風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核管理制度?一、總則（一）目的為有效識(shí)別、評(píng)估和管理公司面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，同時(shí)建立科學(xué)合理的績(jī)效考核體系，激勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理工作，特制定本風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工，包括各部門(mén)管理人員、業(yè)務(wù)人員以及其他相關(guān)工作人員。（三）基本原則1.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則：績(jī)效考核緊密?chē)@公司風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和目標(biāo)，突出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)工作的考核。2.全面性原則：涵蓋公司各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，全面評(píng)估員工風(fēng)險(xiǎn)管理工作表現(xiàn)。3.定量與定性相結(jié)合原則：通過(guò)定量指標(biāo)衡量風(fēng)險(xiǎn)控制效果和業(yè)務(wù)績(jī)效，同時(shí)結(jié)合定性評(píng)價(jià)，綜合、客觀地評(píng)價(jià)員工工作。4.激勵(lì)與約束并重原則：明確風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核與薪酬、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤，激勵(lì)員工主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，同時(shí)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行約束。二、風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核組織與職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1.負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策，指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核體系的建立和完善。2.審議重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的績(jī)效考核結(jié)果，對(duì)涉及公司整體利益的風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核問(wèn)題進(jìn)行決策。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)1.負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)，收集、整理和分析風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，為績(jī)效考核提供依據(jù)。2.協(xié)助各部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作，對(duì)各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核情況進(jìn)行匯總和分析。3.參與對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核結(jié)果的審核和反饋，提出改進(jìn)建議。（三）各部門(mén)1.負(fù)責(zé)本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)措施的制定與執(zhí)行，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作落實(shí)到位。2.按照公司風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核要求，定期報(bào)送本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核相關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)告。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核結(jié)果，對(duì)本部門(mén)員工進(jìn)行激勵(lì)和約束，促進(jìn)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理水平提升。（四）人力資源部門(mén)1.將風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核結(jié)果與員工薪酬、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤，落實(shí)相關(guān)激勵(lì)措施。2.協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核工作，提供必要的人力資源支持和服務(wù)。三、風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核指標(biāo)體系（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)數(shù)量：統(tǒng)計(jì)員工在一定時(shí)期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)量，反映其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度和關(guān)注度。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確率：對(duì)員工識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行評(píng)估，計(jì)算準(zhǔn)確識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)事件占比，衡量其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告質(zhì)量：從報(bào)告內(nèi)容完整性、準(zhǔn)確性、深度等方面對(duì)員工提交的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行評(píng)價(jià)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法運(yùn)用合理性：考察員工在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中所采用的方法是否符合公司規(guī)定和實(shí)際情況，是否有效評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)指標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施有效性：評(píng)估員工提出的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施在降低風(fēng)險(xiǎn)影響、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)方面的實(shí)際效果。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成本效益比：計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施成本與取得的收益之比，衡量風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的經(jīng)濟(jì)性。（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控頻率：統(tǒng)計(jì)員工對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)控次數(shù)，體現(xiàn)其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)變化的跟蹤力度。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及時(shí)性：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果，評(píng)估員工在風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超出閾值時(shí)及時(shí)發(fā)出預(yù)警的情況。（五）風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)同指標(biāo)1.跨部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)協(xié)作參與度：評(píng)價(jià)員工在跨部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目中的參與程度和貢獻(xiàn)大小。2.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)分享與培訓(xùn)參與度：統(tǒng)計(jì)員工參與風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)分享活動(dòng)和內(nèi)部培訓(xùn)的情況，反映其學(xué)習(xí)和傳播風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的積極性。四、風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)1.風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)數(shù)量?jī)?yōu)秀：每月發(fā)現(xiàn)[X]個(gè)及以上有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)事件。良好：每月發(fā)現(xiàn)[X1]個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件。合格：每月發(fā)現(xiàn)[X2]個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件。不合格：每月發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)量低于[X2]個(gè)。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確率優(yōu)秀：準(zhǔn)確率達(dá)到[X]%及以上。良好：準(zhǔn)確率在[X5]%[X]%之間。合格：準(zhǔn)確率在[X10]%[X5]%之間。不合格：準(zhǔn)確率低于[X10]%。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告質(zhì)量?jī)?yōu)秀：報(bào)告內(nèi)容全面、準(zhǔn)確、深入，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析透徹，提出的建議具有高度可行性，得[X]分及以上。良好：報(bào)告質(zhì)量較高，基本涵蓋關(guān)鍵要素，分析較準(zhǔn)確，建議具有一定可行性，得[X5]分[X]分。合格：報(bào)告內(nèi)容基本完整，風(fēng)險(xiǎn)分析和建議基本合理，得[X10]分[X5]分。不合格：報(bào)告存在明顯缺陷，內(nèi)容不完整或分析不準(zhǔn)確，建議缺乏可行性，得分低于[X10]分。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法運(yùn)用合理性?xún)?yōu)秀：能熟練運(yùn)用多種科學(xué)合理的評(píng)估方法，準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度，得[X]分及以上。良好：能正確運(yùn)用常見(jiàn)評(píng)估方法，評(píng)估結(jié)果較準(zhǔn)確，得[X5]分[X]分。合格：能運(yùn)用基本評(píng)估方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但方法運(yùn)用不夠靈活或存在一定偏差，得[X10]分[X5]分。不合格：評(píng)估方法選擇不當(dāng)，導(dǎo)致評(píng)估結(jié)果嚴(yán)重失準(zhǔn)，得分低于[X10]分。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)1.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施有效性?xún)?yōu)秀：采取的應(yīng)對(duì)措施有效降低風(fēng)險(xiǎn)影響，風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)明顯改善，達(dá)到預(yù)期控制目標(biāo)，得[X]分及以上。良好：應(yīng)對(duì)措施取得較好效果，風(fēng)險(xiǎn)得到一定程度控制，得[X5]分[X]分。合格：應(yīng)對(duì)措施有一定作用，但風(fēng)險(xiǎn)控制效果未達(dá)到預(yù)期，得[X10]分[X5]分。不合格：應(yīng)對(duì)措施無(wú)效，風(fēng)險(xiǎn)狀況未得到改善甚至惡化，得分低于[X10]分。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成本效益比優(yōu)秀：成本效益比低于[X]，即收益顯著大于成本，得[X]分及以上。良好：成本效益比在[X0.2][X]之間，收益與成本較為合理，得[X5]分[X]分。合格：成本效益比在[X0.5][X0.2]之間，基本符合成本控制要求，得[X10]分[X5]分。不合格：成本效益比高于[X0.5]，成本過(guò)高，得分低于[X10]分。（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控頻率優(yōu)秀：每周對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控次數(shù)達(dá)到[X]次及以上。良好：每周監(jiān)控次數(shù)在[X1][X]次之間。合格：每周監(jiān)控次數(shù)在[X2][X1]次之間。不合格：每周監(jiān)控次數(shù)低于[X2]次。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及時(shí)性?xún)?yōu)秀：在風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超出閾值后[X]小時(shí)內(nèi)及時(shí)發(fā)出預(yù)警，且預(yù)警信息準(zhǔn)確、詳細(xì)。良好：在[X2][X]小時(shí)內(nèi)發(fā)出預(yù)警，預(yù)警信息基本完整。合格：在[X4][X2]小時(shí)內(nèi)發(fā)出預(yù)警，但預(yù)警信息存在一定欠缺。不合格：超過(guò)[X4]小時(shí)才發(fā)出預(yù)警，或預(yù)警信息嚴(yán)重不準(zhǔn)確。（五）風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)同指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)1.跨部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)協(xié)作參與度優(yōu)秀：積極主動(dòng)參與多個(gè)跨部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目，發(fā)揮重要作用，提出有價(jià)值的建議和方案，得[X]分及以上。良好：參與部分跨部門(mén)項(xiàng)目，能較好完成分配任務(wù)，有一定貢獻(xiàn)，得[X5]分[X]分。合格：參與跨部門(mén)項(xiàng)目表現(xiàn)一般，能基本配合工作，得[X10]分[X5]分。不合格：對(duì)跨部門(mén)項(xiàng)目參與度低，配合不積極，得分低于[X10]分。2.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)分享與培訓(xùn)參與度優(yōu)秀：主動(dòng)分享風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)[X]次及以上，積極參與內(nèi)部培訓(xùn)并取得優(yōu)異成績(jī)，得[X]分及以上。良好：分享知識(shí)[X1][X]次，認(rèn)真參與培訓(xùn)，表現(xiàn)較好，得[X5]分[X]分。合格：分享知識(shí)[X2][X1]次，參與培訓(xùn)基本達(dá)到要求，得[X10]分[X5]分。不合格：分享知識(shí)次數(shù)低于[X2]次，對(duì)培訓(xùn)不重視，得分低于[X10]分。五、風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核周期風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核周期為自然年度，每年年初制定詳細(xì)的考核計(jì)劃，明確各階段考核任務(wù)和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。在年度內(nèi)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生情況、風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)展等進(jìn)行定期和不定期考核，年度末進(jìn)行全面總結(jié)和評(píng)價(jià)，確定最終考核結(jié)果。六、風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核流程（一）員工自評(píng)員工根據(jù)本人在考核周期內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作表現(xiàn)，對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行自我評(píng)估，填寫(xiě)自評(píng)表，提交書(shū)面總結(jié)和相關(guān)證明材料。（二）部門(mén)初評(píng)各部門(mén)負(fù)責(zé)人組織對(duì)本部門(mén)員工的風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核工作，收集員工自評(píng)材料，結(jié)合日常工作表現(xiàn)、部門(mén)內(nèi)部評(píng)價(jià)等，對(duì)員工進(jìn)行初步評(píng)分和評(píng)價(jià)，形成部門(mén)初評(píng)報(bào)告。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)收到各部門(mén)初評(píng)報(bào)告后，對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行審核，核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等工作的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。如有疑問(wèn)，與相關(guān)部門(mén)和員工進(jìn)行溝通核實(shí)。（四）綜合評(píng)審風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)組織召開(kāi)綜合評(píng)審會(huì)議，聽(tīng)取風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審核情況匯報(bào)，對(duì)各部門(mén)員工的風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核結(jié)果進(jìn)行審議。結(jié)合公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)績(jī)目標(biāo)完成情況，對(duì)考核結(jié)果進(jìn)行綜合平衡和調(diào)整。（五）結(jié)果反饋與溝通人力資源部門(mén)將最終的風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核結(jié)果反饋給各部門(mén)和員工。如員工對(duì)考核結(jié)果有異議，可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出申訴，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和相關(guān)部門(mén)進(jìn)行調(diào)查和解釋?zhuān)匾獣r(shí)組織復(fù)評(píng)。七、風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核結(jié)果應(yīng)用（一）薪酬調(diào)整1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核結(jié)果，對(duì)員工薪酬進(jìn)行調(diào)整。考核結(jié)果為優(yōu)秀的員工，給予較大幅度的薪酬提升，如[X]%[X]%；良好的員工，給予適度薪酬增長(zhǎng)，如[X]%[X]%；合格的員工，維持現(xiàn)有薪酬水平；不合格的員工，根據(jù)情況進(jìn)行降薪處理，降薪幅度為[X]%[X]%。2.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)薪酬，對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中表現(xiàn)突出、為公司顯著降低風(fēng)險(xiǎn)損失的員工給予額外獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)金金額根據(jù)貢獻(xiàn)大小確定。（二）晉升與獎(jiǎng)勵(lì)1.在員工晉升選拔中，風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核結(jié)果作為重要參考依據(jù)。優(yōu)先考慮風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核優(yōu)秀的員工，同等條件下，風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效表現(xiàn)突出者將獲得晉升機(jī)會(huì)。2.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核成績(jī)優(yōu)異的員工，授予"風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)秀員工"等榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)，并給予公開(kāi)表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，如頒發(fā)榮譽(yù)證書(shū)、獎(jiǎng)品等。（三）培訓(xùn)與發(fā)展1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核結(jié)果，分析員工在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和技能方面的薄弱環(huán)節(jié)，為員工制定個(gè)性化的培訓(xùn)計(jì)劃。對(duì)于考核結(jié)果不理想的員工，安排更多的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)課程，幫助其提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。2.在職業(yè)發(fā)展規(guī)劃方面，為風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核優(yōu)秀的員工提供更廣闊的發(fā)展空間和晉升通道，如安排擔(dān)任重要風(fēng)險(xiǎn)管理崗位或參與公司戰(zhàn)略層面的風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目；對(duì)于考核不達(dá)標(biāo)且經(jīng)培訓(xùn)仍無(wú)明顯改善的員工，進(jìn)行崗位調(diào)整或采取其他激勵(lì)措施，促使其改進(jìn)。（四）約束與懲罰1.對(duì)于在風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核中連續(xù)不合格或出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)失誤的員工，進(jìn)行警告、誡勉談話等處理。如因個(gè)人原因?qū)е鹿驹馐苤卮箫L(fēng)險(xiǎn)損失，將按照公司相關(guān)規(guī)定追究其責(zé)任，包括經(jīng)濟(jì)賠償、降職、辭退等。2.將風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核結(jié)果與員工的績(jī)效檔案相結(jié)合，作為員工長(zhǎng)期職業(yè)發(fā)展的重要記錄，為公司全面了解員工綜合素質(zhì)和工作表現(xiàn)提供依據(jù)。八、附則（一）制度解釋權(quán)本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)解釋。在執(zhí)行過(guò)程中，如遇特殊情況或需要