千里之行，始于足下。你若盛開(kāi)，蝴蝶自來(lái)。第第2頁(yè)/共2頁(yè)精品文檔推薦銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告1

一、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)

來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的進(jìn)展，計(jì)算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識(shí)較為薄弱，加上計(jì)算機(jī)水平又是參差不齊，有的員工很難主動(dòng)發(fā)覺(jué)客戶(hù)端系統(tǒng)消失的漏洞從而實(shí)施補(bǔ)丁升級(jí)，U盤(pán)濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就簡(jiǎn)單造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)堵塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

二、操作流程風(fēng)險(xiǎn)

隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計(jì)算機(jī)操作業(yè)務(wù)力量與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實(shí),不能夠完全把握農(nóng)信社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必定會(huì)造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)大致分為以下幾方面:

1、操作行為不規(guī)范,平安防范意識(shí)差。

目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)操作員一般只通過(guò)了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面把握計(jì)算機(jī)理論學(xué)問(wèn)及運(yùn)用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：

一是一些操作人員對(duì)計(jì)算機(jī)學(xué)問(wèn)的缺乏，常常消失操作性錯(cuò)誤；

二是操作人員基本平安意識(shí)不強(qiáng)，缺乏平安防范意識(shí)；

三是人員調(diào)離或崗位變動(dòng)時(shí)不準(zhǔn)時(shí)注銷(xiāo)操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；

四是人離機(jī)不退，個(gè)別人隨便離開(kāi)工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)峻的信息平安隱患。

2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成平安隱患。

由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對(duì)推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟識(shí)或風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)等緣由造成了在操作過(guò)程中消失系列風(fēng)險(xiǎn)。

一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險(xiǎn)；

二是沒(méi)有定期對(duì)機(jī)器除塵、保養(yǎng)，使微機(jī)在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計(jì)算機(jī)運(yùn)行報(bào)錯(cuò)或元器件損壞時(shí)有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；

三是不嚴(yán)格根據(jù)業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。

為此我們將嚴(yán)格根據(jù)省市聯(lián)社關(guān)于計(jì)算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對(duì)日常計(jì)算機(jī)信息管理中存在的問(wèn)題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：

1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無(wú)法隔離的要隨時(shí)升級(jí)殺毒程序，同時(shí)嚴(yán)格移動(dòng)磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計(jì)算機(jī)學(xué)問(wèn)培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。

2、加強(qiáng)對(duì)一線人員的操作流程、各項(xiàng)基本規(guī)定的'培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)信息專(zhuān)管員的培訓(xùn)，提高其處理計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的力量；對(duì)業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計(jì)算機(jī)學(xué)問(wèn)的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素養(yǎng)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和平安防范綜合力量。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅(jiān)決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。

3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理

隨著農(nóng)村信用社的進(jìn)展，信貸系統(tǒng)，財(cái)務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的勝利上線并投入使用，操作人員必需學(xué)習(xí)和把握農(nóng)村信用社的操作流程和各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必需定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號(hào)，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話(huà)號(hào)碼或生日號(hào)碼等，嚴(yán)禁口頭或電話(huà)告知操作密碼。

4、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監(jiān)督。其次，

全面落實(shí)以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實(shí)時(shí)監(jiān)管，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)問(wèn)題，準(zhǔn)時(shí)進(jìn)行整改，消退風(fēng)險(xiǎn)隱患。再則，加強(qiáng)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項(xiàng)計(jì)算機(jī)制度執(zhí)行與落實(shí)，提升基層執(zhí)行力，以此推動(dòng)和完善防范制度，切實(shí)做到防患于未然。

5、日常維護(hù)方面，由基社信息專(zhuān)管員負(fù)責(zé)每周一次對(duì)機(jī)房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)覺(jué)問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)上報(bào)科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點(diǎn)信息專(zhuān)管員的協(xié)作下，對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運(yùn)行和管理進(jìn)行維護(hù)和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機(jī)由科技信息部統(tǒng)一管理，落實(shí)基社網(wǎng)點(diǎn)專(zhuān)人負(fù)責(zé)，加大專(zhuān)管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護(hù)工作和平安防范措施得以落實(shí)。

銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告2

一、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)

1、來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的進(jìn)展，計(jì)算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識(shí)較為薄弱，加上計(jì)算機(jī)水平又是參差不齊，有的員工很難主動(dòng)發(fā)覺(jué)客戶(hù)端系統(tǒng)消失的漏洞從而實(shí)施補(bǔ)丁升級(jí)，U盤(pán)濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就簡(jiǎn)單造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)堵塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

二、操作流程風(fēng)險(xiǎn)

隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計(jì)算機(jī)操作業(yè)務(wù)力量與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實(shí),不能夠完全把握農(nóng)信社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必定會(huì)造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)大致分為以下幾方面:

1、操作行為不規(guī)范,平安防范意識(shí)差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)操作員一般只通過(guò)了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面把握計(jì)算機(jī)理論學(xué)問(wèn)及運(yùn)用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：一是一些操作人員對(duì)計(jì)算機(jī)學(xué)問(wèn)的缺乏，

常常消失操作性錯(cuò)誤；二是操作人員基本平安意識(shí)不強(qiáng)，缺乏平安防范意識(shí)；三是人員調(diào)離或崗位變動(dòng)時(shí)不準(zhǔn)時(shí)注銷(xiāo)操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；四是人離機(jī)不退，個(gè)別人隨便離開(kāi)工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)峻的信息平安隱患。

2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成平安隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對(duì)推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟識(shí)或風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)等緣由造成了在操作過(guò)程中消失系列風(fēng)險(xiǎn)。一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險(xiǎn)；二是沒(méi)有定期對(duì)機(jī)器除塵、保養(yǎng)，使微機(jī)在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計(jì)算機(jī)運(yùn)行報(bào)錯(cuò)或元器件損壞時(shí)有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；三是不嚴(yán)格根據(jù)業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。

為此我們將嚴(yán)格根據(jù)省市聯(lián)社關(guān)于計(jì)算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對(duì)日常計(jì)算機(jī)信息管理中存在的問(wèn)題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：

1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無(wú)法隔離的要隨時(shí)升級(jí)殺毒程序，同時(shí)嚴(yán)格移動(dòng)磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計(jì)算機(jī)學(xué)問(wèn)培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防

毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。

2、加強(qiáng)對(duì)一線人員的操作流程、各項(xiàng)基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)信息專(zhuān)管員的培訓(xùn)，提高其處理計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的力量；對(duì)業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計(jì)算機(jī)學(xué)問(wèn)的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素養(yǎng)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和平安防范綜合力量。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅(jiān)決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。

3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理

隨著農(nóng)村信用社的進(jìn)展，信貸系統(tǒng)，財(cái)務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的勝利上線并投入使用，操作人員必需學(xué)習(xí)和把握農(nóng)村信用社的操作流程和各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必需定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號(hào)，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話(huà)號(hào)碼或生日號(hào)碼等，嚴(yán)禁口頭或電話(huà)告知操作密碼。

4、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監(jiān)督。其次，

全面落實(shí)以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實(shí)時(shí)監(jiān)管，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)問(wèn)題，準(zhǔn)時(shí)進(jìn)行整改，消退風(fēng)險(xiǎn)隱患。再則，加強(qiáng)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項(xiàng)計(jì)算機(jī)制度執(zhí)行與落實(shí)，提升基層執(zhí)行力，以此推動(dòng)和完善防范制度，切實(shí)做到防患于未然。

5、日常維護(hù)方面，由基社信息專(zhuān)管員