基金從業(yè)人員資格重點(diǎn)題庫和答案分析2025年1.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.有效性原則B.獨(dú)立性原則C.成本效益原則D.適時(shí)性原則答案：C答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約和適時(shí)性原則，成本效益原則不是基金管理人內(nèi)部控制原則。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少了解客戶的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)至少了解客戶投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等，全面評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。3.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)B.申購費(fèi)用可以在基金份額發(fā)售時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除C.贖回費(fèi)用在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案：C答案分析：贖回費(fèi)用在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)，該說法錯誤，對于貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種，贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)比例不受此限。4.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會決議D.基金投資策略答案：D答案分析：基金信息披露內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金份額持有人大會決議等，基金投資策略通常屬于基金管理人自主決策范疇，不是必須披露內(nèi)容。5.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C答案分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。6.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得收益答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，不能確?；鸪钟腥双@得收益。7.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品B.基金銷售適用性反映了從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以違背基金投資人意愿向其銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重銷售行為的適用性答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能違背基金投資人意愿向其銷售與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品，這違背了基金銷售適用性原則。8.關(guān)于ETF，以下說法錯誤的是（）。A.申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票B.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度C.可以像封閉式基金一樣在證券市場掛牌交易D.申購贖回采用現(xiàn)金方式答案：D答案分析：ETF申購贖回通常采用一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，不是現(xiàn)金方式。9.以下屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。A.不動產(chǎn)B.貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C.房地產(chǎn)抵押按揭D.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品答案：D答案分析：QDII基金可投資與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品，不能投資不動產(chǎn)、貴重金屬或代表貴重金屬的憑證、房地產(chǎn)抵押按揭等。10.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)自收到投資者申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對有效性進(jìn)行確認(rèn)。11.以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開D.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D答案分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，而不是1/3以上。12.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定的存續(xù)期B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金的規(guī)模不固定C.封閉式基金只能在二級市場交易，開放式基金只能在一級市場交易D.封閉式基金的交易價(jià)格受市場供求關(guān)系影響，開放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C答案分析：開放式基金既可以在一級市場進(jìn)行申購贖回，也可以通過某些渠道在二級市場交易（如LOF），所以說開放式基金只能在一級市場交易錯誤。13.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。14.下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。Ⅰ.專業(yè)性Ⅱ.規(guī)范性Ⅲ.持續(xù)性Ⅳ.時(shí)效性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C答案分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性的特點(diǎn)。15.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述D.可以使用“最佳”“首只”等表述答案：D答案分析：基金宣傳推介材料不得使用“最佳”“首只”等表述，這類表述屬于夸大、誤導(dǎo)性用語。16.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D答案分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，不是基金銷售機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心都可從事基金銷售。17.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）個工作日內(nèi)披露基金合同生效公告。A.2B.3C.5D.7答案：B答案分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)披露基金合同生效公告。18.關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配B.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金的分配權(quán)益D.每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤答案：C答案分析：當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益，而不是當(dāng)日起。19.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。Ⅰ.資產(chǎn)保管Ⅱ.資金清算Ⅲ.投資監(jiān)督Ⅳ.會計(jì)核算和估值A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C答案分析：基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會計(jì)核算和估值等方面。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告并登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。21.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確認(rèn)基金交易D.建立并管理投資人資金賬戶答案：D答案分析：建立并管理投資人資金賬戶是基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)，不是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。22.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定對不同的投資人適用不同的費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售的不同情況，在遵循銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，自行決定是否給予投資人費(fèi)率優(yōu)惠D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同銷售渠道適用不同費(fèi)率答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能自行決定對不同投資人適用不同費(fèi)率，應(yīng)在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)，遵循銷售適用性原則確定費(fèi)率。23.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.離婚情形下的非交易過戶，應(yīng)出具離婚證明和經(jīng)公證的離婚財(cái)產(chǎn)分割協(xié)議書D.非交易過戶的受讓方可以是基金管理人答案：D答案分析：非交易過戶的受讓方必須是合格的個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者，不能是基金管理人。24.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制活動的是（）。Ⅰ.授權(quán)控制Ⅱ.會計(jì)系統(tǒng)控制Ⅲ.信息技術(shù)系統(tǒng)控制Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)評估A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A答案分析：風(fēng)險(xiǎn)評估是內(nèi)部控制基本要素，授權(quán)控制、會計(jì)系統(tǒng)控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制屬于內(nèi)部控制活動。25.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。26.關(guān)于基金的信息披露，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性B.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露C.基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D.基金定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)在公開披露的第2個工作日，分別報(bào)中國證監(jiān)會及其證監(jiān)局備案答案：D答案分析：基金定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)在公開披露的第2個工作日，分別報(bào)中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案，不是證監(jiān)局。27.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.基金募集申請注冊前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案：B答案分析：基金募集申請注冊前不得向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料，B選項(xiàng)說法錯誤。28.關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場答案：B答案分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金，B選項(xiàng)說法錯誤。29.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說法錯誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向投資人公布答案：D答案分析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，但不向投資人公布，由基金管理人公布。30.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.30B.45C.60D.90答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。31.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金銷售適用性的管理制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要建立健全普通投資者回訪制度答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要建立健全普通投資者回訪制度，及時(shí)了解投資者的需求和意見，評估銷售服務(wù)質(zhì)量。32.以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法，錯誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C答案分析：基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，C選項(xiàng)說法錯誤。33.關(guān)于基金的投資運(yùn)作，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式B.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、債券；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保D.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資答案：D答案分析：基金管理人不得將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資，D選項(xiàng)說法錯誤。34.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)公告，不得擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎勵C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，C選項(xiàng)說法錯誤。35.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下說法錯誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.直接參與基金的投資管理答案：D答案分析：基金份額持有人不直接參與基金的投資管理，而是由基金管理人負(fù)責(zé)投資管理，D選項(xiàng)說法錯誤。36.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得最大收益答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)包括保證合規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)、確保信息真實(shí)準(zhǔn)確等，不能確?；鸪钟腥双@得最大收益，收益受市場等多種因素影響。37.以下屬于基金銷售適用性管理制度內(nèi)容的是（）。Ⅰ.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法Ⅲ.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法Ⅳ.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C答案分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對基金管理人審慎調(diào)查、對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、對投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評價(jià)以及產(chǎn)品與投資人匹配的方法等。38.關(guān)于基金托管人的監(jiān)督義務(wù)，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的依據(jù)是基金合同和托管協(xié)議D.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的范圍僅限于證券投資活動答案：D答案分析：基金托管人對基金管理人投資運(yùn)作監(jiān)督范圍不僅限于證券投資活動，還包括其他涉及基金財(cái)產(chǎn)的活動，D選項(xiàng)說法錯誤。39.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A答案分析：基金宣傳推介材料可以登載過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。40.以下關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法，錯誤的是（）。A.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為B.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法C.基金份額轉(zhuǎn)換的手續(xù)費(fèi)一般高于申購費(fèi)和贖回費(fèi)D.基金份額轉(zhuǎn)換的計(jì)算采用份額轉(zhuǎn)換的方式答案：C答案分析：基金份額轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)一般低于分別進(jìn)行申購和贖回的費(fèi)用，C選項(xiàng)說法錯誤。41.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年C.客戶身份資料和交易記錄的保存期限可以少于15年D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄答案：C答案分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，保存期限不能少于15年，C選項(xiàng)說法錯誤。42.下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動B.合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.合規(guī)管理僅限于基金管理人內(nèi)部的合規(guī)管理活動D.合規(guī)管理的內(nèi)容包括識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：C答案分析：合規(guī)管理不僅限于基金管理人內(nèi)部活動，還涉及外部監(jiān)管要求的遵循等，C選項(xiàng)說法錯誤。43.關(guān)于基金的稅收，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收營業(yè)稅B.基金取得的股票股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個人所得稅C.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅D.基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅答案：B答案分析：基金取得的股票股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳企業(yè)所得稅，不是個人所得稅，B選項(xiàng)說法錯誤。44.以下屬于基金客戶服務(wù)方式的是（）。Ⅰ.電話服務(wù)中心Ⅱ.郵寄服務(wù)Ⅲ.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信Ⅳ.“一對一”專人服務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C答案分析：基金客戶服務(wù)方式包括電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信、“一對一”專人服務(wù)等。45.關(guān)于基金托管人資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立定期對賬制度，定期核對全部賬戶資產(chǎn)，保證賬實(shí)、賬賬、賬證相符B.基金托管人應(yīng)安全保管與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同和實(shí)物券憑證C.基金托管人可以自行決定運(yùn)用、處分、分配基金財(cái)產(chǎn)D.基金托管人應(yīng)按規(guī)定為基金開設(shè)獨(dú)立的銀行存款賬戶、證券賬戶等答案：C答案分析：基金托管人不能自行決定運(yùn)用、處分、分配基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)依據(jù)基金合同和相關(guān)規(guī)定，配合基金管理人進(jìn)行操作，C選項(xiàng)說法錯誤。46.基金銷售機(jī)構(gòu)