結(jié)售匯平盤試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行結(jié)售匯綜合頭寸的管理區(qū)間下限為（）A.0B.下限額度C.-上限額度D.上限額度答案：C2.結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，客戶將外幣賣給銀行的行為是（）A.售匯B.結(jié)匯C.購匯D.外匯買賣答案：B3.銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)不包括（）A.固定資產(chǎn)購建結(jié)售匯B.代客買賣外匯C.外匯利潤結(jié)匯D.自身外匯營運(yùn)資金變動結(jié)售匯答案：B4.即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的交割期限一般為（）A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案：C5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶限額統(tǒng)一采用（）核定。A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊答案：B6.銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表的報送頻率是（）A.每日B.每周C.每月D.每季度答案：A7.個人年度結(jié)售匯總額分別為每人每年等值（）萬美元。A.2B.3C.5D.10答案：C8.對于客戶的大額結(jié)售匯需求，銀行通常會（）A.直接拒絕B.要求客戶分拆辦理C.向上級行或總行申請額度D.自行調(diào)整匯率答案：C9.下列不屬于經(jīng)常項目結(jié)售匯的是（）A.貿(mào)易出口收匯結(jié)匯B.服務(wù)貿(mào)易外匯收入結(jié)匯C.外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯D.個人旅游外匯結(jié)匯答案：C10.銀行在進(jìn)行結(jié)售匯平盤時，主要考慮的因素是（）A.匯率走勢B.客戶需求C.自身外匯頭寸D.以上都是答案：D多項選擇題（每題2分，共10題）1.結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括（）A.即期結(jié)售匯B.遠(yuǎn)期結(jié)售匯C.掉期結(jié)售匯D.期權(quán)結(jié)售匯答案：ABCD2.銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理的基本原則包括（）A.限額管理B.權(quán)責(zé)統(tǒng)一C.真實性原則D.合規(guī)性原則答案：ABCD3.以下屬于資本項目結(jié)售匯的有（）A.外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯B.外債結(jié)匯C.境外上市外資股募集資金調(diào)回結(jié)匯D.個人留學(xué)購匯答案：ABC4.結(jié)售匯市場的參與者有（）A.銀行B.企業(yè)C.個人D.外匯管理局答案：ABC5.影響銀行結(jié)售匯匯率的因素有（）A.市場供求關(guān)系B.央行貨幣政策C.國際金融市場匯率變動D.銀行成本與利潤目標(biāo)答案：ABCD6.銀行在辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時需要審核的材料包括（）A.合同B.發(fā)票C.報關(guān)單D.有效身份證件答案：ABCD7.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的渠道有（）A.銀行柜臺B.網(wǎng)上銀行C.手機(jī)銀行D.自助終端答案：ABCD8.銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險包括（）A.匯率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.市場風(fēng)險答案：ABCD9.結(jié)售匯平盤的方式有（）A.銀行間外匯市場平盤B.與上級行平盤C.與其他銀行平盤D.與客戶平盤答案：ABC10.外匯管理局對銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施包括（）A.非現(xiàn)場監(jiān)管B.現(xiàn)場檢查C.處罰措施D.數(shù)據(jù)報送要求答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)只能在銀行柜臺辦理。（）答案：錯誤2.企業(yè)經(jīng)常項目外匯收入必須全部結(jié)匯。（）答案：錯誤3.銀行結(jié)售匯綜合頭寸可以無限擴(kuò)大。（）答案：錯誤4.個人年度購匯額度可以轉(zhuǎn)讓給他人使用。（）答案：錯誤5.遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)不需要繳納保證金。（）答案：錯誤6.銀行結(jié)售匯匯率可以隨意設(shè)定。（）答案：錯誤7.資本項目結(jié)售匯的審核標(biāo)準(zhǔn)比經(jīng)常項目更嚴(yán)格。（）答案：正確8.銀行在進(jìn)行結(jié)售匯平盤時不需要考慮成本。（）答案：錯誤9.外匯管理局對銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管只是形式上的。（）答案：錯誤10.企業(yè)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)不需要提供任何資料。（）答案：錯誤簡答題（每題5分，共4題）1.簡述結(jié)售匯平盤的目的。答案：結(jié)售匯平盤目的在于平衡銀行外匯頭寸，避免因外匯資金的過多或過少帶來匯率風(fēng)險。使銀行外匯資產(chǎn)和負(fù)債保持合理水平，保障外匯業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營，維持資金正常流轉(zhuǎn)和財務(wù)穩(wěn)定。2.個人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)有哪些注意事項？答案：注意遵守年度總額限制（每人每年等值5萬美元），提供真實有效的身份證件等資料。確保結(jié)售匯用途合規(guī)，如旅游、留學(xué)等。通過正規(guī)銀行渠道辦理，不參與非法外匯交易活動。3.簡述銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點(diǎn)。答案：主要風(fēng)險點(diǎn)有匯率風(fēng)險，受匯率波動影響資產(chǎn)負(fù)債價值變化；信用風(fēng)險，客戶違約可能帶來損失；操作風(fēng)險，內(nèi)部流程、人員失誤或系統(tǒng)故障引發(fā)問題；市場風(fēng)險，市場供求、政策變動影響業(yè)務(wù)。4.銀行辦理經(jīng)常項目結(jié)售匯業(yè)務(wù)時對企業(yè)資料審核要點(diǎn)是什么？答案：審核企業(yè)提交的合同、發(fā)票、報關(guān)單等資料的真實性與完整性。確保業(yè)務(wù)背景真實合規(guī)，交易金額與資料相符，符合經(jīng)常項目外匯管理規(guī)定，防范非法資金流動。討論題（每題5分，共4題）1.分析當(dāng)前結(jié)售匯市場的主要特點(diǎn)及發(fā)展趨勢。答案：當(dāng)前特點(diǎn)：交易規(guī)模增長，市場主體多元化，產(chǎn)品創(chuàng)新增多。趨勢：隨著匯率市場化推進(jìn)，匯率波動彈性加大；數(shù)字化服務(wù)更普及；與國際市場聯(lián)動性增強(qiáng)，受全球經(jīng)濟(jì)和政策影響更明顯。2.探討銀行在應(yīng)對大規(guī)模結(jié)售匯需求時的策略。答案：銀行可提前做好頭寸規(guī)劃，向上級行或總行申請額度支持。優(yōu)化內(nèi)部流程提高處理效率，與市場交易對手積極溝通平盤。還可與客戶協(xié)商錯峰辦理，或提供多樣化產(chǎn)品分散需求。3.如何加強(qiáng)銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理？答案：完善風(fēng)險管理制度與流程，加強(qiáng)匯率、信用、操作等風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警。提升人員專業(yè)素質(zhì)，強(qiáng)化內(nèi)部審計監(jiān)督。運(yùn)用金融工具對沖風(fēng)險，密切關(guān)注政策