公款競爭存放管理制度總則目的為規(guī)范公司公款存放管理，提高資金存放效益，防范資金存放風險，確保公款存放安全、公正、透明，根據(jù)國家法律法規(guī)及相關政策規(guī)定，結合公司實際情況，制定本制度。適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門公款存放行為?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：公款存放應當嚴格遵守國家法律法規(guī)和財經(jīng)紀律，確保存放行為合法合規(guī)。2.公正透明原則：公款存放應當遵循公正、公平、公開的原則，按照規(guī)定的程序和方式進行，保障各參與方的知情權、參與權和監(jiān)督權。3.安全效益原則：在確保公款存放安全的前提下，充分考慮資金的流動性和收益性，提高資金使用效益。4.集體決策原則：公款存放重大事項應當由公司領導班子集體研究決定，防止個人擅自決策。公款存放管理職責分工公司領導班子職責1.負責審定公款存放管理制度和年度公款存放計劃。2.對公款存放重大事項進行集體決策，包括選擇存放銀行、確定存放金額、期限等。財務部門職責1.負責公款存放日常管理工作，包括資金收支核算、賬戶管理等。2.按照規(guī)定編制公款存放計劃，提出存放銀行的建議方案。3.收集、整理、分析各銀行的相關信息，為公司領導班子決策提供參考依據(jù)。4.負責與存放銀行簽訂相關協(xié)議，監(jiān)督協(xié)議執(zhí)行情況。審計部門職責1.對公款存放管理情況進行審計監(jiān)督，檢查公款存放是否符合規(guī)定程序和要求。2.對公款存放的效益情況進行評價，提出改進建議。其他部門職責配合財務部門做好公款存放相關工作，提供必要的信息和支持。公款存放銀行選擇基本條件1.依法設立并持有有效的營業(yè)執(zhí)照、金融許可證。2.內(nèi)部管理機制健全，具有較強的風險控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生重大金融違法違規(guī)行為。3.經(jīng)營狀況良好，具有較強的資金實力，資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，流動性充足。4.財務穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率等指標符合監(jiān)管要求。5.服務水平較高，能夠提供與公司業(yè)務需求相適應的多樣化金融服務。選擇方式1.綜合評分法：根據(jù)各銀行的經(jīng)營狀況、服務水平、利率水平、風險狀況等因素，制定綜合評分標準，對參與競爭的銀行進行評分，得分最高的銀行為中標銀行。2.招標方式：按照《中華人民共和國招標投標法》等相關法律法規(guī)規(guī)定，通過公開招標的方式選擇公款存放銀行。選擇程序1.發(fā)布公告：財務部門通過公司官網(wǎng)、內(nèi)部公告欄等渠道發(fā)布公款存放銀行選擇公告，明確公款存放金額、期限、基本條件、選擇方式、報名時間等相關信息。2.銀行報名：符合條件的銀行在規(guī)定時間內(nèi)提交報名材料，包括營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、經(jīng)營業(yè)績、服務方案、利率報價等。3.資格審查：財務部門對報名銀行進行資格審查，確定符合條件的入圍銀行名單。4.綜合評分或評標：根據(jù)選擇方式，組織相關人員對入圍銀行進行綜合評分或評標，確定中標銀行。5.結果公示：將中標銀行結果在公司官網(wǎng)、內(nèi)部公告欄等渠道進行公示，公示期不少于[X]個工作日。6.簽訂協(xié)議：公示無異議后，公司與中標銀行簽訂公款存放協(xié)議。公款存放期限與利率存放期限公款存放期限根據(jù)公司資金使用計劃和銀行提供的期限選擇確定，一般分為短期（1年以內(nèi)，含1年）、中期（1年以上至5年，含5年）和長期（5年以上）。利率確定1.公款存放利率應當按照中國人民銀行公布的同期同檔次存款基準利率及相關規(guī)定執(zhí)行。2.在符合國家利率政策的前提下，可根據(jù)市場行情和銀行報價，通過與銀行協(xié)商談判等方式確定具體利率水平。3.對于綜合評分法選擇的銀行，利率水平應作為重要評分因素之一，在同等條件下，優(yōu)先選擇利率較高的銀行。公款存放日常管理賬戶管理1.公款存放應當開設專用賬戶，實行專戶管理，嚴禁公款私存、私設小金庫。2.財務部門應當按照規(guī)定及時辦理公款存放賬戶的開立、變更、撤銷等手續(xù)，并定期對賬戶進行清理核對。3.加強對公款存放賬戶的安全管理，設置必要的安全防護措施，防止賬戶信息泄露和資金被盜用。資金收支管理1.嚴格執(zhí)行資金收支審批制度，確保公款收支合法合規(guī)。2.按照資金存放協(xié)議約定，及時辦理資金存入、支取等手續(xù)，確保資金安全、及時到賬。3.定期對公款存放資金的收支情況進行核對和分析，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。監(jiān)督檢查1.公司審計部門應當定期對公款存放管理情況進行審計監(jiān)督，檢查公款存放是否符合規(guī)定程序和要求，資金使用效益是否達到預期目標。2.財務部門應當加強對公款存放日常管理的自查自糾，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的問題。3.接受公司內(nèi)部職工和社會公眾的監(jiān)督，對舉報和投訴的問題及時進行調(diào)查處理。信息披露披露內(nèi)容1.公款存放銀行選擇的基本情況，包括選擇方式、入圍銀行名單、中標銀行等。2.公款存放金額、期限、利率等信息。3.公款存放管理的相關制度和規(guī)定。披露方式1.在公司官網(wǎng)設立公款存放信息專欄，定期發(fā)布公款存放相關信息。2.在公司內(nèi)部公告欄進行公示，接受公司職工監(jiān)督。責任追究違規(guī)行為界定1.未經(jīng)公司領導班子集體決策擅自進行公款存放的。2.在公款存放銀行選擇過程中，違反規(guī)定程序和要求，存在暗箱操作、利益輸送等行為的。3.未按照規(guī)定對公款存放賬戶進行管理，導致資金安全受到威脅的。4.違反資金收支審批制度，擅自挪用、占用公款存放資金的。5.其他違反公款存放管理制度的行為。責任追究措施1.對于違規(guī)行為，視情節(jié)輕重，對相關責任人給予批評教育、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等處分。2.造成經(jīng)濟損失的，責令相關責任人承擔相應的賠償責任。3.涉嫌違法犯罪的，依法移送司法機關處理。附則解釋權本制度由公司財務部門