級(jí)和機(jī)密級(jí)統(tǒng)計(jì)信息的共享申請(qǐng)，應(yīng)報(bào)保密管理委員會(huì)審批。3.經(jīng)批準(zhǔn)共享統(tǒng)計(jì)信息的，應(yīng)與共享方簽訂保密協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。4.在共享統(tǒng)計(jì)信息時(shí)，應(yīng)按照保密協(xié)議的要求，采取必要的安全措施，確保信息的安全。七、統(tǒng)計(jì)信息的銷(xiāo)毀（一）銷(xiāo)毀原則1.合法合規(guī)原則：統(tǒng)計(jì)信息的銷(xiāo)毀應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得擅自銷(xiāo)毀統(tǒng)計(jì)信息。2.徹底銷(xiāo)毀原則：統(tǒng)計(jì)信息的銷(xiāo)毀應(yīng)確保信息無(wú)法恢復(fù)和使用，防止信息泄露。3.記錄可查原則：統(tǒng)計(jì)信息的銷(xiāo)毀應(yīng)進(jìn)行記錄，確保銷(xiāo)毀過(guò)程可追溯和查詢。（二）銷(xiāo)毀流程1.統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)存儲(chǔ)的統(tǒng)計(jì)信息進(jìn)行清理和評(píng)估，確定需要銷(xiāo)毀的統(tǒng)計(jì)信息。2.對(duì)于需要銷(xiāo)毀的統(tǒng)計(jì)信息，應(yīng)填寫(xiě)銷(xiāo)毀申請(qǐng)表，說(shuō)明銷(xiāo)毀的原因、內(nèi)容、數(shù)量和方式等，并報(bào)統(tǒng)計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批。對(duì)于絕密級(jí)和機(jī)密級(jí)統(tǒng)計(jì)信息的銷(xiāo)毀申請(qǐng)，應(yīng)報(bào)保密管理委員會(huì)審批。3.經(jīng)批準(zhǔn)銷(xiāo)毀的統(tǒng)計(jì)信息，應(yīng)按照規(guī)定的銷(xiāo)毀方式進(jìn)行銷(xiāo)毀。對(duì)于紙質(zhì)統(tǒng)計(jì)信息，應(yīng)采用粉碎、焚燒等方式進(jìn)行銷(xiāo)毀；對(duì)于電子統(tǒng)計(jì)信息，應(yīng)采用格式化、消磁等方式進(jìn)行銷(xiāo)毀。4.銷(xiāo)毀過(guò)程應(yīng)進(jìn)行記錄，包括銷(xiāo)毀時(shí)間、地點(diǎn)、方式、數(shù)量等信息，并由銷(xiāo)毀人員和監(jiān)督人員簽字確認(rèn)。5.銷(xiāo)毀記錄應(yīng)保存一定期限，以備查詢和審計(jì)。八、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.保密管理委員會(huì)應(yīng)定期組織對(duì)全行統(tǒng)計(jì)保密管理工作進(jìn)行檢查和評(píng)估，檢查內(nèi)容包括制度執(zhí)行情況、保密措施落實(shí)情況、信息安全狀況等。2.統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)各部門(mén)統(tǒng)計(jì)保密管理工作進(jìn)行檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。3.各部門(mén)應(yīng)定期對(duì)本部門(mén)統(tǒng)計(jì)保密管理工作進(jìn)行自查自糾，確保統(tǒng)計(jì)保密管理制度