2025基金從業(yè)人員資格真題含答案1.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以自行銷(xiāo)售基金，也可以委托其他機(jī)構(gòu)代為銷(xiāo)售基金C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只能向投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，不能提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)D.商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)可以作為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)既可以銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，也可以提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)等，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D表述均正確。2.以下不屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：無(wú)（全屬于）答案分析：基金客戶(hù)服務(wù)具有專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性等特點(diǎn)，所以題目選項(xiàng)內(nèi)容均屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)。3.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。Ⅰ.健全性原則Ⅱ.有效性原則Ⅲ.獨(dú)立性原則Ⅳ.成本效益原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確。4.下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率D.以上都正確答案：D答案分析：開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算中，贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率，贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用，所以A、B、C公式均正確。5.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C答案分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，而不是基金托管人的職責(zé)。A、B、D選項(xiàng)均是基金托管人的職責(zé)。6.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說(shuō)法，正確的是（）。A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.可以使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“名列前茅”等表述答案：C答案分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)，不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“名列前茅”等表述。C選項(xiàng)不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的說(shuō)法正確。7.某基金合同規(guī)定其股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%95%，投資于成長(zhǎng)型行業(yè)和公司股票的比例不低于股票資產(chǎn)的80%，該基金屬于（）。A.平衡型基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.價(jià)值型基金D.指數(shù)型基金答案：B答案分析：該基金投資于成長(zhǎng)型行業(yè)和公司股票比例較高，且股票資產(chǎn)占比較大，符合成長(zhǎng)型基金的特點(diǎn)，所以屬于成長(zhǎng)型基金。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。9.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.披露基金份額持有人大會(huì)決議D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C答案分析：披露基金份額持有人大會(huì)決議是正常的基金信息披露內(nèi)容。而虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失均屬于基金信息披露禁止行為。10.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人資金周轉(zhuǎn)情況D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人購(gòu)買(mǎi)能力答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，以保護(hù)投資者利益。11.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)答案：D答案分析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，一般應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。所以D選項(xiàng)說(shuō)法不準(zhǔn)確。12.下列屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金份額持有人Ⅳ.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A答案分析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)不屬于基金合同當(dāng)事人。13.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。14.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)。D選項(xiàng)“確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)”表述錯(cuò)誤，應(yīng)該是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。15.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性管理制度的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售適用性管理制度內(nèi)容包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置及對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法等。對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃不屬于基金銷(xiāo)售適用性管理制度內(nèi)容。16.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告B.托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人，無(wú)需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.基金托管人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上D.基金托管人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，編制基金年度報(bào)告，并予以公告答案：A答案分析：托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，A正確。托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令違規(guī)，應(yīng)拒絕執(zhí)行并通知管理人，同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，B錯(cuò)誤?；鸸芾砣藨?yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，C錯(cuò)誤?；鸸芾砣藨?yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，編制基金年度報(bào)告，并予以公告，D錯(cuò)誤。17.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒(méi)有確定的到期日C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金可以參與債券的信用風(fēng)險(xiǎn)，而單個(gè)債券不參與信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：債券基金和單個(gè)債券都要承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述均正確。18.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)C.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.監(jiān)督基金托管人答案：C答案分析：基金管理人的最主要職責(zé)是基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，A選項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)，B選項(xiàng)執(zhí)行投資指令是基金管理人根據(jù)自身決策執(zhí)行，不是單純按持有人指令，D選項(xiàng)監(jiān)督基金托管人也是基金管理人職責(zé)之一，但不是最主要職責(zé)。19.下列不屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的是（）。A.申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)B.贖回費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.投資顧問(wèn)費(fèi)答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等，投資顧問(wèn)費(fèi)不屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用。20.關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀進(jìn)行內(nèi)幕交易D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照約定向委托人提供投資建議服務(wù)答案：B答案分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)表述均正確。21.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督不屬于內(nèi)部控制基本要素。22.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.面值認(rèn)購(gòu)D.未知價(jià)認(rèn)購(gòu)答案：A答案分析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式，投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。23.以下關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶(hù)B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確定基金收益分配方案D.保管基金份額持有人名冊(cè)答案：C答案分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，不是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。A、B、D選項(xiàng)均是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。24.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)B.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具C.貨幣市場(chǎng)基金所投資的金融工具的到期日通常在1年以上D.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等答案：C答案分析：貨幣市場(chǎng)基金所投資的金融工具的到期日通常在1年以?xún)?nèi)，C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的表述均正確。25.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。26.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.只需具備從事基金宣傳推介的人員即可答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施，有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施等，不是只需具備從事基金宣傳推介的人員，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)表述均是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件。27.以下關(guān)于基金合同生效的說(shuō)法，正確的是（）。A.開(kāi)放式基金募集期限屆滿(mǎn)，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資B.封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金合同生效C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起5日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)D.基金募集期限屆滿(mǎn)，不能滿(mǎn)足規(guī)定條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)基金募集費(fèi)用，但無(wú)需返還投資人已繳納的款項(xiàng)答案：B答案分析：開(kāi)放式基金募集期限屆滿(mǎn)，募集的基金份額總額符合規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，A、C錯(cuò)誤?；鹉技谙迣脻M(mǎn)，不能滿(mǎn)足規(guī)定條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)基金募集費(fèi)用，返還投資人已繳納的款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息，D錯(cuò)誤。封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金合同生效，B正確。28.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對(duì)不合規(guī)行為進(jìn)行紀(jì)律處分答案：D答案分析：對(duì)不合規(guī)行為進(jìn)行紀(jì)律處分一般由管理層等相關(guān)部門(mén)執(zhí)行，不是合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)。合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)包括制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃、審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策等的合規(guī)性、組織制定合規(guī)管理程序及合規(guī)指南等。29.下列關(guān)于基金客戶(hù)檔案管理與保密的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C答案分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保障信息安全和管理的獨(dú)立性，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金客戶(hù)檔案管理與保密的說(shuō)法均正確。30.關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金投資人對(duì)基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查、基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查以及兩者相互進(jìn)行審慎調(diào)查，不包括基金投資人對(duì)基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。31.以下關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)D.連續(xù)兩年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)答案：D答案分析：基金托管人職責(zé)終止的情形包括被依法取消基金托管資格、被基金份額持有人大會(huì)解任、依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等。連續(xù)兩年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)不屬于職責(zé)終止情形，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。32.開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)不包括（）。A.繼承B.捐贈(zèng)C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換答案：D答案分析：開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等，轉(zhuǎn)換不屬于非交易過(guò)戶(hù)，D選項(xiàng)符合題意。33.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場(chǎng)的效率等。但信息披露本身并不能降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)不屬于其作用。34.以下關(guān)于基金投資限制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券B.基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易C.基金不得向他人貸款或者提供擔(dān)保D.基金可以投資于其他基金份額答案：D答案分析：除特殊基金外，基金一般不得投資于其他基金份額，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金投資限制的說(shuō)法均正確。35.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括員工自律、部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制等層次。行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次，D選項(xiàng)符合題意。36.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)組織實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷(xiāo)售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行專(zhuān)題培訓(xùn)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不需要建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施保障的說(shuō)法均正確。37.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最大的收益答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，而不是確保獲得最大收益，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。38.開(kāi)放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅B.紅利再投資C.以上都是D.以上都不是答案：C答案分析：開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種，C選項(xiàng)正確。39.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性過(guò)程中應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則等，不包括準(zhǔn)確性原則，D選項(xiàng)符合題意。40.關(guān)于基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督C.對(duì)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督D.對(duì)基金管理人的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督答案：D答案分析：基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督主要包括對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象、投融資比例、投資禁止行為等進(jìn)行監(jiān)督，不包括對(duì)基金管理人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。41.以下屬于基金合同中基金份額持有人權(quán)利的是（）。Ⅰ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額Ⅳ.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：基金合同中基金份額持有人權(quán)利包括分享基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額、按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。42.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.可以采用問(wèn)卷等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子文件形式記載和保存C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力一旦確定，不得調(diào)整D.對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估有助于向投資者銷(xiāo)售合適的基金產(chǎn)品答案：C答案分析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不是固定不變的，可根據(jù)投資者情況等進(jìn)行調(diào)整，C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相關(guān)說(shuō)法均正確。43.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線(xiàn)需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門(mén)員工的工資待遇答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)政策內(nèi)容包括合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，不包括合規(guī)部門(mén)員工的工資待遇，D選項(xiàng)符合題意。44.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。以下關(guān)于巨額贖回的處理方式，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.接受全額贖回B.部分延期贖回C.基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理D.對(duì)于單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額答案：D答案分析：對(duì)于單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占單個(gè)開(kāi)放日贖回總份額的比例，確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額，而不是當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于巨額贖回處理方式的說(shuō)法均正確。45.以下關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議B.基金托管協(xié)議主要目的是明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)C.基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起生效D.基金托管協(xié)議是明確基金管理人和基金托管人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議答案：C答案分析：基金托管協(xié)議自基金合同生效之日起生效，而不是基金合同成立之日，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法均正確。46.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，C選項(xiàng)正確。47.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下說(shuō)