2024基金從業(yè)人員資格考試考試必考題含答案1.關于開放式基金份額的轉換，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額轉換一般采用未知價法B.基金份額轉換過程中會涉及到贖回費用和申購費用的計算C.投資者采用“份額轉換”的原則提交申請D.當轉入基金的申購費率低于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額答案：D。當轉入基金的申購費率低于轉出基金的申購費率時，不收取費用差額；當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，應補齊費用差額?；鸱蓊~轉換一般采用未知價法，按照“份額轉換”的原則提交申請，且轉換過程中會涉及贖回費用和申購費用的計算。2.下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A。基金銷售機構人員的工作主要包括宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等，分析基金走勢并非其主要工作范疇。3.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內認購和場外認購答案：D。封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。開放式基金的認購程序包括認購和確認，其認購收費模式有前端收費和后端收費，封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費。4.基金管理人應在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.1日C.2日D.7日答案：A?；鸸芾砣藨诨鸢l(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。5.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集D.禁止挪用答案：A?；痄N售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產?；痄N售結算資金在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉，由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集，且禁止挪用。6.下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度答案：B?；鹦麄魍平椴牧现胁坏眠`規(guī)承諾收益或者承擔損失，所以推介貨幣市場基金不能保證最低收益；推介保本基金也需要揭示保本基金的風險；登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度。電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。7.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：A?；痄N售適用性管理制度的內容包括對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法；對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；對基金產品和基金投資人進行匹配的方法等。而對基金托管人進行全面調查并非基金銷售適用性管理制度的內容。8.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.單一原則答案：D?；痄N售機構在進行市場細分時應遵循的原則包括可測原則、易入原則、成長原則、識別原則和利潤原則等，不包括單一原則。9.下列關于基金市場營銷的說法中，錯誤的是（）。A.基金市場營銷不同于有形產品營銷B.基金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進C.基金市場營銷作為一種理財產品服務，是一錘子買賣D.制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務是基金市場營銷的重要組成部分答案：C?；鹗袌鰻I銷不同于有形產品營銷，不能簡單等同于推銷、銷售或銷售促進?；鹗袌鰻I銷是一種理財產品服務，不是一錘子買賣，制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務是其重要組成部分。10.下列關于基金銷售客戶服務的具體方式，說法不正確的是（）。A.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料B.通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得服務C.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會答案：D。講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會。自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料；通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得服務；電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)。11.關于基金客戶投訴處理的流程，以下說法錯誤的是（）。A.記錄投訴內容時，所有投訴應當錄音并保存B.認真傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄投訴的內容C.實際處理投訴時，首先要識別投訴的關鍵問題D.基金管理公司必須在規(guī)定的時間內對客戶的投訴做出處理決定答案：C。實際處理投訴時，首先要明確投訴的客戶身份、投訴的時間和內容等，而不是識別投訴的關鍵問題。記錄投訴內容時，所有投訴應當錄音并保存，要認真傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄投訴的內容，基金管理公司必須在規(guī)定的時間內對客戶的投訴做出處理決定。12.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B。選項B是基金銷售人員應當遵守的行為規(guī)范，而不是禁止性情形?；痄N售人員禁止向他人提供基金未公開的信息，接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易，挪用投資者的交易資金或基金份額等。13.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D?；鸸芾砣瞬坏孟蜾N售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式；按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率；基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費。14.下列關于基金銷售費用規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結算方式和支付時間D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D。同第13題，基金管理人不可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結算方式和支付時間。15.下列關于基金銷售機構職責規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A?；痄N售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年；基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料；基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。16.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法中，正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，僅指對基金管理人誠信狀況的調查B.開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行C.為保護商業(yè)秘密，基金銷售機構不能對基金托管人進行審慎調查D.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查，僅指對基金代銷機構銷售能力的調查答案：B。開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行。基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，包括對基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力、產品設計能力和內部控制情況等進行調查；基金管理人對基金代銷機構的審慎調查，包括對基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力等進行調查?；痄N售機構也可以對基金托管人進行審慎調查。17.下列關于基金銷售適用性的實施保障的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當通過內部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個業(yè)務環(huán)節(jié)的實施B.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金銷售機構分支機構應當自行制定銷售適用性的具體決策機制D.基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓答案：C。基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，基金銷售機構分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序，而不是自行制定銷售適用性的具體決策機制?；痄N售機構應當通過內部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個業(yè)務環(huán)節(jié)的實施，并且應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓。18.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金托管人進行全面調查的方式和方法答案：D。基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人進行審慎調查的方式和方法、對基金產品的風險等級進行設置和對基金產品進行風險評價的方式和方法、對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法、對基金產品和基金投資人進行匹配的方法等。對基金托管人進行全面調查并非基金銷售適用性管理制度的內容。19.下列關于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法中，錯誤的是（）。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明答案：D。業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績；基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。20.下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B?；痄N售人員不得對基金的未來業(yè)績做預測。基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者；應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突；應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征。21.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露答案：D。選項D是基金信息披露的要求，而不是禁止行為?；鹦畔⑴兜慕剐袨榘▽ψC券投資業(yè)績進行預測、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構等。22.基金信息披露內容應遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.靈活性原則答案：D。基金信息披露內容應遵循的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則等，不包括靈活性原則。23.基金年度報告中應披露的財務指標不包括（）。A.加權平均份額上期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.加權平均凈值利潤率D.本期基金份額凈值增長率答案：A?；鹉甓葓蟾嬷袘兜呢攧罩笜税ū酒诶麧櫋⒈酒诶麧櫩蹨p本期公允價值變動損益后的凈額、加權平均凈值利潤率、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末資產凈值、期末基金份額凈值、本期基金份額凈值增長率等。不包括加權平均份額上期利潤。24.以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A。完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息。要披露所有可能影響投資者決策的信息，包括對信息披露人不利的信息，充分披露重大信息。25.下列屬于基金臨時信息披露的“重大性”概念標準是（）。A.影響基金托管人決策B.影響投資者決策標準和影響證券市場價格標準C.對基金管理費、托管費產生重大影響D.影響基金管理人決策答案：B。信息披露中引入了“重大性”概念。各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”概念有兩種標準：一種是影響投資者決策標準；另一種是影響證券市場價格標準。26.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B?；鸸芾砣诵柙诨鸷贤У拇稳赵谥付▓罂凸芾砣司W(wǎng)站上登載基金合同生效公告。27.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機構C.基金管理人D.證券交易所答案：C。當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，基金管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。28.基金管理人應在每年結束后（）內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C?；鸸芾砣藨诿磕杲Y束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。29.基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務。A.年度報告B.半年度報告C.與基金份額持有人大會相關D.重大事項答案：C。基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關方面的披露義務。30.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運作方式Ⅱ.基金托管人的住所Ⅲ.基金投資收益分配原則Ⅳ.基金份額發(fā)售日期A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；鸷贤韵聝深愔匾畔ⅲ阂皇腔鹜顿Y運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，如基金運作方式，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項，此類信息一般也會在基金招募說明書中出現(xiàn)；二是基金合同特別約定的事項，包括基金當事人的權利義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息?；鹜泄苋说淖∷鶎儆诨甬斒氯说南嚓P信息，基金投資收益分配原則屬于基金投資基本要素，基金份額發(fā)售日期屬于基金份額發(fā)售安排方面的信息。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于基金合同所包含的重要信息。31.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D?；鹜泄苋寺氊熃K止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。32.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集答案：C?；鹜泄苋说男畔⑴读x務主要是辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金資產保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。凈值披露、上市交易、基金募集一般是基金管理人負責的信息披露事項。33.下列關于基金托管人信息披露義務的說法中，正確的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B.基金托管人負責復核基金管理人的年報、半年報和季報C.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告D.以上說法都正確答案：D?；鹜泄苋苏偌鸱蓊~持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項；基金托管人負責復核基金管理人的年報、半年報和季報；基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。所以以上說法都正確。34.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風險答案：D?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕憩F(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突和利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用?；鹦畔⑴恫荒芙档拖到y(tǒng)風險。35.下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則B.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露答案：B?；鹦畔⑴兜脑瓌t一般可分為實質性原則和形式性原則，A錯誤；基金運作過程中需要定期披露投資組合及基金財務狀況的信息，C錯誤；基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露，D錯誤。強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法。36.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C?；鸸芾砣藨斣诿總€季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。37.下列屬于基金募集發(fā)售工作內容的是（）。Ⅰ.發(fā)售基金Ⅱ.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件Ⅲ.提交備案申請Ⅳ.資金存入專門賬戶A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B?；鹉技l(fā)售工作內容包括：發(fā)售基金；公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件；資金存入專門賬戶等。提交備案申請是基金募集申請的工作內容。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確。38.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B?；鸸芾砣藨斪允盏綔视枳晕募掌?個月內進行基金募集。39.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.100B.150C.200D.300答案：C?；鹉技谙迣脻M，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。40.開放式基金合同生效需滿足的條件是（）。A.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人B.募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人C.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于100人D.募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于100人答案：A。開放式基金合同生效需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。41.關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費和后端收費兩種模式B.后端收費模式是指在認購基金份額時就支付費用C.前端收費模式是指在認購基金份額時不收費D.前端收費的認購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減答案：A?；鸱蓊~認購存在前端收費和后端收費兩種模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用。后端收費的認購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減。42.下列關于LOF份額認購的說法中，錯誤的是（）。A.LOF份額認購的認購渠道包括具有基金代銷業(yè)務資格的證券經營機構營業(yè)部B.LOF份額認購的認購渠道包括基金管理人及其代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點C.LOF份額認購方式為場內認購和場外認購D.LOF的場內認購需具有滬、深證券賬戶答案：D。LOF的場內認購需具有深圳證券賬戶，而不是滬、深證券賬戶。LOF份額認購的認購渠道包括具有基金代銷業(yè)務資格的證券經營機構營業(yè)部和基金管理人及其代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點，認購方式為場內認購和場外認購。43.以下關于ETF份額認購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認購B.只能用證券認購C.可以用現(xiàn)金認購，也可以用證券認購D.不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購答案：C。ETF份額的認購方式有現(xiàn)金認購和證券認購兩種。44.關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上D.基金份額持有人不少于1000人答案：C。封閉式基金上市交易的條件包括：基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人等。而“封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上”是封閉式基金成立的條件，不是上市交易的條件。45.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購答案：A。開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。46.投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5答案：B。投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。47.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額為（）。A.認購費用118.58元，認購份額9884.42份B.認購費用118.58元，認購份額9914.42份C.認購費用120元，認購份額9884份D.認購費用120元，認購份額9914份答案：B。凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=10000/（1+1.2%）≈9881.42（元）；認購費用=認購金額凈認購金額=100009881.42=118.58（元）；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（9881.42+3）/1=9914.42（份）。48.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據(jù)情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產答案：A。銷售服務費是指基金管理人從基金財產中計提的一定比例費用，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等。申購費用由申購人承擔，不列入基金資產；基金管理人可以根據(jù)情況調整申購費率；贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產。49.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10198.75B.10197.75C.10250D.9750答案：A。贖回總額=贖回數(shù)量×贖回當日基金份額凈值=10000×1.0250=10250（元）；贖回費用=贖回總額×贖回費率=10250×0.5%=51.25（元）；凈贖回金額=贖回總額贖回費用=1025051.25=10198.75（元）。50.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。51.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。52.投資者將上市開放式基金份額從證券登記系統(tǒng)轉入TA系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉入方代銷機構基金管理人處申報贖回基金份額。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案：C。投資者將上市開放式基金份額從證券登記系統(tǒng)轉入TA系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉入方代銷機構基金管理人處申報贖回基金份額。53.關于LOF基金份額的場外申購、贖回，以下描述錯誤的是（）。A.采取金額申購、份額贖回的原則B.可通過基金管理人及其代銷機構辦理C.申報價格以基金份額凈值為基礎D.申購、贖回的成交價格是基金份額凈值答案：C。LOF基金份額的場外申購、贖回采取金額申購、份額贖回的原則，可通過基金管理人及其代銷機構辦理，申購、贖回的成交價格是基金份額凈值。而申報價格并不是以基金份額凈值為基礎，而是由投資者自行確定。54.關于ETF的申購贖回，投資者甲認為，ETF只能申購和贖回一籃子股票，投資者乙認為，ETF可以像開放式基金一樣辦理申購和贖回。關于兩位投資者的觀點，下列說法正確的是（）。A.甲、乙的觀點都正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確D.甲、乙的觀點都錯誤答案：A。ETF的申購、贖回是指投資者向基金管理公司申購、贖回ETF，其申購和贖回的是一籃子股票。同時，ETF也可以像開放式基金一樣辦理申購和贖回，只是申購贖回的標的是一籃子股票而非現(xiàn)金。所以甲、乙的觀點都正確。55.關于開放式基金份額的轉換，以下說法正確的是（）。A.轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式B.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額C.開放式基金份額轉換是一個不可逆的過程D.一般采用已知價法答