押題寶典初級銀行從業(yè)資格之初級風(fēng)險(xiǎn)管理練習(xí)題

（一）及答案

單選題（共45題）

1、（）是指不法分子將非法資金直接存放到銀行等合法金融機(jī)構(gòu)，或通過地

下錢莊等非法金融體系進(jìn)入銀行或轉(zhuǎn)移至國外，其目的就是讓非法資金進(jìn)入金

融機(jī)構(gòu)，以便于下一步的資金轉(zhuǎn)移。

A.融合階段

B.離析階段

C.放置階段

D.轉(zhuǎn)移階段

【答案】C

2、（）的要點(diǎn)是明確限額由誰設(shè)立，由誰審批。例如全行的限額管理體系由

風(fēng)險(xiǎn)管理部發(fā)起制訂，計(jì)劃財(cái)務(wù)部參與擬訂流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)部分。

A.限額設(shè)立

B.限額調(diào)整

C.限額監(jiān)測

D.超限額管理

【答案】A

3、（2020年真題）我國商業(yè)銀行應(yīng)按照（商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》

計(jì)算資本充足率，其中，分母部分的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算公式為（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本

B.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）x8%]xl2.5

C.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）X12.5

D.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）x8

【答案】C

4、商業(yè)銀行在產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的

風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或因素進(jìn)行全面分析和識別并查找出風(fēng)險(xiǎn)

原因的過程是指（）.

A.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估

B.新產(chǎn)品/'業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別

C.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

【答案】B

5、假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理的表述中，正確

的是（）。

A.購買票面利率為3%的國債，當(dāng)期資金成本為2%,則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)

B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險(xiǎn)

C.購買以3個(gè)月1TB0R為參照的浮動(dòng)利率債券，則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)

D.資產(chǎn)以固定利率為主，負(fù)債以浮動(dòng)利率為主，則利率上升有助于增加收益

【答案】B

6、市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法的局限性不包括（）。

A.不能反映資產(chǎn)組合的構(gòu)成及對價(jià)格波動(dòng)的敏感性

B.未涵蓋價(jià)格劇烈波動(dòng)等可能會對銀行造成重大次失的突發(fā)性小概率事件

C.不能計(jì)量非交易業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險(xiǎn)

D.不能在不同業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)類別之間進(jìn)行比較和匯總

【答案】D

7、假設(shè)某風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的預(yù)期收益率為8%,標(biāo)準(zhǔn)差為0.15,同期國債的無風(fēng)險(xiǎn)收

益率為餞。如果希望利用該風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和國債構(gòu)造一個(gè)預(yù)期收益率為6%的資產(chǎn)組

合，則該風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和國債的投資權(quán)重分別為（）。

A.40%,60%

B.20%,80%

C.30%,70%

D.50%,50%

【答案】D

8、下列關(guān)于流動(dòng)性比率指標(biāo)的說法，不正確的是（）。

A.流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率越高，表明商業(yè)銀行存儲的流動(dòng)性越高，應(yīng)付流動(dòng)

性需求的能力也就越強(qiáng)

B.易變負(fù)債與總資產(chǎn)的比率衡量了商業(yè)銀行在多大程度上依賴易變負(fù)債獲得所

需資金

C.對主動(dòng)負(fù)債比率較低的大部分中小商業(yè)銀行來說，大額負(fù)債依賴度為50%是

正常情況

D.貸款總額與總資產(chǎn)的比率忽略了其他資產(chǎn)，無法準(zhǔn)確地衡量商業(yè)銀行的流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

9、出現(xiàn)期限錯(cuò)配是因?yàn)殂y行用（）存款去支持（）貸款。

A.長期；短期

B.短期；長期

C.短期；短期

D.長期；長期

【答案】B

10、下列選項(xiàng)中，由于形成的原因更加復(fù)雜和廣泛，通常被視為一種多維風(fēng)險(xiǎn)

的是（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

11、下列各項(xiàng)中不是風(fēng)險(xiǎn)處置糾正的內(nèi)容的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)糾正

B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

C.市場退出

D.風(fēng)險(xiǎn)救助

【答案】C

12、客戶被看作商業(yè)銀行的核心資產(chǎn)，現(xiàn)在越來越多的商業(yè)銀行將產(chǎn)品研發(fā)、

未來發(fā)展計(jì)劃向客戶/公眾告知，增強(qiáng)對客戶/公眾的透明度。這對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

管理的意義有（）。

A.提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)

B.增加客戶對銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的干預(yù)程度

C.增加客戶對商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的了解程度

D.廣泛征求客戶的意見，提早預(yù)知和防范新產(chǎn)品可能引發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

13、下列業(yè)務(wù)中包含了期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.活期存款業(yè)務(wù)

B.房地產(chǎn)按揭貸款業(yè)務(wù)

C.附有提前償還選擇權(quán)條款的長期貸款

D,托收業(yè)務(wù)

【答案】C

14、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)（）選取流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的評估方法。

A.選定某一種方法，便一以貫之地采用

B.流動(dòng)性管理水平高的銀行應(yīng)當(dāng)選用較高級的缺口分析法和久期分析法，管理

水平低的銀行應(yīng)當(dāng)選取較初級的流動(dòng)性指標(biāo)分析法和現(xiàn)金流分析法

C.商業(yè)銀行可以同時(shí)采用多種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的評估辦法來評價(jià)商業(yè)銀行的流動(dòng)性

狀況

D.以上都不對

【答案】C

15、下列（）不屬于我國商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類。

A.信息風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

16、（2019年真題）以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)特征的是（）。

A.具體性

B.分散性

C.差異性

D.外生性

【答案】D

17、風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，（）的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)

險(xiǎn)的嚴(yán)重程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】A

18、下列不屬于商業(yè)策行專業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)暴露的是（）。

A.銀行針對在某交易所交易的大宗原油商品進(jìn)行的商品融資

B.銀行向某家新成立的電廠項(xiàng)目發(fā)放項(xiàng)目貸款1億元

C.銀行向某家大型企業(yè)發(fā)放一筆金額2000萬元的流動(dòng)資金貸款

D.銀行為某家航空公司收購飛機(jī)提供貸款，并約定以該飛機(jī)日后產(chǎn)生的現(xiàn)金流

作為還款

【答案】C

19、（2019年真題）關(guān)于有效風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)性的頻率要求中，下列（）不屬于該

內(nèi)容。

A.風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)

B.潛在波動(dòng)性

C.重要性

D.實(shí)質(zhì)大于形式

【答案】D

20、（2018年真題）（）是目前聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳實(shí)踐操作。

A.采取平等原則對待所有風(fēng)險(xiǎn)

B.采用精確的定量分析方法

C.按照風(fēng)險(xiǎn)大小，采取抓大放小的原則

D.確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理

【答案】D

21、從商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置情況看，普遍做法是按照“三道防線模式”

劃分風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部門。下列不屬于“三道防線模式”的是

（）O

A.前臺業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門

C.人力資源管理部門

D.內(nèi)部審計(jì)

【答案】C

22、（2018年真題）集團(tuán)客戶與單個(gè)客戶限額管理有相似之處，但在整體思路

上還是存在著較大的差異。集團(tuán)統(tǒng)一授信一般分“三步走”，其中不包括

（）O

A.根據(jù)總行關(guān)于行業(yè)的總體指導(dǎo)方針和集團(tuán)客戶與授信行的密切關(guān)系，初步確

定對該集團(tuán)整體的授信額度

B.確定客戶的最高債務(wù)承受額，即客戶憑借自身信用與實(shí)力承受對外債務(wù)的最

大能力

C.根據(jù)單一客戶的授信限額，初步測算關(guān)聯(lián)企業(yè)各成員單位（含集團(tuán)公司本

部）的最高授信額度的參考值

D.分析各個(gè)授信單位的具體情況，調(diào)整各成員單位的授信限額

【答案】B

23、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、（）和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造與

技術(shù)手段創(chuàng)新并舉的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

24、下列不屬于政治風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.政權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.政局風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

25、假如某房地產(chǎn)項(xiàng)E總投資10億元，開發(fā)商自有資金3.5億元，銀行貸款

6.5億元。在不利的市場條件下，一旦預(yù)期項(xiàng)目的市場價(jià)值低于6.5億元，開

發(fā)商可能會選擇讓項(xiàng)E爛尾，從而給債權(quán)人造成信用風(fēng)險(xiǎn)損失。這種情形下，

債權(quán)人相當(dāng)于（）。

A.賣出一份看跌期權(quán)

B.賣出一份看漲期權(quán)

C.買入一份看跌期權(quán)

D,買入一份看漲期權(quán)

【答案】A

26、通常在商業(yè)銀行實(shí)際運(yùn)營情況下，下列對資產(chǎn)負(fù)債表期限結(jié)構(gòu)的表述最恰

當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.資產(chǎn)為負(fù)債的久期缺口為零

B.資產(chǎn)為負(fù)債的久期缺口

C.資產(chǎn)的久期小于負(fù)債的久期

D.資產(chǎn)的久期大于負(fù)債的久期

【答案】D

27、即使采用適當(dāng)?shù)木忈尮ぞ撸膊荒埽ǎ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)。

A邛艮制

B,降低

C.分散

D.消除

【答案】D

28、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的（）就是分析流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要來源，從而能夠有針對地進(jìn)行

相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與控制。

A.識別

B.計(jì)量

C.監(jiān)測

D.控制

【答案】A

29、甲企業(yè)和乙企業(yè)都是商業(yè)銀行的客戶，甲企業(yè)的信用等級高于乙企業(yè)的信

用等級，商業(yè)銀行對乙企業(yè)的貸款利率高于甲。這種風(fēng)險(xiǎn)管理的策略是()0

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

C.風(fēng)險(xiǎn)對沖

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

【答案】B

30、商業(yè)銀行可以采取的市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括()。

A.因果關(guān)系分析

B.VaR

C.敏感性分析

D.情景分析

【答案】A

31、下列選項(xiàng)不屬于銀行機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)人的是(?)。

A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

B.第三方準(zhǔn)入

C.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

D.高級管理人員準(zhǔn)人

【答案】B

32、商業(yè)銀行有必要對（）做好事前準(zhǔn)備，建立有效的溝通預(yù)案，制定有

效的危機(jī)應(yīng)對措施，并及時(shí)調(diào)動(dòng)內(nèi)外部資源以緩解致命風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

A.危機(jī)管理的政策和流程

B.聲譽(yù)管理措施

C.聲譽(yù)管理計(jì)劃

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

【答案】A

33、核心負(fù)債比例的計(jì)算公式為（）。

A.核心負(fù)債/總負(fù)債X：00%

B.核心負(fù)債/總資產(chǎn)X100%

C.核心資產(chǎn)/總負(fù)債X：00%

D.核心負(fù)債/核心資產(chǎn)X100%

【答案】A

34、根據(jù)國際評估準(zhǔn)則委員會（IVSC）發(fā)布的國際評估準(zhǔn)則，金融資產(chǎn)的市場

價(jià)值是指O0

A.金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值

B.在評估基準(zhǔn)日，自愿買賣雙方在知情、謹(jǐn)慎、非強(qiáng)迫的情況下通過公平交易

資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價(jià)值

C.交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債券價(jià)值

D.對交易賬戶頭寸按照當(dāng)前市場行情重估獲得的市場價(jià)值

【答案】B

35、（2018年真題）在計(jì)提銀行貸款損失準(zhǔn)備時(shí)，專項(xiàng)準(zhǔn)備是指（）。

A.針對某一國家、地區(qū)、行業(yè)或某一類貸款風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提的準(zhǔn)備

B.在利潤分配中計(jì)提的一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

C.根據(jù)全部貸款余額的一定比例計(jì)提的屬于彌補(bǔ)尚未識別的可能性損失的準(zhǔn)備

D.根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》對貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類后，按每筆貸款損失的

程度計(jì)提的用于彌補(bǔ)專項(xiàng)損失的準(zhǔn)備

【答案】D

36、應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)率等于（）。

A.購貨成本+[（期初應(yīng)付賬款+期末應(yīng)付賬款）+2]

B.購貨成本+[（期初應(yīng)付賬款-期末應(yīng)付賬款）+2]

C.購貨成本。（期初應(yīng)芍賬款+期末應(yīng)付賬款）

D.購貨成本+[（期末應(yīng)付賬款一期初應(yīng)付賬款）4-2]

【答案】A

37、一個(gè)由5筆等級均為B的債券組成的600萬元的債券組合，違約概率為

1%,違約后回收率為40%,則預(yù)期損失為（）萬元。

A.3.6

B.36

C.2.4

D.24

【答案】A

38、某商業(yè)銀行上期稅前凈利潤為2億元，經(jīng)濟(jì)資本為20億元，稅率為2佻,

資本預(yù)期收益率為5%,則該商業(yè)銀行上期經(jīng)濟(jì)增加值為()萬元。

A.8000

B.10000

C.11000

D.6000

【答案】D

39、下列關(guān)于國別風(fēng)險(xiǎn)與主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)系和區(qū)別中，說法不正確的是Oo

A.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)指外國政府沒有能力或者拒絕償付其直接或間接外幣債務(wù)的可能性

B.國別風(fēng)險(xiǎn)是主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的一■部分

C.國別風(fēng)險(xiǎn)具有系統(tǒng)性

D.國別評級結(jié)果主要作為國別限額設(shè)定、境外客戶授信、貸款分類、國別準(zhǔn)備

金計(jì)提等的基礎(chǔ)

【答案】B

40、《商業(yè)銀行公司治理指引》中強(qiáng)調(diào)，高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照()要求，及

時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向其報(bào)告有關(guān)本行經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀

況和經(jīng)營前景等情況。

A.股東大會

B.董事會

C,監(jiān)事會

D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

【答案】B

41、關(guān)鍵信息缺乏共享和文檔記錄屬于人員因素中哪一類原因造成的損失？（）

A.失職違約

B.內(nèi)部欺詐

C.核心雇員流失

D.知識技能匱乏

【答案】C

42、專業(yè)化的融資擔(dān)保公司可在余額不超過凈資產(chǎn)（）倍之內(nèi)承擔(dān)融資擔(dān)保責(zé)

任。

A.8

B.9

C.10

D.12

【答案】C

43、商業(yè)銀行在外包合同中應(yīng)當(dāng)要求外包服務(wù)提供商承諾相關(guān)事項(xiàng)，不包括

（）O

A.不定期通報(bào)外包活動(dòng)的有關(guān)事項(xiàng)

B.及時(shí)通報(bào)外包活動(dòng)的突發(fā)性事件

C.配合商業(yè)銀行接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查

D.保障客戶信息的安全性

【答案】A

44、商業(yè)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而給商

業(yè)銀行帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。其中所述商品不包括()o

A.大米

B.石油

C.鉗

D.黃金

【答案】D

45、下列關(guān)于商業(yè)銀行董事會對市場風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖?/p>

()O

A.負(fù)責(zé)監(jiān)督和評價(jià)市場風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性、有效性

B.負(fù)責(zé)督促高級管理層采取必要措施識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制市場風(fēng)險(xiǎn)

C.負(fù)責(zé)制定市場風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程、偏好

D.負(fù)責(zé)確定本行可以承受的市場風(fēng)險(xiǎn)水平

【答案】C

多選題(共20題)

1、風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期

到本期變化的比率，其主要包括()。

A.正常貸款遷徙率

B.正常類貸款遷徙率

C.關(guān)注類貸款遷徙率

D.次級類貸款遷徙率

E.可疑類貸款遷徙率

【答案】ABCD

2、商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)負(fù)債的（）匹配。

A.分布結(jié)構(gòu)

B.利率結(jié)構(gòu)

C.幣種結(jié)構(gòu)

D.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

E.期限結(jié)構(gòu)

【答案】AC

3、單機(jī)試運(yùn)轉(zhuǎn)要編制專門方案，明確分工，要有意外發(fā)生的（）。

A.防范措施

B.應(yīng)急預(yù)案

C.防范措施和應(yīng)急元

D.保護(hù)措施

【答案】C

4、在高管層的領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)的工作主要有（)O

A.風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理工具方法

C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)敞口報(bào)告

E.重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)的審議、審批

【答案】ABCD

5、我國商業(yè)銀行信息披露中存在的問題有（）。

A.信息披露內(nèi)容不全面

B.風(fēng)險(xiǎn)信息披露不充分

C.信息披露不及時(shí)

D.表外業(yè)務(wù)信息披露不充分

E.信息披露監(jiān)控機(jī)制有待完善

【答案】ABD

6、下列屬于柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有（）。

A.牢固樹立審慎穩(wěn)健的信貸經(jīng)營理念，堅(jiān)決杜絕各類短期行為和粗放管理

B.完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，不斷細(xì)化操作細(xì)則，并建立崗位操作規(guī)范和

操作手冊，通過制度規(guī)范來防范操作風(fēng)險(xiǎn)

C.加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，盡可能將業(yè)務(wù)納入系統(tǒng)處理，并在系統(tǒng)中自動(dòng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)

監(jiān)控要點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)能及時(shí)提供警示信息

D.加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)

水平，同時(shí)培養(yǎng)柜員崗位安仝意識和自我保護(hù)意識

E.強(qiáng)化一線實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查，促進(jìn)事后監(jiān)督向?qū)I(yè)化、規(guī)范化邁進(jìn)，改進(jìn)檢查監(jiān)

督方法，同時(shí)充分發(fā)揮各專業(yè)部門的指導(dǎo)、檢查和督促作用

【答案】BCD

7、下列各項(xiàng)屬于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是（）。

A.交易量

B.員工水平

C.市場變動(dòng)

D.地區(qū)數(shù)量

E.技能水平

【答案】ABCD

8、國際上較為廣泛采用的信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法有（）。

A.傳統(tǒng)方法

B.評級方法

C.信用評分方法

D.統(tǒng)計(jì)模型

E.黑色預(yù)警法

【答案】ABCD

9、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中包括（）。

A.主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息

B.已確認(rèn)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失

C.潛在的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失

D.操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評估結(jié)果

E.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測結(jié)果

【答案】ABCD

10、在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”中，屬于第二道防線的是（）°

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.監(jiān)察稽核部門

C.公司業(yè)務(wù)部門

D.合規(guī)部門

E.內(nèi)部審計(jì)部門

【答案】AD

11、交易賬戶中的金融工具和商品頭寸應(yīng)滿足的條件有（）。

A.能夠準(zhǔn)確估值

B.能夠完全對沖以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

C.能夠進(jìn)行積極的管理

D.在交易方面不受任何限制，可以隨時(shí)平盤

E.能夠