2024證券從業(yè)人員資格考試考前沖刺必刷題附答案金融市場基礎(chǔ)知識1.金融市場以（）為交易對象。A.實物資產(chǎn)B.貨幣資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)D.無形資產(chǎn)答案：C。金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場，是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機制的總和。2.下列屬于貨幣市場的是（）。A.中長期債券市場B.股票市場C.銀行間同業(yè)拆借市場D.證券投資基金市場答案：C。貨幣市場是指期限在一年以內(nèi)（含一年）的金融資產(chǎn)交易的市場，主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購協(xié)議市場、貨幣市場基金等。中長期債券市場、股票市場和證券投資基金市場屬于資本市場。3.下列關(guān)于金融市場功能的說法，錯誤的是（）。A.金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本B.金融資產(chǎn)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置的功能C.金融市場上的資產(chǎn)價格變化是資金供求關(guān)系變化的反映D.金融市場不能降低交易成本答案：D。金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本，也能通過市場組織形式降低交易成本，所以D選項說法錯誤。金融市場可以將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置，資產(chǎn)價格變化反映資金供求關(guān)系。4.我國目前的金融中介機構(gòu)體系以（）為主體。A.證券公司B.商業(yè)銀行C.保險公司D.信托公司答案：B。在我國目前的金融中介機構(gòu)體系中，商業(yè)銀行是主體，它在金融體系中占據(jù)重要地位，具有信用創(chuàng)造、支付中介等多種重要功能。5.下列不屬于直接融資特點的是（）。A.直接性B.分散性C.融資信譽有較大的差異性D.可逆性答案：D。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資信譽有較大的差異性、部分不可逆性和相對較強的自主性等?？赡嫘允情g接融資的特點，間接融資中資金通過金融中介機構(gòu)從資金盈余者流向資金短缺者，資金可以返還給金融中介機構(gòu)。6.金融機構(gòu)按（）不同可以分為銀行和非銀行金融機構(gòu)。A.融資方式B.業(yè)務(wù)特征C.職能作用D.資金來源答案：B。金融機構(gòu)按業(yè)務(wù)特征不同可以分為銀行和非銀行金融機構(gòu)。銀行主要從事存款、貸款、結(jié)算等傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)；非銀行金融機構(gòu)則提供如證券、保險、信托等其他金融服務(wù)。7.下列關(guān)于政府機構(gòu)在金融市場中的作用，說法錯誤的是（）。A.政府是金融市場上主要的資金需求者B.政府通過發(fā)行債券籌集資金，主要用于彌補財政赤字、建設(shè)公共基礎(chǔ)設(shè)施等C.政府不能作為金融市場的監(jiān)管者D.政府有時也會成為金融市場上的資金供應(yīng)者答案：C。政府是金融市場上主要的資金需求者，通過發(fā)行債券等方式籌集資金用于彌補財政赤字、建設(shè)公共基礎(chǔ)設(shè)施等。同時，政府有時也會成為金融市場上的資金供應(yīng)者，例如財政盈余時。而且政府是金融市場重要的監(jiān)管者，通過制定法律法規(guī)等方式維護金融市場的穩(wěn)定和公平。8.證券發(fā)行市場又被稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.流通市場D.次級市場答案：A。證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱一級市場或初級市場；證券交易市場是買賣已發(fā)行證券的市場，又稱二級市場或次級市場、流通市場。9.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法，錯誤的是（）。A.股票是有價證券B.股票是要式證券C.股票是證權(quán)證券D.股票是物權(quán)證券答案：D。股票具有有價證券、要式證券、證權(quán)證券等性質(zhì)。但股票不屬于物權(quán)證券，物權(quán)證券是指證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券，而股東對公司的財產(chǎn)不具有直接支配權(quán)，股票是一種綜合權(quán)利證券。10.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）。A.賬面價值B.資產(chǎn)價值C.實際價值D.清算資金答案：C。股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。在公司清算時，其資產(chǎn)往往要打折出售，清算價值一般小于賬面價值。11.優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在（）。A.對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)的優(yōu)先B.認(rèn)購新發(fā)行股票的優(yōu)先C.公司盈利很多時，其股息高于普通股股利D.股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先答案：D。優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在股息分配和剩余資產(chǎn)清償方面優(yōu)先于普通股。優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)受限；認(rèn)購新發(fā)行股票的優(yōu)先是普通股股東的權(quán)利之一；優(yōu)先股股息一般是固定的，并非公司盈利很多時股息就高于普通股股利。12.以下不屬于債券基本性質(zhì)的是（）。A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本答案：D。債券具有有價證券、虛擬資本、債權(quán)的表現(xiàn)等基本性質(zhì)。而“發(fā)行人必須在約定的時間付息還本”是債券的特征描述，不屬于其基本性質(zhì)。13.按債券形態(tài)分類，可將債券分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券答案：C。按債券形態(tài)分類，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券；按發(fā)行主體分類，可分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式分類，可分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按期限長短分類，可分為短期債券、中期債券和長期債券。14.下列關(guān)于地方政府債券的說法，正確的是（）。A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈蛯ｍ梻疊.一般債券是為了籌集資金建設(shè)某專項具體工程而發(fā)行的債券C.專項債券是地方政府為了緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”答案：A。地方政府債券通常分為一般債券（普通債券）和專項債券（收益?zhèn)?。一般債券是地方政府為了緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券；專項債券是為了籌集資金建設(shè)某專項具體工程而發(fā)行的債券。地方政府債券簡稱“地方債券”，也可稱為“地方公債”或“市政債券”。15.可轉(zhuǎn)換債券通?？梢赞D(zhuǎn)換成（）。A.擔(dān)保債券B.抵押債券C.優(yōu)先股票D.普通股票答案：D。可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)換成普通股票。16.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）。A.跨期性B.期限性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性答案：C。聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系。跨期性是指金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約；不確定性或高風(fēng)險性是指金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。17.下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是（）。A.保證金制度B.分散交易制度C.限倉制度D.大戶報告制度答案：B。金融期貨的主要交易制度包括保證金制度、每日結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、強行平倉制度等。金融期貨實行集中交易制度，并非分散交易制度。18.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法，錯誤的是（）。A.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利B.期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利C.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)D.期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)答案：D。期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)，是無條件的。期權(quán)的買方在支付期權(quán)費后獲得權(quán)利，可以選擇行使或放棄權(quán)利。19.證券投資基金的特點不包括（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險自擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：C。證券投資基金的特點包括集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全等。是風(fēng)險共擔(dān)而非風(fēng)險自擔(dān)。20.按照基金的運作方式劃分，可將證券投資基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.股票基金和債券基金D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金答案：A。按基金的運作方式劃分，可分為封閉式基金和開放式基金；按基金的組織形式劃分，可分為契約型基金和公司型基金；按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金等；按基金的投資目標(biāo)劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。證券市場基本法律法規(guī)21.下列關(guān)于公司的說法，錯誤的是（）。A.公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B.有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任C.股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任D.公司的股東對公司債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任答案：D。公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任，并非承擔(dān)無限連帶責(zé)任。22.公司合并的，應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（）日內(nèi)通知債權(quán)人，并于（）日內(nèi)在報紙上公告。A.10；30B.15；30C.20；45D.30；45答案：A。公司合并的，應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報紙上公告。債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，可以要求公司清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。23.根據(jù)《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（）的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：A。向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。承銷團應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。24.證券的代銷、包銷期限最長不得超過（）日。A.30B.60C.90D.180答案：C。證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對所代銷、包銷的證券應(yīng)當(dāng)保證先行出售給認(rèn)購人，證券公司不得為本公司預(yù)留所代銷的證券和預(yù)先購入并留存所包銷的證券。25.下列關(guān)于證券公司設(shè)立的說法，錯誤的是（）。A.設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)B.未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)C.證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，不得用非貨幣財產(chǎn)出資D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程是設(shè)立證券公司應(yīng)具備的條件之一答案：C。證券公司的股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外。設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，設(shè)立證券公司應(yīng)具備有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程等條件。26.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。A.5000B.1億C.2億D.5億答案：A。證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元；經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元；經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。27.證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起（）日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。A.5B.10C.15D.20答案：C。證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。未取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證，證券公司不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。28.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起（）個交易日內(nèi)報證券交易所備案。A.1B.2C.3D.5答案：C。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。29.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其投資決策機構(gòu)的職責(zé)是（）。A.負(fù)責(zé)確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項和投資品種等B.負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策機構(gòu)的投資指令，及時向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣證券的指令C.負(fù)責(zé)對自營業(yè)務(wù)所需資金、證券及賬戶管理等進行決策和執(zhí)行D.負(fù)責(zé)自營業(yè)務(wù)的具體投資運作答案：A。投資決策機構(gòu)是自營業(yè)務(wù)投資運作的最高管理機構(gòu)，負(fù)責(zé)確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項和投資品種等。B選項是自營業(yè)務(wù)執(zhí)行機構(gòu)的職責(zé)；C選項是董事會的相關(guān)職責(zé)；D選項是自營業(yè)務(wù)操作部門的職責(zé)。30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格；公司凈資本不低于（）億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。A.1B.2C.3D.5答案：B。證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格；公司凈資本不低于2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。31.下列關(guān)于證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。A.證券公司可以為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保B.證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行介紹業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度C.證券公司應(yīng)當(dāng)配備足夠的具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員，不得任用不具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員從事介紹業(yè)務(wù)D.證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系答案：A。證券公司不得為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保。證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)應(yīng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行相關(guān)制度，配備足夠具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員，且為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系。32.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存15年。33.下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)與財務(wù)顧問、證券承銷保薦業(yè)務(wù)關(guān)系的說法，錯誤的是（）。A.證券投資顧問業(yè)務(wù)和財務(wù)顧問業(yè)務(wù)都體現(xiàn)為針對客戶具體需求的個性化服務(wù)B.證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券承銷保薦業(yè)務(wù)的邊界清晰，不存在交叉C.財務(wù)顧問主要為企業(yè)融資及相關(guān)企業(yè)改制、并購、資產(chǎn)重組等活動提供方案設(shè)計、交易估值、提出專業(yè)意見等專業(yè)服務(wù)D.證券投資顧問向客戶提供投資建議服務(wù)，禁止代理客戶進行投資決策答案：B。證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券承銷保薦業(yè)務(wù)存在一定交叉，比如在上市公司再融資業(yè)務(wù)中，投資顧問可能會為投資者提供關(guān)于認(rèn)購該上市公司再融資證券的投資建議，而承銷保薦業(yè)務(wù)涉及上市公司的再融資證券發(fā)行等。A選項，證券投資顧問業(yè)務(wù)和財務(wù)顧問業(yè)務(wù)都針對客戶具體需求提供個性化服務(wù)；C選項是財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)容；D選項是證券投資顧問業(yè)務(wù)的規(guī)定。34.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行（）管理。A.信息化B.自動化C.流程化D.集中化答案：C。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行流程化管理。35.證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，加強合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權(quán)益。A.誠實信用B.公平公正C.客戶利益至上D.守法合規(guī)答案：A。證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，加強合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權(quán)益。36.下列關(guān)于發(fā)布證券研究報告的說法，錯誤的是（）。A.發(fā)布證券研究報告，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式B.證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等C.證券研究報告可以采用書面或者電子文件形式D.發(fā)布證券研究報告的證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)可以不設(shè)立專門的研究部門答案：D。發(fā)布證券研究報告的證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的研究部門或者子公司。發(fā)布證券研究報告是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，研究報告主要包括價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等，可以采用書面或電子文件形式。37.證券分析師應(yīng)當(dāng)對其署名的證券研究報告的內(nèi)容和觀點負(fù)責(zé)，保證信息來源合法合規(guī)，研究方法專業(yè)審慎，分析結(jié)論（）。A.合理B.準(zhǔn)確C.公正D.以上都是答案：D。證券分析師應(yīng)當(dāng)對其署名的證券研究報告的內(nèi)容和觀點負(fù)責(zé)，保證信息來源合法合規(guī)，研究方法專業(yè)審慎，分析結(jié)論合理、準(zhǔn)確、公正。38.下列關(guān)于證券投資顧問和證券分析師注冊登記要求的說法，錯誤的是（）。A.向中國證券業(yè)協(xié)會申請注冊登記為證券投資顧問或證券分析師，應(yīng)當(dāng)已取得證券從業(yè)資格B.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師C.申請人通過所在機構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會提交申請時，應(yīng)提交身份證復(fù)印件等材料D.中國證券業(yè)協(xié)會收到完整申請材料后，在20個工作日內(nèi)作出是否注冊的決定答案：B。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。向中國證券業(yè)協(xié)會申請注冊登記為證券投資顧問或證券分析師，應(yīng)當(dāng)已取得證券從業(yè)資格，申請人通過所在機構(gòu)提交申請時要提交身份證復(fù)印件等材料，協(xié)會收到完整申請材料后，在20個工作日內(nèi)作出是否注冊的決定。39.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問（）等服務(wù)提供環(huán)節(jié)實行留痕管理。A.業(yè)務(wù)推廣B.協(xié)議簽訂C.服務(wù)提供D.以上都是答案：D。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等服務(wù)提供環(huán)節(jié)實行留痕管理。40.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。A.3B.5C.7D.10答案：B。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。其他綜合題目41.下列關(guān)于金融風(fēng)險的說法，正確的有（）。Ⅰ.金融風(fēng)險是指金融變量的變動所引起的資產(chǎn)組合未來收益的不確定性Ⅱ.金融風(fēng)險是風(fēng)險的一種特例Ⅲ.金融風(fēng)險具有不確定性、可測性、可控性和相關(guān)性等特征Ⅳ.金融風(fēng)險不會對宏觀經(jīng)濟造成影響A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。金融風(fēng)險是指金融變量的變動所引起的資產(chǎn)組合未來收益的不確定性，是風(fēng)險的一種特例，具有不確定性、可測性、可控性和相關(guān)性等特征。金融風(fēng)險不僅會影響微觀經(jīng)濟主體的經(jīng)營活動，也會對宏觀經(jīng)濟造成影響，如引發(fā)金融危機等，所以Ⅳ錯誤。42.信用風(fēng)險的構(gòu)成要素包括（）。Ⅰ.違約概率Ⅱ.違約損失率Ⅲ.違約風(fēng)險暴露Ⅳ.有效期限A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。信用風(fēng)險的構(gòu)成要素包括違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險暴露、有效期限和違約相關(guān)性等。43.下列屬于市場風(fēng)險的有（）。Ⅰ.利率風(fēng)險Ⅱ.匯率風(fēng)險Ⅲ.股票價格風(fēng)險Ⅳ.商品價格風(fēng)險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。市場風(fēng)險是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險，包括利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票價格風(fēng)險和商品價格風(fēng)險四大類。44.下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法，正確的有（）。Ⅰ.風(fēng)險規(guī)避是指主動放棄或拒絕承擔(dān)風(fēng)險Ⅱ.風(fēng)險分散是指通過投資組合的方式分散風(fēng)險Ⅲ.風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇Ⅳ.風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟措施將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟主體的一種風(fēng)險管理辦法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。風(fēng)險規(guī)避是主動放棄或拒絕承擔(dān)風(fēng)險；風(fēng)險分散通過投資組合分散風(fēng)險；風(fēng)險對沖是投資與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品沖銷潛在損失；風(fēng)險轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟主體，四個選項說法均正確。45.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說法，正確的有（）。Ⅰ.證券公司合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全合規(guī)管理制度，有效識別、評估、監(jiān)測和控制合規(guī)風(fēng)險Ⅱ.證券公司董事會對公司的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任Ⅲ.證券公司經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人對公司合規(guī)運營承擔(dān)主體責(zé)任Ⅳ.證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。證券公司合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全合規(guī)管理制度，有效識別、評估、監(jiān)測和控制合規(guī)風(fēng)險。董事會對公司的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任，經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人對公司合規(guī)運營承擔(dān)主體責(zé)任，合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)。46.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)保護的說法，正確的有（）。Ⅰ.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理Ⅱ.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用Ⅲ.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度Ⅳ.證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶名義單獨立戶管理；不得將客戶資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用；要建立健全客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度；證券公司破產(chǎn)或清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或清算財產(chǎn)。47.下列關(guān)于證券市場監(jiān)管的意義，說法正確的有（）。Ⅰ.加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要Ⅱ.加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要Ⅲ.加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要Ⅳ.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。加強證券市場監(jiān)管是保障