農(nóng)村資金互助社法律法規(guī)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對(duì)農(nóng)村資金互助社相關(guān)法律法規(guī)及合規(guī)經(jīng)營(yíng)知識(shí)的掌握程度，以增強(qiáng)其法律意識(shí)和合規(guī)操作能力，確保農(nóng)村資金互助社穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.農(nóng)村資金互助社的設(shè)立應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)農(nóng)村資金互助社管理暫行規(guī)定》中的哪項(xiàng)原則？（）

A.非營(yíng)利性

B.服務(wù)農(nóng)民

C.自主經(jīng)營(yíng)

D.以上都是

2.農(nóng)村資金互助社的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.理事會(huì)

3.農(nóng)村資金互助社注冊(cè)資本的最低限額為（）萬(wàn)元。

A.10

B.20

C.30

D.50

4.農(nóng)村資金互助社的資金來(lái)源不包括（）。

A.社員存款

B.社員借款

C.政府補(bǔ)貼

D.非社員存款

5.農(nóng)村資金互助社的貸款利率不得高于（）。

A.同期銀行貸款基準(zhǔn)利率

B.同期銀行貸款基準(zhǔn)利率加一定比例

C.同期銀行貸款基準(zhǔn)利率減一定比例

D.上一年度同期銀行貸款基準(zhǔn)利率

6.農(nóng)村資金互助社的貸款期限一般不超過(guò)（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

7.農(nóng)村資金互助社的會(huì)計(jì)年度為（）。

A.自然年度

B.財(cái)政年度

C.營(yíng)業(yè)年度

D.合同年度

8.農(nóng)村資金互助社的盈余分配應(yīng)當(dāng)（）。

A.全部用于分紅

B.部分用于分紅，部分用于儲(chǔ)備

C.不分配

D.以上都不對(duì)

9.農(nóng)村資金互助社的貸款審批程序應(yīng)當(dāng)（）。

A.簡(jiǎn)化

B.復(fù)雜

C.透明

D.以上都是

10.農(nóng)村資金互助社的貸款損失準(zhǔn)備金提取比例不得低于（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

11.農(nóng)村資金互助社的貸款擔(dān)保方式不包括（）。

A.保證

B.抵押

C.抵押加保證

D.抵押加保證加第三方擔(dān)保

12.農(nóng)村資金互助社的貸款發(fā)放應(yīng)當(dāng)（）。

A.限時(shí)

B.隨時(shí)

C.按期

D.根據(jù)貸款人需求

13.農(nóng)村資金互助社的貸款回收應(yīng)當(dāng)（）。

A.限時(shí)

B.隨時(shí)

C.按期

D.根據(jù)貸款人需求

14.農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部審計(jì)

C.激勵(lì)機(jī)制

D.以上都是

15.農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行（）。

A.審查

B.評(píng)估

C.修訂

D.以上都是

16.農(nóng)村資金互助社的監(jiān)事會(huì)成員不得少于（）人。

A.3

B.4

C.5

D.6

17.農(nóng)村資金互助社的監(jiān)事會(huì)成員中，應(yīng)當(dāng)有一定比例的（）。

A.職工代表

B.社員代表

C.管理層代表

D.以上都是

18.農(nóng)村資金互助社的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得在（）兼職。

A.其他金融機(jī)構(gòu)

B.同類(lèi)金融機(jī)構(gòu)

C.與農(nóng)村資金互助社有業(yè)務(wù)往來(lái)的企業(yè)

D.以上都是

19.農(nóng)村資金互助社的年度審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。

A.3個(gè)月內(nèi)

B.6個(gè)月內(nèi)

C.9個(gè)月內(nèi)

D.12個(gè)月內(nèi)

20.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.農(nóng)業(yè)生產(chǎn)

B.農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

C.農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整

D.上級(jí)金融機(jī)構(gòu)貸款

21.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.購(gòu)買(mǎi)土地

B.購(gòu)買(mǎi)生產(chǎn)資料

C.支持農(nóng)業(yè)科技進(jìn)步

D.支付員工工資

22.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.農(nóng)村社會(huì)事業(yè)建設(shè)

B.農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

C.農(nóng)村公共服務(wù)

D.支付貸款利息

23.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.農(nóng)村環(huán)境保護(hù)

B.農(nóng)村扶貧開(kāi)發(fā)

C.農(nóng)村旅游開(kāi)發(fā)

D.支付貸款本金

24.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.農(nóng)村電商發(fā)展

B.農(nóng)村物流體系建設(shè)

C.農(nóng)村信息化建設(shè)

D.支付存款利息

25.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)

B.農(nóng)村集體資產(chǎn)管理

C.農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織發(fā)展

D.支付經(jīng)營(yíng)成本

26.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.農(nóng)村教育事業(yè)發(fā)展

B.農(nóng)村醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展

C.農(nóng)村文化事業(yè)發(fā)展

D.支付貸款本金

27.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.農(nóng)村社會(huì)保障體系建設(shè)

B.農(nóng)村公益事業(yè)建設(shè)

C.農(nóng)村生態(tài)環(huán)境治理

D.支付經(jīng)營(yíng)成本

28.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.農(nóng)村金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

B.農(nóng)村金融服務(wù)創(chuàng)新

C.農(nóng)村金融產(chǎn)品研發(fā)

D.支付經(jīng)營(yíng)成本

29.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.農(nóng)村金融人才培養(yǎng)

B.農(nóng)村金融宣傳推廣

C.農(nóng)村金融風(fēng)險(xiǎn)管理

D.支付經(jīng)營(yíng)成本

30.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.農(nóng)村金融科技應(yīng)用

B.農(nóng)村金融信息化建設(shè)

C.農(nóng)村金融安全保障

D.支付經(jīng)營(yíng)成本

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.農(nóng)村資金互助社的設(shè)立條件包括（）。

A.有符合規(guī)定的章程

B.有符合規(guī)定的注冊(cè)資本

C.有符合規(guī)定的高級(jí)管理人員

D.有符合規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

2.農(nóng)村資金互助社的資金運(yùn)用方式包括（）。

A.貸款

B.存款

C.投資基金

D.購(gòu)買(mǎi)國(guó)債

3.農(nóng)村資金互助社的貸款風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.提取足夠的貸款損失準(zhǔn)備金

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.加強(qiáng)貸后管理

4.農(nóng)村資金互助社的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.實(shí)質(zhì)重于形式

B.重要性原則

C.公允性原則

D.及時(shí)性原則

5.農(nóng)村資金互助社的信息披露內(nèi)容包括（）。

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.貸款損失情況

C.重大事項(xiàng)

D.監(jiān)事會(huì)報(bào)告

6.農(nóng)村資金互助社的審計(jì)監(jiān)督包括（）。

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.監(jiān)事會(huì)監(jiān)督

D.管理層自查

7.農(nóng)村資金互助社的貸款擔(dān)保方式包括（）。

A.保證

B.抵押

C.抵押加保證

D.第三方擔(dān)保

8.農(nóng)村資金互助社的貸款分類(lèi)包括（）。

A.正常類(lèi)貸款

B.關(guān)注類(lèi)貸款

C.次級(jí)類(lèi)貸款

D.可疑類(lèi)貸款

9.農(nóng)村資金互助社的貸款損失準(zhǔn)備金提取依據(jù)包括（）。

A.貸款分類(lèi)

B.歷史損失數(shù)據(jù)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析

D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

10.農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋（）。

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.人力資源

D.貸款審批

11.農(nóng)村資金互助社的高級(jí)管理人員任職資格包括（）。

A.具有金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.具有良好職業(yè)道德

C.具有相關(guān)專業(yè)學(xué)歷

D.通過(guò)相關(guān)資格考試

12.農(nóng)村資金互助社的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職回避制度包括（）。

A.直系親屬關(guān)系

B.配偶關(guān)系

C.同學(xué)關(guān)系

D.同事關(guān)系

13.農(nóng)村資金互助社的年度審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含（）。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.貸款狀況

C.內(nèi)部控制狀況

D.監(jiān)事會(huì)意見(jiàn)

14.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于（）。

A.國(guó)家禁止的用途

B.社員股金分紅

C.高風(fēng)險(xiǎn)投資

D.補(bǔ)貼非社員

15.農(nóng)村資金互助社的貸款資金應(yīng)當(dāng)優(yōu)先用于（）。

A.農(nóng)業(yè)生產(chǎn)

B.農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

C.農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整

D.農(nóng)村社會(huì)事業(yè)發(fā)展

16.農(nóng)村資金互助社的盈余分配應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.公平性原則

B.公開(kāi)性原則

C.合理性原則

D.可持續(xù)性原則

17.農(nóng)村資金互助社的貸款審批流程應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.審貸分離

B.貸前調(diào)查

C.貸款審批

D.貸后管理

18.農(nóng)村資金互助社的貸款損失準(zhǔn)備金提取比例應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）確定。

A.貸款分類(lèi)

B.貸款風(fēng)險(xiǎn)

C.歷史損失數(shù)據(jù)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析

19.農(nóng)村資金互助社的信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.及時(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.公開(kāi)性原則

D.完整性原則

20.農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行（）。

A.審查

B.評(píng)估

C.修訂

D.檢驗(yàn)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.農(nóng)村資金互助社的設(shè)立應(yīng)當(dāng)符合《______》中的規(guī)定。

2.農(nóng)村資金互助社的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是______。

3.農(nóng)村資金互助社注冊(cè)資本的最低限額為_(kāi)_____萬(wàn)元。

4.農(nóng)村資金互助社的資金來(lái)源不包括______。

5.農(nóng)村資金互助社的貸款利率不得高于______。

6.農(nóng)村資金互助社的貸款期限一般不超過(guò)______年。

7.農(nóng)村資金互助社的會(huì)計(jì)年度為_(kāi)_____。

8.農(nóng)村資金互助社的盈余分配應(yīng)當(dāng)______。

9.農(nóng)村資金互助社的貸款審批程序應(yīng)當(dāng)______。

10.農(nóng)村資金互助社的貸款損失準(zhǔn)備金提取比例不得低于______。

11.農(nóng)村資金互助社的貸款擔(dān)保方式不包括______。

12.農(nóng)村資金互助社的貸款發(fā)放應(yīng)當(dāng)______。

13.農(nóng)村資金互助社的貸款回收應(yīng)當(dāng)______。

14.農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括______。

15.農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行______。

16.農(nóng)村資金互助社的監(jiān)事會(huì)成員不得少于______人。

17.農(nóng)村資金互助社的監(jiān)事會(huì)成員中，應(yīng)當(dāng)有一定比例的______。

18.農(nóng)村資金互助社的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得在______兼職。

19.農(nóng)村資金互助社的年度審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在______內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。

20.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于______。

21.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于______。

22.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于______。

23.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于______。

24.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于______。

25.農(nóng)村資金互助社的貸款資金不得用于______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.農(nóng)村資金互助社的設(shè)立不受地域限制。（）

2.農(nóng)村資金互助社可以吸收非社員存款。（）

3.農(nóng)村資金互助社的貸款利率可以任意浮動(dòng)。（）

4.農(nóng)村資金互助社的貸款期限可以無(wú)限期延長(zhǎng)。（）

5.農(nóng)村資金互助社的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告可以不對(duì)外公開(kāi)。（）

6.農(nóng)村資金互助社的高級(jí)管理人員可以同時(shí)擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)的職務(wù)。（）

7.農(nóng)村資金互助社的貸款損失準(zhǔn)備金可以不提取。（）

8.農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制制度可以不定期進(jìn)行評(píng)估。（）

9.農(nóng)村資金互助社的監(jiān)事會(huì)可以對(duì)董事會(huì)的工作進(jìn)行監(jiān)督。（）

10.農(nóng)村資金互助社的貸款資金可以用于社員股金分紅。（）

11.農(nóng)村資金互助社的貸款資金可以用于購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品。（）

12.農(nóng)村資金互助社的貸款資金可以用于補(bǔ)貼非社員。（）

13.農(nóng)村資金互助社的貸款審批流程可以不進(jìn)行貸前調(diào)查。（）

14.農(nóng)村資金互助社的貸款損失準(zhǔn)備金提取比例可以根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整。（）

15.農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制制度可以不涉及風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

16.農(nóng)村資金互助社的信息披露可以不包含重大事項(xiàng)。（）

17.農(nóng)村資金互助社的審計(jì)監(jiān)督可以由管理層自行完成。（）

18.農(nóng)村資金互助社的貸款資金可以用于支付員工工資。（）

19.農(nóng)村資金互助社的盈余分配可以全部用于分紅。（）

20.農(nóng)村資金互助社的貸款資金可以用于農(nóng)村旅游開(kāi)發(fā)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)要闡述農(nóng)村資金互助社在促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其面臨的挑戰(zhàn)。

2.結(jié)合法律法規(guī)，分析農(nóng)村資金互助社合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和應(yīng)注意的事項(xiàng)。

3.針對(duì)農(nóng)村資金互助社的內(nèi)部控制制度，提出至少三種有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

4.討論如何通過(guò)加強(qiáng)法律法規(guī)的執(zhí)行和監(jiān)管，保障農(nóng)村資金互助社的穩(wěn)健運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例一：某農(nóng)村資金互助社在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于內(nèi)部控制制度不完善，導(dǎo)致一筆貸款被用于非法用途。請(qǐng)分析該案例中農(nóng)村資金互助社可能違反的法律法規(guī)，并提出改進(jìn)措施以避免類(lèi)似情況發(fā)生。

2.案例二：某農(nóng)村資金互助社因貸款審批流程不規(guī)范，導(dǎo)致多筆貸款逾期無(wú)法回收。請(qǐng)分析該案例中農(nóng)村資金互助社可能存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的解決策略，以增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.A

3.B

4.D

5.A

6.B

7.A

8.B

9.C

10.B

11.D

12.C

13.A

14.D

15.D

16.A

17.B

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.《中華人民共和國(guó)農(nóng)村資金互助社管理暫行規(guī)定》

2.股東大會(huì)

3.30

4.非社員存款

5.同期銀行貸款基準(zhǔn)利率

6.5

7.自然年度

8.公平分配

9.簡(jiǎn)化

10.2%

11.第三方擔(dān)保

12.按期

13.按期

14.風(fēng)險(xiǎn)控制

15.評(píng)估

16.3

17.社員代表

18.其他金融機(jī)構(gòu)

19.D

20.D

21.A

22.B

23.C

24.D

25.D

四、判斷題

1.×

2.×

3.