ATM機(jī)安全管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司ATM機(jī)的安全管理，保障公司資金安全，規(guī)范員工操作行為，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司所有涉及ATM機(jī)操作、維護(hù)、管理的部門及員工。（三）基本原則1.安全第一原則：始終將保障ATM機(jī)的安全運(yùn)行和資金安全放在首位。2.合規(guī)操作原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融行業(yè)相關(guān)規(guī)定以及公司內(nèi)部制度。3.責(zé)任明確原則：明確各部門及人員在ATM機(jī)安全管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人。4.防范為主原則：采取有效措施預(yù)防各類安全事故和風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，做到防患于未然。二、職責(zé)分工（一）安全管理部門1.負(fù)責(zé)制定和完善ATM機(jī)安全管理制度，并監(jiān)督制度的執(zhí)行情況。2.定期組織ATM機(jī)安全檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并整改安全隱患。3.協(xié)調(diào)處理ATM機(jī)安全事故和突發(fā)事件，配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理。（二）技術(shù)維護(hù)部門1.負(fù)責(zé)ATM機(jī)的日常技術(shù)維護(hù)和保養(yǎng)，確保設(shè)備正常運(yùn)行。2.對(duì)ATM機(jī)的軟件系統(tǒng)進(jìn)行定期更新和維護(hù)，保障系統(tǒng)安全穩(wěn)定。3.安裝和配置必要的安全防護(hù)軟件和設(shè)備，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵。4.協(xié)助安全管理部門進(jìn)行安全檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提供技術(shù)支持和建議。（三）運(yùn)營部門1.負(fù)責(zé)ATM機(jī)的現(xiàn)金管理，包括現(xiàn)金的繳存、支取、清點(diǎn)和保管等。2.按照規(guī)定的流程和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行ATM機(jī)的裝鈔、清機(jī)等操作，確?，F(xiàn)金安全。3.對(duì)ATM機(jī)的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易并采取措施。4.配合安全管理部門和技術(shù)維護(hù)部門做好ATM機(jī)的安全管理工作。（四）使用人員1.嚴(yán)格按照操作規(guī)程使用ATM機(jī)，不得違規(guī)操作。2.發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)出現(xiàn)故障或異常情況時(shí)，及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門。3.妥善保管個(gè)人密碼和交易憑證，防止信息泄露。4.協(xié)助安全管理部門和其他相關(guān)部門進(jìn)行安全檢查和調(diào)查工作。三、ATM機(jī)選型與安裝（一）選型標(biāo)準(zhǔn)1.選擇具有良好安全性能和可靠性的ATM機(jī)產(chǎn)品，優(yōu)先考慮通過相關(guān)安全認(rèn)證的設(shè)備。2.設(shè)備應(yīng)具備防撬、防盜、防暴、防火等功能，能夠有效抵御各類安全威脅。3.考慮設(shè)備的兼容性和可擴(kuò)展性，便于與公司現(xiàn)有的業(yè)務(wù)系統(tǒng)和安全防護(hù)體系進(jìn)行集成。（二）安裝環(huán)境1.ATM機(jī)應(yīng)安裝在安全、通風(fēng)、干燥、便于操作和維護(hù)的場(chǎng)所。2.安裝位置應(yīng)避免靠近易燃、易爆物品，遠(yuǎn)離水源和強(qiáng)電磁干擾源。3.安裝區(qū)域應(yīng)設(shè)置監(jiān)控?cái)z像頭，確保全方位覆蓋，監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存期限不少于規(guī)定天數(shù)。（三）安裝流程1.由技術(shù)維護(hù)部門根據(jù)選型標(biāo)準(zhǔn)和安裝環(huán)境要求，確定ATM機(jī)的具體安裝位置。2.技術(shù)維護(hù)人員按照設(shè)備安裝說明書進(jìn)行ATM機(jī)的安裝調(diào)試，確保設(shè)備正常運(yùn)行。3.安裝完成后，對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行全面檢查，包括設(shè)備外觀、功能、安全防護(hù)裝置等，確保符合安全要求。4.填寫ATM機(jī)安裝記錄，記錄安裝時(shí)間、地點(diǎn)、設(shè)備型號(hào)、安裝人員等信息。四、操作與使用管理（一）操作規(guī)程1.客戶使用ATM機(jī)時(shí)，應(yīng)引導(dǎo)客戶按照屏幕提示進(jìn)行操作，不得代客操作。2.員工在操作ATM機(jī)時(shí)，必須嚴(yán)格遵守以下步驟：開機(jī)：檢查設(shè)備外觀是否正常，接通電源，啟動(dòng)設(shè)備。登錄系統(tǒng)：輸入正確的用戶名和密碼，登錄ATM機(jī)管理系統(tǒng)。裝鈔：按照規(guī)定的流程和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行裝鈔操作，確保鈔箱安裝牢固，現(xiàn)金數(shù)量準(zhǔn)確。清機(jī)：定期對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行清機(jī)操作，清理廢鈔箱、回收箱等，確保設(shè)備內(nèi)部清潔。交易處理：根據(jù)客戶需求進(jìn)行取款、存款、轉(zhuǎn)賬等交易處理，確保交易信息準(zhǔn)確無誤。關(guān)機(jī)：交易結(jié)束后，退出系統(tǒng)，關(guān)閉設(shè)備電源，做好設(shè)備的清潔和整理工作。3.操作過程中如遇設(shè)備故障或異常情況，應(yīng)立即停止操作，按照應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處理，并及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門。（二）密碼管理1.ATM機(jī)的管理員密碼、操作員密碼等應(yīng)嚴(yán)格保密，定期更換。2.密碼設(shè)置應(yīng)符合一定的強(qiáng)度要求，包含字母、數(shù)字和特殊字符，長度不少于規(guī)定位數(shù)。3.員工在使用密碼時(shí)，不得將密碼告知他人，不得在他人面前輸入密碼。4.如發(fā)現(xiàn)密碼可能泄露，應(yīng)立即更換密碼，并報(bào)告相關(guān)部門。（三）交易監(jiān)控1.運(yùn)營部門應(yīng)通過ATM機(jī)管理系統(tǒng)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易。2.異常交易包括但不限于大額交易、頻繁交易、異地交易、非營業(yè)時(shí)間交易等。3.發(fā)現(xiàn)異常交易時(shí)，應(yīng)立即采取措施，如凍結(jié)賬戶、暫停交易等，并及時(shí)報(bào)告安全管理部門。4.安全管理部門應(yīng)根據(jù)異常交易情況進(jìn)行調(diào)查和分析，查明原因，采取相應(yīng)的處理措施。五、現(xiàn)金管理（一）現(xiàn)金繳存1.運(yùn)營部門應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和金額將現(xiàn)金繳存到指定的銀行賬戶。2.現(xiàn)金繳存前，應(yīng)對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)和整理，確?，F(xiàn)金數(shù)量準(zhǔn)確、票面整潔。3.填寫現(xiàn)金繳存單，注明繳存金額、繳存日期、繳存銀行等信息，并加蓋部門印章。4.現(xiàn)金繳存應(yīng)由專人負(fù)責(zé)，采取安全的運(yùn)輸方式，確?，F(xiàn)金安全。（二）現(xiàn)金支取1.根據(jù)ATM機(jī)的現(xiàn)金使用情況，由運(yùn)營部門填寫現(xiàn)金支取申請(qǐng)，經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后，到銀行支取現(xiàn)金。2.現(xiàn)金支取時(shí)，應(yīng)按照銀行規(guī)定的流程進(jìn)行操作，確保支取金額準(zhǔn)確無誤。3.支取的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)運(yùn)回公司，并妥善保管。（三）現(xiàn)金保管1.ATM機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金應(yīng)妥善保管，鈔箱應(yīng)安裝牢固，防止現(xiàn)金被盜、被搶。2.現(xiàn)金存放區(qū)域應(yīng)設(shè)置保險(xiǎn)柜，保險(xiǎn)柜應(yīng)具備良好的防盜、防火性能。3.定期對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短缺或其他異常情況，應(yīng)及時(shí)查明原因，并報(bào)告相關(guān)部門。六、安全檢查與維護(hù)（一）安全檢查1.安全管理部門應(yīng)定期組織對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行安全檢查，檢查內(nèi)容包括設(shè)備外觀、安全防護(hù)裝置、網(wǎng)絡(luò)連接、交易記錄等。2.檢查周期為每月不少于一次，重大節(jié)日、重要活動(dòng)前應(yīng)進(jìn)行專項(xiàng)檢查。3.安全檢查應(yīng)填寫檢查記錄，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)及時(shí)記錄，并提出整改意見。4.整改責(zé)任部門應(yīng)按照整改意見及時(shí)進(jìn)行整改，整改完成后應(yīng)提交整改報(bào)告。（二）維護(hù)保養(yǎng)1.技術(shù)維護(hù)部門應(yīng)制定ATM機(jī)維護(hù)保養(yǎng)計(jì)劃，定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)。2.維護(hù)保養(yǎng)內(nèi)容包括設(shè)備清潔、硬件檢查、軟件升級(jí)、部件更換等。3.維護(hù)保養(yǎng)過程中應(yīng)做好記錄，記錄維護(hù)保養(yǎng)時(shí)間、內(nèi)容、更換部件等信息。4.如發(fā)現(xiàn)設(shè)備故障或損壞，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行維修或更換，確保設(shè)備正常運(yùn)行。七、應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.安全管理部門應(yīng)制定ATM機(jī)安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和各部門職責(zé)。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括設(shè)備故障、現(xiàn)金被盜、網(wǎng)絡(luò)攻擊、客戶糾紛等各類突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)措施。3.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進(jìn)行演練和修訂，確保其有效性和可操作性。（二）應(yīng)急處置流程1.突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)人員應(yīng)立即報(bào)告相關(guān)部門，并按照應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行初步處置。2.安全管理部門接到報(bào)告后，應(yīng)迅速組織人員趕赴現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)行應(yīng)急處置。3.技術(shù)維護(hù)部門負(fù)責(zé)對(duì)設(shè)備進(jìn)行搶修和恢復(fù)，確保設(shè)備盡快正常運(yùn)行。4.運(yùn)營部門負(fù)責(zé)對(duì)現(xiàn)金和交易數(shù)據(jù)進(jìn)行核實(shí)和處理，保障資金安全。5.配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理，及時(shí)向上級(jí)報(bào)告事件進(jìn)展情況。八、培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計(jì)劃1.人力資源部門應(yīng)制定ATM機(jī)安全管理培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括安全管理制度、操作規(guī)程、應(yīng)急處置等方面的知識(shí)和技能。3.培訓(xùn)對(duì)象包括安全管理部門、技術(shù)維護(hù)部門、運(yùn)營部門的員工以及ATM機(jī)使用人員。（二）培訓(xùn)方式1.采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)等多種方式進(jìn)行培訓(xùn)，確保培訓(xùn)效果。2.內(nèi)部培訓(xùn)由公司內(nèi)部專業(yè)人員進(jìn)行授課，外部培訓(xùn)可邀請(qǐng)相關(guān)專家或培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)。3.在線學(xué)習(xí)可通過公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái)提供相關(guān)學(xué)習(xí)資料，供員工自主學(xué)習(xí)。（三）教育宣傳1.安全管理部門應(yīng)通過內(nèi)部刊物、宣傳欄、郵件等形式，宣傳ATM機(jī)安全管理知識(shí)和防范措施。2.定期組織安全知識(shí)競(jìng)賽、案例分析等活動(dòng)，提高員工的安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力。九、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.安全管理部門負(fù)責(zé)對(duì)ATM機(jī)安全管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.定期對(duì)各部門的ATM機(jī)安全管理工作進(jìn)行評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。3.接受公司內(nèi)部審計(jì)部門和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合相關(guān)工作。（二）考核辦法1.制定ATM機(jī)安全管理考核