2019年金融專業(yè)碩士入學(xué)考試復(fù)試（專業(yè)筆試）考試大綱

一、考試形式與試卷結(jié)構(gòu)

（-）試卷滿分及考試時間

本試卷滿分為100分,考試時間為120分鐘。

（二）答題方式

答題方式為閉卷、筆試。

試卷由試題和答題紙組成；答案必須寫在答題紙相應(yīng)的位置上。

（三）試卷內(nèi)容結(jié)構(gòu)（考試的內(nèi)容比例及題型）

各部分內(nèi)容所占分分值為：

第一部分商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)約占60分

第二部分金融市場學(xué)約占40分

（四）試卷題型

單項選擇題：15分

多項選擇題：20分

判斷題：15分

問答題：30分

計算題：20分

二、考查目標(biāo)（復(fù)習(xí)要求）

攻讀專業(yè)碩士學(xué)位研究生入學(xué)考試課程為：《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》和《金融市場學(xué)》。

要求考生系統(tǒng)掌握相關(guān)學(xué)科的基本知識、基礎(chǔ)理論和基本方法，并能運(yùn)用相關(guān)理論和方

法分析、解決商業(yè)銀行經(jīng)營管理與證券投資過程中的實(shí)際問題。

三、考查范圍或考試內(nèi)容大綱

第一部分商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營

第一章商業(yè)銀行導(dǎo)論

第一節(jié)商業(yè)銀行的起源與發(fā)展

第二節(jié)商業(yè)銀行的性質(zhì)和作用

第三節(jié)商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)

第四節(jié)政府對銀行業(yè)的監(jiān)管

第二章商業(yè)銀行的資本管理

第一節(jié)銀行資本的性質(zhì)與作用

第二節(jié)資本的構(gòu)成

第三節(jié)資本充足與銀行穩(wěn)健

第四節(jié)資本的籌集與管理

第三章商業(yè)銀行的負(fù)債管理

第一節(jié)存款的種類和構(gòu)成

第二節(jié)存款的定價

第三節(jié)非存款性的資金來源

第四節(jié)商業(yè)銀行負(fù)債成本的管理

第五節(jié)我國商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

第四章商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理

第一節(jié)商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的和原則

第二節(jié)存款準(zhǔn)備金的管理

第三節(jié)商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)與流動性需求

第四節(jié)銀行流動性需求的預(yù)測

第五節(jié)流動性需求與來源的協(xié)調(diào)管理

第五章貸款政策與管理

第一節(jié)貸款的種類及組合

第二節(jié)貸款政策與程序

第三節(jié)貸款審查

第四節(jié)貸款的質(zhì)量評價

第五節(jié)有問題貸款的發(fā)現(xiàn)和處理

第六章企業(yè)貸款

第一節(jié)企業(yè)貸款的種類

第二節(jié)對企業(yè)借款理由的分析

第三節(jié)借款企業(yè)的信用分析

第四節(jié)企業(yè)貸款的定價

第七章個人貸款

第一節(jié)個人貸款概述

第二節(jié)個人貸款的信用評估

第三節(jié)個人貸款定價

第八章個人住房、綜合消費(fèi)及經(jīng)營貸款

第一節(jié)個人住房貸款

第二節(jié)個人綜合消費(fèi)貸款

第三節(jié)個人經(jīng)營貸款

第四節(jié)信用卡透支

第九章商業(yè)銀行的證券投資管理

第一節(jié)商業(yè)銀行證券投資概述

第二節(jié)商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險

第三節(jié)商業(yè)銀行證券投資的一般策略

第四節(jié)銀行業(yè)和證券業(yè)的分離與融合

第十章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

第一節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論與發(fā)展

第二節(jié)利率風(fēng)險及其類型

第三節(jié)利率敏感性缺口管理

第四節(jié)持續(xù)期的缺I」的衡量與管理

第五節(jié)應(yīng)用金融衍生工具管理利率風(fēng)險

第十一章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與管理

第一節(jié)中間業(yè)務(wù)概述

第二節(jié)無風(fēng)險/低風(fēng)險類中間業(yè)務(wù)

第三節(jié)不含期權(quán)期貨性質(zhì)風(fēng)險類中間業(yè)務(wù)

第四節(jié)含期權(quán)期貨性質(zhì)風(fēng)險類中間業(yè)務(wù)

第五節(jié)租賃類中間業(yè)務(wù)

第十二章國際銀行業(yè)務(wù)

第一節(jié)國際銀行業(yè)務(wù)概述

第二節(jié)跨國銀行的風(fēng)險管理

第三節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)

第四節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)

第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù)

第十三章電子銀行業(yè)務(wù)及其發(fā)展

第一節(jié)電子銀行業(yè)務(wù)概述

第二節(jié)主要的電子銀行業(yè)務(wù)

第三節(jié)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)峻管理

第四節(jié)中國電子銀行業(yè)務(wù)及其未來發(fā)展趨勢

參考教材：

馬亞編《商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)》（第三版），東北財經(jīng)大學(xué)出版社2017年版。

第二部分金融市場學(xué)

第一章金融市場概述

第一節(jié)金融市場的概念與功能

第二節(jié)金融市場的參與者與交易對象

第三節(jié)金融市場的類型

第四節(jié)金融市場的發(fā)展趨勢

第二章金融市場的參與者

第一節(jié)金融市場的參與者之一：企業(yè)，政府，家庭，機(jī)構(gòu)投資者和外國投資者

第二節(jié)金融市場的參與者之二：商業(yè)銀行

第三節(jié)金融市場的參與者之三：經(jīng)紀(jì)人

第四節(jié)金融市場的參與者之四：證券公司，投資銀行和商人銀行

第五節(jié)金融市場的參與者之五：保險公司

第六節(jié)金融市場的參與者之六：其他金融市場中介機(jī)構(gòu)

第三章金融市場的交易工具

第一節(jié)金融市場的交易工具之一：貨幣市場交易工具

第二節(jié)金融市場交易工具之二：債券

第三節(jié)金融市場交易工具之三：股票

第四節(jié)金融市場交易工具之四：基金證券

第五節(jié)金融市場交易工具之五：外匯

第六節(jié)金融市場交易工具之六：保險單

第七節(jié)金融市場交易工具之七：衍生金融工具

第四章貨幣市場

第一節(jié)同業(yè)拆借市場

第二節(jié)回購市場

第三節(jié)商業(yè)票據(jù)市場

第四節(jié)銀行承兌匯票市場

第五節(jié)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

第六節(jié)短期政府債券市場

第七節(jié)貨幣市場共同基金市場

第五章債券市場

第一節(jié)債券市場概述

第二節(jié)債券的價格及收益率

第三節(jié)債券的利率期限結(jié)構(gòu)

第四節(jié)債券定價原理

第五節(jié)債券的投資風(fēng)險分析

第六章股票市場

第一節(jié)股票市場概述

第二節(jié)用收入資本化法分析股價

第三節(jié)普通股票的定價

第四節(jié)股票投資的風(fēng)險分析

第七章證券投資基金市場

第一節(jié)證券投資基金市場概述

第二節(jié)證券投資基金的分類

第三節(jié)證券投資基金市場的運(yùn)作機(jī)制

第八章外匯市場

第一節(jié)外匯市場的概述

第二節(jié)外匯市場的交易方式

第三節(jié)匯率的決定與變動

第九章保險市場

第一節(jié)保險市場概述

第二節(jié)保險運(yùn)作的基本原則

第三節(jié)保險商品及定價

第四節(jié)保險市場運(yùn)作

第十章衍生金融市場

第一節(jié)衍生金融市場的概述

第二節(jié)金融遠(yuǎn)期市場

第三節(jié)金融互換市場

第四節(jié)金融期貨市場

第五節(jié)金融期權(quán)市