2025年證券投資基金從業(yè)基金法律法規(guī)卷二十九：法律法規(guī)與基金投資品種一、單項(xiàng)選擇題要求：從下列各題的四個(gè)選項(xiàng)中，選擇一個(gè)最符合題意的答案。1.以下關(guān)于基金托管人的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人和實(shí)際保管人。B.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清算和交收。C.基金托管人可以參與基金的投資決策。D.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立、公正的監(jiān)督。2.以下關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是：A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力無(wú)關(guān)。B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資來(lái)完全消除。3.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定，正確的是：A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以同時(shí)銷(xiāo)售多個(gè)基金管理公司的基金產(chǎn)品。B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得銷(xiāo)售未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的基金產(chǎn)品。C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以收取投資者的投資收益作為銷(xiāo)售費(fèi)用。D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以自行決定基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售價(jià)格。4.以下關(guān)于基金合同的說(shuō)法，正確的是：A.基金合同是基金投資者與基金管理人之間的協(xié)議。B.基金合同是基金管理人與基金托管人之間的協(xié)議。C.基金合同是基金投資者與基金托管人之間的協(xié)議。D.基金合同是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金投資者之間的協(xié)議。5.以下關(guān)于基金份額的說(shuō)法，正確的是：A.基金份額是基金投資者持有基金份額的憑證。B.基金份額是基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行管理的依據(jù)。C.基金份額是基金投資者獲得基金收益的依據(jù)。D.基金份額是基金投資者對(duì)基金資產(chǎn)的所有權(quán)憑證。二、多項(xiàng)選擇題要求：從下列各題的四個(gè)選項(xiàng)中，選擇兩個(gè)或兩個(gè)以上最符合題意的答案。1.以下關(guān)于基金投資策略的說(shuō)法，正確的是：A.主動(dòng)投資策略是通過(guò)預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)，選擇具有潛力的投資標(biāo)的進(jìn)行投資。B.被動(dòng)投資策略是通過(guò)復(fù)制指數(shù)成分股，追求與指數(shù)相同或相近的投資收益。C.價(jià)值投資策略是通過(guò)尋找被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行投資。D.成長(zhǎng)投資策略是通過(guò)尋找具有高速增長(zhǎng)潛力的股票進(jìn)行投資。2.以下關(guān)于基金投資品種的說(shuō)法，正確的是：A.股票型基金主要投資于股票市場(chǎng)。B.債券型基金主要投資于債券市場(chǎng)。C.混合型基金同時(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)。D.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期債券和貨幣市場(chǎng)工具。3.以下關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資組合的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。B.信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資組合中的信用債券違約風(fēng)險(xiǎn)。C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資組合中部分資產(chǎn)難以在合理價(jià)格上賣(mài)出或買(mǎi)入的風(fēng)險(xiǎn)。D.操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在投資決策和基金運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)的錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)。4.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定，正確的是：A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得虛假宣傳或誤導(dǎo)投資者。C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度。D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。5.以下關(guān)于基金合同的說(shuō)法，正確的是：A.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制。B.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金管理人的權(quán)利和義務(wù)。C.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金托管人的權(quán)利和義務(wù)。D.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金投資者的權(quán)利和義務(wù)。四、判斷題要求：判斷下列各題的正誤，正確的在括號(hào)內(nèi)寫(xiě)“√”，錯(cuò)誤的寫(xiě)“×”。1.基金管理公司可以同時(shí)擔(dān)任多個(gè)基金的基金經(jīng)理。()2.基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行基金管理人的違法指令。()3.基金投資者可以隨時(shí)贖回基金份額。()4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾基金收益。()5.基金合同的內(nèi)容不得違反法律法規(guī)的規(guī)定。()五、簡(jiǎn)答題要求：簡(jiǎn)要回答下列問(wèn)題。1.簡(jiǎn)述基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型。2.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。3.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。六、論述題要求：論述下列問(wèn)題。1.論述基金投資風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力之間的關(guān)系。2.論述基金投資策略的選擇對(duì)基金業(yè)績(jī)的影響。本次試卷答案如下：一、單項(xiàng)選擇題1.C.基金托管人可以參與基金的投資決策。（錯(cuò)誤）解析：基金托管人的主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的指令，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，不參與基金的投資決策。2.C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。（正確）解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在投資過(guò)程中可能遭受的損失，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)）、信用風(fēng)險(xiǎn)（違約風(fēng)險(xiǎn)）和操作風(fēng)險(xiǎn)（管理風(fēng)險(xiǎn)）。3.B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得銷(xiāo)售未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的基金產(chǎn)品。（正確）解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只能銷(xiāo)售經(jīng)批準(zhǔn)的基金產(chǎn)品，未經(jīng)批準(zhǔn)的產(chǎn)品不得銷(xiāo)售。4.A.基金合同是基金投資者與基金管理人之間的協(xié)議。（正確）解析：基金合同是基金投資者與基金管理人之間訂立的協(xié)議，明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)。5.A.基金份額是基金投資者持有基金份額的憑證。（正確）解析：基金份額是基金投資者持有基金資產(chǎn)的一部分，是投資者獲得基金收益的依據(jù)。二、多項(xiàng)選擇題1.A,B,C,D.主動(dòng)投資策略、被動(dòng)投資策略、價(jià)值投資策略、成長(zhǎng)投資策略都是基金投資策略的類(lèi)型。（正確）解析：這四種策略都是基金投資中常用的策略，各有特點(diǎn)和應(yīng)用場(chǎng)景。2.A,B,C,D.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金都是基金投資品種。（正確）解析：這些是常見(jiàn)的基金投資品種，分別投資于不同的市場(chǎng)領(lǐng)域。3.A,B,C,D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)都是基金投資風(fēng)險(xiǎn)。（正確）解析：這四種風(fēng)險(xiǎn)是基金投資過(guò)程中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型，投資者需要了解并評(píng)估。4.A,B,C,D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，不得虛假宣傳或誤導(dǎo)投資者，建立健全投資者適當(dāng)性管理制度，對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。（正確）解析：這些都是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定，以確保投資者的利益。5.A,B,C,D.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制，基金管理人的權(quán)利和義務(wù)，基金托管人的權(quán)利和義務(wù)，基金投資者的權(quán)利和義務(wù)。（正確）解析：基金合同的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)全面、明確，以保障各方的權(quán)益。四、判斷題1.×解析：基金管理公司通常不兼任其他基金的基金經(jīng)理，以避免利益沖突。2.√解析：基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行基金管理人的違法指令，這是其監(jiān)督職責(zé)的一部分。3.×解析：基金投資者通常不能隨時(shí)贖回基金份額，需要按照基金合同約定的贖回條件和流程進(jìn)行。4.×解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾基金收益，基金收益具有不確定性。5.√解析：基金合同的內(nèi)容必須符合法律法規(guī)的規(guī)定，否則無(wú)效。五、簡(jiǎn)答題1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：向投資者提供基金產(chǎn)品信息，進(jìn)行投資者適當(dāng)性評(píng)估，銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，提供售后服務(wù)等。3.基金合同的主要內(nèi)容包括：基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資限制，基金管理人和基金托管人的權(quán)利和義務(wù)，基金投資者的權(quán)利和義務(wù)，基金的費(fèi)用和收益分配等。六、論述題1.基金投資風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力之間的關(guān)系：基金投資風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力密切相關(guān)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者應(yīng)選擇風(fēng)險(xiǎn)較低的基金產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者可以選擇風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品。投