第一章金融法綜述

單項選擇題

1、金融市場按照融資的期限,可分為(A)

A、貨幣市場和資本市場B、股票市場和債券市場

C、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場D、間接融資市場和宜接融資市場

2、外匯按照能否自由兌換，可分為(B)

A、管制外匯和非管制外匯B、自由外匯和記帳外匯

C、居民外匯和非居民外匯D、經(jīng)常項目外匯和資本項目外匯

3、下列不屬于我國金融法淵源的是(A)

A、民法B、基本法和專門法

C、行政法規(guī)D、國際條約

4、卜列不屬于金融法律關系客體的是(C)

A、證券B、金銀

C、財產(chǎn)D、貨幣

5、下列不屬于?國際收支的資本項目是(D)

A、證券投資B、私人長期投資

C、政府間長期借貸D、單方面轉移收支

二、多項選擇題

1、金融業(yè)的作用重要有(ABCD)

A、中介作用B、調節(jié)作用

C、轉換作用3服務作用

2、下列屬于金融機構負債業(yè)務所發(fā)行的金融工具有(ACD)

A,定期存款單B、支票

C、定活兩便存款單D、大額可轉讓存單

3、社會主義市場經(jīng)濟條件式金融體制由以下體系組成(ABCD)

A,金融宏觀調控體系B,金融機構組織體系

C、金融市場體系D、金融管理體系

4,金融法律關系具有以下特點（ABD）

A、雙重性B、有償性

C、行政性D、廣泛性

5、下列行為屬于逃匯的有（ABCD）

A、不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。

B、擅自將外匯攜帶出境。

C、擅自將外幣存款憑證者郵寄出境。

D、以人民幣支付應當以外匯支付的進口貨款。

三、判斷題

1、金融工具也是?種具有法律效力的金融契約。（V）

2、金融法是調整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（X）

3、金融法的調整對象是金融業(yè)。（X）

4、我國實行的是復合型的中吳銀行體制。（X）

5、金融目的是資金融通預期要達成的結果。（X）

6、我國外匯管理的土管機關姓國家外匯管理局。（V）

7、100美元等于831.35元人民幣。這是間接標價法。（X）

8、套匯?股是指運用不同外匯市場上的外匯差價進行買進賣此從中獲利的行為。（V）

9、根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)后所有的外匯收入都要辦理結匯。（X）

10、凡是違反金融法的行為都屬于金融犯罪。（義）

第一章中國人民銀行法

一、單項選擇題

1、我國貨幣政策的目的是（D）

A,穩(wěn)定物價B、充足就業(yè)

C、平衡國際收支D、保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。

2、中國人民銀行行長由（A）

A、國務院總理B、國家主席

A、委員長D,全國人大常委會

3、貨幣政策委員會是中國人民銀行（D）

A、貨幣政策的決策機構B、貨幣政策的執(zhí)行機構、

C、貨幣政策實行的監(jiān)督機構D、制定貨幣政策的征詢議事機構

4、下列不屬于中國人民銀行的職能是（C）

A、服務職能B、調控職能

C、領導職能D、管理和監(jiān)督班能

5、中國人民銀行可以（A）

A,向商業(yè)銀行提供貸款B、向非金融機構提供貸款

C、為單位提供擔保D、直接認購、包銷國債

二、多項選擇題

1、《中國人民銀行法》的立法目的是（ABC）

A、確立中國人民銀行的地位和職責；

B、保證國家貨幣政策的對的制定和執(zhí)行；

C、建立和完善中央銀行宏觀倜控體系；

D、加強對金融業(yè)的監(jiān)督管理。

2、中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目的運用的貨幣政策工具（ABC）

A、存款準備金B(yǎng)、再貼現(xiàn)政策

C、公開市場業(yè)務D、利率

貨幣發(fā)行根據(jù)其性質可分為（AD）

A、統(tǒng)一發(fā)行B、財政發(fā)行

C、集中發(fā)行D、經(jīng)濟發(fā)行

4、貨幣政策的中介目的重要有（BCD）

A、國民收入B、利率、

C、匯率D,貨幣供應量

3、已經(jīng)作了抵押的樓房能否作為入股的資產(chǎn)？

4、信托公司和建筑公司簽定的協(xié)議是否有效？

答：（1）寫字樓通過合法資產(chǎn)評估機構評估可以作為資產(chǎn)為股。

（2）工商局規(guī)定信托公司在辦理變更前應當取得中國人民銀行的批準有法律依據(jù)，這是中國人民銀行

法規(guī)定給中國人民銀行的職權。

（3）已經(jīng)作了抵押的樓房不能作為入股的資產(chǎn)。

（4）信托公司和建筑公司簽才的協(xié)議已經(jīng)成立，但是還沒有生效，

第三章商業(yè)銀行法

一、單項選擇題

1、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（A）

A、8%B、5%

C、10%Ds13%

2、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（B）

A、30%B、25%

C、20%D,35%

3、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（C）

A、65%B,70%

C、75%D、80%

4、下列可以充當貸款協(xié)議保證人的是（C）

A、法人的分支機構B、國家機關

C、具有代償能力的法人D、人民銀行

5、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，

應優(yōu)先支付（D）

A,稅金B(yǎng)、存款利息

C、單位存款D、個人儲蓄存款本金和利息

二、多項選擇題

1、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則(BCD)

A、依法經(jīng)營原則B、安全性原則

C、流動性原則D、賺錢性原則

2、商業(yè)銀行的三大業(yè)務是(ABC)

A、負債業(yè)務B、資產(chǎn)業(yè)務

C、中間業(yè)務D,貸款業(yè)務

3、儲蓄存款的原則(ABCD)

A、存款自愿B、取款自由

C、存款有息D、為儲戶保密

4,借款協(xié)議的擔保方式有(ABC)

A、保證B、抵押

C、質押D、扣押

5、我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構成(ABD)

A、商業(yè)銀行內部監(jiān)督B、中國人民銀行的監(jiān)督

C、全國人大的監(jiān)督D、審計機關的監(jiān)督

三、判斷題

1、商業(yè)銀行的分支機構不具有訴訟主體資格。(X>

2、對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位、個人查詢、凍結扣劃。(X)

3、依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。(義)

4、我國商業(yè)銀行在境內不得從事信托投資和股票業(yè)務。(V)

5、我國商業(yè)銀行在境內可以向非銀行金融機構投資.(X)

6、人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國人民銀行批準。(V)

四、案例分析

1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開發(fā)公司共同開發(fā)某經(jīng)濟特區(qū)的房地產(chǎn)項目，并成立項目公司，因該行付

行長兼任房地產(chǎn)公司付董事長,商業(yè)銀行向該項目公司投資1億元人民幣。同年6月房地產(chǎn)開發(fā)公司以該公

司的房地產(chǎn)作抵押，向商業(yè)銀行提出貸款申請，商業(yè)銀行經(jīng)審核后，向其發(fā)放了2億元抵押貸款。該行當

月資本余額為17.9億元人民幣。1994年7月房地產(chǎn)開發(fā)公司因涇營虧損瀕臨破產(chǎn)，商業(yè)銀行的貸款已無

法收回。1994年終該商業(yè)銀行被人民銀行決定接管。

請何

1、商業(yè)銀行能否向項目公司投資?為什么？

2、商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？

3、商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款是否合法?為什么？

4、人民銀行對該商業(yè)銀行的接管決定是否對的？為什么？

答:案例分析答案要點：

(】)、不能?！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行不得向公司投資。

(2)、能?！渡虡I(yè)銀行法》嚴禁向關系人發(fā)放信用貸款，并不嚴禁向關系人發(fā)放擔保貸款。只是發(fā)放擔保貸款

的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

(3)、不合法。由于《商業(yè)銀行法》關于資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資

本余額的比例不得超過10%.該商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款已超過其資本余額的

10%。

⑷、對的。由于該商業(yè)銀行巨額貸款無法收回，也許發(fā)生信用危機，在此情況下人民銀行可以對該銀行實行接

管。

第四章票據(jù)法

一、單項選擇題

1.依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是(C)

A.取得票據(jù)無需合法因素

R.轉讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件

C.占有票據(jù)即能行使票據(jù)權利，不問占有因素和資金關系

D.當事人發(fā)行、轉讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進行

2.下列有關票據(jù)權利的表述，不對的的一項是(D)

A.持票人行使票據(jù)權利，應當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)

B.票據(jù)權利涉及付款請求權和追索權

C.票據(jù)權利在持票人自票據(jù)到期日起2年內不行使而消滅

D.持票人對出票人的票據(jù)權利，自出票H起6個月不行使而消滅

3.下列匯票中，無需提醒承兌的是（A）

A.見票即付的匯票B.定日付款的匯票

C.見票后定期付款的匯票D.出票后定期付款的匯票

4.依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關匯票記載事項的表述對的的一項是（C）

A.匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內付款

B.匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場合、住所或經(jīng)常居住地為付款地

C.匯票上未記載收款人名稱的可予補記

D.匯票上未記載出票日期的，匯票無效

5.在涉外票據(jù)的法律合用匕票據(jù)債務人的民事行為能力合用（B）

A.出票地法律B.行為地法律

C.本國法律D.付款地法律

6.不屈于匯票基本當事人的是（A）

A.承兌人B.出票人

C.付款人U.收款人

7.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為（C）

A.即期匯票和遠期匯票B.光單匯票和跟單匯票

C.銀行匯票和商業(yè)匯票D.記名式匯票和不記名式匯票

8.支票的持票人應當在自出票日起（B）日內提醒付款

A15R10

C.20D.30

9.卜.列關于匯票貼現(xiàn)的說法不對的的一項是①）

A.匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務B.匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉讓方式

C.匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為D.匯票貼現(xiàn)無須持票人以背力方式進行

10.基本當事人通常只有出票人和收款人兩個的票據(jù)是（C）

A.信用證B.支票

C.本票D.匯票

二、多項選擇題

1.可以依法無償取得票據(jù)，穴受給付對價的限制的情形有（ABC）

A.稅收B.繼承C.贈與D.會得

2.根據(jù)我國票據(jù)法，本票可合用關于匯票的規(guī)定的行為有（ABCD）

A.背書B.保證C.付款行為D.追索權的行使

3.下列關于支票的說法對的的是（BCD）

A.同一支票既可以支付鈔票，也可以轉賬

B.轉帳支票中專門用于轉賬的，不得支取鈔票

C.用于轉賬時,應當在支票正面注明D.鈔票支票只能用于支取鈔票

4.卜列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（ABCD）

A.偽造票據(jù)B.變造票據(jù)

C.故意使用偽造的票據(jù)D.故意使用變造的票據(jù)

5.下列有關付款請求權的表述中對的的是（AD）

A.付款請求權的行使與票據(jù)當事人之間交付票據(jù)的因素行為無關

B.付款請求權是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權利

C.持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上擬定的金額

D.持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時才干請求付款

6.下列有關匯票與支票的區(qū)別，說法對的的是（BC）

A匯票可以背書轉讓,而支票不能

B.匯票有即期匯票與遠期匯票，支票則均為見票即付

C.匯票的票據(jù)權利時效為2年，支票則為6個月

D.匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權補記，支票上的收款人名稱則不可補記

7.甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙保證人為丙。乙持票后將其背書給丁，丁再背書給戊，戊規(guī)

定付款銀行付款時被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務人涉及（ABCD）

A.甲BNC.丙D.T

8.依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項涉及（CD）

A.付款人名稱B.收款人名稱

C.無條件支付的委托或承諾D.出票H期

9.在涉外票據(jù)的法律合用上，合用行為地法律的票據(jù)行為有（ABCD）

A.背書B.承兌C.付款D.保證行為

10.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項是（ABCD）

A.表白"保證"的字樣B.保證人的名稱和住所

C.被保證人的名稱D.保證人簽章

三、判斷題

L票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在解決票據(jù)法律關系中，應當優(yōu)先合用票據(jù)法的規(guī)定。（V）

2.不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏,票據(jù)法已成為國際上通用限度最高的一種法律。（V）

3.票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時，各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義

內容,獨立發(fā)生效力，一種行為的無效，不影響其他行為的效力。（X）

4.票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強，故無代價或不以相稱代價取得的票據(jù)，仍得享有.優(yōu)于前手的權利。iX）

工在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔保義務后取得票據(jù)權利，這屬于票據(jù)權利原始取得方式之一。

（X）

6.票據(jù)卜.有偽造、變造的簽置的，將影響到票據(jù)上其他真實的簽章的效力。（X）

7.票據(jù)喪失后，既可向付款人（代理付款人）本人掛失止付，也可由當事人登報或在電視、廣播上聲明掛失,

兩者同樣具有法律效力。（X）

8背書人在匯票上記載"不得煲讓"字樣的,其后手再背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人仍得承擔保證

付款責任。（X）

9.甲開出一張以乙為收款人，丙為保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后,

亦不得向丙主張票據(jù)權利。（V）

10.支票持有人超過提醒期限提醒，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據(jù)權利，出票人仍然應當對

持票人承擔票據(jù)費任，即付款義務。（V）

四、案例分析題

1.2023年3月7H,甲公司出于緩解流動資金緊張的目的，在并無現(xiàn)貨可供的情況下，仍與外地的乙公司

簽定了一份購銷協(xié)議，山甲公司向乙公司供應優(yōu)質紙漿30噸，貨款價值56萬元，乙公司開具了一張以其開

戶行A銀行為承兌人的付款期為3個月的銀行承兌匯票。甲公司收到匯票后即向其開戶行B銀行申請貼現(xiàn),B

銀行在審查憑證時發(fā)現(xiàn)無供貨發(fā)票，便發(fā)電報給A銀行查詢該匯票是否真實，收到的復電是“承兌有效”。

據(jù)此，B銀行給甲公司辦理了匯票貼現(xiàn)，并將56萬元轉入甲公司賬戶。一個月后，乙公司因遲遲未收到貨,

派人去催貨時才發(fā)現(xiàn)甲公司主線無貨可供，于是立即告知A銀行。2023年9月10日,B銀行提醒付款,A銀

行拒付。B銀行以A銀行、甲公司、乙公司為被告提起訴訟，請求三方支付匯票金額及利息。

(1)A銀行能否以該匯票所依據(jù)的購銷協(xié)議是虛構的為由拒絕付款?理由何在？

⑵假如甲公司沒有向B銀行貼現(xiàn)而直接向A銀行提醒付款,A銀行可否拒付?為什么？

⑶什么是匯票貼現(xiàn)？

(4)B銀行以甲、乙公司為被告依據(jù)的是什么？

答案要點：

(1)A銀行不能拒付。理山是:依據(jù)票據(jù)法原理，票據(jù)行為具有無因性，票據(jù)一旦成立，就與其因素關系和脫離,

票據(jù)債務人不得以因素關系無效為由對善意持票人主張抗辯，就本案而言，無論購銷協(xié)議有效與否，都入會影

響該匯票的有效成立和流通。

(2)此時A銀行可以拒付。依據(jù)《票據(jù)法》笫12條：“以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知

有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權利"，本案中，甲公司以欺詐手段取得票據(jù)屬于手段違

法，不享有合法的票據(jù)權利。

(3)匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉讓方式，是指持票人在需要資金時，將其持有的未到期的商業(yè)匯票，通過背書

制讓給銀行.并貼付利息，銀行從票面金額中扣除貼現(xiàn)利息后,將余款支付給匯票持有人的票據(jù)行為，

(4)B銀行依據(jù)的是追索權，當匯票到期得不到付款時,善意持票人可行使該權利，所有的票據(jù)債務人對持

票人承擔連帶責任，且這種追索不分先后順序。

2.甲公司持有一張由乙公司出票、經(jīng)丙公司背書轉讓獲得的銀行承兌匯票。在該匯票到期后，甲公司向承

兌銀行提醒付款時遭到拒絕，承兌銀行拒付的理由是：該匯票上限行的簽章是偽造的，該銀行并未承兌過

這張匯票。甲公司于是向丙、乙公司進行追索，丙公司聲稱該匯票是乙公司某業(yè)務員給付的，并經(jīng)乙公司背書

傳讓取得，偽造簽章的責任應由乙公司承擔，與其無關。乙公司則答復說,該匯票出票及背書轉讓都是其一業(yè)

務員偽造公司簽章所為，應由司法機關追究該業(yè)務員的責任，與乙公司無關。經(jīng)公安機關調查，發(fā)現(xiàn)乙公司

公章使用管理混亂，才給其業(yè)務員以可乘之機偽造簽章。

⑴什么是票據(jù)的偽造？

(2)承兌銀行要不要承擔票據(jù)責任？

⑶乙公司和其業(yè)務員分別要承擔什么責任？

(4)丙公司的背書行為是否有效，理由為什么？

答案要點：

⑴票據(jù)的偽造指無權限人假冒別人或虛構別人名義在票據(jù)上簽章的行為。行為人變造別人留存在票據(jù)上的

簽章屬于偽造票據(jù)的行為。

(2)若該匯票上銀行承兌簽章是偽造的(對此該銀行應負舉證責任)，承兌銀行不要負票據(jù)承兌責任，該銀

行以票據(jù)瑕疵抗辯拒付是合法的。

(3)乙公司因對其簽章被偽迨存在疏忽管理的過錯，應向甲公司承擔民事侵權責任。其業(yè)務員由于在偽造

票據(jù)上并無個人的簽章，故一般不負票據(jù)責任，但山于他偽造票據(jù)簽章，應依票據(jù)法和刑法相關規(guī)定承擔刑事

責任,若給其他票據(jù)當事人導致經(jīng)濟損失則還要承擔民事補償責任。

(4)丙公司的背15行為有效。依票據(jù)行為的獨立性，票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實

簽章的效力，故丙公司作為真實簽章人應依票據(jù)文義負票據(jù)責任,

第五章?lián)７?/p>

一、單項選擇題

1、具有以人的信用為履行協(xié)議之保障的特性的擔保方式是：(B)

A、抵押R.保證C、質押D、留置

2、根據(jù)我國《擔保法》規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主協(xié)議標的額的(C)

A、10%B、15%C、20%D、30%

3、一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之H起(B).

A、三個月B、半年C、一年D、二年

4、一個買賣協(xié)議，既有人的擔保，也有物的擔保,當主協(xié)議的債權人行使擔保權時，(A)。

A、采用物保優(yōu)先的原則B、采用人保優(yōu)先的原則

C、兩者沒有先后順序D,債權人有選擇權

5、下列擔保方式中，不以轉?移物的占有權為要件的是（A）

A、抵押B、質押C、留置D、定金

6、假如一個抵押物有二個以上的抵押權人時洛抵押權人⑻。

A,同時按比例受償B、先辦理抵押登記的先受償

C、共同協(xié)商受償D、先簽訂抵押協(xié)議的先受償

7、同一財產(chǎn)法定登記的抵押權與質權并存時,（）;同一財產(chǎn)抵押權與留置權并存時，（C）。

A、抵押權人優(yōu)先于質權人受償;抵押權人優(yōu)先于留置權人受償。

B、質權人優(yōu)先于抵押權人受償;抵押權人優(yōu)先于留置權人受償。

C、質權人優(yōu)先于抵押權人受償；留置權人優(yōu)先于抵押權人受償。

D、抵押權人優(yōu)先于質權人受償：留置權人優(yōu)先于抵押權人受償。

8,下列不屬于權利質押客體的是（C）o

A、匯票B、公司債券C、著作權中的著名權D、商標權

9,被擔保的協(xié)議被確認無效后，（C）。

A、保證人仍應承擔連帶保證費任

B、保證人不應承擔連帶保證責任

C、假如被保證人應當補償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應承擔連帶責任

D、假如被保證人只承擔返還財產(chǎn)的責任，除有特殊約定外，保證人不承擔連帶責任

10、甲因業(yè)務需要，以其房屋（價值11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于3月10日簽

訂抵押協(xié)議,3月20R辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押協(xié)議,并于同R辦理了抵押登記。

后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價款8萬，乙、丙如何分派?（C）

A、乙4萬、丙4萬

B、乙5萬、丙3萬

C、丙5萬、乙3萬

D、丙4.5萬、乙3.5萬

二、多項選擇題

1、誠實信用原則的重要內容重要涉及：（BCD）

A、任何一方都不得強使對方接受自己的意志

B、當事人在進行民事活動時須將有關債權債務的真實情況無保存地告知對方

C、當事人就債權債務關系達成協(xié)議后，必須按照協(xié)議擬定的義務履行，不得在履行過程中反悔當初約定的

義務

D、當事人必須保證履行已承諾的義務

2,下列各項通常情況下不能作為保證人的是:（ABCD）

A、未成年人B、學校C、財政局D、中國人民銀行

3、《擔保法》規(guī)定，保證擔保的范圍涉及：（ABCDE）

A、主債權B、利息C、違約金D、損害補償金E、實現(xiàn)債權的費用

4、下列關于保證說法對的的有：（AD）

A、保證期間，債權人許可債務人轉讓債務的，應當取得保證人書而批準，否則，保證人對未經(jīng)其批準轉讓部

分的債務不再承擔保證責任，但是保證人仍然應當對未轉讓部分的債務承擔保證責任。

B、債權人與債務人協(xié)議變更主協(xié)議的任何條款，都應當取得保證人書面批準，否則，保證人不再承擔保證

貢任。

C、保證期間，債權人依法將主債權轉讓給笫三人的，必須經(jīng)保證人批準，否則保證人可以拒絕承擔保證責

任。

D、債權人與被保證人未經(jīng)保證人批準，變更主協(xié)議履行期限的，假如保證協(xié)議中約定有保證責任期限，保

證人仍應在原保證責任期限內承擔保證責任。

5、下列關于定金的作用和性質表述對的的是：（AC

A、擔保協(xié)議履行

B、證明協(xié)議有效

C、對債權人和債務人都具有約束作用

D、具有預先給付的性質

6,下列各項不能作為抵押標的物的是:（ABCD）。

A、土地所有權

B、學校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團隊的財產(chǎn)

C、所有權、使用權不明或者有爭議的財產(chǎn)

D、依法被查封、扣押、監(jiān)營的財產(chǎn)

7、下列可以發(fā)生留置權的協(xié)議類型是（ABD）=

A,保管協(xié)議

B、運送協(xié)議

C、租賃協(xié)議

D、加工承攬協(xié)議

8、補償貿(mào)易項下的擔保是指對外商投資的一種擔保形式，涉及（ABC）形式。

A、保證擔保

B、抵押擔保

C、質押擔保

D、定金擔保

9,下列關于質押表述對的的是（ABCD9

A、動產(chǎn)質權的效力及于質物的從物，但是從物未隨向質物移交質權人占有的除外。

B、出質人代質權人占有質物的，質押協(xié)議不生效。

C、質押協(xié)議中，當約定的出質財產(chǎn)與實際移交的財產(chǎn)不?致時，應以實際交付的財產(chǎn)為準。

D、質物有隱蔽瑕疵導致質權人其他財產(chǎn)損害的，應由出質人承擔補償責任。但是質權人在質物移交時明知

質物有瑕疵而予以接受的除外。

10、根據(jù)《擔保法》的有關規(guī)定,F列關于定金表述對的的是（RD）。

A、定金是主協(xié)議成立的條件

B、定金是主協(xié)議的擔保方式

C、定金可以以M頭方式約定

D、定金從實際交付之日起生效

三、判斷題

I、一般而言，主協(xié)議無效，則擔保協(xié)議就無效。(X)

2、法人或者其他組織的法定代表人假如超越其代理權限而與別人訂立擔保協(xié)議，則該協(xié)議自始無效。(X)

3、同一債權上有數(shù)個擔保物并存時，假如債權人放棄其中一個假務人提供的物的擔保的，那么其他擔保人

在其放棄權利的范圍內就可以減輕或者免去擔保責任。(V)

4、主協(xié)議無效而導致?lián)f(xié)議無效的，假如擔保人無過錯,就不承擔民事責任。(V)

5、當事人在保證協(xié)議中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證貢任的，為連帶貢任保證。IX)

6、當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當對所有債務承擔責任。(V)

7、甲為乙訂做了一套高檔家具，事前,雙方約定甲不得行使留置權。但家具竣工后,乙無力支付加工費，甲

欲將家具賣掉以抵乙的債務，乙訴至法院。人民法院應當支持甲的主張。(X)

8,當事人提供的定金比例超過擔保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔保協(xié)議無效。(X)

9、質權因質物滅失而消滅，因滅失所得的補償金，應當作為出質財產(chǎn)。(V)

10、抵押期間,抵押人轉讓已辦理登記的抵押物，假如未告知抵押權人，則轉讓行為無效。(V)

四、案例分析題

1、李某因業(yè)務需要，急需資金6萬元。李某向甲借款3萬元，以自己的一臺價值3萬元的結記本電腦作抵

押，雙方立宥抵押字據(jù)，但未辦理登記。李某乂向乙借款3萬元，乂以該電腦質押,雙方立有質押字據(jù)，并由

乙占有此電腦。因發(fā)生不可抗力事件，李某業(yè)務受到重大損失，無力償還借款而與甲、乙發(fā)生糾紛。后又發(fā)現(xiàn),

乙在占有電腦期間,不慎將其損壞，送丙修理。乙因欠丙修理費,現(xiàn)用腦已被丙留置。依據(jù)此案例，問答下列問

題：

(1)李某與甲之間的抵押關系是否有效？為什么？

(2)李某與乙之間的質押關系是否有效？為什么？

(3)對電腦甲要行使抵押權，乙要行使質押權.丙要行使用置權，應由港優(yōu)先行使其權利?為什么？

答案要點：

(1)有效。李某與甲雙方立有抵押字據(jù)，且抵押物并非法律規(guī)定的必須辦理登記之物。

(2)有效。雙方立有質押字據(jù)，且質物已移交質權人占有。符合《擔保法》第64條規(guī)定。

(3)應由丙行使優(yōu)先權。因抵押物未辦理登記，不得對抗第三人，故甲不得行使優(yōu)先權。乙與丙之間形成承攬

協(xié)議之實,后因債權債務而發(fā)生留置法律關系，丙的留置權有優(yōu)先權。

2、1998年3月3日，公民廖某為做一筆業(yè)務，向甲借款12萬，期限為一年，甲規(guī)定廖某提供擔保，廖某

請A公司提供擔保,A公司表達用一份購銷協(xié)議作抵押擔保。該購銷協(xié)議載明:A公司售予X商店一批貨品，

價值8萬元，X商店應于1999年2月5日前付清所有價款給A公司。甲丁是與廖某簽訂了以該購銷協(xié)議

為標的的抵押協(xié)議。但甲規(guī)定廖某繼續(xù)提供擔保，后廖某乂請B公司公關部出具了4萬元的擔保書。

1999年3月3口，廖某還款期限已到，但因業(yè)務受挫，無力清償借款。甲向A公司實行抵押權，但X商

店尚未清償A公司的貨款，A公司也因經(jīng)營不善,處在破產(chǎn)清算中。后X商店所欠貨款被追回，但A公司清

算組織拒絕甲行使優(yōu)先受償權。

甲又規(guī)定B公司公關部償還其所擔保的4萬元債務。但公關部認為自己是B公司的一個分支機構，沒有獨立

財產(chǎn)權，沒有償付能力，讓甲找B公司。B公司認為公關部是以H三的名義而不是以B公司名義設立擔保，

因而拒絕廖某的規(guī)定。

問：（1）廖某與A公司之間是否形成擔保關系?請說明理由。

（2）甲對A公司的債權是否有優(yōu)先受償?shù)男Я?請說明理由.

（3）甲與B公司公關部的擔保協(xié)議是否有效？請說明理由。

答案要點：

（1）廖某與A公司之間形成擔保關系。但不屬于抵押擔保而屬于保證擔保。由于本案中，以協(xié)議為擔保標

的，實質是以A公司的資信為擔保，而北以物為擔保。

<2）甲對A公司的債權沒有優(yōu)先受償?shù)男Я?。由于只有抵押協(xié)議的債權人才享有對抵押物拍賣價款的優(yōu)

先受償權。保證協(xié)議的主債權人人只能與其他債權人?起平等受償。

⑶甲與B公司公關部的擔保物議無效。由于未經(jīng)授權的公司法人的分支機構與債權人訂立保證協(xié)議的，該

協(xié)議無效。

第六章信托法（笫三次）

一、單項選擇題

1、我國調整財產(chǎn)信托民事活動中當事人權利義務的基本法律是（C）

A,《金融信托投資機構管理暫行規(guī)定》B、《中華人民共和國證券法》

C、《中華人民共和國信托法》D、《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務規(guī)定》

2、下列財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（D）

A、麻醉品B、放射物品

C、國家級文物D、軟件版權

3、有權中請撤消可撤消信托行為的人是（C）

A、對信托財產(chǎn)有爭議的第三人B、受益人的監(jiān)護人

C、利益受到損害的委托人的債權人D、受托人

4、下列關于信托委托人的各項說法中對的的一項是（C）

A、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織

B、信托關系成立后，委托人仍保存對信托財產(chǎn)的處置權。

C、委托人有權申請人民法院撤消受托人違反信托目的的處分信托財產(chǎn)的行為

D、任何情況下，委托人都無權干涉受托人對信托財產(chǎn)的管理

5、i殳立信托公司應由（D注答案改成銀監(jiān)會）審查批準。

A、財政部B、中國保監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、中國人民銀行

6、共同受托人之一違反信托乂獻規(guī)定的義務，解決信托事務，給信托財產(chǎn)導致?lián)p害的，其他受托人（B）

A、不應當承擔連帶責任B、應當承擔連帶責任

C、在特定條件下應當承擔連帶責任D、若無過錯可以免貢

/、信托公司應當妥善保管有關業(yè)務經(jīng)營活動的完整記求、原始憑證及有美資料，這些文獻資料的保管期限,

從財產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（B）年。

A、5B、10C、15D、20

8、卜列各項中不屬于委托人的權利的一項是（C）

A、查閱、抄錄或者復制與其信托財產(chǎn)有關的信托賬目

R、了解其信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權規(guī)定受托人作出說明.

C、在信托存續(xù)期間將信托財產(chǎn)列為遺產(chǎn)

D、因特別事由規(guī)定受托人調整信托財產(chǎn)的管理方法

9、下列選項中可以充當信托公司注冊資本的是（A）

A、實繳貨幣資本B、不動產(chǎn)

C、有價證券D、以抵押或質押的財產(chǎn)折抵成貨幣資本充當

10、受益人自(B)起享有信托受益權。

A、信托財產(chǎn)轉移占有之日B、信托生效之日

C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日

二、多項選擇題

1、我國的信托法規(guī)定的信托設立形式有(ABD)

A,書面協(xié)議8、遺囑

C、默示方式D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文獻

2,受益人是信托中享有信托權益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份涉及(ABD

A、受托人B、委托人C、債權人D、第三人

3、設立信托，其書面文獻應當載明的事項是(ABCD)

A、信托目的B、受益人

C、信托期限D、信托財產(chǎn)的種類和范圍

4,根據(jù)信托事項的法律立場大同信托可分類為(AD)

A、民事信托B、自益信托C、金錢信托D、商事信托

5、下列情況中委托人可以變更受益人的是(ABC)

A、受就人對委托人或者其他受益人有重大侵權行為的

B、經(jīng)受益人批準的

C、信托文獻另有規(guī)定的其他情形

D、受益人喪失行為能力的

6、按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是(AC)

Z有限誑任公司R、國有獨資公司

C、股份有限公司D、兩合公司

7、目前資金信托是我國信托業(yè)最重要的業(yè)務，它涉及(ABCD)

A、信托存款B、信托貸款C、委托投資D、信托投資

8、下列事由中導致信托終止的情形有(ABC)

A、信托目的已經(jīng)實現(xiàn)B、信托被解除

C、信托當事人協(xié)商批準D、受托人的辭職或死亡

9、下列信托設立目的中屬于公益信托的是(ABC)

A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術事業(yè)B、救濟貧困

C、發(fā)展環(huán)境保護事業(yè)D、證券投資

10、公司型基金信托的形式可分為(BD)

A,契約型B、開放型C、混合型D、封閉型

三、判斷題

1、委托人和受托人都不可成為信托關系的受益人。(X)

2、信托關系中，受托人不承擔信托協(xié)議內的損失風險。(V)

3、屬于信托財產(chǎn)的債權與不屬于信托財產(chǎn)的債務可得抵銷。(X)

4、當受托人發(fā)生債務危機或破產(chǎn)時，債權人可主張對信托財產(chǎn)采用強制行為。(X)

5、人民法院依照法律規(guī)定撤消信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應返還給有關債權人。(X)

6、非信托公司的任何單位和人人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務，但是法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。(V)

7、信托因受托人的辭任而終止。(X)

8、信托終止后，對可以被強制執(zhí)行的信托財產(chǎn)，法院以權利歸屬人為被執(zhí)行人。(V)

9、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機構不得進行操作。(X)

10、公益信托監(jiān)察人有權以自己的名義，實行與信托有關的訴訟或者非訴行為。(V)

四、案例分析題

1、A股份有限公司與B信托投資公司簽訂信托協(xié)議，將一筆價值5000萬元的固定資產(chǎn)交由B公司管理運

用，期限3年，受益人為A公司及其股東C公司與D公司。2年后,A公司因經(jīng)營不善而被宣告破產(chǎn),A公司的

債權人請求法院將該筆資產(chǎn)列為清算財產(chǎn)，經(jīng)法院行明，在該筆資產(chǎn)中有2023萬元資產(chǎn)在簽訂信托協(xié)議前

已設立抵押擔保。

請問:

(1)該筆5000萬元的資產(chǎn)能否列為清算財產(chǎn)?為什么？

(2)A公司對該筆信托財產(chǎn)的受益權該如何處置？

⑶對其中設立了抵押擔保的2023萬元資產(chǎn),相關債權人可否申請法院強制執(zhí)行，將其追回受償?理由何在?

答案要點：

（1）不能列為清算財產(chǎn)。根據(jù)信托法，在信托關系中，委托人不是惟一受益人的，委托人被依法破產(chǎn)的，信

托財產(chǎn)不列為清算財產(chǎn)。本案中，受益人有三個,故應依此規(guī)則辦理。（2）A公司對該筆信托財產(chǎn)的信托受益

權可列入清算財產(chǎn)范圍依法處置。（3）對于已設立抵押擔保的2323萬元資產(chǎn)，抵押權人可以申請法院強

制返還，以供優(yōu)先受償。根據(jù)信托法，信托當事人的一?般債權人原則上不得請求法院強制執(zhí)行信托財產(chǎn)，但

在某些特殊情況下可以例外:設立信托前就對信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償權利的債權人即可依法申請強制執(zhí)行。

2、某市甲信托投資公司在與乙公司簽訂的信托協(xié)議中約定，由甲公司負責將乙公司的自有閑余資金3000

萬元用于投資，期限四年。在甲公司對該筆資金的運營過程中發(fā)生了如下事件:（一）甲信托投資公司的主管

部門在年度檢查中,發(fā)現(xiàn)該公司將乙公司的信托資金存放在自己的資金賬戶上進行管理，且未單獨立賬。（二）

在該筆資金用于投資兩年后，乙公司得到了豐厚回報，甲信托投資公司提出自下一年度起要按投資回報的三

成分享收益。（三）第四年頭匕甲信托投資公司因業(yè)務繁忙，無暇專顧，委托丙信托投資公司管理營運乙公

司信托資金中的800萬元，后者因管理不慎，導致了300萬元的損失。請問：

（1）甲信托投資公司時乙公司的信托財產(chǎn)在賬目設立管理上存在什么問題？

<2）甲信托投資公司能否規(guī)定與乙公司按投資回報的三成分享收益？為什么？（3）甲信托投資公司將8

00萬元信托資金委托內信托投資公司管理營運的行為是否恰當？為什么？導致的300萬元損失由誰承

擔？

答案要點：

（1）甲信托投資公司必須將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理、分別記賬。

（2）甲信托投資公司不能規(guī)定分享收益。根據(jù)信托法，受托人只能以丁續(xù)費或傭金形式取得報酬，不得運用

信托財產(chǎn)為H己牟利，以信托貶產(chǎn)投資收益提成的方式取得報酬是為信托法嚴禁的。

（3）不恰當。信托關系中，委托人是基于對受托人能力及品格的信任才設立信托的,因此,信托事務一般都需

由受托人親自解決,只有在信托文獻另有規(guī)定或者有不得己的事由時，受托人才可委托別人代為解決。本案中,

甲信托投資公司違反信托義務，應對導致的300萬元損失承擔補嘴責任。至于丙信托投資公司是否應對甲

信托投資公司承擔責任，那是另一層法律關系。

第七章證券法

一、單項選擇題

1、按照募集方式的不同，可將證券區(qū)分為(D)

A、股票和債券B、上市證券和非上市證券

C、貨幣證券和資本證券D、公募證券和私募證券

2、下列各項中不屬于我國證券法的原則的一項是(B)。

A、公開、公平、公正原則B、利益均衡原則

C、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則D、合法性原則

3、我國證券公司分為綜合類證券公司和(A)證券公司。

A,經(jīng)紀類B、自營類

C、承銷類D、非綜合類

4,我國的證券監(jiān)督管理機構是(B),

A、國家證券管理委員會

B、中國證監(jiān)會

C、財政部

D、中國人民銀行

5、下列關于我國當前證券交易活動的表述中，對的的是：(A)

A、證券在證券交易所拄牌交易，必須采用公開的集中競價交易方式

B、證券交易的當事人買賣的證券既可以采用紙面形式，又可以采用其它無紙化交易形式

C、證券交易既可以采用現(xiàn)貨，也可以是期貨交易方式

D、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動

6、收購要約期滿，收購要約人持有的普通股達成上市公司發(fā)行在外的普通股總數(shù)的(B)以.卜.的，該公司應

當在證券交易所終止交易.

A、50%B、75%C、80%D、90%

7、單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自上為交易對象進行不轉移證券所有權的自買自賣，以影響證

券價格或者證券交易量的行為是：(B)

A、虛假陳述B、操縱市場行為

C、欺詐客戶D、內幕交易行為

8、股份公司當年向原股東配售的新股，按票面價值計算的總額,不得超過公司原股本總額的(C)。

A、10%B、20%C、30%D、50%

9、下列人員中可以開戶買賣股票的有：(D)

A、證券交易所管理人員

B、證券經(jīng)營機構中與股票發(fā)行或交易有宜接關系的人員

C、未滿十八歲者

D、國家公務員

10、王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定,王某的下列行為符合法律規(guī)定的是:(C)

A、王某以其姓名在另?家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進行個人股票買賣活動：

B、王某化名李某在另一家證券公司進行開戶登記，買入并持有股票；

C、王某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將持有的5000股卜.市公司的股票依法轉讓；

D、王某因工作杰出，受到某上巾.公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其公司股票，王某接受了。

二、多項選擇題

1、根據(jù)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，屬于綜合類證券公司業(yè)務范圍的有：(ABCD)

A,證券經(jīng)紀業(yè)務B、證券自營業(yè)務

C、證券承銷業(yè)務D、經(jīng)中國證監(jiān)會核定的其他證券業(yè)務。

2、依據(jù)我國法律規(guī)定，以下人員中嚴禁擔任證券公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的有:(ABCDE)

A、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人

B、因財產(chǎn)犯罪受到刑法處罰，刑滿釋放后未逾5年的

C、擔任公司、公司董事及負責人并對該公司、公司破產(chǎn)負有個人責任的，向該公司、公司破產(chǎn)清算完結之

日起未逾5年的

D、擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、公司的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、公司被吊銷營

業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的

E、個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)摹?/p>

3、證券承銷的方式有：(AD)

A,包銷B、經(jīng)銷

C、自銷D、代銷

4,我國的股份有限公司可以發(fā)行的有價證券涉及:(AC)

A、股票B、金融債券

C、公司債券D、政府債券

5、下列對公司發(fā)行債券的重要條件表述對的的有：(ACD)

A,股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元；

B、公司累計發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的50%;

C、最近三年的平均可分派利潤足以支付公司債券1年的利息；

D、所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策；

6、下列有關證券承銷表述對的的有(ABC)

A,證券公司假如發(fā)現(xiàn)發(fā)行文獻有虛假記載、誤導性陳述或重大漏掠的,應當立即停止對外發(fā)出購買證券的

要約，對已經(jīng)銷售出去的證券應當收回，并向投資者退還證券的本金和利息。

B、證券公司是我國證券法規(guī)定的唯一的證券銷售商，公司依法發(fā)行股票和債券都必須由證券公司代為進行,

公司不得自行對外發(fā)行股票和債券

C、向社會公開發(fā)行的證券票面金額達成人民幣5000萬元以上的，必須采用承銷團的形式

U、證券的銷售期限不得超過3U口

7、下列人員中被嚴禁進行證券交易的內幕信息知情人員涉及：(ACD)

A、持有公司5%以上股份的股東

B、發(fā)行股票的控股公司的管理人員

C、為該上市公司提供服務的證券中介機構

D、證券監(jiān)督管理部門和證券交易場合的工作人員

8、證券交易所按組織形式可分為：(AB)

A,公司制B、會員制C、集團制D、總分部制

9、下列證券中屬于我國證券法調整范圍的是：(AB)

A、股票B、公司債券C、金融債券D、國庫券

E、法定公益金

10、按證券的性質不同，證券市場nJ以分為（BD）

A、場內市場B、股票市場

C、場外市場D、債券市場

三、判斷題

1、B股股票處指股票以外幣標明面值，且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時均以國家指定的外匯計價支付的股票。

（X）

2、可轉換公司債券的贖回條款與回售條款其實質指的是同?回事。（X）

3、證券公司假如要擴大經(jīng)營業(yè)務范圍、變更資本金總額、變更地址或者修改公司章程，必須通過中國證監(jiān)

會批準。（V）

4、上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后，該股票和公司債券同時被嚴禁在非集

中競價的交易場合進行交易。（X）

5、公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進入證券交易所或者非集中競價的證券交易場合

交易的公司，必須在每一會計年度內公布一次其財務狀況和經(jīng)營情況,即年度報告。（X）

6、持有5%以上股份的股東，招其所持有的本公司的股票在買入后6個月內賣出，或者在賣出后6個月內又

買入，由此所得的收益歸本公司所有"（V）

人我國只有股份有限公司力可以發(fā)行公司債。（X）

8,國外發(fā)達的資本市場，經(jīng)常通過配股與轉配股的方苴籌集資金。（X）

9、為維持證券市場公平的交易秩序,需要在發(fā)生股本增長和分派紅利后從股票的市場價格中剔除每股凈資

產(chǎn)減少的因素，因股本增長（配股）而形成的剔除行為稱之為除息。（X）

10、可轉換公司債券的持有人同時具有公司股東的權利和義務：（X）

四、案例分析題

1、甲公司為上市公司，為籌集資金而發(fā)行新股。新股上市后,有股東發(fā)現(xiàn)，公司將所募集資金用于建造辦公

大樓，而招股說明書中列明所募集資金的用途是更新設備，因此反映到董事會。革事會認為，所募資金用

途變更已由董事會做出決議，旦已經(jīng)監(jiān)事會和上級主觀部門批準，是合法有效的。

你認為甲公司行為是否違法？為什么？該行為對公司股票的發(fā)行有何影響？公司股東如何維護自己的權

益？

答案要點：

甲公司行為違法。根據(jù)《證券法》第20條的規(guī)定，上市公司時發(fā)行股票所募集的資金，必須按照招股說

明書所列的資金用途使用。改變招股說明書所列資金用途，必須經(jīng)股東大會批準。因此，山于甲公司未經(jīng)股

東大會批準而改變招股說明書所列資金用途，屬于違法行為。

證券法規(guī)定，上市公司擅自改變用途而未經(jīng)糾正的或者未經(jīng)股東大會許可的，不得發(fā)行新股。故本案中甲

公司發(fā)行新股的計劃將落空。

股東可依法對董事會違反法律、行政法規(guī)且侵犯股東合法權益的決議,向人民法院起訴規(guī)定停止該違法行

為。

2、劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購銷協(xié)議，甲公司在預先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知，

乙公司已經(jīng)嚴重虧損，資不抵債,沒有任何履約能力，且甲公司的預付款已被本地銀行劃走抵充銀行欠款。

劉某得知這一消息，認為本次公司損失巨大,必然會影響本公司股票價格。他一方面將自上手中的本公司股票

拋售，還建議好友王某等人也撤出該股票。

半月后，甲乙公司購銷協(xié)議事宜通過媒體向社會公布，消息一出，甲公司股價跌落50%。

問：（1）劉某的行為是什么違法行為？

（2）我國法律規(guī)定的該違法行為的土體涉及哪些人？

（3）依據(jù)《證券法》，應對劉某如何解決？

答案要點：

（-）劉某的行為屬于內幕交易行為。

（二）內幕交易行為的主體具體涉及下列人員：

（1）發(fā)行人的重事、監(jiān)事、高級管理人員、秘書、打字員，以及其也可以通過廂行職務接觸或者獲得內幕信

息的職工。

⑵持有公司5%以上股份的股東;發(fā)行股票的控股公司的高級管理人員。

（3）發(fā)行人聘請的律師、會計師、資產(chǎn)評估人員、投資顧問等專業(yè)人員，證券經(jīng)營機構的管理人員、業(yè)務人

員，以及其他因其業(yè)務接觸或者內幕信息的人員。

（4）根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，對發(fā)行人可以行使一定管理權或者監(jiān)督權的人員，涉及證券監(jiān)督管理部門和

證券交易場合的工作人員，發(fā)行人的主管部門和審批機關的工作人員，以及工商、稅務等有關經(jīng)濟管理機關

的工作人員。

⑸由于本人的職業(yè)地位、與發(fā)行人的協(xié)議關系或者工作聯(lián)系，有也許接觸或者獲得內幕信息的人員，涉及

新聞記者，報刊編輯，電臺、電視臺.主持人以及編排技術人員等；以及其他也許通過合法途徑接觸到內幕

信息的人員。

（三）對內幕交易行為的參與人員，依證券法的規(guī)定,應貢令依法解決非法獲得的證券，沒收違法所得，并處以

違法所得1倍以上5倍以下或者非法買賣證券等值以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八章投資基金法（第四次）

一、單項選擇題

1、投資基金由（A）設立。

A.基金管理機構B.基金托管機構

C.基金持有人D.商業(yè)銀行

2、封閉式投資基金的募集期限是（B）個月。

A.2B.3C.6D.12

3、基金持有人大會可以由持有基金份額（B）的基金持有人召集。

A.5%B.10%C.15%D.20%

4,除重新召開的情況外，基金持有人大會召開的法定最低基金份額是（C）o

A.]0%B.20%C.30%D.40%

5、一個證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該投資基金資產(chǎn)總值的（D）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

一、多項選擇題

1、投資基金不得從事（BCD

A.國債承銷B.無限責任投資

C.為第三人擔保D.為別人貨款

2、產(chǎn)業(yè)投資基金的監(jiān)督管理機構重要是（AB）O

A.國家發(fā)展計劃委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會

C.財政部D.國家工商行政管理總局

3、設立基金管理公司的條件涉及（ABCD）。

A.實收資本不低于規(guī)定數(shù)額B.有合格的專業(yè)基金管理人員

C.有健全的公司治理結構D.內部監(jiān)督控制機制完善

4、需要國務院投資基金監(jiān)督管理機構核準的事項涉及（ABC）。

A.設立投資基金B(yǎng).設立基金管理公司

C.取得基金托管資格D.召開基金持有人大會

5、基金托管人的職貢涉及（ABCD）。

A.代為或名義持有基金資產(chǎn)B.保管基金資產(chǎn)

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令D.監(jiān)督基金管理人的投資運作

三、判斷題

1、封閉型投資基金的基金份額不得轉讓。（X）

2、公司型投資基金的基本法律文獻是基金契約。（X）

3、自然人不能擔任基金管理人。（V）

4、基金管理人與基金托管人可以是同一機構。（X）

5、陵立基金管理公司只須辦理工簡注冊登記即可。（X）

6,基金托管人只能是商業(yè)銀行。（X）

7、基金管理人持有基金資產(chǎn)。（X）

8、投資基金只有募集足依法核準的基金規(guī)模方可成立。（X）

9、中國證監(jiān)會是證券投資基金的監(jiān)督管理機構。（V）

10、基金持有人大會原則上由基金托管人召集。（X）

第九章保險法

一、單項選擇題

1、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準即可進行的是（D）

A、設立保險公司B、保險公司在境內外設立代表機構

C、保險公司增減注冊資本金D、保險公司招募中層干部

2、保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（A）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。

A、20%B、30%C、25%D、10%

3、保險期間內發(fā)生保險責任格范圍內的損失，應山第三者負責補嶗的，假如投保方向保險方提出補償規(guī)定,

保險方應當（D）

A、在第三者無力補償時，保險方才予以補償

B、在吉明第三者尚未對投保方承擔補償責任時，保險方才予以補償

C、保險方不予補償

D、保險方先予以補償,然后取得代位追償權

4、經(jīng)營人壽保險業(yè)務的保險公司，應當按照（B）提取未到期責任準備金。

A,自留保險費的50%B、有效的人壽保險單的所有凈值

C、自留保險贄的35%D、自留保險費的25%

5、專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是（A）

A、有限責任公司B、股份有限公司

C、國有獨資公司D、沒有限制

6、保險人收到被保險人或者受益人的補償或者給付保險金的請求后，應當及時做出核定，對屬于保險貢任

的,應在與被保險人或者受施人達成有關補償或者給付保險金額的協(xié)墳后（C）口內，履行補償或者?給付保險

金義務。

A、30B、20C、10D,5

7、下列關于保險價值的說法鐺誤的一項是（D）

A、保險金額不得超過保險價值

R、假如超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求補償。

C、保險金額低于保險價值的，除協(xié)議另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔補償責任

D、在人身保險中，保險金額也要由保險價值來擬定

8、某公司與保險公司簽訂一份財產(chǎn)保險協(xié)議，保險標的為該公司的廠房和設備，保險費50萬元。協(xié)議生

效后第3個月，該公司謊稱廠房內的設備被盜，向保險公司提出補償請求。依法律規(guī)定,保險公司解除了保險

協(xié)議，對50萬元保險費的對的解決辦法是（A）

A、不退還所有保險費B,只退還減去3個月后剩余部分的保險費

C、應退還所有保險費D、應退還保險費及其利息

9、某公司投保財產(chǎn)保險200萬元，在一次屬丁?保險責任范圍內的火災事故中，實際遭受損失為195萬元，為保

護和搶救財產(chǎn)支出必要費用10萬元，為確認保險損失交付的評估費用5