第一節(jié)保險的投保第二節(jié)保險的核保第四章保險的核保和投保保險的投保第一節(jié)實訓目的◎保險公司投保,是保險代理人在市場中尋找有保險需求或潛在保險需求的客戶,勾起他們的投保欲望,最終從保險需求欲望到達成購買保險的過程。◎本實訓就是運用傳統(tǒng)手工操作或保險公司承保模擬軟件,掌握保險投保的主要程序、步驟。第一節(jié)◎要求學生掌握保險書面投保單的填寫?！蛞髮W生能夠熟練進行軟件投保操作,熟知保險投保程序?！虮緦嵱栔饕墙柚ｋU投保教學軟件來操作的,所以必須在機房進行。老師給每個學生配備一臺裝有教學軟件的電腦。每個學生根據(jù)老師所講授的投保程序來進行實訓?！蚶蠋熞敿氈v解操作步驟,并且在學生操作期間,針對學生出現(xiàn)的問題給予解答。實訓要求保險的投保保險的投保第一節(jié)實訓實施一、實訓準備首先通過軟件,老師給每個學生分配一個賬號,使學生利用賬號登錄保險投保系統(tǒng)。學生按照老師講解的步驟來實施保險投保業(yè)務(wù)。其次根據(jù)保險投保系統(tǒng)的各項程序操作提示完成保險的投保。當學生全面掌握投保程序時,老師根據(jù)班級人數(shù)進行分組實訓。老師最終和學生一起對每個小組按照完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率這三個標準來評分。大部分保險公司雖然已經(jīng)實現(xiàn)電子化管理,但是仍有部分保險業(yè)務(wù)需要書面投保單,尤其是保險代理人在進行業(yè)務(wù)拓展時,這就要求保險代理人必須掌握書面投保單的填寫。書面投保單的填寫,只需要按照實際情況填寫上述各項。填寫時,必須認真、書寫清晰。為了便于存檔,一定要選用黑色(或藍黑色)簽字筆填寫。第一節(jié)實訓實施二、文本式投保單的填寫保險的投保1.進入保險業(yè)務(wù)投保處理系統(tǒng)第一節(jié)實訓實施三、保險投保業(yè)務(wù)電子化管理保險的投保第一節(jié)實訓實施三、保險投保業(yè)務(wù)電子化管理保險的投保2.保險計劃書填寫(1)保險方案制定。(2)選擇封面。(3)公司簡介和榮譽。(4)營銷員個人資料。第一節(jié)實訓實施三、保險投保業(yè)務(wù)電子化管理保險的投保3.投保錄入

(1)投?；拘畔ⅰ?/p>

(2)投保車輛信息。

(3)費率系數(shù)表。

(4)險別及繳費方式。

(5)特別約定。

(6)申請核保。保險的核保第二節(jié)實訓目的◎核保是避免危險的逆選擇,是為了實現(xiàn)保險公司長遠有效益的發(fā)展?！虮緦嵱柧褪沁\用保險公司核保模擬軟件,掌握保險核保的主要程序、步驟?！蛞髮W生能夠熟練進行軟件核保操作,熟知保險核保程序?！虮緦嵱栔饕墙柚ｋU核保教學軟件來操作的,所以必須在機房進行。老師給每個學生配備一臺裝有教學軟件的電腦。每個學生根據(jù)老師所講授的核保程序來進行實訓?！蚶蠋熞敿氈v解操作步驟,并且在學生操作期間,針對學生出現(xiàn)的問題給予解答。實訓要求保險的核保第二節(jié)實訓實施一、實訓準備保險的核保第二節(jié)首先通過軟件,老師給每個學生分配一個賬號,使學生利用賬號登錄保險核保系統(tǒng)。學生按照老師講解的步驟來實施保險核保業(yè)務(wù)。其次根據(jù)保險核保系統(tǒng)的各項程序操作提示完成保險核保業(yè)務(wù)。當學生全面掌握核保程序時,老師根據(jù)班級人數(shù)進行分組實訓。假設(shè)本班學生42人,根據(jù)投保程序,將本班學生進行分組實訓。每組3人,按照保險核保3個角色,每人操作一個角色,共同完成保險核保工作。老師最終和學生一起對每個小組按照完成質(zhì)量、熟練程度、錄入正確率這三個標準來評分。二、保險核保業(yè)務(wù)電子化管理保險的核保第二節(jié)相關(guān)知識點1.核保2.繳費3.出單、打印保險文件(1)單證出庫。(2)單據(jù)上繳。(3)單據(jù)打印。一、保險承保的程序保險的核保第二節(jié)相關(guān)知識點二、機動車輛保險投保單的填寫保險的核保第二節(jié)相關(guān)知識點1.投保人2.保險標的3.企業(yè)信息4.約定三、保險核保保險的核保第二節(jié)相關(guān)知識點(1)對單證、條款、費率的審核。(2)對保險標的、可保利益的審核。(3)對特別約定的審核。(4)對投保人和被保險人資信的審核。(5)對保險標的風險的審核。(6)對保險金額、賠償限額的審核。四、機動車輛保險最佳方案選擇保險的核保第二節(jié)相關(guān)知識點1.最低保障方案(1)險種組合:第三者責任險。(2)保障范圍:只對第三者的損失負賠償責任。(3)適用對象:急于上牌照或通過年檢的個人。(4)特點:只有最低保障,費用低。(5)優(yōu)點:可以用來應(yīng)付上牌照或檢車。(6)缺點:一旦撞車或撞人,對方的損失能得到保險公司的一些賠償,但自己車的損失只有自己負擔。(7)舉例:以價值16萬元新車為例,投保第三者責任險一般以10萬元為限額,因此需交1300元保險費。四、機動車輛保險最佳方案選擇保險的核保第二節(jié)相關(guān)知識點2.基本保障方案(1)險種組合:車輛損失險+第三者責任險。(2)保障范圍:只投?；倦U,不含任何附加險。(3)特點:費用適度,能夠提供基本的保障。(4)適用對象:有一定經(jīng)濟壓力的車主。(5)優(yōu)點:必要性最高。(6)缺點:不是最佳組合,最好加入不計免賠特約險。(7)舉例:以價值16萬元新車為例,車損險基本保費為240元,費率為1.2%,則240+160000×1.2%+1300=3460(元)。四、機動車輛保險最佳方案選擇保險的核保第二節(jié)相關(guān)知識點3.經(jīng)濟保險方案(1)險種組合:車輛損失險+第三者責任險+不計免賠特約險+全車盜搶險。(2)特點:投保4個最必要、最有價值的險種。(3)適用對象:是個人精打細算的最佳選擇。(4)優(yōu)點:投保最有價值的險種,保險性價比最高,人們最關(guān)心的丟失和100%賠付等大風險都有保障,保費不高但包含了比較實用的不計免賠特約險。當然,這仍不是最完善的保險方案。(5)舉例:以價值16萬元的新車為例,不計免賠特約險按車輛損失險和第三者責任險保險費之和的20%計算。全車盜搶險的費率為1%,則3460+3460×20%+160000×1%=5752(元)。四、機動車輛保險最佳方案選擇保險的核保第二節(jié)相關(guān)知識點4.最佳保障方案(1)險種組合:車輛損失險+第三者責任險+車上責任險+風擋玻璃險+不計免賠特約險+全車盜搶險。(2)特點:在經(jīng)濟投保方案的基礎(chǔ)上,加入了車上責任險和風擋玻璃險,使乘客及車輛易損部分得到安全保障。(3)適用對象:一般公司或個人。(4)優(yōu)點:投保價值大的險種,不花冤枉錢,物有所值。(5)舉例。四、機動車輛保險最佳方案選擇保險的核保第二節(jié)相關(guān)知識點5.完全保障方案(1)險種組合:車輛損失險+第三者責任險+車上責任險+風擋玻璃險+不免賠特約險+新增加設(shè)備損失險+自燃損失險+全車盜搶險。(2)特點:保全險,居安思危才有備無患。能保的險種全部投保,從容上路,不必擔心交通所帶來的種種風險。(3)適用對象: