銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫(kù)

一、單選題（共計(jì)100題）

1、我國(guó)第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行是（D）。

A.招商銀行B.中信銀行

C.深圳發(fā)展銀行D.交通銀行

2、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，下列屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是（B）o

A.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

3.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

C.負(fù)責(zé)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)

D.實(shí)施外匯管理

3、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)是（C）o

A.理事會(huì)B.常務(wù)理事會(huì)C.秘書處D.監(jiān)事會(huì)

1、我國(guó)批準(zhǔn)設(shè)立的第一家外資銀行代表處是（D）。

A.渣打銀行B.東業(yè)銀行C.花旗銀行D.日本輸出入銀行

5、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行審批，屬于監(jiān)管措施中的（A）o

A.市場(chǎng)準(zhǔn)入B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.信息披露

6、新中國(guó)第一家全國(guó)性的股份制商業(yè)銀行是（D）

A.中國(guó)工商銀行B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

C.中國(guó)銀行D.交通銀行

7、以下關(guān)于我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司，說(shuō)法不正確的是（C

A.設(shè)立時(shí)以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

B.我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司組織形式上的發(fā)展方向是實(shí)行股份制改造

C.我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)上的發(fā)展方向是實(shí)行完全的政策性經(jīng)營(yíng)

D.1999年我國(guó)成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理

公司、東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管理公司

8、2001年11月29日，全國(guó)第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行（C）正式成立。

A.江蘇常州市農(nóng)村商業(yè)銀行B.廣東珠海市農(nóng)村商業(yè)銀行

C.張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行D.陜西華陰市農(nóng)村商業(yè)銀行

9、我國(guó)的國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)過(guò)股份制改造并成功上市，目前開展的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的主要目的

是（A

A.獲取利潤(rùn)B.履行社會(huì)職責(zé)

C.執(zhí)行國(guó)家政策D.促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

10、下列關(guān)于股份制商業(yè)銀行的描述，有誤的是（R）

A.股份制商業(yè)銀行較好地滿足了中小企業(yè)和居民的融資和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需求

B.股份制商業(yè)銀行由于規(guī)模較小而不能開展金融創(chuàng)新

C.股份制商業(yè)銀行促進(jìn)了銀行體系競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的形成和競(jìng)爭(zhēng)水平的提高

D.股份制商業(yè)銀行推動(dòng)了整個(gè)中國(guó)銀行業(yè)的改革和發(fā)展

11、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的經(jīng)營(yíng)主體是（B）。

A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.政策性銀行D.信托公司

12、銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本動(dòng)力是（A）。

A.投融資需求和服務(wù)性需求B.居民與企業(yè)儲(chǔ)蓄

C.利息收入D.貫徹國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策

13、下列不屬于金融市場(chǎng)的是（D）

A.貨幣市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.家電市場(chǎng)

14、下列對(duì)貨幣市場(chǎng)的特征的描述正確的是（D）

A.風(fēng)險(xiǎn)性低，收益高B.收益高，安全性也高

C.流動(dòng)性低，安全性也低D.風(fēng)險(xiǎn)性低，流動(dòng)性高

15、下列對(duì)資本市場(chǎng)的特征的描述正確的是（A）

A.風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高B.收益高，安全性也高

C.流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低D.風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低

16、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類正確的是（C）

A.按交易場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)

3.按交割時(shí)間劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

C.按金融工具劃分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等

D.按交易價(jià)段劃分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

17、國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括（A）。

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定和國(guó)際收支平衡

B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價(jià)穩(wěn)定和國(guó)際收支平衡

C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定和進(jìn)出口增長(zhǎng)

D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、區(qū)域協(xié)調(diào)、物價(jià)穩(wěn)定和進(jìn)出口增長(zhǎng)

18、以下不屬于衡量通貨膨脹指標(biāo)的是（B）。

A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)B.GDP

C.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)D.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)

19、目前，在中國(guó)推動(dòng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量是（B）.

A.消費(fèi)B.投資C.私人消費(fèi)D.政府消費(fèi)

20、下面關(guān)于金融工具和金融市場(chǎng)敘述錯(cuò)誤的是（D）o

A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場(chǎng)屬于間接融資市場(chǎng)

B.股票屬于宜接融資工具，其發(fā)行、交易的市場(chǎng)屬于宜接融資市場(chǎng)

C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具

D.銀行間債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，債券回購(gòu)是其中的一種長(zhǎng)期金融工具債券回購(gòu)是一

種短期金融工具，屬于貨幣市場(chǎng)中的銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)。

21、關(guān)于利率和匯率的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）o

A.不隨借貸資金的供求狀況而波動(dòng)的利率叫固定利率，參照某一利率指標(biāo)變化而定期

調(diào)整的利率叫浮動(dòng)利率

3.不隨各國(guó)貨幣的供求狀況而波動(dòng)的匯率叫固定匯率，參照某一匯率指標(biāo)變化而定期

調(diào)整的匯率叫浮動(dòng)匯率固定匯率是指由政府制定和公布，并只能在一定幅度內(nèi)波動(dòng)的

匯率。浮動(dòng)匯率是指由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的匯率，其漲落基本自由。

C.官方利率是由政府部門確定的，而市場(chǎng)利率是由市場(chǎng)供求關(guān)系確定的

D.官方匯率是由政府部門確定的，而市場(chǎng)匯率是由市場(chǎng)供求關(guān)系確定的

22、中央銀行可以采?。ˋ）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。

A.在公開市場(chǎng)上買回證券B.提高存款準(zhǔn)備金率

C.提高再貼現(xiàn)率D.通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放

23、金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用不包括（B）。

A.能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理

B.銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價(jià)格會(huì)影響商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是可能

導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)管理者的短期行為

C.為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供「參考標(biāo)準(zhǔn)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在市場(chǎng)上通過(guò)正常的

交易來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

24、個(gè)人存款可以分為（B）。

A.活期存款、專用存款賬戶、定活兩便存款、個(gè)人通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款、保證金

存款

B.活期存款、定期存款、定活兩便存款、個(gè)人通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款、保證金存款

C.活期存款、定期存款、定活兩便存款、個(gè)人協(xié)定存款、教育儲(chǔ)蓄存款、保證金存款

D.活期存款、整存整取、理財(cái)專戶存款、個(gè)人通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款、保證金存款

25、下列關(guān)于個(gè)人存款業(yè)務(wù)的描述錯(cuò)誤的是（C）。

A.個(gè)人存款又稱儲(chǔ)蓄存款，是銀行對(duì)存款人的負(fù)債

B.銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)當(dāng)遵循“存款自由、取款自由、存款有息、為存款人保密”的原

則

C.個(gè)人存款利息稅已經(jīng)取消

D.個(gè)人開立個(gè)人存款帳戶時(shí)必須使用實(shí)名

26、下列關(guān)于活期存款的論述錯(cuò)誤的是（C）。

A.活期存款不規(guī)定存款期限，客戶可隨時(shí)存取

B.在現(xiàn)實(shí)中活期存款通常1元起存

C.從2005年9月21日起，我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按半年記息

D.存款的記息起點(diǎn)是元，元以下角分不計(jì)利息

27、下列對(duì)定期存款的描述錯(cuò)誤的是（A）。

A.用戶提前支取定期存款亦不受損失或限制

B.通常定期存款的期限越長(zhǎng)，利率越高

C.整存整取是最常見(jiàn)的定期存款存取方式

D.零存整取是指每月存入固定金額，到期一次支取本息

28、目前，最經(jīng)常被我國(guó)各家銀行采用的計(jì)算整存整取定期存款利息的方法是（D）

A.積數(shù)計(jì)息法

B.按實(shí)際天數(shù)每日累計(jì)帳戶余額，以累計(jì)積數(shù)乘以日利率

C.由儲(chǔ)戶自己選擇的計(jì)息方式D.逐筆計(jì)息法

29、提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款，支取部分按（C）計(jì)付利息。

A.存入日掛牌公告的活期存款利率

B.存入日掛牌公告的定期存款利率

C.支取日掛牌公告的活期存款利率

D.支取日掛牌公告的定期存款利率

30、單位存款人用于（D）的資金通常存入臨時(shí)存款賬戶。

A.期貨交易保證金B(yǎng).信托基金

。.政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D.注冊(cè)驗(yàn)資

31、客戶與銀行事先不約定存期，支取時(shí)提前一定時(shí)間通知銀行，約定支取口期及金

額。這是（D）。

A.定期存款B.活期存款

C.協(xié)定存款D.通知存款

32、商業(yè)銀行（D）的主要收入來(lái)源是手續(xù)費(fèi)收入。

A.貸款業(yè)務(wù)B,票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)D.支付結(jié)算業(yè)務(wù)

33、盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素

的貸款是（D）。

A.關(guān)注類貸款B.可疑類貸款

C.次級(jí)類貸款D.損失類貸款

34、借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保也肯定造成較大損失的貸款類型是

（C）＜,

A.關(guān)注類貸款B,次級(jí)類貸款

C.可疑類貸款D,損失類貸款

35、由一家或幾家銀行牽頭組織多家銀行參加，在同一貸款協(xié)議中按照商定的條件向

同一借款人發(fā)放的貸款是（A）

A.銀團(tuán)貸款B.項(xiàng)目貸款

C.短期貸款D.贅易貸款

36、商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)流程是（B）

1.貸款申請(qǐng)2.貸款審批3.貸款調(diào)查4.貸款發(fā)放5.貸后管理

A.1-*2-*3-*4-*5B.1-*3-*2-*4-*5

C.1-2-*4**3-5D.1-3-4-2f6

37、在匯款的三種方式中，（A）多用于急需用款和大額匯款。

A.電匯B.票匯C.信匯D.電匯和信匯

38、下列關(guān)于不良貸款的說(shuō)法正確的是（C）。

A.關(guān)注類貸款是不良貸款B.次級(jí)類貸款的風(fēng)險(xiǎn)大于可疑類貸款

C.次級(jí)類貸款是不良貸款D.關(guān)注類貸款的風(fēng)險(xiǎn)大于次級(jí)類貸款

39、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（C）o

A.代發(fā)工資B.代理財(cái)政性存款

C.代理財(cái)政投資D.代銷開放式基金

40、由政策性銀行發(fā)行的債券屬于（C）。

A.公司債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.國(guó)債

41、由銀行簽發(fā)，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是

（A）

A.銀行本票B.銀行承兌匯票

C.支票D.商業(yè)承兌匯票

?12、企業(yè)、事業(yè)單位等機(jī)構(gòu)因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要而開立的存款賬戶是

（A）。

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶

43、（C）是商業(yè)銀行為保證客戶在銀行為客戶對(duì)外出具具有結(jié)算功能的信用工具，

或提供資金融通后按約履行相關(guān)義務(wù)，而與其約定將一定數(shù)量的資金存入特定賬戶所

形成的存款類別。

A.單位定期存款B.通知存款

C.保證金存款D.協(xié)定存款

44、銀行面臨客戶的未預(yù)期的大額款項(xiàng)支取，不得不折價(jià)售出相應(yīng)金額的債券換取現(xiàn)

金，從而銀行承擔(dān)了（A）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)

15、資本充足率是資本與（D）的比率

A.固定資產(chǎn)B.流動(dòng)資產(chǎn)C.總資產(chǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)

46、銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心內(nèi)容是（D）。

A.銀行人員管理B.銀行資產(chǎn)管理

C.銀行系統(tǒng)管理D.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

47、銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是(C)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

48、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是(A)o

A.人為因素在引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中占有直接的、重要的地位

3.操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營(yíng)中最重要的風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容較信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單

D.操作風(fēng)險(xiǎn)具有單純性，可以將其與其他風(fēng)險(xiǎn)明確區(qū)分開來(lái)

?19、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程順序是(C)o

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別-風(fēng)險(xiǎn)控制-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

B.風(fēng)險(xiǎn)控制-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)-風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)控制-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

50、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)牛.時(shí)，為了銀行的持續(xù)經(jīng)營(yíng)，必須化解風(fēng)險(xiǎn)。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一

資金來(lái)源是(C)

A.流動(dòng)資產(chǎn)B.固定資產(chǎn)C.資本D.聲譽(yù)

51、銀行對(duì)客戶提供擔(dān)保的最大風(fēng)險(xiǎn)是(C),>

A.客戶不愿履行償債義務(wù)B.客戶拖欠手續(xù)費(fèi)

C.銀行增加額外負(fù)債D.銀行無(wú)力承擔(dān)連帶責(zé)任

52、關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，以下各項(xiàng)中正確的是(D)。

A.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

3.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

C.經(jīng)濟(jì)資本指銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益

D.經(jīng)濟(jì)資本直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)掛鉤，也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本

53、監(jiān)管當(dāng)局要求銀行必須持有的資本是(B)。

A.會(huì)計(jì)資本B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本D.風(fēng)險(xiǎn)資本

54、保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)是(B)。

A.核心資本僅資本充足率

C.附屬資本D.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

35、以下各項(xiàng)中不屬于資本監(jiān)管新三大支柱的是(D)。

A.市場(chǎng)約束

3.最低監(jiān)管資本要求

C.資本充足率監(jiān)督檢查

D.審慎性監(jiān)督管理談話

56、銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為(B)年。

A.1B.2C.3D.5

57、對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的

賬戶，經(jīng)（D）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

A.中國(guó)人民銀行B.地方政府

C.紀(jì)檢部門D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

58、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客

戶身份識(shí)別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方B,客戶C.該金融機(jī)構(gòu)D.直接經(jīng)辦人

59、強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露屬于（A）o

A.外部監(jiān)管B.市場(chǎng)監(jiān)管

C.自律監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

60、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管剖門是（A）

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

61、洗錢過(guò)程中，（C）指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最容易被偵查到的階

段。

A.融合階段B.培植階段C.處置階段D.收益階段

62、借用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的技巧不包括（D）

A.匿名存款B.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

C.控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)D.建立空殼公司

63、下列哪個(gè)國(guó)家可以稱為“保密天堂”（C）

A.中國(guó)B.美國(guó)C.瑞士D.德國(guó)

64、《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》中規(guī)定的可以

依法查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)不包括（D）＜,

A.公安機(jī)關(guān)B.人民法院C.人民檢察院D.政府機(jī)關(guān)

65、存款關(guān)系是存款人與商業(yè)銀行之間的（C）。

A.所有關(guān)系B.權(quán)益關(guān)系C.債權(quán)債務(wù)關(guān)系D.信托關(guān)系

66、根據(jù)《合同法》，存款人與存款機(jī)構(gòu)訂立存款合同，應(yīng)當(dāng)以（C）的方式。

A.自愿B.平等C.要約、承諾D.誠(chéng)實(shí)信用

67、關(guān)于被凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算的說(shuō)法，正確的是（D）。

A.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息

B.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息

C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息

D.被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息

68、下列關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說(shuō)法，正確的是（C）o

A.被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，并說(shuō)明被凍結(jié)原因，銀行視情

況決定是否解凍

B.凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)

當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次繼續(xù)凍期限最長(zhǎng)為1年

C.逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)

D.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在6個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)

69、最常見(jiàn)的利率違規(guī)行為是(A)o

A.銀行高于法定利息吸收存款B.銀行低于法定利息吸收存款

C.銀行高于法定利息發(fā)放貸款D.儲(chǔ)戶以低于法定利息存款

70、(B)是指存單等憑證的真實(shí)性，包括存單的式樣、版面以及簽章的真實(shí)性。

A.實(shí)質(zhì)要件B.形式要件C.關(guān)系要件D.內(nèi)容要件

71、存款人向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條是(B)o

A.承諾B.要約C.要約邀請(qǐng)D.承諾書

72、授信業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是(A)。

A.貸款業(yè)務(wù)B.承兌C.貼現(xiàn)D.信用證

73、下列關(guān)于票據(jù)的說(shuō)法不正確的是(A)o

A.票據(jù)是非流通證券B.票據(jù)是完全有價(jià)證券

C.票據(jù)是要式證券D.票據(jù)是設(shè)權(quán)證券

74、《民法通則》規(guī)定了法人應(yīng)當(dāng)具備的條件，(B)不是法人成立的要件。

A.有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)B.以營(yíng)利為目的

C.有自己的名稱和場(chǎng)所D.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

75、《票據(jù)法》所稱票據(jù)為(C)o

A.支票、股票、匯票B.支票、股票、本票

C.支票、匯票、本票D.商業(yè)活動(dòng)中的票證

76、公司的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)是(D)o

股東大會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.公司經(jīng)理層D.董事會(huì)

77、下列關(guān)于票據(jù)行為的論述，正確的是(C)o

A.票據(jù)保證只適用于支票和本票B.背書只能在匯票上進(jìn)行

C.承兌只適用于匯票D.保證可以適用于支票

78、票據(jù)最原始、最簡(jiǎn)單的作用是(A)o

A.支付B.融資C.結(jié)算D.匯兌

79、可以作為抵押物的財(cái)產(chǎn)是(D)o

A.動(dòng)產(chǎn)B.不動(dòng)產(chǎn)C.無(wú)形資產(chǎn)

D.既可以是動(dòng)產(chǎn)，也可以是不動(dòng)產(chǎn)

80、根據(jù)《票據(jù)法》，票據(jù)的種類不包括(C)

A.本票B.支票C.股票D.匯票

81、偽造貨幣罪侵犯的客體是(D)。

A.購(gòu)買假幣者B.金融機(jī)構(gòu)

C.貨幣D.國(guó)家的貨幣管理制度

82、職務(wù)侵占罪是指非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員利用職務(wù)上

的便利，非法占有（A）的行為。

A.本單位的財(cái)物B.其他機(jī)構(gòu)他人的財(cái)物

C.公共財(cái)物D.以上都對(duì)

83、根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是（A）o

A.某企業(yè)將價(jià)值100萬(wàn)元的廠房抵押給銀行獲取了100萬(wàn)元貸款，此后，該企業(yè)先后

兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款

B.某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對(duì)較低的利率

C.某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長(zhǎng)還款期限

D.某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營(yíng)

84、張某按某銀行支行的業(yè)務(wù)印章自己制作了一個(gè)業(yè)務(wù)印章，并印制了空白存單，然

后制作了一張20萬(wàn)元的銀行存單，并以此從另一家銀行獲得抵押貸款20萬(wàn)元。根據(jù)

《刑法》的有關(guān)規(guī)定，關(guān)于張某的行為，說(shuō)法正確的是（A）。

A.這是偽造金融票證的行為

3.這是合法的，因?yàn)閺埬匙约涸阢y行有抵押

C.這是不合法的，但不構(gòu)成犯罪

D.若能償還貸款就不違法，否則違法

85、冒用他人信用卡，騙取財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成（C?<,

A.盜竊罪B.貸款詐騙罪

C.信用卡詐騙罪D.信用證詐騙罪

86、某銀行會(huì)計(jì)先后多次從無(wú)錫等地購(gòu)回假人民幣25萬(wàn)余元，并將其換取真幣牟利，

他的行為（A）。

A.以金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪一罪處罰

B.以金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買假幣罪和金融機(jī)構(gòu)工作人員以假幣換取貨幣罪兩罪并罰

C.以金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買假幣罪從重處罰

D.以金融機(jī)構(gòu)工作人員以假幣換取貨幣罪從重處罰

87、甲用乙的名義騙取信用卡，數(shù)額較大，下列對(duì)其處罰的措施正確的是（B）。

A.處3年以下有期徒刑或者拘役，單處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金

B.處5年以下有期徒刑或拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金

C.處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金

D.處10年以上有期徒刑或者無(wú)期續(xù)刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金

88、列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為沒(méi)有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”

有關(guān)規(guī)定的是（A）o

A.免費(fèi)向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)銀行產(chǎn)品信息

B.向客戶反復(fù)強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手銀行產(chǎn)品的負(fù)面報(bào)道

C.向客戶推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)承諾合約外的收益

D.為爭(zhēng)取客戶而減少流程，繞過(guò)銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣

89、下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是(C)o

A.將客戶資料存放在保險(xiǎn)柜

B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息

C.離職后將原工作單位客戶信息向新工作單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)

D.妥善保管客戶交易信息檔案

90、銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)(D)。

A.為其親屬購(gòu)買其所在機(jī)構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品

B.妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

C.舉報(bào)銀行違法行為

D.擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

91、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是(B)。

A.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)

C.設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIF客戶提供服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來(lái)

D.設(shè)置專門的理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)窗口來(lái)服務(wù)個(gè)人理財(cái)客戶

92、銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)

現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員(C)。

應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B.不應(yīng)越職過(guò)問(wèn)，因?yàn)槠渌碌男袨閼?yīng)由有關(guān)部門監(jiān)管

C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告

D.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，并且不應(yīng)事先提醒該同事

93、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列做法沒(méi)有違反《銀行業(yè)從、業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”規(guī)

定的是(B)o

A.利用在銀行從業(yè)的便利為自J與他人合辦的咨詢公司獲得業(yè)務(wù)

B.擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會(huì)的顧問(wèn)

C.將從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈(zèng)送給所兼職單位的同事

D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上

94、我國(guó)〈商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行

的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為(B)。

A.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守韻規(guī)定，必須停止此兼職活動(dòng)

3.非營(yíng)利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，但應(yīng)向所在銀行披露自己的兼職身份

C.非營(yíng)利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作

D.此兼職活動(dòng)與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，故可以不向所在銀行披露

95、某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法

是（D）。

A.打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策

B.在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室時(shí)，翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料

C.在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，簡(jiǎn)單詢問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路

D.與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

96、銀行業(yè)從業(yè)人員在銷督所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，不宜（B）進(jìn)行披露。

A.采取明確的、足以讓客戶注意的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

3.對(duì)購(gòu)買此產(chǎn)品的其他客戶名單

C.對(duì)本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷售過(guò)程中的責(zé)任

D.對(duì)被代理機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的最終責(zé)任

97、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是：為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員（B）,建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化。維護(hù)銀行業(yè)良

好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

A.信用水平和業(yè)務(wù)水平B.整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平

C.信用水平和道德水平D.業(yè)務(wù)水平和道德水平

98、銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時(shí)，（D）。

A.不應(yīng)當(dāng)理會(huì)客戶錯(cuò)誤的投訴和建議

B.應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過(guò)調(diào)杳發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶

C.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，只能擱置

D.應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶

99、違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員（B）。

A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束

B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，但沒(méi)有必要通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)

100、某銀行客戶經(jīng)理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)

避”原則的是避）。

A.為客戶設(shè)計(jì)外匯結(jié)構(gòu)

3.建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

C.建議投資國(guó)債（免利息稅）

D.為客戶設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃

二、多選題（共100題）

1、以下屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的有（BCDE）。

A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策、財(cái)政政策

3.發(fā)行人民幣

C.監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)

D.持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備

E.經(jīng)理國(guó)庫(kù)

2、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括（ABC）。

A.促進(jìn)銀行業(yè)合法穩(wěn)健運(yùn)行

3.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

C.提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力

D.最大限度擴(kuò)大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

￡.保證銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不倒羽

3、下列關(guān)于我國(guó)股份制商業(yè)銀行的作用敘述正確的有（ABDE）。

A.填補(bǔ)了國(guó)有商業(yè)銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的空白

B.促進(jìn)了銀行體系競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的形成

C.在經(jīng)營(yíng)管理方面不斷創(chuàng)新，發(fā)展迅速，總資產(chǎn)規(guī)模已超過(guò)原四大銀行

D.大大推動(dòng)了中國(guó)銀行業(yè)的改革和發(fā)展

E.是國(guó)家很多重大措施的“試驗(yàn)田”

4、下列關(guān)于我國(guó)金融行業(yè)的主要專業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管范圍對(duì)應(yīng)正確的有（BCD）o

A.中國(guó)人民銀行一銀行業(yè)

3.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)一銀行業(yè)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)一證券業(yè)

D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)一保險(xiǎn)業(yè)

E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)一金融租賃公司

5、下列屬于銀監(jiān)會(huì)的具體職責(zé)（ABCD）

A.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

B.負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行、化金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的F1常管理工作

C.對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締

D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理

6、金融市場(chǎng)具有的功能有（ABCD）。

A.貨幣資金融通功能

3.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)和優(yōu)化資源配置功能

C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能

D.定價(jià)功能

7、我國(guó)貨幣市場(chǎng)不包括（BD）o

A.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)

C.銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)

8、我國(guó)基礎(chǔ)貨幣由（ACD）構(gòu)成。

A.金融機(jī)構(gòu)存人中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金

B.企事業(yè)單位存人銀行的定期存款

C.流通中現(xiàn)金

D.金融機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金

9、關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度，下面說(shuō)法正確的是（BD）。

A.提高法定存款準(zhǔn)備金率，貨幣供應(yīng)量增加貨幣供應(yīng)量會(huì)減少，

3.2004年開始，我國(guó)實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度

C.存款準(zhǔn)備金是指商業(yè)銀行的庫(kù)存現(xiàn)金還包括繳存中央銀行的準(zhǔn)備金存款

D.存款準(zhǔn)備金分為法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金

10、以下屬于直接融資的是（CD）o

A.企業(yè)從銀行貸款B.個(gè)人從銀行貸款

C.政府發(fā)行債券D.企業(yè)發(fā)行股票

11、金融市場(chǎng)可以分為資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)，其中貨幣市場(chǎng)具有（ABD）的特點(diǎn)。

A.償還期短B.流動(dòng)性強(qiáng)

C.收益率高D.風(fēng)險(xiǎn)小

12、下列關(guān)于存款業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（ACDE）。

A.存款是一種信用行為

3.存款是銀行最主要的資金用途

C.存款業(yè)務(wù)按存款期限可分為定期存款和活期存款

D.存款業(yè)務(wù)可分為人民幣存款和外幣存款

E.存款業(yè)務(wù)是銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)

13、商業(yè)銀行的短期借款業(yè)務(wù)包括(ACD)。

A.同業(yè)拆借B.同業(yè)存放

C.向中央銀行借款D.債券回購(gòu)E.發(fā)行金融債券

14、個(gè)人存款包括（BCDE）,

A.協(xié)定存款B.定期存款'C.活期存款

D.教育儲(chǔ)蓄存款E.個(gè)人通知存款

15、單位活期存款賬戶包括（ABCD）o

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶

C.臨時(shí)存款賬戶D.專用存款賬戶E.通知存款賬戶

16.衡量通貨膨脹水平的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)包括（BCD）。

A.股票價(jià)格指數(shù)B,消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)

C.生產(chǎn)者價(jià)格指數(shù)D.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)

17.參與金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)主體包括（ABCD）

A.個(gè)人B.企業(yè)C.政府D.金融機(jī)構(gòu)

18、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類正確的是（ABC）

A.按照交易的階段劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

B.按照交易活動(dòng)是否為固定場(chǎng)所劃分可分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等

D.按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

19、中央銀行制定和實(shí)施貨幣政策最終目標(biāo)有（ABCD）

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.物價(jià)穩(wěn)定

C.充分就業(yè)D.國(guó)際收支平衡

20、以下情形中，可以開立臨時(shí)存款賬戶的有（ACD）。

A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B.日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算

C.注冊(cè)驗(yàn)資D.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)E.日?，F(xiàn)金收付

21、定期存款的種類不包括（AB）。

A.個(gè)人通知存款B.定活兩便存款

C.整存整取存款D.整存零取存款

22、下列關(guān)于各類定期存款的判斷正確的是（BC）。

A.整存整取的起存金額為1C0元

B.零存整取每月存入一定金額，到期一次支取本息

C.整存零取是指整筆存入固定期限分期支取

D.存本取息的起存金額為1C000元

23、對(duì)公存款包括（ABCD）

A.單位活期存款B.單位定期存款

C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款

24、下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的是（AB）

A.客戶可以隨時(shí)支取B.現(xiàn)實(shí)中通常1元起存

C.只能通過(guò)銀行柜臺(tái)存取D.分為整存零取和零存整取

25、銀行卡的功能包括（ABCD）

A.支付結(jié)算B.匯兌轉(zhuǎn)帳

C.儲(chǔ)蓄功能D.消費(fèi)信貸

26、貸款是銀行的(BC）。

A.負(fù)債B.資產(chǎn)C.最主要的資金運(yùn)用

D.最主要的資金來(lái)源E.間業(yè)務(wù)

27、下列關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法，正確的有（AC）.,

A.客戶可以隨時(shí)存取

3.現(xiàn)實(shí)中通常10元起存

C.現(xiàn)實(shí)中多使用積數(shù)計(jì)息法計(jì)息

D.分為整存零取和零存整取

E.我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按月垢息

28、商業(yè)銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（ABCD

A.存款自愿B.取款自由C.存款有息

D.為存款人保密E.存款人利益至上

29、電子銀行的渠道主要包括(ABDE)。

A.自助終端B.手機(jī)銀行C.柜臺(tái)銀行

D.電話銀行E.網(wǎng)上銀行

30、我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括(ADE)。

A.庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng),貸款C.債券

D.存放中央銀行款項(xiàng)E.存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng).

31、支票的種類有(BCD)o

A.本票B.現(xiàn)金支票C.轉(zhuǎn)賬支票

D.普通支票E.特殊支票

32、下列關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中正確的有(ABC)。

A.從本質(zhì)上看，銀行就是經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)

B.銀行的自有資本金在其全皆資金來(lái)源中所占比重很低，屬于高負(fù)債經(jīng)營(yíng)

C.銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣，且具有特殊的信用創(chuàng)造功能；

D.銀行風(fēng)險(xiǎn)的外部負(fù)效應(yīng)較小

三.銀行風(fēng)險(xiǎn)是指其資產(chǎn)和實(shí)際收益蒙受損失的可能性

33、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括(ABD)o

A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.違約風(fēng)險(xiǎn)

D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

34、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)包括(ABODE)o

A.內(nèi)部欺詐

B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈

C.工作場(chǎng)所安全性有問(wèn)題

D.實(shí)物資產(chǎn)損壞

E.執(zhí)行、交割及流程管理不完善

35、與一般企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)相比，銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)的特征有(ABC)。

A.銀行屬于高負(fù)債經(jīng)營(yíng)

B.銀行經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣，其具有信用創(chuàng)造功能

C.銀行的風(fēng)險(xiǎn)的外部效應(yīng)巨大

D.銀行風(fēng)險(xiǎn)更難以識(shí)別

36、下列銀行業(yè)務(wù)中能引致銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是(BCD

A.存款B.貸款C.承諾D.擔(dān)保

37、銀行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括(ABD

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

C.自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)

38、從總體上看，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)歷的階段包括（ABCD）

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段

C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

39、對(duì)識(shí)別出來(lái)的銀行風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制的措施包括（ABCD）

A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

?10、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的“三性”目標(biāo)是指（ABD）

A.流動(dòng)性B.效益性

C.規(guī)模性D.安全性

41、關(guān)于銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的“三性”的關(guān)系，下列說(shuō)法正確的是（ABC）

A.效益性與流動(dòng)性之間是對(duì)立的

B.效益性與安全性之間是對(duì)立的

C.流動(dòng)性與安全性之間通常是一致的

D.在經(jīng)營(yíng)策略上，銀行首先是追求盈利

42、保護(hù)銀行客戶利益的措施有（ABC）

A.審慎盡責(zé)B.充分披露信息

C.引導(dǎo)理性消費(fèi)D.追求收益率最大化

43、關(guān)于銀行客戶教育，下歹J說(shuō)法正確的是（ABCD）

A.客戶教育是為了切實(shí)保護(hù)客戶利益

B.客戶教育的內(nèi)容之一是為客戶提供相關(guān)信息和培訓(xùn)

C.客戶教育要使客戶接受和遵循“買者自負(fù)”這一市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本原則

D.客戶教育的原因是客戶風(fēng)險(xiǎn)承受意識(shí)較低

44、在銀行產(chǎn)品銷售中，“買者自負(fù)”的原則的含義是（ABCD）

A.金融投資者應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)金融產(chǎn)品與市場(chǎng)中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)

B.投資者應(yīng)該對(duì)自己的投資決策負(fù)責(zé)

C.產(chǎn)品提供方對(duì)產(chǎn)品的一致缺陷和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行適當(dāng)?shù)呐?/p>

D.產(chǎn)品提供方應(yīng)盡可能避免客戶對(duì)所購(gòu)買的產(chǎn)品存在很大的誤解

45、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自（ABCE）o

A.銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的整體兼容性

3.為這些目標(biāo)而動(dòng)用的資源

C.為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略

D.銀行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施的階段性成果

E.戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的質(zhì)量

46、下列關(guān)于銀行公司治理主體的說(shuō)法中正確的有（ABDE?o

A.商業(yè)銀行股東在商業(yè)銀行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)支持董事會(huì)提出的提高資

本充足率的措施

B.在商業(yè)銀行可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，在商業(yè)銀行有借款的股東要立即歸還到期借款,

未到期的借款應(yīng)提前償還

C.股東大會(huì)負(fù)責(zé)銀行和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的指揮與管理，承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理的最終

責(zé)任

D.為保證董事會(huì)的獨(dú)立性，董事會(huì)中應(yīng)有一定數(shù)目的非執(zhí)行董事

E.監(jiān)事會(huì)由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會(huì)選舉的外部監(jiān)事和其他監(jiān)事組成

?17、商業(yè)銀行在處理與利益相關(guān)者之間的關(guān)系時(shí)應(yīng)遵循的基本原則包括（ABCDE）。

A.銀行應(yīng)與利益相關(guān)者積極合作

B.銀行應(yīng)為維護(hù)利盜相關(guān)者的權(quán)祗提供必要的條件

C.銀行應(yīng)向存款人及其他債權(quán)人提供必要的信息，以便其對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀

況作出判斷和進(jìn)行決策

D.銀行應(yīng)鼓勵(lì)職工通過(guò)與董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理人員的直接溝通和交流

E.銀行應(yīng)關(guān)注所在社區(qū)的福利、環(huán)境保護(hù)、公益事業(yè)等問(wèn)題

48、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則有（ABCDE）o

A.全面原則B.審慎原則C.有效原則

D.獨(dú)立原則E.經(jīng)濟(jì)原則

49、2004年《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（ABC）

A.最低資本要求B.外部監(jiān)管

C.市場(chǎng)約束D.盈利能力

50、《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括（BD）。

A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

B.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

D.引入計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

E.根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%和100%四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)檔次

51、《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括（ABCDE）o

A.資本充足率B.資本構(gòu)成C.風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)管理策略D.盈利能力

E.管理水平及過(guò)程

52、銀行金融創(chuàng)新四個(gè)認(rèn)識(shí)原則包括（ABCE）。

A.認(rèn)識(shí)你的客戶B.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)C.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手

D.認(rèn)識(shí)你的收益E.認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)

53、為了在金融創(chuàng)新中保護(hù)客戶利益，銀行應(yīng)做的工作有（ABCDE）o

A.遵循符合客戶利益和審慎盡責(zé)的基本原則

B.向客戶準(zhǔn)確、公平、沒(méi)有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露

C.引導(dǎo)客戶理性投資與消費(fèi)，向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

D.公平地處理銀行與客戶之,可、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突

E.提高客戶的金融索質(zhì)

34、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)包括(ACDE)。

A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易

E.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料

55、常見(jiàn)的洗錢方式包括(ABCDE)。

X借用金融機(jī)構(gòu)

B.偽造商業(yè)票據(jù)

C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)

D.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢

E.借用空殼公司

56、洗錢的過(guò)程通常包括以下階段(BCE)o

A.轉(zhuǎn)移階段B.處置階段C.培植階段

D.收益階段E.融合階段

57、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有(ABDE)。

A.健全反洗錢內(nèi)控制度

B.建立客戶身份識(shí)別制度

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

E.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

58、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有

(ABCD)。

A.接管B.重組C,撤銷D.依法宣告破產(chǎn)

59、關(guān)于洗錢，下列說(shuō)法正確的是(ABD)

A.洗錢是為了掩飾非法收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使非法的收入合法化

3.洗錢過(guò)程分為處置、培植、融合等三個(gè)階段

C.通過(guò)復(fù)雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來(lái)源分開，并進(jìn)行最大限度的

分散，這是洗錢的處置階段

D.匿名存款是洗錢的一種方式

60,規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括(ABCDE)。

A.檢查準(zhǔn)備B.檢查實(shí)施C.檢查報(bào)告

D.檢查處理E.檢查檔案整理

61、下列關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說(shuō)法正確的有(BOo

A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓?jiǎn)?/p>

或壓票

B.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或降低利率，吸收存款，發(fā)放貸款

C.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)

三.商業(yè)銀行可從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

62、根據(jù)《人民幣利率管理規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)的下列行為屬于利率違規(guī)行為（ABCDE）o

A.擅自提高或降低存、貸款利率的

B.銀行高于法定利息吸收存款的行為

C.變相提高或降低存、貸款利率的

D.擅自以高利率發(fā)行債券的

E.變相以高利率發(fā)行債券的

63、貸款合同中，借款人的義務(wù)是（ABCD）

A.如實(shí)提供貸款人要求的資料

B.配合貸款人的調(diào)查、審查和檢查

C.按合同約定用途使用貸款

D.按合同約定及時(shí)清償貸款

64、商業(yè)銀行存、貸款業(yè)務(wù)中的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)包括（ABCD）

A.向儲(chǔ)蓄者贈(zèng)送現(xiàn)金B(yǎng).放松現(xiàn)金管理

C.封鎖有關(guān)金融信息D.有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄

65、《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式包括（ABCDE）o

A.保證B.抵押C.質(zhì)押D.留置E.定金

66、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)不得作為抵押物的有（AD）。

A.土地所有權(quán)B.正在建造的房屋C.生產(chǎn)設(shè)備

D.學(xué)校教學(xué)樓E.荒地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)

67、廣義的票據(jù)包括（ABCD）

A.提貨單B.借據(jù)C.支票D.匯票

68、狹義的票據(jù)的特征是（ACD）

A.票據(jù)是流通證券B.票據(jù)發(fā)行基于特定的原因

C.票據(jù)是要式證券D.票據(jù)是設(shè)權(quán)證券

69、票據(jù)的功能有（ABCD）

A.匯兌B.支付和結(jié)算C.融資D.替代貨幣

70、狹義的票據(jù)行為的種類包括ACD）

A.出票B.貼現(xiàn)C.背書D.承兌

71、關(guān)于票據(jù)權(quán)利，下列說(shuō)法正確的是（ABCD）

A.票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)

B.付款請(qǐng)求權(quán)是第一順序請(qǐng)求權(quán)

C.追索權(quán)是第二順序請(qǐng)求權(quán)

D.追索權(quán)的行使應(yīng)后于持票人被拒絕承兌

72、擔(dān)保的種類包括(ABC)

A.人的擔(dān)保B.物的擔(dān)保C.定金擔(dān)保D.口頭擔(dān)保

73、根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，質(zhì)押可分為(AC)

A.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押B.不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

C.權(quán)利質(zhì)押D.無(wú)形資產(chǎn)質(zhì)押

74、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，商業(yè)銀行間的競(jìng)爭(zhēng)不可避免，這種競(jìng)爭(zhēng)主要表現(xiàn)在(ACDE)。

A.利率方面的競(jìng)爭(zhēng)B.結(jié)匯方面的競(jìng)爭(zhēng)

C.存款方面的競(jìng)爭(zhēng)D.垢算方面的競(jìng)爭(zhēng)

E.提供金融信息服務(wù)方面的競(jìng)爭(zhēng)

75、票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施包括(ABD)o

A.掛失止付B.公示催告C.仿真制造

D.提起訴訟E.默認(rèn)失效

76、導(dǎo)致合同無(wú)效的原因有(BD)o

A.重大誤解B.以合法形式掩蓋非法目的C.乘人之危

D.損害社會(huì)公共利益E.顯失公平

77、我國(guó)《擔(dān)保法》及其司法解釋對(duì)保證人的主體資格問(wèn)題做了較多的規(guī)范，主要包

括以下幾方面(ABE)o

A.國(guó)家機(jī)關(guān)不得作為保證人

B.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得為保證人

C.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)可以犯立提供保證

D.企業(yè)法人的職能部門可以提供保證

E.企業(yè)法人的職能部門提供保證的，保證合同無(wú)效

78、根據(jù)《合同法》的規(guī)定，貸款合同的當(dāng)事人可采取以下保全措施來(lái)維護(hù)自己的債

權(quán)(AD)。

A.代位權(quán)B.先履行抗辯權(quán)C.不安抗辯權(quán)

D.撤銷權(quán)E.同時(shí)履行抗辯權(quán)

79、同一財(cái)產(chǎn)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款依照下列規(guī)

定清償(BCDE)。

A.登記順序不同的，按照債權(quán)比例清償

3.抵押權(quán)已登記的先于未登記的受償

C.抵押權(quán)已登記的，按照登記的先后順序清償

D.登記順序相同的，按照債權(quán)比例清償

E.抵押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償

80、金融犯罪的對(duì)象可以是(ABCDE)。

A.社會(huì)公眾B.金融機(jī)構(gòu)C.信用證

D.貨幣E.金融票證

81、銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞

真相的方法，使用偽造、變?cè)斓模ˋCD）等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。

A.委托收款憑證B.貨幣C.匯款憑證

D.銀行存單E.國(guó)庫(kù)券

82、信用卡詐騙罪在客觀上表現(xiàn)為（ABODE）。

A.使用偽造的信用卡

B.使用作廢的信用卡進(jìn)行詐褊

C.冒用他人的信用卡進(jìn)行詐編

D.使用信用卡進(jìn)行惡意透支

E.使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡

83、盜取信用卡并使用的，不應(yīng)定為（BCDE）。

A.盜竊罪B.信用卡詐騙罪C.詐騙罪

D.票據(jù)詐騙罪E.金融憑證詐騙罪

84、破壞金融管理秩序的行為包括（ABE）o

A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

3.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用

，銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)

D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶

E.明知所出售的是假幣仍協(xié)助運(yùn)輸

85、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為（ABCDE）。

A.個(gè)人私設(shè)銀行

B.企事業(yè)單位私設(shè)儲(chǔ)蓄所

C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

D.商業(yè)銀行在客戶存款時(shí)許諾先付利息

E.擅自提高利率吸收存款

86、關(guān)于貸款詐騙罪的客觀表現(xiàn)說(shuō)法正確的有（ABCDE）。

A.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由

B.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同

C.使用虛假的證明文件

D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保

E.超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保

87、關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪說(shuō)法正確的有（ABDE）o

A.本罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存款的管理制度

B.吸收客戶的資金既包括個(gè)人儲(chǔ)蓄也包括單位存款

C.本罪主觀方面是故意，并且以非法牟利FI的為必要

D.“吸收客戶資金不入賬”是指不計(jì)入金融機(jī)構(gòu)的法定存款賬簿

E.本罪主體是特殊主體，為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員

88、下列金融犯罪不能由單位構(gòu)成的有(ABC)。

A.信用卡詐騙罪B.貸款詐騙罪

C.偽造貨幣罪D.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

E.票據(jù)詐騙罪

89、下列屬于金融機(jī)構(gòu)工作人員的金融犯罪的有(ABDE)。

A.貪污B.受賄C.貸款詐騙罪

D.挪用公款罪E.簽訂合同失職罪

90、金融詐騙罪中具體罪名的共同特征包括(ABCDE)。

A.主觀上均具有非法占有目的

B.實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙行為

C.受騙者因被騙而作出行為人期待的財(cái)產(chǎn)處分行為

D.受騙者或者其他人(被害人)遭受財(cái)產(chǎn)損失

E.使受騙者陷人或者強(qiáng)化認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤

91、銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動(dòng)所得時(shí)，(ABCD)。

A.不得為其提供資金賬戶

3.不得為其將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、有價(jià)證券

C.不得協(xié)助其將資金匯往境外

D.不得通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助其資金轉(zhuǎn)移

E.可以為其提供賬戶，但不得將其資金匯往境外

92、非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他工作人員違反規(guī)定，為他人出具

(ABCDE)，情節(jié)嚴(yán)重的行為，

A.信用證B.資信證明C.票據(jù)

D.保函E.存單

93、下列哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法正確的是(ABCE)。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何

客戶資料和交易信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可

能侵犯客戶隱私

C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息

D.銀行業(yè)從業(yè)人員在受雇期間應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，

為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)

E.如果泄露或不當(dāng)使用客戶信息會(huì)給客戶造成損失或侵害客戶利益，屬違法行為

94、當(dāng)銀行'也從業(yè)人員離職時(shí)，下列做法符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的是(ABC)。

A.辦好離職交接手續(xù)B.歸還欠費(fèi)C.歸還辦公用品

D.帶走個(gè)人在該行工作時(shí)長(zhǎng)期積累的客戶聯(lián)絡(luò)信息

E.以上選項(xiàng)都對(duì)

95、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對(duì)同級(jí)別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度

的行為可以采取(BCDE)的方式。

A.用電子郵件向全行所有員工披露B.制止

C.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告D.提示E.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告

96、下列屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》基本準(zhǔn)則的有(ABDE)o

A.誠(chéng)實(shí)信用B.守法合規(guī)C.服從領(lǐng)導(dǎo)

D.專業(yè)勝任E.勤勉盡職

97、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(BD)O

A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

E.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)

98、下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法，不正確的有(ACD)<,

A.為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購(gòu)買所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品

B.即使離職后，也不能透露任何客戶資料

C.可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議

D.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員

E.應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額和可疑交易

99、下列行為符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間相

關(guān)規(guī)定的是(ABCD)o

A.尊重同事的作方式及工作成果

B.尊重同事的愛(ài)好及個(gè)人信仰

C.引用共同成果需經(jīng)所在機(jī)構(gòu)及同事的同意與授權(quán)

D.工作中接觸到同事個(gè)人隱私的，不得擅自向他人透露

E.將同事不當(dāng)行為通知媒體

100,下列哪項(xiàng)屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為(ABC)o

A.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品

和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更

多客戶

B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)

程中，為客戶提供增值服務(wù)

C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)?，明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到

一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予

一定比例的提成

E.某銀行為了吸引客戶，極力宣傳自己的產(chǎn)品，而貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

三、判斷題（共100題）

1、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出了“管風(fēng)險(xiǎn)”、“管法人”、“管業(yè)務(wù)”、“管內(nèi)控”的新理念。（錯(cuò)）

2、農(nóng)村資金互助社不得向非社員吸收存款、發(fā)放貸款。（對(duì)）

3、銀監(jiān)會(huì)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管措施包括機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和高級(jí)管理人員準(zhǔn)入監(jiān)管。（對(duì)）

4、我國(guó)的政策性銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不以盈利為目的，以執(zhí)行國(guó)家有關(guān)政策為己任。（對(duì)）

5、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行以零售和中間業(yè)務(wù)為主。（對(duì)）

6、中國(guó)人民銀行自成立之日起就專門行使中央銀行的職能。（錯(cuò)）

7、中國(guó)人民銀行隸屬于人大常委會(huì)而非國(guó)務(wù)院，體現(xiàn)了中央銀行的獨(dú)立