XX銀行廠商銀預(yù)付款融資業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（2014年修訂版）

目錄

第一章總則.......................................................................1-域代碼己更改

第二章產(chǎn)品分類(lèi)與營(yíng)銷(xiāo)管理模式.................................................27-域代碼已更改

第三章業(yè)務(wù)準(zhǔn)入................................................................Q3域代碼已更改

第四章授信申報(bào)、審查與審批....................................................r8--4-域代碼已更改

第五章合同簽訂與出賬前審核....................................................13--?-域代碼已更改

第六章資金監(jiān)管...............................................................qs域代碼已更改

域代碼已更改

第七章物流與押品管理........................................................r20--M-

第八章價(jià)值管理................................................................25--44-域代碼已更改

第九章對(duì)賬管理..............................................................-27—^-〔域代碼已更改

A-----------------------

第十章貸后管理與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警.....................................................30域代碼已更改

第H-一章附則..............................................................第2-域代碼已更改

XX銀行廠商銀預(yù)付款融資業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（2014年修訂版）

第一章總則

第一條為規(guī)范廠商銀預(yù)付款融資業(yè)務(wù)的操作與管理，促進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持續(xù)

發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和《XX銀行國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資信貸政策》等行內(nèi)規(guī)章制

度，制定本規(guī)程。

第一條一為規(guī)范-二商銀預(yù)付款融姿-業(yè)務(wù)的操作與警理L促進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健b持續(xù)

發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和《XX銀行國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資信貸政策》等行內(nèi)規(guī)章制

度，制定本規(guī)程U

第一條廠商銀預(yù)付款融資是指在具備真實(shí)貿(mào)易背景的基礎(chǔ)上，我行、商品

買(mǎi)方和賣(mài)方簽訂三方合作協(xié)議，約定由我行向買(mǎi)方授信，專(zhuān)項(xiàng)用于其向賣(mài)方支付

預(yù)付貨款，賣(mài)方按照三方合作協(xié)議的約定承擔(dān)發(fā)貨、余額退款等責(zé)任，交易的資

金流、物流、信息流在我行監(jiān)控下封閉運(yùn)作，并以商品銷(xiāo)售回款作為第一還款來(lái)

源的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

買(mǎi)方和賣(mài)方簽訂三方介作協(xié)議，約定由我行向買(mǎi)方授信，專(zhuān)項(xiàng)用于其向賣(mài)方支付

預(yù)付貨款，賣(mài)方按照三方合作協(xié)議的約定承擔(dān)發(fā)貨、余額退款等責(zé)任，交易的資

金流、物流、信息流在我行監(jiān)控下封閉運(yùn)作，并以商品銷(xiāo)售回款作為第?還款來(lái)

源的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)°

第三條商品買(mǎi)賣(mài)雙方可以為商貿(mào)流通企業(yè)，也可以為生產(chǎn)制造企業(yè)，或我

行認(rèn)可的其他類(lèi)型企事業(yè)單位。

第三條一商品買(mǎi)賣(mài)雙月可以為商貿(mào)流通企業(yè)，-也可以為生產(chǎn)制造企業(yè)L或我

行認(rèn)可的其他類(lèi)型企事業(yè)單位U

第四條賣(mài)方額度與買(mǎi)方額度：賣(mài)方額度是指在廠商銀預(yù)付款融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下,

我行對(duì)賣(mài)方核定的承擔(dān)發(fā)貨或者余額退款責(zé)任的最高限額，該額度屬于間接授信

額度（或稱(chēng)“間接融資額度”，下同）；買(mǎi)方額度是指我行對(duì)買(mǎi)方核定廠商銀預(yù)付

款融資的最高授信限額，屬于直接授信額度（或稱(chēng)“直接融資額度”，下同）。

額咚_國(guó)涌融接融資額度”，卜同）：買(mǎi)方額度是指我行對(duì)買(mǎi)方核定廠商銀預(yù)付

款融資的最高授信限額，屬于立接授信額度（或稱(chēng)“直接融資額度”，下同兀

第五條如無(wú)特殊說(shuō)明或補(bǔ)充，本規(guī)程適用于線(xiàn)上和線(xiàn)下兩種業(yè)務(wù)操作模

式。

第五條一如無(wú)特殊說(shuō)明或補(bǔ)充，本規(guī)程適用于線(xiàn)上和線(xiàn)下兩種業(yè)務(wù)操作模式U

第二章產(chǎn)品分類(lèi)與營(yíng)銷(xiāo)管理模式

第六條產(chǎn)品分類(lèi)

按照物流控制方式及賣(mài)方承擔(dān)責(zé)任的不同，廠商銀預(yù)付款融資產(chǎn)品可分為以

下三種模式：

按照物流控制方式及安方承在上貴任的不同i商儂預(yù)付款融資產(chǎn)品可分為以

下二種模式：

1、標(biāo)準(zhǔn)模式：賣(mài)方收到預(yù)付款后，須根據(jù)我行的指令發(fā)貨。買(mǎi)方提貨時(shí)，應(yīng)

提前向我行繳納保證金或償還授信，我行核實(shí)無(wú)誤后向賣(mài)方發(fā)送相應(yīng)金額的提貨

通知書(shū)，賣(mài)方收到我行出具的提貨通知后向買(mǎi)方發(fā)貨。若買(mǎi)方未能在約定的時(shí)間

內(nèi)補(bǔ)足保證金或清償貸款本息完成全部贖貨的，賣(mài)方須將收到的預(yù)付款總額扣除

我行已通知發(fā)貨總額后的余款退還給我行。

1、標(biāo)準(zhǔn)模式：實(shí)存換到預(yù)內(nèi)款后，須根據(jù)我行的指令發(fā)貨U買(mǎi)方提貨時(shí)，應(yīng)

提前向我行繳納保證金或償還授信，我行核實(shí)無(wú)誤后向賣(mài)方發(fā)送相應(yīng)金額的提貨

通知書(shū)，賣(mài)方收到我行出具的提貨通知后向買(mǎi)方發(fā)貨U若買(mǎi)方未能在約定的時(shí)間

內(nèi)補(bǔ)足保證金或消償貸款本息完成仝部贖貨的，賣(mài)方須將收到的預(yù)付款總額扣除

我行已通知發(fā)貨總額后的余款退還給我行U

2、轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式：賣(mài)方收到預(yù)付款后，按照購(gòu)銷(xiāo)合同以及三方合作協(xié)議約

定的時(shí)間、地點(diǎn)等要素（兩者不符的，以后者為準(zhǔn)）向買(mǎi)方發(fā)貨，到貨后轉(zhuǎn)為現(xiàn)

貨抵/質(zhì)押或倉(cāng)單質(zhì)押。若賣(mài)方未按約定完成全部發(fā)貨，須就未發(fā)貨部分承擔(dān)余額

退款責(zé)任：若授信到期或到期前某?約定時(shí)間買(mǎi)方仍未補(bǔ)足保證金或清償貸款本

息的，可約定由賣(mài)方對(duì)買(mǎi)方未出售的貨物進(jìn)行調(diào)劑銷(xiāo)售或者回購(gòu)（或先調(diào)劑后回

購(gòu)），相關(guān)款項(xiàng)用于向我行補(bǔ)充保證金或者償還授信本息。

2、轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式：賣(mài)方收到預(yù)付款后，按照購(gòu)儲(chǔ)合同以及三方合作協(xié)議約

定的時(shí)間、地點(diǎn)等要素（兩者不符的，以后者為準(zhǔn)）向買(mǎi)方發(fā)貨，到貨后轉(zhuǎn)為現(xiàn)

貨抵/■質(zhì)押或倉(cāng)單質(zhì)押。若賣(mài)方未按約定完成全部發(fā)貨，須就未發(fā)貨部分承擔(dān)余額

退款責(zé)任；若授信到期或到期前某一約定時(shí)間買(mǎi)方仍未補(bǔ)足保證金或清償貸款本

息的L可約定由賣(mài)方對(duì)買(mǎi)力未出付的貨物進(jìn)行調(diào)劑銷(xiāo)件或者同購(gòu)Y或先調(diào)劑后同

購(gòu)），相關(guān)款項(xiàng)用于向我行補(bǔ)充保證金或者償還授信本息。

（1）調(diào)劑銷(xiāo)傳：是指賣(mài)方利用自身的網(wǎng)絡(luò)和資源，負(fù)責(zé)將三方合作協(xié)議項(xiàng)下

買(mǎi)方向賣(mài)方購(gòu)買(mǎi)但耒售完且達(dá)到各方約定標(biāo)準(zhǔn)的庫(kù)存貨物安排給其他經(jīng)銷(xiāo)商銷(xiāo)售

的行為，貨物的品質(zhì)、外觀包裝等標(biāo)準(zhǔn)可由各方共同協(xié)商約定。

（1）調(diào)劑俏售：是由賣(mài)方利用自身的網(wǎng)絡(luò)和資源，負(fù)責(zé)招三方合作協(xié)議項(xiàng)下

買(mǎi)方向賣(mài)方購(gòu)買(mǎi)但未佶元H達(dá)到各方約定標(biāo)準(zhǔn)的序存貨物安排給其他經(jīng)銷(xiāo)商偌佶

的行為，貨物的品質(zhì)、外觀包裝等標(biāo)準(zhǔn)可由各方共同協(xié)商約定。

（2）回購(gòu)：是指賣(mài)方對(duì)三方合作協(xié)議項(xiàng)下買(mǎi)方向賣(mài)方購(gòu)買(mǎi)但未售完且達(dá)到各

方約定標(biāo)準(zhǔn)的庫(kù)存貨物按照約定價(jià)格進(jìn)行收購(gòu)的行為，貨物的品質(zhì)、外觀包裝等

標(biāo)準(zhǔn)可由各方共同協(xié)商約定。

（2）回購(gòu)：是指賣(mài)方對(duì)三方合作協(xié)議項(xiàng)下買(mǎi)方向賣(mài)方購(gòu)買(mǎi)但未售完且達(dá)到各

方約定標(biāo)準(zhǔn)的庫(kù)存-貨物按照約定價(jià)格進(jìn)行收購(gòu)的行為，貨物的品質(zhì)、外觀包裝等

3、差額代償模式：賣(mài)方收到預(yù)付款后，按照購(gòu)銷(xiāo)合同約定向買(mǎi)方發(fā)貨，我行

原則上不對(duì)商品（物流）進(jìn)行管控。買(mǎi)方銷(xiāo)售商品所得款項(xiàng)必須用于向我行繳納

保證金或償還貸款，若授信到期或到期前某一約定時(shí)間買(mǎi)方仍未補(bǔ)足保證金或清

償貸款本息的，由賣(mài)方就差額部分向我行退款/代為清償。該模式卜.可不要求賣(mài)方

簽訂保證擔(dān)保合同，但應(yīng)在三方合作協(xié)議中對(duì)賣(mài)方退款/代為清償相關(guān)要求進(jìn)行

約定。

3、壬額代償模式：賣(mài)方收到預(yù)付款后，按照購(gòu)俏合同約定向買(mǎi)方發(fā)貨，我行

原則上^利-商■品■（物流）進(jìn)行管控怖商同所得款項(xiàng)必須用于向我繳納

保證金或償還貸款，著授信到期或到期前某一約定時(shí)間買(mǎi)方仍未補(bǔ)足保證金或清

償貸款本息的，由賣(mài)方就差額部分向我行退款/代為清償。該模式下可不要求賣(mài)方

簽訂保證擔(dān)保合同，但應(yīng)在三方合作協(xié)議中對(duì)賣(mài)方退款/代為清償相關(guān)要求進(jìn)行約

定。

如賣(mài)方對(duì)買(mǎi)方在我行的預(yù)付款融資承擔(dān)連帶保證，或由我行認(rèn)可的保險(xiǎn)公司

承擔(dān)履約保證（或信用）保險(xiǎn)責(zé)任的，可參照差額代償模式操作。

如賣(mài)方對(duì)方方在我行的預(yù)付款融資承擔(dān)連帶保證，或由我行認(rèn)可的保險(xiǎn)公司

第七條營(yíng)銷(xiāo)管理模式

按照業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)切入點(diǎn)和管理方式的不同，廠商銀預(yù)付款融資可分為“總對(duì)總”

和非“總對(duì)總”兩種模式。

按照業(yè)務(wù)營(yíng)俏切入點(diǎn)和管理方式的不同，廠商銀預(yù)付款融資可分為“總對(duì)總”

和非“總對(duì)總”兩種模式。

1、“總對(duì)總”模式：是指我行直接以賣(mài)方為營(yíng)銷(xiāo)切入點(diǎn)，為賣(mài)方核定間接授

信額度并在批復(fù)中明確其項(xiàng)下買(mǎi)方準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)模式和貸后管理要求等內(nèi)容,

在該間接授信額度下，可對(duì)所有符合準(zhǔn)入條件的買(mǎi)方按照約定的業(yè)務(wù)模式和操作

管理要求開(kāi)展直接授信的模式。

1、“總對(duì)總”模式：是指我行直接以賣(mài)方為營(yíng)俏切入點(diǎn)，為賣(mài)方核定間接授

信額度并在批復(fù)中明確其項(xiàng)下買(mǎi)方準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)模式和貸后管理要求等內(nèi)容，

管理?要求開(kāi)展直接授信的模式。

按照業(yè)務(wù)權(quán)限和范國(guó)的大小，“總對(duì)總”模式可分為總行級(jí)和分行級(jí)“息對(duì)

總”。其中總行級(jí)“總對(duì)總”項(xiàng)下買(mǎi)方（注冊(cè)地）范圍為全國(guó)，'業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)可根

據(jù)實(shí)際情況指定一家或多家分行對(duì)買(mǎi)方開(kāi)展直接授信。涉及異地授信的，按照我

行異地授信管理辦法執(zhí)行；分行級(jí)“總對(duì)總”項(xiàng)卜買(mǎi)方（注冊(cè)地）限于分行屬地

歸門(mén)管理范圍內(nèi)，且原則上由業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)指定一家經(jīng)辦單位對(duì)買(mǎi)方開(kāi)展直接授

信。

按照業(yè)務(wù)權(quán)限和范國(guó)的大小，“總對(duì)總”模式可分為總行級(jí)和分行級(jí)“總對(duì)總”。

其中總行級(jí)“總對(duì)總”項(xiàng)下買(mǎi)方（注冊(cè)地）范圍為全國(guó)，業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)

際情況指定一家或多家分行對(duì)買(mǎi)方開(kāi)展立接授信。涉及異地授信的，按照我行異

地授信管理辦法執(zhí)行：分行級(jí)“總對(duì)總”項(xiàng)下買(mǎi)方（注冊(cè)地）限于分行屬地歸口

-4-

管理范圍內(nèi)，且原則上口業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)指定一家經(jīng)辦單位對(duì)買(mǎi)方開(kāi)展直接授信。

2、非“總對(duì)總”模式：指經(jīng)辦單位以單一買(mǎi)方為營(yíng)銷(xiāo)切入點(diǎn)，通過(guò)對(duì)其自

身經(jīng)營(yíng)情況、履約能力、信用狀況等因素進(jìn)行分析，并同時(shí)考察和分析賣(mài)方的市

場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、行業(yè)地位、財(cái)務(wù)及其它資信條件，以及買(mǎi)賣(mài)雙方合作記錄，從而對(duì)買(mǎi)

方核定直接授信額度，在該額度內(nèi)為買(mǎi)方提供直接授信的模式。該模式下可不對(duì)

賣(mài)方核定間接授信額度，但應(yīng)按照賣(mài)方準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賣(mài)方資格進(jìn)行審核。

2、非“總對(duì)總”模式：指經(jīng)辦單位以單一買(mǎi)方為營(yíng)俏切入點(diǎn)，通過(guò)對(duì)其H

身經(jīng)營(yíng)情況、履約能力、信用狀況等因素進(jìn)行分析，并同時(shí)考察和分析賣(mài)方的市

場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、行業(yè)地位、財(cái)?務(wù)及其它資信條件，以及買(mǎi)賣(mài)雙方合作記錄，從而對(duì)買(mǎi)

方核定直接授信額度，在該額度內(nèi)為買(mǎi)方提供直接授信的模式。該模式下可不對(duì)

賣(mài)方核定間接授信額度，但應(yīng)按照賣(mài)方準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賣(mài)方資格進(jìn)行市核。

第三章業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

第八條客戶(hù)評(píng)級(jí)

客戶(hù)主體評(píng)級(jí)及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)按照我行相關(guān)制度執(zhí)行，其中貿(mào)易融資業(yè)

務(wù)評(píng)級(jí)結(jié)果要求達(dá)到C級(jí)或以上。

客戶(hù).主體評(píng)級(jí)及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)按照我行相關(guān)制度執(zhí)行，其中貿(mào)易融資業(yè)

務(wù)評(píng)級(jí)結(jié)果要求達(dá)到C級(jí)或以上U

第九條賣(mài)方的準(zhǔn)入條件

1、符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，所處行業(yè)前景良好；

1、符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，所處行業(yè)前景良好；

2、優(yōu)質(zhì)大中型企業(yè)，在所處行業(yè)或區(qū)域內(nèi)具有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力；

2、優(yōu)質(zhì)大中型企、業(yè)，在所處行業(yè)或區(qū)域內(nèi)具有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力；

3.具備較強(qiáng)的供貨履約能力；

3、具備較強(qiáng)的供貨履約能力；

4、財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)情況穩(wěn)定，資信狀況良好；

4、財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)情況穩(wěn)定，資信狀況良好：

5、成立時(shí)間滿(mǎn)3年，或其實(shí)際控制人具有3年（含）以上同行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，管

埋層穩(wěn)定；

5、成立時(shí)間滿(mǎn)3年，或其實(shí)際控制人具有3年（含）以上同行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，

6、差額代償模式下，賣(mài)方原則上應(yīng)滿(mǎn)足我行對(duì)保證擔(dān)保企業(yè)的相關(guān)要求；

6、差額代償模式京則舊應(yīng)■滿(mǎn)足我行附咻證擔(dān)保企業(yè)的相關(guān)要求；

7、若為“總對(duì)總”模式，賣(mài)方還應(yīng)符合我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)間接融資管理辦法

關(guān)于間接融資客戶(hù)的準(zhǔn)入耍求；

7、若為“總對(duì)總”模式，賣(mài)方還應(yīng)符合我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)間接融資管理辦法

關(guān)于間接融資客戶(hù)的準(zhǔn)入要求；

8、我行要求的其它條件。

第十條買(mǎi)方的準(zhǔn)入條件

買(mǎi)方除應(yīng)符合我行對(duì)公信貸客戶(hù)的一般準(zhǔn)入條件外，還需同時(shí)滿(mǎn)足以下準(zhǔn)入

條件：

買(mǎi)方除應(yīng)符合我行對(duì)公信貸客戶(hù)的一般準(zhǔn)入條件外，還需同時(shí)滿(mǎn)足以下準(zhǔn)入

1、原則上與賣(mài)方不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系（雖有關(guān)聯(lián)關(guān)系，但經(jīng)審核資金往來(lái)記錄與

貿(mào)易額相匹配，具rr真實(shí)貿(mào)易背景的，可審慎介入）；

1、原則上與賣(mài)方不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系（雖有關(guān)聯(lián)關(guān)系，但經(jīng)審核資金往來(lái)記錄與

貿(mào)易■額相氈配T存真實(shí)■貿(mào)■易背景的，可審慎介入）；

2.具有完善的經(jīng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)或穩(wěn)定的銷(xiāo)售渠道；

人火有完善的經(jīng)俏闋■穩(wěn)定的俏售渠道；

3、無(wú)逃稅、漏稅記錄，不存在銀行不良信用記錄，商'業(yè)信用良好；

3、無(wú)逃稅、漏稅記錄，不存在銀行不良信用記錄，商業(yè)信用良好；

4、存量續(xù)做客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)為正常，且不存在警示級(jí)或以上的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)；

4、存量續(xù)做客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)為正常，且不存在警示級(jí)或以上的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)；

5、不同業(yè)務(wù)模式下的特定化要求：

5、不同業(yè)務(wù)模式下的特定化要求：

（1）標(biāo)準(zhǔn)模式、差額代償模式及轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下賣(mài)方承擔(dān)回購(gòu)/調(diào)劑銷(xiāo)售

或者由第三方承擔(dān)保購(gòu)員任的，成立時(shí)間須滿(mǎn)半年或以上。

（1）標(biāo)準(zhǔn)模式、差額代償模式及轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下賣(mài)方承擔(dān)回購(gòu)/調(diào)劑俏佶

或者由第二方承擔(dān)保購(gòu)貨任的，成立時(shí)間須滿(mǎn)半年或以上。

（2）轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下賣(mài)方僅承擔(dān)發(fā)貨及余額退款責(zé)任的，成立時(shí)間須滿(mǎn)1

年或以上（或其實(shí)際控制人/管理層具有2年或以上同行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)），且還須滿(mǎn)

足：

（2）轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下賣(mài)方僅承擔(dān)發(fā)貨及余額退款責(zé)任的，成立時(shí)間須滿(mǎn)1

足：

①與賣(mài)方之間擁有半年以上持續(xù)、穩(wěn)定、良好合作記錄；

②財(cái)務(wù)狀況良好，資產(chǎn)負(fù)債率（剔除足額銀承后）不超過(guò)80%,存貨周轉(zhuǎn)率

不低于3次/年。

②財(cái)務(wù)狀況良好，資產(chǎn)負(fù)債率（剔除足額銀承后）不超過(guò)80乳存貨周轉(zhuǎn)率

不低于3次/年6

6.我行要求的其它袤件。

6、我行要求的其它條件。

第十一條押品準(zhǔn)入

1、標(biāo)準(zhǔn)模式和差額代償模式下，不設(shè)押品準(zhǔn)入要求。

標(biāo)準(zhǔn)模式模差額（W償模式FL不設(shè)押品準(zhǔn)入要求l

2、轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下，押品準(zhǔn)入要求如下：

（1）如賣(mài)方僅承擔(dān)發(fā)貨及余額退款責(zé)任的，押品的準(zhǔn)入及其抵/質(zhì)押率須嚴(yán)

格按照我行動(dòng)產(chǎn)融資押品準(zhǔn)入相關(guān)要求執(zhí)行；

格按照我行動(dòng)產(chǎn)融資押品準(zhǔn)入相關(guān)要求執(zhí)行；

（2）如賣(mài)方承擔(dān)回購(gòu)/調(diào)劑銷(xiāo)售或由第三方承擔(dān)保購(gòu)責(zé)任的，押品準(zhǔn)入條件

及抵/質(zhì)押率可適當(dāng)放寬和提高，具體由有權(quán)市批人確定，但提高后的抵/質(zhì)押率

不得高于調(diào)劑銷(xiāo)售/回購(gòu)/保購(gòu)折現(xiàn)率。

（2）如丈方承擔(dān)回購(gòu)/調(diào)劑銷(xiāo)售或由第三方承擔(dān)保購(gòu)責(zé)任的，押品準(zhǔn)入條件

及抵?/質(zhì)押率可適當(dāng)放寬和提高，具體由存權(quán)審批人確定,但提高后的抵/.質(zhì)押率

不得高于調(diào)劑銷(xiāo)售/回購(gòu)/保購(gòu)圻現(xiàn)率U

第十二條監(jiān)管方及監(jiān)管場(chǎng)地、監(jiān)管模式等準(zhǔn)入按我行監(jiān)管方管理辦法執(zhí)行。

第四章授信申報(bào)、審查與審批

第十三條間接授信的中報(bào)、審查與審批

1.“總對(duì)總”模式下賣(mài)方額度的申報(bào)、審查、審批等事項(xiàng)按《XX銀行貿(mào)易融

資業(yè)務(wù)間接融資管理辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

1、“總對(duì)總”模式下賣(mài)方額度的申報(bào)、審查、審批等事項(xiàng)按《XX銀行貿(mào)易融

資業(yè)務(wù)間接融資管理辦法2的T關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

賣(mài)方作為間接授信客戶(hù)，可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要授權(quán)其下屬分/了?公司或者在

同一母公司控股下的關(guān)聯(lián)公司等作為實(shí)際操作主體，承擔(dān)收款、發(fā)貨、簽訂具體

'巾務(wù)合作協(xié)議等責(zé)任和義務(wù)，但賣(mài)方須對(duì)此承擔(dān)連帶保證責(zé)任C賣(mài)方的授權(quán)方式

包括但不限于出具《授權(quán)承諾書(shū)》（樣本見(jiàn)附件1〕、通過(guò)“總對(duì)總”合作協(xié)議或

具體三方業(yè)務(wù)合作協(xié)議約定。上述授權(quán)事宜需在間接授信方案中明確。

?方作為間接授信客戶(hù)，可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要授權(quán)其下屬分/子公司或者在同

可控股下的關(guān)聯(lián)會(huì)同等作為實(shí)然操作主體，承擔(dān)收款、發(fā)貨、簽訂具體業(yè)

務(wù)合作協(xié)議等責(zé)任和義務(wù)，但賣(mài)方須對(duì)此承擔(dān)連帶保證責(zé)任U賣(mài)方的授權(quán)方式包

括但不限于出《授權(quán)承諾書(shū)》（樣本見(jiàn)附件1）、通過(guò)“總對(duì)總”合作協(xié)議或同

體三方業(yè)務(wù)介作協(xié)議約定U上述授權(quán)事宜需在間接授信方案中明確u

2.非“總對(duì)總”模式不需要核定賣(mài)方額度。

2、非“總對(duì)總”模式不需要核定賣(mài)方額度0

第十四條直接授信的申報(bào)、審查與審批

一、貸前調(diào)查

立接授信除應(yīng)按一般授信業(yè)務(wù)的要求進(jìn)行貸前調(diào)查外，還應(yīng)逐點(diǎn)調(diào)查以下內(nèi)

容，并在報(bào)告中進(jìn)行清晰、明確的闡述：

容L并在報(bào)告中進(jìn)行清晰L明確的闡述L

1、針對(duì)買(mǎi)方，按照本規(guī)程第??條所列的準(zhǔn)入條件逐條進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查買(mǎi)賣(mài)雙

方的歷史交易時(shí)可要求買(mǎi)方提供包括但不限于購(gòu)銷(xiāo)合同（訂單）、增值稅發(fā)票可收

發(fā)貨憑證等相關(guān)證明材料。

發(fā)貨憑證等相關(guān)證明材料u

2、針對(duì)賣(mài)方，按以下要求處理：

2、針對(duì)賣(mài)方，按以下要求處理：一

(1)“總對(duì)總”模式下，因已核定核方額度，原則上不需要對(duì)賣(mài)方開(kāi)展貸前

調(diào)查及收集相關(guān)材料；

(1)“總對(duì)總”模式下，因已核定賣(mài)方額度，原則上不需要對(duì)賣(mài)方開(kāi)展貸前

調(diào)查及收集相關(guān)材料：

(2)非“總對(duì)總”模式下，應(yīng)比照一般授信要求及本規(guī)程第九條所列準(zhǔn)入條

件進(jìn)行調(diào)查并收集相關(guān)材料?。

(2)非“總對(duì)總”膜式下，應(yīng)比照?般授信要求及本規(guī)程笫九條所列準(zhǔn)入條

件進(jìn)行調(diào)查并收集相關(guān)材料。

二、授信方案要點(diǎn)及要求

1.授信額度

1、授信額度

參照我行流動(dòng)資金管理辦法所規(guī)定的流動(dòng)資金貸款額度測(cè)算方法進(jìn)行測(cè)算,

具體應(yīng)綜合考慮客戶(hù)償債能力、銷(xiāo)售能力，賣(mài)方的行業(yè)地位、經(jīng)營(yíng)情況、余額退

款和發(fā)貨履約能力等因冢，合理核定。

參照我行流動(dòng)資金管理辦法所規(guī)定的流動(dòng)資金貸款額度測(cè)算方法進(jìn)行測(cè)算，

fl體應(yīng)綜合考慮客戶(hù)償債能力、銷(xiāo)售能力，賣(mài)方的行業(yè)地位、經(jīng)營(yíng)情況、余額退

款和發(fā)貨履約鐳力等因冢，合理核定u

2.授信期限

2、授佶期限

直接授信額度有效期一般不超過(guò)一年，單筆融資期限最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月。

直接授信額度有效期一般不超過(guò)一年，單筆融尾期限最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月二

3.發(fā)貨與贖貨期限

3、一發(fā)貨與贖提期限

(1)轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下，應(yīng)設(shè)定賣(mài)方發(fā)貨期限。賣(mài)方發(fā)貨期限根據(jù)授信期限

等因素合理確定，但首次發(fā)貨一般不超過(guò)兩個(gè)月，最長(zhǎng)不得超過(guò)三個(gè)月；

等因素合理確定，但首次發(fā)貨一般不超過(guò)兩個(gè)月，最長(zhǎng)不得超過(guò)二個(gè)月：

（2）在授信期內(nèi)，還應(yīng)根據(jù)買(mǎi)方應(yīng)收賬款和存貨周轉(zhuǎn)率等情況，進(jìn)一步設(shè)定

（提）贖貨期限/進(jìn)度要求。

（2）《授信期內(nèi)，還應(yīng)根據(jù)買(mǎi)方應(yīng)收賬款和存貸周轉(zhuǎn)率等情況，進(jìn)一步。定

1提4-贖費(fèi)期限/■進(jìn)度要求P-

4.初始保證金/配套資金比例

4、初始保證金/配套資金比例

配套資金是指在貸款方式下，買(mǎi)方提供的、與銀行貸款一同作為預(yù)付款項(xiàng)支

付給賣(mài)方的自有資金，配套資金比例二自有資金金額?預(yù)付款金額又100%。

配套資金是指在貸款方式下，買(mǎi)方提供的、與銀行貸款?同作為預(yù)付款項(xiàng)支

付給賣(mài)方的白有資金，配套資金比例二白有資金金額+預(yù)付款金額X100%°

初始保證金/配套資金比例由業(yè)務(wù)經(jīng)辦小位根據(jù)業(yè)務(wù)綜合收益、議價(jià)能力等因

素與買(mǎi)方或買(mǎi)賣(mài)方雙方協(xié)商確定，但原則上需滿(mǎn)足以下條件：

初始保證金/配套資金比例由業(yè)務(wù)經(jīng)辦單位根據(jù)業(yè)務(wù)綜合收益、議價(jià)能力等因

（1）標(biāo)準(zhǔn)及差額代償模式下，初始保證金/配套資金比例2例%（即融資比例

不得高于90%）；

（1）標(biāo)準(zhǔn)及差額代償模式卜，初始保證金/配套資金比例比10%（即融資比例

不彳身高于90%）;

（2）轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下，初始保證金/配套資金比例2（1-抵/質(zhì)押率）。

（2）轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下，初始保證金/配套資金比例比（1-抵/質(zhì)押率）°

5.擔(dān)保方式及抵/質(zhì)押率（轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下適用）

5、擔(dān)保方式及抵/質(zhì)押率（轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下適用）

（1）預(yù)付款項(xiàng)款貨到后須設(shè)定抵/質(zhì)押擔(dān)保，為降低.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)經(jīng)

辦單位優(yōu)先選擇浮動(dòng)抵押并辦理抵押登記；

辦單位優(yōu)先選擇浮動(dòng)抵押并辦理抵押號(hào)記；

（2）抵/質(zhì)押率應(yīng)杈據(jù)授信業(yè)務(wù)模式、買(mǎi)方整體規(guī)模及資信條件、押品變現(xiàn)

能力、價(jià)格走勢(shì)、市場(chǎng)需求、有無(wú)其它風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施等因素來(lái)合理核定，并符合

本規(guī)程第十條規(guī)定。

（2）抵/質(zhì)押率應(yīng)楔據(jù)授信業(yè)務(wù)模式、買(mǎi)方整體規(guī)模及資信條件、押品變現(xiàn)

能力、價(jià)格走勢(shì)、市場(chǎng)需求、有無(wú)其它風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施等因素來(lái)合理核定，并符合

本規(guī)程第十條規(guī)定U

6.監(jiān)管模式（轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下適用）

6、監(jiān)管模式（轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下適用）

我行現(xiàn)貨動(dòng)產(chǎn)監(jiān)管分為靜態(tài)和動(dòng)態(tài)兩種模式。廠商銀預(yù)付款轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式

下，原則上只能采用靜態(tài)監(jiān)管模式，但以下兩種情況除外：

爬彳〒即儕動(dòng)產(chǎn)與僧介汨辭木和動(dòng)木兩種欖血,.廠商銅的41,款林卦產(chǎn)加保北吉

下I一，度z皿\JI.II.?z門(mén)\臺(tái)nU￡/ix泉.7川11FJ靜JA11!L!勺Ll-j符I7v^忒X4-I」-FH'l下的種桔川邛全外?

（1）買(mǎi)方通過(guò)我行以足額保證金銀承或者全額自rr資金向賣(mài)方支付預(yù)付款的,

在賣(mài)方承諾對(duì)其項(xiàng)下發(fā)貨以及到貨后承擔(dān)與融資款項(xiàng)下相同責(zé)任的前提下，可納

入廠商銀預(yù)付款融資業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理。該情況下，所rr預(yù)付款項(xiàng)下貨物均可納入監(jiān)

管范圍（注：非預(yù)付款項(xiàng)下貨物不得納入監(jiān)管范圍），并按照動(dòng)態(tài)模式實(shí)施監(jiān)管。

（1）買(mǎi)方通過(guò)通存以足以保證金銀會(huì)或者金額將存資金向賣(mài)方支忖潁付款

的，在賣(mài)方承諾對(duì)其項(xiàng)下發(fā)貨以及到貨后承擔(dān)與融資款項(xiàng)下相同責(zé)任的前提卜，

入監(jiān)管范圍（注：非預(yù)付款項(xiàng)下貨物不得納入監(jiān)管范闈），并按照動(dòng)態(tài)模式實(shí)施

（2）不符合上述第（1）種情況，但因客觀原因不適合采用靜態(tài)模式監(jiān)管的,

可在授信方案中對(duì)相關(guān)原因和相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施進(jìn)行闡述，經(jīng)有權(quán)審批人批復(fù)同

意后可采用動(dòng)態(tài)模式進(jìn)行監(jiān)管。

（2）不符合上述第（1）種情況，但因客觀原因不適介采用靜態(tài)模式監(jiān)管的,

可在授佶方案中對(duì)相關(guān)原因和相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施進(jìn)行闡述，經(jīng)存權(quán)審批人批復(fù)同

意后可采用動(dòng)態(tài)模式進(jìn)行監(jiān)管U

7、根據(jù)授信項(xiàng)目的具體情況需要確定的其它事項(xiàng)。

如為“總對(duì)總”項(xiàng)下的直接授信.匕沐橙信方案要點(diǎn)應(yīng)符合間接授信批京要

求。

如為“總對(duì)總”項(xiàng)不的直接授信，上述授信方案要點(diǎn)應(yīng)符合間接授信批復(fù)要

^―

三、額度申報(bào)

1、“總對(duì)總”模式下，間接授信批復(fù)中明確規(guī)定可以使用該額度的分（支）

行，在限額內(nèi)可直接發(fā)起直接授信的申報(bào)，其它分（支）行如需申報(bào)，應(yīng)先向總

（分）行業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)巾請(qǐng)支用賣(mài)方額度，獲批后方可發(fā)起宜接授信申請(qǐng)。具體

按照間接融資管理辦法執(zhí)行。

1、“總對(duì)總”模式下，間接授信批復(fù)中明確規(guī)定可以使用該額度的分（支:

行，在限額內(nèi)可宜接發(fā)起直接授信的申報(bào)，其它分（支）行如需申報(bào)，應(yīng)先向總

按照間接融資管理辦法執(zhí)行°

2.非“總對(duì)總”模式下直接授信由業(yè)務(wù)經(jīng)辦單位直接發(fā)起。

2、非“總對(duì)總”模式下直接授信由業(yè)務(wù)經(jīng)辦m位直接發(fā)起口

四、審查與審批

審查審批的權(quán)限與流程按我行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，審查及審批要點(diǎn)及要求如下：

1.授信審查

1、授信審咨

（1）“總對(duì)總”模式下，因已對(duì)賣(mài)方核定間接授信額度，審查時(shí)重點(diǎn)核實(shí)買(mǎi)

方是否符合本規(guī)程和“總對(duì)總”批復(fù)所規(guī)定的準(zhǔn)入條件、交易背景真實(shí)性、額度

核定合理性等相關(guān)要素即可，無(wú)須對(duì)賣(mài)方相關(guān)情況和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重復(fù)審查；

（1）“總對(duì)總”模式下，因己對(duì)賣(mài)方核定閭接授信額度，審杳時(shí)重點(diǎn)核實(shí)買(mǎi)

方是否符合本規(guī)程和“總對(duì)總”批復(fù)所規(guī)定的準(zhǔn)入條件、交易背景真實(shí)性、額度

核定合理性等相關(guān)要素即可，無(wú)須對(duì)賣(mài)方相關(guān)情況和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重復(fù)審杳；

（2）非“總對(duì)總”模式下，除應(yīng)按照一般授信業(yè)務(wù)進(jìn)行審查外，還應(yīng)對(duì)賣(mài)方

資信情況、履約能力以及本規(guī)程所列授信方案要點(diǎn)逐條審查。

資信情況、履約能力以及本規(guī)程所列授信方案要點(diǎn)逐條審杳L

2.授信審批

2、授信審批

授信方案經(jīng)審查后，相關(guān)要點(diǎn)原則上應(yīng)在批復(fù)中予以明確。除此之外，還應(yīng)

進(jìn)一步明確業(yè)務(wù)模式、出賬品種、支付要求、贖貨及余額退款期限、轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)模式

下回購(gòu)/調(diào)劑銷(xiāo)售及保險(xiǎn)要求、協(xié)議文本及貸后管理要求等內(nèi)容。若為“總對(duì)總”

模式，上述內(nèi)容應(yīng)在間接授信批復(fù)的框架內(nèi)批復(fù)，間接授信批復(fù)未盡事宜可進(jìn)一

步明確。

授信方案經(jīng)審查后，相關(guān)要點(diǎn)原則上應(yīng)在批復(fù)中予以明確「除此之外，還應(yīng)

進(jìn)一生明確業(yè)務(wù)模式、出賬品種、支付要求、贖貨及余額退款期限—?領(lǐng)產(chǎn)模式

下回購(gòu)/調(diào)劑銷(xiāo)售及保險(xiǎn)要求、協(xié)議文本及貸后管理要求等內(nèi)容口若為“總對(duì)總”

步明確二

第五章合同簽訂與出賬前審核

第十五條合同的簽訂

出賬前，經(jīng)辦單位應(yīng)按我行要求完成合同的簽訂。一般情況下，廠商銀預(yù)付

款融資業(yè)務(wù)除應(yīng)簽訂主授信合同、（最高額）保證金質(zhì)押合同外，還應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)

模式的不同簽訂相應(yīng)的廠商銀預(yù)付款融資三方合佇協(xié)議。若為轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式,

還應(yīng)按照以卜.要求簽訂相關(guān)合同：

出賬前，經(jīng)辦單位應(yīng)按我行要求完成合同的簽訂U一般情況下，廠商銀預(yù)付

款融資業(yè)務(wù)除應(yīng)簽訂主授信合同、《最高額）保證金質(zhì)押合同外,還應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)

模式的不同簽訂相應(yīng)的廠商銀預(yù)付款融資三方合作協(xié)議□若為轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式，

還應(yīng)按照以下要求簽訂相關(guān)合同：

1、根據(jù)擔(dān)保方式的不同，與買(mǎi)方簽訂（最高額）動(dòng)產(chǎn)抵押合同，或（最高額）

動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同，或（最高額）倉(cāng)單質(zhì)押合同。

1、根據(jù)擔(dān)保方式的不同，與買(mǎi)方簽訂（最高額）動(dòng)產(chǎn)抵押C同，或（最高額）

2、根據(jù)擔(dān)保模式和監(jiān)管方式的不同，與買(mǎi)方及監(jiān)管方7倉(cāng)單簽發(fā)人簽訂動(dòng)產(chǎn)

監(jiān)管合同或倉(cāng)單質(zhì)押三方合作協(xié)議。

監(jiān)管合同或倉(cāng)單質(zhì)押二方合作協(xié)議.

3、存在第三方保購(gòu)的，與買(mǎi)方及保購(gòu)方簽訂動(dòng)產(chǎn)/倉(cāng)單保購(gòu)合同。

3、存在第三方保購(gòu)的，與買(mǎi)方及保購(gòu)方簽訂動(dòng)產(chǎn)/倉(cāng)單保購(gòu)介同「

第十六條合同的選用、修改和補(bǔ)充

經(jīng)辦單位應(yīng)優(yōu)先采用我行公辦的合同文本（含標(biāo)準(zhǔn)和示范兩種類(lèi)型，載于我

行電子合同管理系統(tǒng)）對(duì)外簽訂相關(guān)合同。若我行合同文本片授信批復(fù)、實(shí)尿業(yè)

務(wù)操作要求不符或者存在未盡事宜的，可作相應(yīng)修改或補(bǔ)充（含增加補(bǔ)充條款和

簽訂補(bǔ)充協(xié)議，下同）。使用非我行公布的合同文本或需對(duì)我行公布的合同文本

進(jìn)行修改、補(bǔ)充的，須按照我行合同管理辦法報(bào)各級(jí)法律合規(guī)部門(mén)市核。此外，為

保持業(yè)務(wù)操作的統(tǒng)一性，作為合同附件的信息交互文本、業(yè)務(wù)表格等應(yīng)盡可能與

我行格式保持一致。

經(jīng)辦單位應(yīng)優(yōu)先采用我行公布的合同文本（含標(biāo)準(zhǔn)和示范兩種類(lèi)型，載于我

行電子合同管理系統(tǒng)）對(duì)外簽訂相關(guān)合同U若我行合同文本與授信批復(fù)、實(shí)際業(yè)

務(wù)操作要求不符或者存在未盡事宜的,可作相應(yīng)修改或補(bǔ)充（含增加補(bǔ)充條款和

簽訂補(bǔ)充協(xié)議，卜同）L使用非我行公布的合同文本或需對(duì)我行公布的合同文本

進(jìn)行修?改L補(bǔ)充的L須按照我存合同鋅理辦法報(bào)各級(jí)法律合規(guī)部門(mén)審梭—此外L

為保持業(yè)務(wù)操作的統(tǒng).性，作為合同附件的信息交互文木、業(yè)務(wù)表格等應(yīng)盡可能

與我行格式保持一致U

第十七條出賬前審核

買(mǎi)方完成合同簽訂及落實(shí)我行有關(guān)要求后，可發(fā)起出賬申請(qǐng)。出賬前，應(yīng)先

由分行GTS產(chǎn)品經(jīng)理（首筆出賬時(shí)需要）和信貸管理部動(dòng)產(chǎn)融資管理崗（每次出

賬均需要）對(duì)《廠商銀預(yù)付款融資出賬前協(xié)審意見(jiàn)表》（附件2）所列項(xiàng)目進(jìn)行專(zhuān)

業(yè)協(xié)審。協(xié)審?fù)ㄟ^(guò)后，再由分行出賬審核崗按照一般授信要求及《廠商銀預(yù)付款

融資出賬前審核指引》（附件3）進(jìn)行出賬前審核。

買(mǎi)方完成合同簽訂及落實(shí)我行右關(guān)要求后，可發(fā)起山賬申請(qǐng)U出賑前，應(yīng)先

由分行GTS產(chǎn)品經(jīng)理（首筆出賬時(shí)需要）和信貸管理部動(dòng)產(chǎn)融資管理崗（每次出

業(yè)協(xié)審"協(xié)審?fù)ㄟ^(guò)后，再由分行出賬審核崗按照一般授信要求及《廠商銀預(yù)付款

采用線(xiàn)上操作的，出賬前審核可通過(guò)系統(tǒng)完成，具體操作按照線(xiàn)上操作相關(guān)

規(guī)定執(zhí)行。

采用線(xiàn)上操作的，出賬前審核可通過(guò)系統(tǒng)完成，具體操作按照線(xiàn)上操作相關(guān)

規(guī)定執(zhí)行U

第六章資金監(jiān)管

第十八條保證金/配套資金

出賬前，買(mǎi)方須按批復(fù)要求向我行繳納初始保證金或配套資金，保證金/配

套資金比例應(yīng)符合我行規(guī)定；授信發(fā)放后，買(mǎi)方可通過(guò)追加保證金或者償還授信

的方式進(jìn)行贖貨。

出賬前，買(mǎi)方須按批復(fù)要求向我行繳納初始保證金或配套資金，保證金/配套

資金比例應(yīng)符合我行規(guī)廣：授信發(fā)放后，買(mǎi)方可通過(guò)追加保證金或者償還授信的

第十九條款項(xiàng)支付

廠商銀預(yù)付款融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下預(yù)付款的收款人名稱(chēng)及其收款賬號(hào)、通訊地址和

指定聯(lián)系人等信息須在三方合作協(xié)議中約定，經(jīng)辦單位須嚴(yán)格按照三方合作協(xié)議

的約定支付預(yù)付款項(xiàng)，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)落實(shí)跟蹤款項(xiàng)的送達(dá)，不同授信方式的支

付要求如下：

廠商銀預(yù)付款融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下預(yù)付款的收款人名稱(chēng)及其收款賬號(hào)、通訊地址和

指定聯(lián)系人等信息須在三方合作協(xié)議中約定L經(jīng)辦單?俅須理格按照三方合作協(xié)議

的約定支付預(yù)付款項(xiàng)，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)落實(shí)跟蹤款項(xiàng)的送達(dá)，不同授信方式的支

知?要求如下，

1.銀行承兌匯票

1、銀行承兌匯票

紙質(zhì)銀行承兌匯票的，經(jīng)辦單位必須通過(guò)專(zhuān)人或特快專(zhuān)遞的方式直接送達(dá)

賣(mài)方，嚴(yán)禁通過(guò)買(mǎi)方或者其它第三方轉(zhuǎn)交給賣(mài)方；如為電子銀行承兌匯票，我行

承兌后立即通知賣(mài)方在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)上簽收。

紙質(zhì)銀行承兌匯票的，經(jīng)辦單位必須通過(guò)專(zhuān)人或特快專(zhuān)遞的方式互接送達(dá)災(zāi)

方，嚴(yán)禁通過(guò)買(mǎi)方或者其它第三方轉(zhuǎn)交給賣(mài)方：加的-電子銀行承兌匯票，我行承

兌后立即通知賣(mài)為森電匕商業(yè)毛票系統(tǒng)上簽收U

2.流動(dòng)資金貸款

2、流動(dòng)資金貸款

買(mǎi)方須不可撤銷(xiāo)地授權(quán)我行通過(guò)受托支付的方式將預(yù)付款項(xiàng)（含授信資金和

配套資金）匯劃至賣(mài)方指定的收款賬戶(hù)。

3.商業(yè)承兌匯票

3、商業(yè)承兌匯票

買(mǎi)賣(mài)雙方約定以商業(yè)承兌匯票作為付款方式的，由我行對(duì)商業(yè)承兌匯票辦理

貼現(xiàn)，將貼現(xiàn)款匯劃至賣(mài)方指定的收款賬戶(hù)。商業(yè)承兌匯票的貼現(xiàn)按我行票據(jù)貼

現(xiàn)有關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。

買(mǎi)賣(mài)雙方約定以商業(yè)承兌匯票作為付款方式的，由我行對(duì)商業(yè)承兌匯票辦理

貼現(xiàn)，將貼現(xiàn)款匯劃至賣(mài)方指定的收款賬戶(hù)。商業(yè)承兌匯票的貼現(xiàn)按我行票據(jù)貼

現(xiàn)有關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行u

4.國(guó)內(nèi)信用證

4、國(guó)內(nèi)信用證

具體按照我行國(guó)內(nèi)信用證相關(guān)規(guī)定操作。

第二十條支付通知與收款確認(rèn)

一、支付通知

采用.上述除電子銀行承兌匯票以外的其它方式支付的，經(jīng)辦單位應(yīng)及時(shí)向賣(mài)

方發(fā)送《款項(xiàng)支付通知書(shū)》（附件4）。

方發(fā)金每項(xiàng)支付通知書(shū)》（附件4）u

二、收款確認(rèn)

1、以電子銀行承兌匯票支付的，賣(mài)方簽收后即視為確認(rèn)收妥相應(yīng)預(yù)付款項(xiàng)。

1、以電孑銀行承兌匯票支付的，賣(mài)方簽收后即視為確認(rèn)收妥相應(yīng)預(yù)付款項(xiàng)U

2、采用電子銀行承兌匯票以外的其它方式支付的，賣(mài)方應(yīng)在收妥銀行承兌匯

票/款項(xiàng)后七個(gè)工作日內(nèi)，向我行簽發(fā)《收款確認(rèn)函》（附件5）。賣(mài)方未按約定向

我行簽發(fā)《收款確認(rèn)函》的，我行有權(quán)停止業(yè)務(wù)合作。同時(shí)，應(yīng)在三方合作協(xié)議

中約定：無(wú)論賣(mài)方是否此具《收款確認(rèn)函》，均不影響賣(mài)方履行三方合作協(xié)議項(xiàng)

下的責(zé)任和義務(wù)以及我行按照二方合作協(xié)議的約定行使權(quán)利。

2、采用電子銀行承兌匯票以外的其它方式支件的L賣(mài)期口隹唉妥銀行承兌■匯

票/款項(xiàng)后七個(gè)工作口內(nèi)，向我行簽發(fā)《收款確認(rèn)函》（附件5）。賣(mài)方未按約定向

我行簽發(fā)《收款確認(rèn)函》的，我行右權(quán)停止業(yè)務(wù)合作u同時(shí)，應(yīng)在三方合作協(xié)議

中約定：無(wú)論文方是否出只《收款確認(rèn)函》，均不影響文方履行二方0作協(xié)議項(xiàng)下

的責(zé)任和義務(wù)以/我行按照三方合作協(xié)議的約定行使權(quán)利k

第二十一條還款資金監(jiān)控

一、正常還款

買(mǎi)方以商品銷(xiāo)售產(chǎn)生的現(xiàn)金流來(lái)償還融資（含繳納保證金和償還貸款，下同）

屬于正常還款。在實(shí)際操作中可通過(guò)約定賣(mài)方發(fā)貨期限、買(mǎi)方贖貨期限等措施來(lái)

控制借款人的還款進(jìn)度，具體要求如下：

買(mǎi)方以商品銷(xiāo)售產(chǎn)總的現(xiàn)金流來(lái)償還融資（含繳納保證金和償還貸款，下同）

屬于正常還款u在實(shí)際操作中可通過(guò)約定賣(mài)方發(fā)貨期限、買(mǎi)方贖貨期限等措施來(lái)

控制借款人的還款進(jìn)度,具體耍求如下：

1、采用銀票出賬的：原則上三個(gè)月期限的應(yīng)提前?個(gè)月補(bǔ)足保證金；六個(gè)月

期限的提前兩個(gè)月補(bǔ)足保證金。

1、采用銀票出賬的，原則上二個(gè)月期限的應(yīng)提前?個(gè)月補(bǔ)足保證金：六個(gè)月

2、為體現(xiàn)貿(mào)易融資的自?xún)斝?、確保資金的封閉操作，建議經(jīng)辦單位在主投信

合同中約定：買(mǎi)方以銷(xiāo)售產(chǎn)生的現(xiàn)金收入應(yīng)盡可能進(jìn)入我行貿(mào)易融資回款（監(jiān)管）

專(zhuān)用賬戶(hù)或一般結(jié)算賬戶(hù)，回款比例應(yīng)不低于我行授信占其銀行總授信的比例。

2、為體現(xiàn)貿(mào)易融資的白償性、確保資金的封閉操作，建議經(jīng)辦單位隹主授信

合同中約定：買(mǎi)方以銷(xiāo)售產(chǎn)生.的現(xiàn)金收入應(yīng)盡可能進(jìn)入我行貿(mào)易融資回款（監(jiān)管）

專(zhuān)用賬戶(hù)或一般結(jié)算賬戶(hù)，回款比例應(yīng)不低于我行授信占其銀行總授信的比例u

二、非正常還款

非正常還款包括由賣(mài)方履行余額退款、調(diào)劑銷(xiāo)售、回購(gòu)、代償?shù)蓉?zé)任還款，以

及由我行對(duì)押品進(jìn)行處置（變現(xiàn)）還款，相應(yīng)款項(xiàng)須按約定回籠至我行或我行指

定的買(mǎi)方賬戶(hù)（賣(mài)方按要求向我行退還紙質(zhì)銀承的除外），用于補(bǔ)充保證金或償

還授信本息及相關(guān)費(fèi)用。具體操作要求如下：

非正常還款包括由賣(mài)方履行余額退款、調(diào)劑銷(xiāo)售、回購(gòu)、代償?shù)蓉?zé)任還款，

以及由我行對(duì)押品崢處置T奕觀玨拓一相應(yīng)款項(xiàng)須按約定回籠至我行或我行

指定的買(mǎi)方賬戶(hù)（文方按要求向我行退還紙質(zhì)銀承的除外），用于補(bǔ)充保證金或償

還授佶本息及相關(guān)費(fèi)用二具體操作要求如卜：

1.賣(mài)方余額退款

1-L賣(mài)方余額退款

（1）賣(mài)方余額退款的觸發(fā)條件應(yīng)在三方合作協(xié)議中約定，一般包括以下」種

情形：

（1）賣(mài)方余額退款的觸發(fā)條件應(yīng)在三方合作協(xié)議中約定，一般包括以下幾種

①標(biāo)準(zhǔn)模式下，任何一筆授信到期或到期前某?約定時(shí)間，買(mǎi)方未完成對(duì)應(yīng)

金額的全部提貨。

①標(biāo)準(zhǔn)模式下，任何?筆授信到期或到期前某?約定時(shí)間，買(mǎi)方未完成時(shí)應(yīng)

金額的企部提貨U

②轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下，賣(mài)方未按照二方合作協(xié)議及貿(mào)易合同約定的期限和標(biāo)

準(zhǔn)完成發(fā)貨。

②轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式卜，文方未按照二方合作協(xié)議及貿(mào)易合同約定的期限和標(biāo)

③賣(mài)方未經(jīng)我行許可中止/終止履行三方合作協(xié)議項(xiàng)下的貿(mào)易合同。

④賣(mài)方違反三方合作協(xié)議或相關(guān)貿(mào)易合同的約定。

（2）根據(jù)授信方式的不同，退款要求如下：

（2）根據(jù)授信方式的不同，退款要求如下：

①授信方式為紙質(zhì)釵行承兌匯票的，賣(mài)方應(yīng)將原銀行承兌匯票原件交還我行,

并由買(mǎi)方向我行申請(qǐng)辦理退票手續(xù)，已發(fā)貨部分的款項(xiàng)由買(mǎi)賣(mài)雙方另行結(jié)算。

①授佶方式為紙質(zhì)銀行承兌匯票的，賣(mài)方應(yīng)將原銀行承兌匯票原件交還我行,

并由買(mǎi)方向我行申請(qǐng)辦理退票手續(xù)，已發(fā)貨部分的款項(xiàng)由買(mǎi)賣(mài)雙方另行結(jié)算Q

②采用其它授信方式，或擬退還的紙質(zhì)銀行承兌匯票不符合我行要求的（如

已背書(shū)或質(zhì)押等情形），賣(mài)方須將應(yīng)退款項(xiàng)直接退至我行或我行指定的買(mǎi)方賬戶(hù)。

己背書(shū)或質(zhì)押等情形），賣(mài)方須將應(yīng)退款項(xiàng)直接退殳我行或我行指定的買(mǎi)冽但

2.調(diào)劑銷(xiāo)售

2、調(diào)劑銷(xiāo)售

賣(mài)方或賣(mài)方指定的經(jīng)銷(xiāo)商（需由賣(mài)方向我行出具授權(quán)委托書(shū)或類(lèi)似文件）提

取擬調(diào)劑銷(xiāo)售貨物前，需與我行或我行指定的監(jiān)管方辦妥交接手續(xù)，并由我行解

除對(duì)應(yīng)貨物的抵/質(zhì)押。對(duì)于調(diào)劑銷(xiāo)售不成功的貨物，可由賣(mài)方回購(gòu)（如約定），或

退還我行/我行指定的監(jiān)管方。

賣(mài)方或賣(mài)方指定的經(jīng)銷(xiāo)商（需由賣(mài)方向我行出具授權(quán)委托書(shū)或類(lèi)似文件）提

取擬調(diào)劑銷(xiāo)售貨物前，需與我行或我行指定的監(jiān)管方辦妥交接手續(xù)，并由我行解

或退還我行/我行指定的監(jiān)管方u

3、回購(gòu)

賣(mài)方按三方合作協(xié)議約定的價(jià)格對(duì)相應(yīng)的貨物進(jìn)行回購(gòu)，并將回購(gòu)價(jià)款匯劃

至我行或我行指定的買(mǎi)方賬戶(hù)后，我行解除時(shí)應(yīng)貨物的抵/質(zhì)押，并交給賣(mài)方或

賣(mài)方指定的代理人。

賣(mài)方按二務(wù)合作協(xié)議-約定的定格對(duì)相應(yīng)的提物進(jìn)行回購(gòu),-并將回購(gòu)回款匯劃

至我行或我行指定的買(mǎi)方賬戶(hù)后，我行解除對(duì)應(yīng)貨物的抵/質(zhì)押，并交給賣(mài)方或賣(mài)

4.差額代償

差額代償模式下，當(dāng)出現(xiàn)需賣(mài)方履行代償責(zé)任的情形時(shí)，賣(mài)方須直接將相應(yīng)

款項(xiàng)匯劃至我行或我行指定的買(mǎi)方賬戶(hù)。

差額代償模式模，不出現(xiàn)需賣(mài)方履行代償責(zé)任的情形時(shí)，賣(mài)方須直接將相應(yīng)

款項(xiàng)匯劃至我行或我行指定的買(mǎi)方賬戶(hù)空

5.押品處置

5、押品處置

一旦買(mǎi)方無(wú)法正常償還我行授信，信無(wú)法通過(guò)賣(mài)方余額退款、調(diào)劑銷(xiāo)售、回

購(gòu)、差額代償?shù)却胧┻€款的，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和資產(chǎn)管理部門(mén)應(yīng)協(xié)同經(jīng)辦單位

-4-

制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，依法采取有效措施進(jìn)行追償。

一旦買(mǎi)方無(wú)法正常償還我行授信，且無(wú)法通過(guò)賣(mài)方余額退款、調(diào)劑銷(xiāo)售、回

購(gòu)、差額代償?shù)却胧┻€款的，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和資產(chǎn)管理部門(mén)應(yīng)協(xié)同經(jīng)辦單位

制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，依法采取有效措施進(jìn)行追償L

轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下，應(yīng)按合同約定盡快通過(guò)變賣(mài)、拍賣(mài)等措施變現(xiàn)押品C經(jīng)

辦單位作為押品管理和變賣(mài)的第一貢任人，具體負(fù)貢變賣(mài)過(guò)程中的各種事宜C如

押品變現(xiàn)所得超過(guò)買(mǎi)方在我行授信本息及相關(guān)費(fèi)用的，超出部分應(yīng)退還買(mǎi)方，不

足部分繼續(xù)向其追索。

轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下，應(yīng)按合同約定盡快通過(guò)變賣(mài)、拍賣(mài)等措施變現(xiàn)押品U經(jīng)

辦單位作為押品管理和變賣(mài)的第一責(zé)任人，本負(fù)責(zé)變賣(mài)過(guò)程中的各種事宜L如

足部分繼續(xù)向其追索U

第七章物流與押品管理

第二十二條標(biāo)準(zhǔn)模式下提貨

標(biāo)準(zhǔn)模式下，買(mǎi)方須按照“存錢(qián)贖貨”的原則辦理提貨手續(xù)，我行不對(duì)買(mǎi)方

已提取的貨物實(shí)施監(jiān)管。具體流程和要求如下：

標(biāo)準(zhǔn)模式下，買(mǎi)方須按照“存:錢(qián)贖貨”的原則辦理提貨手續(xù)，我行不對(duì)買(mǎi)方

1、買(mǎi)方向我行提交《提貨申請(qǐng)書(shū)》（樣本見(jiàn)附件6）,并繳存相應(yīng)的保證金,

保證金月提貨金額對(duì)應(yīng)關(guān)系分以下兩種情形：

在佛

L一方向J#J人?行【J丁堤ALX4弋「插AL儕中IH詰TI譯（樣木印附件6U八）-7作1，、入;布IJT和口，向工口的J俘|丁、注kLLa仝lZ.，,

保證金七提貨金額對(duì)應(yīng)關(guān)系分以下兩種情形：

（1）初始保證金可直接用于提貨。買(mǎi)方可就初始保證金向我行申請(qǐng)?zhí)嶝?，?/p>

提貨金額等于初始保證金額；后續(xù)買(mǎi)方須通過(guò)追加保證金向我行中請(qǐng)?zhí)嶝洠瑧?yīng)追

加保證金金額等于擬提貨金額。

（1）初始保證金可直接用于提貨U買(mǎi)方可就初始保證金向我行申請(qǐng)?zhí)嶝?可

提貨金額等手初始保證金額L后續(xù)買(mǎi)辦須通過(guò)追加保證金向我存申請(qǐng)?zhí)嶝?L應(yīng)-追

加保證金金額等于擬提賽金糠L

（2）初始保證金不可直接用于提貨。買(mǎi)方須通過(guò)追加保證金向我行申請(qǐng)?zhí)嶝?

應(yīng)追加保證金金額二擬提貨金額X（1-初始保證金比例）。

4初始■保證金不可直接用于提貨°買(mǎi)方須通過(guò)追加保證金向金行申請(qǐng)?zhí)嶝?

應(yīng)追加保證金金額=擬提貨金額X（1-初始保證金比例）」

經(jīng)我行有權(quán)審批人審批同意，可允許買(mǎi)方提供我行認(rèn)可的銀行承兌匯票、存

單等有價(jià)證券作質(zhì)押擔(dān)保申請(qǐng)?zhí)嶝洠y行承兌匯票、存單等有價(jià)證券的質(zhì)押率等

要求按照我行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

經(jīng)我行有權(quán)審批人審批同意，可允許買(mǎi)方提供我行認(rèn)可的銀行承兌匯票?、存

單等后價(jià)證券作質(zhì)押擔(dān)保申請(qǐng)?zhí)嶝?，銀行承兌匯票、存單等后價(jià)證券的質(zhì)押率等

要求按照我行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行b

2、我行審核《提貨申請(qǐng)書(shū)》并核實(shí)買(mǎi)方交存保證金/提供有價(jià)證券作質(zhì)押擔(dān)

保無(wú)誤后，向買(mǎi)方簽發(fā)《提貨通知書(shū)》（樣本見(jiàn)附件7）。

2、我行審核《提貨申請(qǐng)書(shū)》并核實(shí)買(mǎi)方交存保證金/提供有價(jià)證券作質(zhì)押擔(dān)

保于謀后-向豆方為片《摞仔涌生nM》（樣木印附件7）.

3、賣(mài)方憑我行簽發(fā)的《提貨通知書(shū)》向買(mǎi)方發(fā)貨。三方合作協(xié)議須明確約定,

我行簽發(fā)的《提貨通知書(shū)》是賣(mài)方向買(mǎi)方發(fā)貨的必要且唯?憑證。未經(jīng)我行書(shū)面

同意，任何其他文件均不得替代《提貨通知書(shū)》，也不得構(gòu)成對(duì)《提貨通知書(shū)》

的否定、限制、變更或補(bǔ)充。買(mǎi)賣(mài)方雙方之間任何其它合同、賣(mài)方規(guī)定或行業(yè)慣

例均不得對(duì)抗《提貨通知書(shū)》。

3、賣(mài)方憑我行簽發(fā)的《提貨通知遍》向買(mǎi)方發(fā)貨。三方合作協(xié)議須明確約定,

我行簽發(fā)的《提■■提通■姆書(shū)》-是-賣(mài)方向買(mǎi)方發(fā)貨的必要且唯一憑證，未經(jīng)我行書(shū)面

否定「限蒯T更或補(bǔ)充。買(mǎi)賣(mài)方嶼老間隹■好其它合同、賣(mài)方規(guī)定或行業(yè)慣例

均不得對(duì)抗《提貨通知書(shū)》U

4、賣(mài)方憑我行簽發(fā)的《提貨通知書(shū)》向買(mǎi)方辦理發(fā)貨后，其對(duì)應(yīng)金額的退款

責(zé)任同時(shí)免除。

4、次方憑我行簽發(fā)的《提貨通知書(shū)》向買(mǎi)方辦理發(fā)貨后，其對(duì)應(yīng)金額的退款

責(zé)任同時(shí)-免除L

5、買(mǎi)方可以一次性申請(qǐng)?zhí)嶝?，亦可分批次申?qǐng)?zhí)嶝洝Ｈ粑倚泻灠l(fā)的《提貨通

-4-

知書(shū)》未注明是何筆預(yù)付款項(xiàng)卜.的提貨時(shí)，則按照時(shí)間先后順序自動(dòng)匹配，即先

提貨部分匹配先支付的款項(xiàng)，后續(xù)部分自動(dòng)順延。

5、買(mǎi)方可以一次性申請(qǐng)捉貨，亦可分批次申請(qǐng)?zhí)嶝泆若我行簽發(fā)的《提貨通

知書(shū)》未注明是何筆預(yù)付款項(xiàng)下的提貨時(shí)，則按照時(shí)間先后順序自動(dòng)匹配，即先

提貨部分巴配先支付的款項(xiàng)，后續(xù)部分自動(dòng)順延U

第二十三條轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下的發(fā)貨、到貨與驗(yàn)收

賣(mài)方收到預(yù)付款后，應(yīng)在約定的時(shí)間內(nèi)完成發(fā)貨，具體操作要求如下：

賣(mài)方收到預(yù)付款后，應(yīng)在約定的時(shí)間內(nèi)完成發(fā)貨，具體操作要求如下：

一、發(fā)貨形式及操作要求

1、采用實(shí)物發(fā)貨。根據(jù)運(yùn)輸主體/責(zé)任的不同要求如下：

J-L采用實(shí)物發(fā)■貨k根據(jù)-運(yùn)輸主體/淺任的不同要求如姆-

（1）賣(mài)方負(fù)責(zé)運(yùn)輸，賣(mài)方須將貨物發(fā)送到我行和買(mǎi)方共同指定的倉(cāng)庫(kù)，倉(cāng)庫(kù)

名稱(chēng)和具體地址須在三方合作協(xié)議中約定。

（1）賣(mài)方負(fù)責(zé)運(yùn)輸u賣(mài)方須將貨物發(fā)送到我行和買(mǎi)方共同指定的倉(cāng)庫(kù)，倉(cāng)庫(kù)

名稱(chēng)和具體地址須在三方合作協(xié)議中約定U

（2）買(mǎi)方自行提貨，須在三方合作協(xié)議中約定我行或我行指定的監(jiān)管方作為

買(mǎi)方不可撤銷(xiāo)的代理人到約定的地點(diǎn)提貨。此方式下，原則上須引入監(jiān)管方對(duì)已

提取貨物進(jìn)行在途（提貨點(diǎn)到監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)之間）監(jiān)管。

買(mǎi)方不可撤銷(xiāo)的代理人到約定的地點(diǎn)提貨°此方式下，原則上須引入監(jiān)管方對(duì)已

提取貨物進(jìn)行在途（提貨點(diǎn)到監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)之間）監(jiān)管°

（3）賣(mài)方負(fù)責(zé)代辦貨物運(yùn)輸。須在三方合作協(xié)議中約定我行或我行指定的監(jiān)

管方作為代理收貨人，并明確承運(yùn)人、發(fā)運(yùn)目的地詳細(xì)地址等。賣(mài)方辦妥委托運(yùn)

輸后，須將相關(guān)的貨運(yùn)單據(jù)提交給約定的代理收貨人。

（3）賣(mài)方負(fù)責(zé)代辦貨物運(yùn)輸Q須在三方合作協(xié)議中約定我行或我行指定的監(jiān)

管方作為代理收貨人，并明確承運(yùn)人、發(fā)運(yùn)目的地詳細(xì)地址等二賣(mài)方辦妥委托運(yùn)

輸后，須將相關(guān)的貨運(yùn)鑿據(jù)提交給約定的代理收貨人U

2、出具貨權(quán)憑證（包括提單、倉(cāng)單等），操作要求如下：

2、出貨權(quán)憑證（包括提單、倉(cāng)單等），操作要求如下：

（1）貨權(quán)憑證須經(jīng)我行審核認(rèn)可，交付時(shí)賣(mài)方須將貨權(quán)憑證直接交付我行或

者我行指定的監(jiān)管方。

者我行指定的監(jiān)管方u

（2）若該貨權(quán)憑證為賣(mài)方簽發(fā)的，須事先在三方合作協(xié)議中載明貨物品種、

規(guī)格、數(shù)量、價(jià)值，以及存儲(chǔ)/提貨地址等要素，并明確注明我行為買(mǎi)方的委托提

貨人/收貨人，同時(shí)賣(mài)方須保證貨權(quán)憑證的真實(shí)性和唯一性，不得為除我行以外

的任何人辦理掛失、補(bǔ)辦或變更等手續(xù)。如憑賣(mài)方出具的貨權(quán)憑證未能提取到對(duì)

應(yīng)的貨物，其發(fā)貨責(zé)任大可免除。

（2）若該貨權(quán)憑證為賣(mài)方簽發(fā)的，須事先在三方合作協(xié)議中載明貨物品種、

貨人/收貨人，同時(shí)妾方須保證貨權(quán)憑證的真實(shí)性利唯一性，不得為除我行以外的

任何人辦理掛失、補(bǔ)辦或變更等手續(xù)。如憑賣(mài)方出具的貨權(quán)憑證未能提取到對(duì)應(yīng)

的貨物，其發(fā)貨責(zé)任不可免除u

（3）若貨權(quán)憑證為第三方（倉(cāng)儲(chǔ)公司、物流公司等）簽發(fā)的，我行應(yīng)參照監(jiān)

管方準(zhǔn)入要求對(duì)第三方公司進(jìn)行資格準(zhǔn)入審批，否則不接受該發(fā)貨模式。

-若提權(quán)憑證為第三■方“倉(cāng)儲(chǔ)公司l物流公司第）簽發(fā)的，我行應(yīng)參照監(jiān)

管方準(zhǔn)入要求對(duì)笫二方公司進(jìn)行資格準(zhǔn)入審批，否則不接受該發(fā)貨模式二

二、發(fā)貨通知

賣(mài)方應(yīng)發(fā)貨前或發(fā)貨當(dāng)FI,向我行和買(mǎi)方發(fā)送《發(fā)貨通知書(shū)》（樣本見(jiàn)附件8）,

將發(fā)貨H期、數(shù)量、規(guī)格/型號(hào)、金額等相關(guān)事項(xiàng)通知各方。

將發(fā)貨日期、數(shù)量、規(guī)格/型號(hào)、金額等相關(guān)事項(xiàng)通知各方。

賣(mài)方可以一次性完成發(fā)貨，亦可分批發(fā)貨。若賣(mài)方所發(fā)送的《發(fā)貨通知書(shū)》

未注明是何筆預(yù)付款項(xiàng)下的發(fā)貨時(shí)，則按照發(fā)貨時(shí)間與預(yù)付貨款支付時(shí)間的先后

順序自動(dòng)匹配，即先發(fā)貨部分匹配先支付款項(xiàng)，后續(xù)部分自動(dòng)順延。

賣(mài)方可以一次性完成發(fā)貨，亦可分批發(fā)貨°若賣(mài)方所發(fā)送的《發(fā)貨通知書(shū)》

未注明是何筆預(yù)席款■項(xiàng)下的發(fā)貨時(shí)l則按照發(fā)貨時(shí)間與預(yù)停貨款支忖時(shí)間的先后

順序自動(dòng)匹配，即先發(fā)貨部分匹配先支付款項(xiàng)，后續(xù)部分自動(dòng)順延口

三、到貨與驗(yàn)收

賣(mài)方按要求完成發(fā)貨后，可約定按照以下任一方式對(duì)貨物或貨權(quán)憑證/單據(jù)

進(jìn)行驗(yàn)收：

?方按要求完成發(fā)貨后，可約定按照以下任一方式對(duì)貨物或貨權(quán)憑證/單據(jù)進(jìn)

行臉收：

1.我行授權(quán)的監(jiān)管方單獨(dú)驗(yàn)收；

2.由我行授權(quán)的監(jiān)管方與買(mǎi)方共同驗(yàn)收；

2、由我行授權(quán)的監(jiān)管方管買(mǎi)方共同驗(yàn)收：

3.由我行、我行授權(quán)的監(jiān)管方與買(mǎi)方共同驗(yàn)收。

驗(yàn)收方驗(yàn)收無(wú)誤后，由我行或我行所授權(quán)的監(jiān)管公司簽發(fā)《發(fā)貨通知書(shū)回執(zhí)》,

賣(mài)方相應(yīng)的發(fā)貨責(zé)任免除，但以出具貨權(quán)憑證為發(fā)貨的，若憑此貨權(quán)憑證未能提

取到對(duì)應(yīng)的貨物，賣(mài)方的發(fā)貨責(zé)任不得免除。

臉收方臉收無(wú)誤后，由我行或我行所授權(quán)的監(jiān)管公司簽發(fā)《發(fā)貨通知書(shū)回執(zhí)》,

賣(mài)方相應(yīng)的發(fā)貨責(zé)任免除，但以出具貨權(quán)憑證為發(fā)貨的，若憑此貨權(quán)憑證未能提

取到對(duì)應(yīng)的貨物賣(mài)方的發(fā)-貨-責(zé)任不得免除k

第二十四條抵/質(zhì)押與監(jiān)管要求

轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下，驗(yàn)收方驗(yàn)收貨物無(wú)誤后，相應(yīng)貨物/貨權(quán)憑證立即抵/質(zhì)

押給我行。如要求監(jiān)管的，須由監(jiān)管方對(duì)押品實(shí)施監(jiān)管，具體按照《XX銀行動(dòng)產(chǎn)

融資業(yè)務(wù)管理辦法》執(zhí)行。特別約定如下：

押給我行U如要求監(jiān)管的，須由監(jiān)管方對(duì)押品實(shí)施監(jiān)管，fl體按照《XX銀行動(dòng)產(chǎn)

融資業(yè)務(wù)管理辦法》執(zhí)行U特別約定如卜：

1.監(jiān)管下限的確定

L監(jiān)管下限的確定

首批貨物到達(dá)指定監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)并由監(jiān)管方辦理入庫(kù)后隨即生成監(jiān)管下限，之后

每次到貨逐次累加生.成新的監(jiān)管下限。當(dāng)批貨物對(duì)應(yīng)（增加）的監(jiān)管下限二《發(fā)貨

通知書(shū)回執(zhí)》所載貨物金額義（1-初始保證金比例）?抵/質(zhì)押率。

的fe■貨物到達(dá)指定監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)并由監(jiān)管方辦理入庫(kù)后解平生成監(jiān)滓耳為老后

每詔4貨逐次累加生成新的監(jiān)管下限。當(dāng)批貨物對(duì)應(yīng)（增加）的監(jiān)管下限二《發(fā)貨

瞰卜國(guó)明仁》_所載貨物金額X（1-初始保證金比例）子抵/質(zhì)押率0

2.押品存放要求

2、押品存放要求

我行押品原則上需獨(dú)立存放，如果賣(mài)方在我行同時(shí)擁有廠商銀預(yù)付款融資和

現(xiàn)貨動(dòng)產(chǎn)融資額度，其對(duì)應(yīng)的押品亦應(yīng)分開(kāi)存放，并由監(jiān)管方根據(jù)各自的監(jiān)管下

限分別實(shí)施監(jiān)管。

我行押品原則上需獨(dú)立存放，如果賣(mài)方在我行同時(shí)擁存廠商銀預(yù)付款融資和

現(xiàn)貨動(dòng)產(chǎn)融資額度，共對(duì)應(yīng)的押品亦應(yīng)分開(kāi)存放，并由監(jiān)管方根據(jù)各自的監(jiān)管下

第八章價(jià)值管理

第二十五條核價(jià)與盯市

一、標(biāo)準(zhǔn)及差額代償模式

出賬前由客戶(hù)經(jīng)理對(duì)采購(gòu)貨物價(jià)格的合理性進(jìn)行大致認(rèn)定即可，無(wú)需進(jìn)行具

體價(jià)格核定和盯市。

出賬前由客戶(hù)經(jīng)理對(duì)采購(gòu)貨物價(jià)格的介理性進(jìn)行大致認(rèn)定即可，無(wú)需進(jìn)行

二、轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式

1、出賬前，為防止購(gòu)銷(xiāo)合同價(jià)格虛高導(dǎo)致到貨后押品不足值，動(dòng)產(chǎn)融資管理

崗需按照購(gòu)銷(xiāo)合同價(jià)與現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)孰低的原則對(duì)擬采購(gòu)的貨物進(jìn)行價(jià)格核定，并

提交《押品價(jià)格審核表》（樣本見(jiàn)附件9）。

1、I由II/滕'iX6n'Jky/頭/1"防J止IIW此肖J介[L同J彳I介[「彬MK虔IT高、J阜JK殉H'釗J丁仆：/后J-l14?I甲IIH品I不AIL早II佰L▼-2力/產(chǎn)r副ri-K咨留ri<1：1甲-

崗需按照購(gòu)銷(xiāo)合同價(jià)?與現(xiàn)貨林場(chǎng)價(jià)孰低的原則對(duì)擬采購(gòu)的貨物進(jìn)行價(jià)格核定L并

提J押品價(jià)格審核表》《樣本見(jiàn)附件_9入_

2、核價(jià)后，動(dòng)產(chǎn)融資管理管需逐日盯市，如果價(jià)格下跌超過(guò)一定幅度，應(yīng)啟

動(dòng)跌價(jià)補(bǔ)償程序（到貨后按照現(xiàn)貨管理要求進(jìn)行管理）。

2、核價(jià)后，動(dòng)產(chǎn)融資管理崗需逐H盯市，如果價(jià)格下跌超過(guò)一定幅度，應(yīng)啟

第二十六條跌價(jià)補(bǔ)償

一、可不要求跌價(jià)補(bǔ)償?shù)那樾?/p>

1.標(biāo)準(zhǔn)及差額代償模式；

1、標(biāo)準(zhǔn)及差額代償模式：

2、轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下，如到貨前出現(xiàn)價(jià)格下跌，但買(mǎi)賣(mài)雙方同意對(duì)原購(gòu)銷(xiāo)合

同價(jià)格或發(fā)貨數(shù)量進(jìn)行同步調(diào)整，調(diào)整后購(gòu)銷(xiāo)價(jià)格小于（價(jià)差一般應(yīng)不高于5%）

或等于我行新核定價(jià)格的。

2、轉(zhuǎn)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保模式下，如到貨前出現(xiàn)價(jià)格下跌一但買(mǎi)賣(mài)雙方同意對(duì)原購(gòu)銷(xiāo)合

同價(jià)格或發(fā)貨數(shù)量進(jìn)行同步調(diào)整，調(diào)整后購(gòu)銷(xiāo)價(jià)格小于（價(jià)差一般應(yīng)不高于5%）

二、須嚴(yán)格執(zhí)行跌價(jià)補(bǔ)償?shù)那樾?/p>

除上述第一款所列情形外，一旦押品的市場(chǎng)價(jià)格距上次核定的價(jià)格下跌超過(guò)

?定幅度（?般為5%）,應(yīng)按以下要求完成跌價(jià)補(bǔ)償：

除上述第一款所列情形外，一旦押晶的市場(chǎng)價(jià)格距上次核定的價(jià)格下跌超過(guò)

?定帕度（?般為5%）,應(yīng)按以卜要求完成跌價(jià)補(bǔ)償：

1.未發(fā)貨部分的跌價(jià)補(bǔ)償

1、未發(fā)貨部分的跌價(jià)補(bǔ)償

（1）追加抵/質(zhì)押物的（須經(jīng)我行審批同意），應(yīng)補(bǔ)貨價(jià)值二未發(fā)貨數(shù)量X

（購(gòu)銷(xiāo)合同執(zhí)行價(jià)格-新核定價(jià)格）；應(yīng)補(bǔ)貨數(shù)量二應(yīng)補(bǔ)貨價(jià)值/新核定價(jià)格。

a箱加抵喇甲物的（須經(jīng)我行審批同意），應(yīng)補(bǔ)貨價(jià)值二未發(fā)貨數(shù)量IX（購(gòu)

銷(xiāo)合同執(zhí)行價(jià)格-新核定價(jià)格）：應(yīng)補(bǔ)貨數(shù)量二應(yīng)補(bǔ)-貨僑值圖:核定窗格k

（2）追加保證金的，應(yīng)補(bǔ)保證金金額=應(yīng)補(bǔ)貨價(jià)值X抵/質(zhì)押率。

（?）i自力II俾對(duì)：令你匚卜:；的、保ill：令令頷士卜"力卜信必M百乂斑〃手于申率“

\/AL1/JMI/TKPH.SLL\IrjHI..MAJUZ.^TiVAi/|U3.jVX//1IV?>-

2.已發(fā)貨部分的跌價(jià)補(bǔ)償

2、已發(fā)貨部分的跌價(jià)補(bǔ)償

按照現(xiàn)貨管理要求執(zhí)行。

?此處未發(fā)貨數(shù)量=跌價(jià)前應(yīng)發(fā)貨數(shù)量-跌價(jià)前已發(fā)貨數(shù)量

第九章對(duì)賬管理

第二十七條為加強(qiáng)3賣(mài)方的業(yè)務(wù)聯(lián)系，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保資金與?貨物

“賬賬相符”、“賬實(shí)相符”，我行應(yīng)采用適當(dāng)?shù)姆绞脚c買(mǎi)賣(mài)雙方開(kāi)展對(duì)賬I：作，具

體由分行信貸管理部組織實(shí)施，經(jīng)辦單位應(yīng)積極配合動(dòng)產(chǎn)融資管理崗的工作并提

供必要的協(xié)助，同時(shí)要求買(mǎi)方在各環(huán)節(jié)全力配合。

賬相符”、“賬實(shí)相符”，我行應(yīng)采用適當(dāng)?shù)姆绞脚c買(mǎi)賣(mài)雙方開(kāi)展對(duì)賬工作,it體由

分行信貸管理部組織實(shí)施，經(jīng)辦單位應(yīng)積極配合動(dòng)產(chǎn)融資管理崗的工作并提供必

要的協(xié)助，同時(shí)要求買(mǎi)方在各環(huán)節(jié)全力配合u

第二十八條對(duì)賬方式

對(duì)賬方式包括傳真、電子郵件、郵寄、使用我行“在線(xiàn)貿(mào)融通平臺(tái)”或銀企

直聯(lián)等。對(duì)賬時(shí)，發(fā)起對(duì)賬方將《廠商銀預(yù)付款融資業(yè)務(wù)對(duì)賬通知》（樣本見(jiàn)附件

10）送達(dá)對(duì)方，對(duì)方須及時(shí)出具《廠商銀預(yù)付款融資業(yè)務(wù)對(duì)賬回執(zhí)》（樣本見(jiàn)附件

ID,各種對(duì)賬方式操作要求如下：

硼田涵括#真、電了?郵件、郵寄、使用我行“在線(xiàn)貿(mào)融通平臺(tái)”或銀企

直聯(lián)等—塊的T起用跳法將均二商銀秧付款融資業(yè)務(wù)對(duì)賬通知》（樣本見(jiàn)附件

ID,各種對(duì)賬方式操作要求如下：

1、采用傳真、紙質(zhì)原件郵寄方式時(shí)，各方主體須在紙質(zhì)對(duì)賬通知及回執(zhí)中簽

署預(yù)留印鑒。

晨采用傳真、紙質(zhì)■套件郵寄方式時(shí)，各方主體須荏紙質(zhì)對(duì)叫通知洞執(zhí)中簽

署預(yù)留印鑒°

2、采用電子郵件、通過(guò)“在線(xiàn)貿(mào)融通平臺(tái)”或銀企直聯(lián)電子對(duì)賬時(shí)，對(duì)賬通

知及回執(zhí)?般情況下無(wú)需打印和簽章，以系統(tǒng)留存電子信息為準(zhǔn)。

2、采用電子郵件、通過(guò)“在線(xiàn)貿(mào)融通平臺(tái)”或銀企直聯(lián)電子對(duì)賬時(shí)，對(duì)賬通

知及回執(zhí)一般情況下無(wú)希打印和簽章，以系統(tǒng)留存電子信息為準(zhǔn)U

3、使用傳真、電子郵件時(shí)，傳真號(hào)碼和電子卷箱須事先在三方合作協(xié)議中約

■用傳真T子郵件的L傳真號(hào)碼卻出子郵箱須事先在三方合作協(xié)議中約

第二十九條對(duì)賬內(nèi)容

廠商銀預(yù)付款融資業(yè)務(wù)的對(duì)賬一般包括但不限于以下內(nèi)容：

廠商銀預(yù)村款融資業(yè)務(wù)的對(duì)賬一般包括但不限于以卜內(nèi)容：

1.買(mǎi)方通過(guò)我行支付的預(yù)付款總額與賣(mài)方收款總額是否相符；

人一買(mǎi)方通過(guò)我行支件的預(yù)付款總額與賣(mài)方收萩總額是否相符L

2.我行累計(jì)簽發(fā)提貨通知書(shū)金額（數(shù)量）與賣(mài)方已發(fā)貨金額（數(shù)量）、賣(mài)方未

發(fā)貨金額（數(shù)量）與買(mǎi)方未申請(qǐng)?zhí)嶝浗痤~（數(shù)量）是否相符（標(biāo)準(zhǔn)模式適用）；

2、我行累計(jì)簽發(fā)提貨通知書(shū)金額（數(shù)量）與賣(mài)方案發(fā)貨金額（數(shù)量）、賣(mài)方

3.賣(mài)方已發(fā)貨數(shù)量與監(jiān)管方收到的貨物數(shù)量、賣(mài)方