基金發(fā)行試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金首次發(fā)行被稱為（）A.發(fā)售B.募集C.申購(gòu)D.認(rèn)購(gòu)答案：B2.封閉式基金發(fā)行規(guī)模是（）A.固定的B.不固定C.可隨意調(diào)整D.無限制答案：A3.基金發(fā)行的主體是（）A.基金托管人B.基金管理人C.商業(yè)銀行D.證券公司答案：B4.開放式基金發(fā)行期一般不超過（）A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月答案：B5.以下哪種不是基金發(fā)行渠道（）A.基金公司直銷B.銀行代銷C.證券交易所D.保險(xiǎn)公司答案：D6.基金發(fā)行價(jià)格通常以（）為基礎(chǔ)。A.面值B.凈值C.市場(chǎng)價(jià)格D.發(fā)行公司定價(jià)答案：A7.新基金發(fā)行時(shí)，投資者的款項(xiàng)首先存放在（）A.基金托管賬戶B.基金公司賬戶C.銀行儲(chǔ)蓄賬戶D.證券賬戶答案：A8.基金發(fā)行公告由（）發(fā)布。A.基金托管人B.基金管理人C.證券交易所D.證監(jiān)會(huì)答案：B9.決定基金是否成功發(fā)行的關(guān)鍵因素是（）A.發(fā)行規(guī)模B.發(fā)行價(jià)格C.募集資金是否達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)D.發(fā)行渠道答案：C10.開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者可以（）A.隨時(shí)贖回B.在規(guī)定時(shí)間后申購(gòu)贖回C.不能贖回D.只能轉(zhuǎn)讓答案：B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金發(fā)行的方式有（）A.公募B.私募C.定向發(fā)行D.非定向發(fā)行答案：AB2.影響基金發(fā)行規(guī)模的因素有（）A.市場(chǎng)需求B.基金類型C.基金管理人實(shí)力D.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境答案：ABCD3.基金發(fā)行的主要文件包括（）A.招募說明書B.基金合同C.托管協(xié)議D.發(fā)行公告答案：ABCD4.基金發(fā)行渠道有（）A.基金公司官網(wǎng)直銷B.銀行柜臺(tái)代銷C.第三方銷售平臺(tái)D.證券公司營(yíng)業(yè)部答案：ABCD5.封閉式基金發(fā)行特點(diǎn)有（）A.發(fā)行規(guī)模固定B.存續(xù)期固定C.可在證券交易所交易D.投資者可隨時(shí)申購(gòu)贖回答案：ABC6.開放式基金發(fā)行涉及的主體有（）A.基金管理人B.基金托管人C.投資者D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案：ABCD7.基金發(fā)行的市場(chǎng)環(huán)境包括（）A.股票市場(chǎng)走勢(shì)B.債券市場(chǎng)情況C.利率水平D.通貨膨脹率答案：ABCD8.基金發(fā)行失敗的原因可能有（）A.募集資金未達(dá)規(guī)定B.市場(chǎng)行情突變C.宣傳不到位D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手推出更好產(chǎn)品答案：ABCD9.新基金發(fā)行時(shí)，投資者需要關(guān)注的信息有（）A.基金投資方向B.基金費(fèi)率C.基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)D.基金規(guī)模上限答案：ABCD10.基金發(fā)行過程中，基金管理人的職責(zé)有（）A.制定發(fā)行方案B.進(jìn)行信息披露C.組織銷售D.資金托管答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.所有基金發(fā)行都需要經(jīng)過證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）答案：對(duì)2.開放式基金發(fā)行規(guī)模沒有限制。（）答案：錯(cuò)3.基金發(fā)行價(jià)格就是基金面值。（）答案：錯(cuò)4.基金發(fā)行只能通過銀行和證券公司進(jìn)行。（）答案：錯(cuò)5.封閉式基金發(fā)行后不能再增加規(guī)模。（）答案：對(duì)6.投資者在基金發(fā)行期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金，只能以現(xiàn)金方式支付。（）答案：錯(cuò)7.基金發(fā)行成功后，基金管理人可以自行決定投資策略。（）答案：錯(cuò)8.發(fā)行新基金不需要進(jìn)行市場(chǎng)推廣。（）答案：錯(cuò)9.不同類型基金發(fā)行條件相同。（）答案：錯(cuò)10.基金發(fā)行期結(jié)束后，未募集到規(guī)定資金也可成立。（）答案：錯(cuò)簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金發(fā)行的基本流程。答案：基金管理人制定發(fā)行方案并報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，準(zhǔn)備招募說明書等文件。通過多種渠道宣傳推廣，投資者在發(fā)行期內(nèi)認(rèn)購(gòu)。募集結(jié)束后，達(dá)到規(guī)定條件則基金成立，否則發(fā)行失敗。2.開放式基金和封閉式基金發(fā)行有何不同？答案：開放式基金發(fā)行規(guī)模不固定，發(fā)行結(jié)束后可隨時(shí)申購(gòu)贖回；封閉式基金發(fā)行規(guī)模固定，存續(xù)期固定，發(fā)行結(jié)束后在證券交易所交易，不可隨時(shí)申購(gòu)贖回。3.說明基金發(fā)行成功對(duì)投資者的意義。答案：意味著基金能按計(jì)劃運(yùn)作，投資者可按既定規(guī)則參與投資，有望獲得預(yù)期收益。能享受專業(yè)管理、分散風(fēng)險(xiǎn)等基金投資優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置和增值。4.基金發(fā)行時(shí)，投資者應(yīng)如何選擇適合自己的基金？答案：先明確自身投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力。再關(guān)注基金投資方向、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、費(fèi)率高低、基金經(jīng)理能力等因素，綜合評(píng)估，選擇與自身情況匹配的基金。討論題（每題5分，共4題）1.討論市場(chǎng)環(huán)境對(duì)基金發(fā)行的重要影響。答案：市場(chǎng)環(huán)境影響大。牛市中投資者熱情高，基金發(fā)行易成功且規(guī)?？赡茌^大；熊市則相反。利率、通脹等也有作用，低利率時(shí)債券基金可能更受青睞，投資者會(huì)根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整投資選擇，影響基金發(fā)行。2.分析基金發(fā)行渠道多樣化的利弊。答案：利在于能擴(kuò)大銷售范圍，滿足不同投資者需求，增加基金銷量。各渠道優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，提升服務(wù)質(zhì)量。弊在于渠道管理難度增加，可能出現(xiàn)宣傳不一致情況，部分渠道為逐利推薦不當(dāng)產(chǎn)品，影響投資者選擇。3.探討基金發(fā)行過程中信息披露的重要性。答案：信息披露至關(guān)重要。投資者依此了解基金詳情，包括投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等，從而做出合理決策。規(guī)范披露能增強(qiáng)投資者信任，維護(hù)市場(chǎng)秩序，防