房產(chǎn)公司資金管理制度總則一、目的為加強(qiáng)房產(chǎn)公司的資金管理，規(guī)范資金運(yùn)作，提高資金使用效率，降低資金風(fēng)險(xiǎn)，保障公司的正常運(yùn)營和可持續(xù)發(fā)展，特制定本制度。二、適用范圍本制度適用于本公司及所屬各項(xiàng)目公司、分公司、子公司（以下統(tǒng)稱“各單位”）的所有資金活動(dòng)，包括資金籌集、資金使用、資金結(jié)算、資金監(jiān)控等方面。三、管理原則1.集中管理原則：公司實(shí)行資金集中管理，各單位的資金收支必須納入公司統(tǒng)一的資金管理體系，由公司總部統(tǒng)一調(diào)配和使用。2.預(yù)算管理原則：公司實(shí)行資金預(yù)算管理制度，各單位的資金收支必須按照公司批準(zhǔn)的預(yù)算計(jì)劃執(zhí)行，不得超預(yù)算支出。3.安全高效原則：公司在保證資金安全的前提下，積極尋求提高資金使用效率的途徑和方法，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。4.內(nèi)部控制原則：公司建立健全資金內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)資金活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。四、管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.公司總部設(shè)立資金管理中心，負(fù)責(zé)公司資金的集中管理和運(yùn)作，其主要職責(zé)包括：（1）制定公司資金管理制度和政策，監(jiān)督各單位資金管理制度的執(zhí)行情況；（2）編制公司資金預(yù)算計(jì)劃，審核各單位資金預(yù)算申請(qǐng)，統(tǒng)籌調(diào)配公司資金；（3）辦理公司資金的籌集、使用、結(jié)算等業(yè)務(wù)，監(jiān)控資金流動(dòng)情況；（4）負(fù)責(zé)與銀行等金融機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，維護(hù)公司良好的銀企關(guān)系；（5）定期編制公司資金報(bào)表，向公司管理層和相關(guān)部門提供資金管理信息。2.各單位設(shè)立資金管理崗位，負(fù)責(zé)本單位資金的日常管理和運(yùn)作，其主要職責(zé)包括：（1）貫徹執(zhí)行公司資金管理制度和政策，制定本單位資金管理制度實(shí)施細(xì)則；（2）編制本單位資金預(yù)算計(jì)劃，報(bào)公司資金管理中心審核；（3）辦理本單位資金的收支業(yè)務(wù)，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理；（4）定期向公司資金管理中心報(bào)送本單位資金報(bào)表，反饋資金管理情況；（5）配合公司資金管理中心進(jìn)行資金監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。五、資金籌集管理1.資金籌集方式公司根據(jù)自身的經(jīng)營狀況和發(fā)展需要，選擇合適的資金籌集方式，包括銀行貸款、發(fā)行債券、股權(quán)融資等。2.銀行貸款管理（1）各單位需要申請(qǐng)銀行貸款時(shí)，應(yīng)向公司資金管理中心提交貸款申請(qǐng)報(bào)告，說明貸款用途、金額、期限、利率等相關(guān)情況，并提供相關(guān)的資料和證明文件。（2）公司資金管理中心對(duì)各單位的貸款申請(qǐng)進(jìn)行審核，提出審核意見報(bào)公司管理層批準(zhǔn)。（3）經(jīng)批準(zhǔn)的銀行貸款，由公司資金管理中心統(tǒng)一辦理貸款手續(xù)，各單位應(yīng)配合提供相關(guān)的資料和協(xié)助辦理相關(guān)手續(xù)。（4）各單位應(yīng)按照貸款合同的約定，及時(shí)足額償還貸款本息，不得拖欠或逾期還款。3.發(fā)行債券管理（1）公司需要發(fā)行債券時(shí)，應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)和證券監(jiān)管部門的規(guī)定，編制發(fā)行債券的方案和相關(guān)文件，報(bào)公司管理層批準(zhǔn)。（2）經(jīng)批準(zhǔn)的發(fā)行債券方案，由公司資金管理中心負(fù)責(zé)組織實(shí)施，包括債券的發(fā)行、承銷、兌付等工作。（3）各單位應(yīng)配合公司資金管理中心進(jìn)行債券發(fā)行的相關(guān)工作，提供必要的資料和協(xié)助辦理相關(guān)手續(xù)。4.股權(quán)融資管理（1）公司需要進(jìn)行股權(quán)融資時(shí)，應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)和證券監(jiān)管部門的規(guī)定，編制股權(quán)融資的方案和相關(guān)文件，報(bào)公司管理層批準(zhǔn)。（2）經(jīng)批準(zhǔn)的股權(quán)融資方案，由公司資金管理中心負(fù)責(zé)組織實(shí)施，包括股權(quán)的出讓、認(rèn)購、登記等工作。（3）各單位應(yīng)配合公司資金管理中心進(jìn)行股權(quán)融資的相關(guān)工作，提供必要的資料和協(xié)助辦理相關(guān)手續(xù)。六、資金使用管理1.資金使用范圍公司的資金使用范圍包括項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)、土地購置、工程建設(shè)、銷售回款、日常運(yùn)營等方面。2.資金使用審批程序（1）各單位需要使用資金時(shí)，應(yīng)按照公司規(guī)定的審批程序，向公司資金管理中心提交資金使用申請(qǐng)報(bào)告，說明資金使用用途、金額、期限等相關(guān)情況，并提供相關(guān)的資料和證明文件。（2）公司資金管理中心對(duì)各單位的資金使用申請(qǐng)進(jìn)行審核，提出審核意見報(bào)公司管理層批準(zhǔn)。對(duì)于金額較大或涉及重大事項(xiàng)的資金使用申請(qǐng)，應(yīng)提交公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議批準(zhǔn)。（3）經(jīng)批準(zhǔn)的資金使用申請(qǐng)，由公司資金管理中心負(fù)責(zé)辦理資金撥付手續(xù)，各單位應(yīng)按照規(guī)定的用途使用資金，不得擅自改變資金用途。3.資金支付管理（1）公司實(shí)行資金支付審批制度，所有資金支付必須經(jīng)過嚴(yán)格的審批程序，確保資金支付的合法性、合規(guī)性和合理性。（2）資金支付的審批權(quán)限按照公司的授權(quán)管理制度執(zhí)行，各單位應(yīng)嚴(yán)格按照審批權(quán)限辦理資金支付業(yè)務(wù)，不得越權(quán)審批或擅自支付資金。（3）資金支付應(yīng)采用銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金支付方式，盡量減少現(xiàn)金支付，以提高資金使用效率和安全性。（4）對(duì)于金額較大或涉及重大事項(xiàng)的資金支付，應(yīng)采用集中支付或聯(lián)合支付等方式，由公司資金管理中心統(tǒng)一辦理，以加強(qiáng)對(duì)資金支付的監(jiān)控和管理。七、資金結(jié)算管理1.銀行賬戶管理（1）公司在銀行開立的賬戶由公司資金管理中心統(tǒng)一管理，各單位不得擅自開立銀行賬戶。（2）公司資金管理中心應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)和銀行的規(guī)定，辦理銀行賬戶的開戶、銷戶、變更等手續(xù)，確保銀行賬戶的安全和合規(guī)。（3）各單位應(yīng)嚴(yán)格按照公司規(guī)定的銀行賬戶使用范圍和權(quán)限，辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)，不得擅自使用銀行賬戶或超權(quán)限使用銀行賬戶。2.資金結(jié)算方式公司的資金結(jié)算方式包括銀行轉(zhuǎn)賬、支票、匯票、本票等，各單位應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況選擇合適的資金結(jié)算方式，確保資金結(jié)算的安全、快捷和便利。3.資金對(duì)賬管理（1）公司資金管理中心應(yīng)定期與銀行進(jìn)行對(duì)賬，核對(duì)銀行賬戶的余額、交易明細(xì)等信息，確保銀行賬戶的賬務(wù)準(zhǔn)確無誤。（2）各單位應(yīng)定期與公司資金管理中心進(jìn)行對(duì)賬，核對(duì)本單位的資金收支情況，確保本單位的資金賬務(wù)準(zhǔn)確無誤。（3）對(duì)賬工作應(yīng)形成書面記錄，作為資金管理的重要依據(jù)。八、資金監(jiān)控管理1.資金監(jiān)控指標(biāo)公司建立資金監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)公司的資金流動(dòng)情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決資金管理中存在的問題。資金監(jiān)控指標(biāo)主要包括資金余額、資金流量、資金周轉(zhuǎn)率、資金成本等方面。2.資金監(jiān)控方式（1）公司資金管理中心通過銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)、財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)等信息化手段，對(duì)公司的資金流動(dòng)情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和分析，及時(shí)掌握公司的資金狀況。（2）公司資金管理中心定期對(duì)各單位的資金使用情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。（3）公司設(shè)立資金監(jiān)控預(yù)警機(jī)制，當(dāng)資金監(jiān)控指標(biāo)出現(xiàn)異常情況時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提醒公司管理層和相關(guān)部門采取措施加以解決。3.資金風(fēng)險(xiǎn)控制（1）公司建立資金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，對(duì)公司的資金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和分析，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（2）公司加強(qiáng)