國際匯款查詢查復業(yè)務(wù)培訓第1頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一一、概述二、查詢查復業(yè)務(wù)操作說明三、查詢查復業(yè)務(wù)管理規(guī)定四、查詢查復業(yè)務(wù)中存在的問題五、注意事項及風險點六、常用縮略語七、常見案例類型

第2頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一概述一、概念國際匯款查詢查復是經(jīng)由BANCS系統(tǒng)處理的國際匯入、匯出匯款因無法解付或更正而產(chǎn)生的查詢查復業(yè)務(wù)，它是國際匯款業(yè)務(wù)處理過程中的一個重要環(huán)節(jié)，是資金安全、準確、快捷劃轉(zhuǎn)的保障。第3頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一概述二、國際匯款查詢查復流程圖第4頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一概述第5頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一概述三、查詢查復基本原則1、先內(nèi)后外、大額優(yōu)先。2、有查必復、電查電復。3、查詢及時、內(nèi)容準確。4、專人負責、定期催查。暫時難以查詢的，應(yīng)先復對方“正在處理，如有結(jié)果，立即答復”,同時抓緊跟進。第6頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一概述四、上線前后查詢查復方式的變化上線前國際匯入?yún)R款查詢查復方式為省行集中查詢，國際匯出匯款查詢查復方式為發(fā)報行直接查詢國外。上線后國際匯入、匯出匯款查詢查復實行省行集中查詢。實行省行集中查詢后，減少了中間環(huán)節(jié)，提高了效率，前臺操作變得也相對簡單,有利于業(yè)務(wù)開展。第7頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明一、國際匯入?yún)R款查詢查復業(yè)務(wù)操作1、國外匯入?yún)R款發(fā)起查詢（1）55472（匯入報文調(diào)閱），聯(lián)動55473（匯入報文調(diào)閱清單）交易畫面后，選擇需查詢的報文，選擇“報文處理”，提交。（2）55065（匯入報文調(diào)閱-報文處理）畫面，功能選擇“轉(zhuǎn)查詢”。（3）55110（報文調(diào)閱-轉(zhuǎn)查詢）畫面，在查詢原因代碼處，點擊“搜索”按鈕，找到合適的查詢原因，點擊返回，提交，完成轉(zhuǎn)查詢操作。

第8頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明（4）如無合適的查詢原因，可手工輸入“99”代碼，并在查詢原因處手工輸入原因，注原因分三行，第一、二行可輸入7個漢字或35個字符，第三行可輸入6個漢字或30個字符。（5）原則上，選擇合適的查詢原因代碼后不要再手工輸入查詢原因。（6）提交后，左下角顯示OK狀態(tài)，報文轉(zhuǎn)入CORONA查詢系統(tǒng)。（7）如由于查詢原因更改或者查復回來的更正電仍錯誤，需再次發(fā)起查詢,操作與第一次查詢步驟相同，只需在55110畫面，“再次發(fā)起查詢”欄位前的小方框打“√”即可。

第9頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明第10頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明第11頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明第12頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明2、國外匯入?yún)R款收到查復報文后的處理方法（1）轉(zhuǎn)查詢后，未入賬的報文子狀態(tài)會變?yōu)椤癐NVA”。如有查復回來，原報文會自動變?yōu)椤癐NVR”查復狀態(tài)。且55472交易調(diào)閱，會有”TBPR”狀態(tài)的MT996報文。（2）前臺柜員每天要及時關(guān)注MT996和變?yōu)椤癐NVR”狀態(tài)的MT103、MT202。（3）調(diào)閱MT996的方法：（a）在55472交易畫面，去掉所有的日期，選擇子狀態(tài)為“TBPR”待處理，報文類型選擇“MT996”；第13頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明（b）如知道查詢案例編號，可在55472交易畫面的報文編號（TAG20）欄位輸入查詢案例編號，可調(diào)閱到對應(yīng)的MT996報文；（c）在聯(lián)動回顯的55473界面，點擊相應(yīng)的報文，功能項選擇：D-調(diào)閱報文明細，提交。（d）系統(tǒng)回顯55474匯入報文調(diào)閱明細畫面，MT996報文中20場編號即為對應(yīng)的該案例查詢編號，21場編號為對應(yīng)的當時轉(zhuǎn)查詢的匯入報文（MT103、MT202）的業(yè)務(wù)編號。柜員可根據(jù)21場編號找出對應(yīng)的匯入報文，查看更正電信息是否正確，便于后續(xù)處理。

第14頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明

(4)根據(jù)查復指令做后續(xù)操作，可根據(jù)21場TI編號找到對應(yīng)的MT103、MT202報文，做入賬或退報等處理。（注意：MT996只是查復信息）。

(5)各行收到MT996報文后及時調(diào)閱報文明細并把MT996變?yōu)椤癐NVO”已讀狀態(tài)，用以區(qū)分待處理狀態(tài)。第15頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明3、MT996報文的處理(1)55472調(diào)閱畫面輸入相關(guān)信息，回顯55473畫面；(2)55473畫面找到對應(yīng)的MT996報文，功能選擇“D-調(diào)閱報文明細”后提交。(3)聯(lián)動回顯55474畫面，在功能下拉菜單中選擇“C-已讀”提交后完成操作。第16頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明二、國際匯出匯款查詢查復業(yè)務(wù)處理1、主動發(fā)起查詢（1)55482調(diào)閱匯出報文，選擇各種條件如金額、日期、或根據(jù)報文的20場編號調(diào)閱所需報文；（2）畫面回顯55483（匯出報文調(diào)閱清單），選擇自己的目標報文，選擇調(diào)閱功能；（3）畫面回顯55402（匯出報文調(diào)閱明細），功能選擇“轉(zhuǎn)查詢”；（4）畫面回顯55110（報文調(diào)閱轉(zhuǎn)查詢），點擊“搜索”，選擇查詢代碼，然后返回，提交。第17頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)操作說明2、收到查復報文后的處理：同匯入?yún)R款報文的查復報文處理方法。第18頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)管理規(guī)定1、當匯入?yún)R款報文由于指示不清等原因不能解付需對外查詢時，經(jīng)辦柜員應(yīng)在2日內(nèi)通過轉(zhuǎn)查詢功能發(fā)出查詢。2、查詢用語要準確、清楚，避免模棱兩可，以提高查詢效率。3、發(fā)出查詢后，五個工作日未收到查復，前臺經(jīng)辦柜員應(yīng)再次發(fā)起查詢。4、各機構(gòu)應(yīng)專人每日監(jiān)控MT996報文，當日或最遲次日根據(jù)報文指示處理相應(yīng)的MT103、MT202報文，同時將報文狀態(tài)改為“已讀”。5、對通過電話查詢或電話通知收款人取款，應(yīng)做好相應(yīng)通話記錄。第19頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)管理規(guī)定6、向收款人發(fā)出收款通知后（郵寄、電話通知），5個工作日未見取款應(yīng)再通知，或立即主動查詢國外；7、客戶委托我行查詢匯出匯款入賬情況、修改匯款信息或匯款人要求匯入行退匯等查詢，經(jīng)辦柜員應(yīng)當日或最遲次日通過轉(zhuǎn)查詢功能發(fā)出查詢。8、對涉及到反洗錢的國際匯出匯款查詢，必須及時答復，避免匯款被凍結(jié)。9、因各種原因無法解付的匯入掛賬款項，掛賬時間最長不得超過兩個月。10、登記國外匯款查詢查復登記簿，登記內(nèi)容要完整。

第20頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)存在的問題1、目前個別行還不清楚國際匯款查詢查復如何處理；2、對賬號戶名不符、資金性質(zhì)不明而無法入賬，不及時進行查詢；3、不及時處理MT996查復報文；4、只改MT996查復報文狀態(tài)，但不根據(jù)MT996報文指令去處理相應(yīng)的MT103、MT202報文。5、查詢內(nèi)容表達不準確、不清楚，造成總行無法處理MT995查詢報文。第21頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復業(yè)務(wù)存在的問題6、對于查詢解付日期的報文置之不理；7、沒有按照國外行要求及時退匯。8、國際匯入?yún)R款掛賬超過兩個月。9、對非本行或內(nèi)容更改為其他機構(gòu)的MT996報文，不及時通知省行或總行。10、誤發(fā)查詢，產(chǎn)生費用。第22頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一注意事項及風險點1、當匯入?yún)R款報文由于指示不清等原因不能解付需對外查詢時，經(jīng)辦柜員應(yīng)在2日內(nèi)通過轉(zhuǎn)查詢功能發(fā)出查詢。2、發(fā)出查詢后，五個工作日未收到查復，前臺經(jīng)辦柜員應(yīng)再次發(fā)起查詢，避免長期掛賬。3、各機構(gòu)應(yīng)專人每日監(jiān)控查MT996報文，當日或最遲次日根據(jù)報文指示處理相應(yīng)的MT103、MT202報文，同時將報文狀態(tài)改為“已讀”，避免客戶投訴或索賠。4、因各種原因無法解付的匯入掛賬款項，掛賬時間最長不得超過兩個月，避免總行通報。第23頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一注意事項及風險點5、對國際匯出匯款的查詢要高度關(guān)注，及時答復，避免匯款被退或被凍結(jié)。6、由于MT996報文不能退回，對非本機構(gòu)或報文內(nèi)容更正為其他機構(gòu)的MT996報文，應(yīng)及時與省行或總行聯(lián)系，以便總行重新發(fā)報，避免延誤客戶資金入賬。7、柜員發(fā)起查詢后，客戶又要求不再查詢或問題已解決，應(yīng)及時撤銷查詢，避免無效查詢。8、MT103/MT202退匯后，前臺不能夠再調(diào)閱報文，當客戶要求查詢，前臺必須給省行提供準確的業(yè)務(wù)編號、貨幣、金額、日期等內(nèi)容，避免耽誤查詢和產(chǎn)生不必要的費用。第24頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一注意事項及風險點9、選擇合適的查詢原因代碼后，勿需再手工輸入查詢原因。10、避免在同一天內(nèi)重復轉(zhuǎn)查詢，答復查詢內(nèi)容除外。11、對于匯出匯款：要注意遵守國外收款行的核查要求，如歐洲銀行一般要求提供匯款人的完整信息、收款人精確的IBAN號等，近一段時期紐約分行加大了OFAC合規(guī)檢查，對匯往敏感國家或地區(qū)，盡量選擇其他代理行中轉(zhuǎn)，同時對客戶做好解釋工作，請客戶積極配合。第25頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一注意事項及風險點12、匯出匯款退匯一般有兩種情況（

1）、收款行通過MT103/202報文主動退回我行的，網(wǎng)點柜員應(yīng)及時調(diào)閱，特別是MT202報文。（2）、收款行僅貸記頭寸給總行的，總行會發(fā)出指令通知網(wǎng)點，報文內(nèi)容會注明“THECOVERISPENDINGONH.O.KINDLYRECONCILETHISMATTER.”，網(wǎng)點柜員應(yīng)通過TPTS系統(tǒng)，向總行發(fā)送借報索要頭寸。第26頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一abt about 關(guān)于，大約 a/c account 帳戶 adj adjust 調(diào)整 adv advice 通知 amnd amend 修改 amt amount 金額 a/m abovementioned 上述的 a/n accountnumber 帳號 常用縮略語第27頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一ans answer 答復 a.s.a.p.assoonaspossible盡快地attn attention 注意 avd avoid 避免 auth authority 授權(quán)bal balance 余額 bef before 以前 BIC bankidentifiercode銀行識別代碼 常用縮略語第28頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一bkbank 銀行 bnf beneficiary 收益人 b/o byorderof 匯款人 bst best 最好的 br branch 分支 can cancel 注銷 cc carboncopy 副本 CDT credit 貸記常用縮略語第29頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一chk cheque 支票 chg charge 費用 co. company 公司comm commission 傭金 conc concerning 關(guān)于 conf confirm 證實cfm confirm 證實 cls close 關(guān)閉常用縮略語第30頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一cr credit 貸記 crct correct 正確的 cvr cover 頭寸 dble double 雙倍的 dbt debit 借記 delt delete 刪除 dd dated 注明日期的 dept department 部門 常用縮略語第31頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一diff differ 與不一致doc document 單據(jù) dtld detailed詳細的 dtls details詳情 dr. Debit借記 dup duplicate副本 entd entered登記 etc etcetera 等等 常用縮略語第32頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一err error 錯誤 ex example 例如 exp export 出口 exp expense 費用 f.e. forexample 例如 fvr favour 受益f/o infavorof 以為受益人 fr free免費 常用縮略語第33頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一fr from 從 h.o. headoffice 總部 hr hour 小時 hund hundred 百 id identificationcard身份證 i.e =thatis 就是 immd immediately 立即地 imp import 進口 常用縮略語第34頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一infm inform 通知 int interest 利息 intl international 國際 inc incorporated 有限責任inv invoice 發(fā)票 i/o insteadof 代替 ltd limited 有限的 max maximum 最大常用縮略語第35頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一mgr manager 經(jīng)理 min minimum 最小 mk mark 標記 msg message報文 mt messagetype 報文類型 m/t mailtransfer 信匯 no. number 數(shù)字 nbr number 數(shù)字 常用縮略語第36頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一ok allcorrect 全部正確 ogb originalbank 原始銀行payt payment 支付 pymt payment 支付 pls please 請 p/o paymentorder付款指示 rcpt receipt 收據(jù) rect receipt 收據(jù)常用縮略語第37頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一rec receipt 收據(jù) rcvd received 收到 rec'd received 收到 ref reference 參考 re referto 關(guān)于 s.b. subbranch 支行U/T/Aunabletoapply不能解付rm remittance 匯款常用縮略語第38頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一rpt report 報告tel telephone 電話thro through 通過 thru through 通過 ugt urgent 加急 val value 價值 via via=bywayof 經(jīng)由 wld would 將常用縮略語第39頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一w'll wewill 我們將要 w.c.withoutcharge免費yr your你們的常用縮略語第40頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例類型1、更正受益人戶名

PLSBEADV

THECORRECTBNF’SNAMESHOULDBEXIAOLIZHANG

BENEFICIARY——BNFADVISE——ADV第41頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例類型2、更正帳號并且要求答復解付日

PLEASEAMENDBENE’SA/CNOTOREAD01936408093014PLEASECONFIRMTOUSDATEANDAMOUNTUNDERWHICHTHEBENEFICIARYWASCREDITED

第42頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例類型3、國外行要求退匯

PLSRETURNFUNDSTOH.O.PERCITIUS33MT196DD.100406ASPERREMBANKREQUEST.

HEADOFFICE-

H.O.

第43頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例類型4、受益人聲稱未收到資金，答復解付日

//URGENT//緊急，急迫

THEBNFCLAIMSNON-RECEIPTOFTHEFUNDSPLSCFM(CONFIRM)THEDATEBENEBEINGCREDITED

第44頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例類型5、更正附言，并且答復解付日

PLSAMENDFIELD70TO:TUITIONFEE

PLSCONFIRMDATEANDAMOUNTCREDITTOTHEBNF.

第45頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例類型6、安慰電。對方行表明他們已收到我們發(fā)出的查詢，也已聯(lián)系過客戶并將及時回復。

REOURMT103REF:100203500546FORUSD116.00WEHAVERECEIVEDYRREQUESTFORADDITIONALDETAILS.WEHAVECONTACTEDOURCLIENTANDWILLADVISEYOUACCORDINGLY.PLSQUOTEOURREF100325500644INYOURREPLY.BESTRGDS第46頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例類型7、IBANNO.有誤，要求盡快更正，否則退匯。

BEINFORMEDTHATWECANNOTEFFECTTHISP/O,BECAUSETHEIBANOFBNFISNOTCORRECT.THESTANDARDIBANNO.ISCOMPOSEDBY2LETTERSAND25DIGITS.PLSURGENTLYCHECKWITHYRREMITTERANDINFORMUSASAPTHECORRECTIBANOFBNF.IFYOUDONOTREVERTTOUSUNDER7DAYS.WESHALLRETURNTHEFUNDS.

第47頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例類型8、請向我行在你們總行開立的賬戶貸記USD15.00轉(zhuǎn)匯費。（該費用的收取是根據(jù)我方國際匯出匯款原報文71場次的收費方式?jīng)Q定的。一般是針對OUR選項。）

REYRMT103DD100512.REF:TT16367100000123.FORUSD500.00PLSCREDITUSD15.00TOOURA/CWITHBOCH.OFORTRANSFERINGCHGSASYOUSTATEDINYRP/OFIELD71.BESTRGDS.第48頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例類型9.收款人帳號戶名不符，要求在7個工作日回復正確信息，否則退匯。

WEAREINFORMEDBYBKCHUS33BELOWPLEASEBEADVIESDTHATTHEABOVEPAYMENTHASBEENRETURNEDBYBBKWITHREASONAS：BNF’NAMEANDA/CNO.DON’TMATCH.WEAREHOLDINGTHEREFUNDANDWAITTINGFORYOURFURTHERINSTRUCTIONWITHIN7BUSINESSDAYSINORDERTORE-EFFECTPAYMENTAGAIN.PLEASETAKEPROMPTLYINVESTIGATIONANDGIVEUSRESPONSEBYMT199BEFORE15MAY10,OTHERWISE,WESHALLRETURNFUNDSTOYOU.

第49頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例1:77A:INSTRUCTION

:79:PLSAMEND

CORRECTDETAILSOFBNF

ANDREADFIELD59AS:

87252308093001

HEIBEIHONGLICO.LTD.請更正正確的收款人的信息為：87252308093001

HEIBEIHONGLICO.LTD.第50頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例2:77A:INSTRUCTION

:79:WEAREINFORMEDBYBKCHHKHHBELOW.

PLSBEINFORMEDTHATWEAREUNABLE

TOAPPLYFUNDSSINCEBENE'SNAME

AFTERALTERATIONISSTILLNOTMATCH

WITHOURRECORD.FORYOUR

INFORMATION

ONLYTHEA/CHOLDERINOURRECORD

SHOULDREAD:HONGMING(HONGKONG)

ELECTRONICSCOMPANYLIMITED.

-}第51頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例我們被BKCHHKHH通知如下：根據(jù)你們提供的變更后的信息，收款人的名字仍舊與我們的記錄不匹配，因此我們?nèi)耘f不能解付我們的記錄中帳號的持有人為：HONGMING(HONGKONG)

ELECTRONICSCOMPANYLIMITED.第52頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例3:77A:INSTRUCTION

:79:PLSAMENDTHEBENEFICIARY'SNAMETO:

BAODINGCHANGJICO.,LTD.請更正收款人的名字為:BAODINGCHANGJICO.,LTD.案例4:77A:INSTRUCTION

:79:PLSCONFIRMTHEEXACTBNF'SNAMETOUS請證實收款人的確切名字給我們第53頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例5:77A:INSTRUCTION

:79:///2NDTRACER///

PLSRETURNFUNDSTOH.O.

ASITWASDUP.WITHANOTHERMT103

TRN.F61029186417000

FORSAMEAMTNBNF第二次追查請將資金退回總行由于它同另一筆編號為F61029186417000同一金額同一收款人的MT103重復第54頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例6:77A:INSTRUCTION

:79:BENFNAMESHLDBEXIDACOLTD收款人的名字應(yīng)為XIDACOLTD.案例7:77A:INSTRUCTION

:79:PLSAMENDFIELD59TOREADAS

WANGSHADQING請更正59場的信息為WANGSHADQING

第55頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例8:77A:INSTRUCTION

:79:PLSCONTACTH.O.ASAP

MRZHENGNAN

TEL/p>

-}請和總行鄭楠先生聯(lián)系電話56頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例9:77A:INSTRUCTION

:79:PLSRETURNTHISFUNDSTOH.O

ASWEHAVENOTRECDTHECOVER

FROMREMBK請將資金退回總行由于我們還未收到匯款銀行的頭寸

第57頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例10:77A:INSTRUCTION

:79:PLSAMENDTHEPAYMENT

DETAILSASFOLLOWS:

BENEACCT:14350108095014。請更正付款信息如下收款人的帳號為14350108095014。第58頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例11:77A:INSTRUCTION

:79:///2NDTRACER///

PLSRETURNFUNDSTOH.O.

PERIRVTUS3NMT199DD.091204

ASREMITTERREQUEST第二次追查請將資金退回總行根據(jù)IRVTUS3N091204的MT199報文的指示應(yīng)匯款人的請求第59頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例12:77A:INSTRUCTION

:79:WEAREINFORMEDBYBARCGB22BELOW.

PLEASENOTETHATWEHAVE

PAIDASINSTRUCTEDANDHAVENO

FURTHERDETAILSTOPROVIDE.IF

YOUARESTILLUNABLETOAPPLY

FUNDSWEWOULDSUGGESTTHATYOU

ARRANGETORETURNTHEFUNDS第60頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例我們被BARCGB22通知如下我們已經(jīng)按照付款指示付款，沒有進一步的信息提供給你如果你仍舊不能解付，我們建議你將資金退回.案例13:77A:INSTRUCTION

:79:PLSCLARIFYYRREQUIRE.請澄清你的查詢要求第61頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例14:77A:INSTRUCTION

:79:WEAREINFORMEDBYBKCHHKHHBELOW.

PLSBEADVISEDTHATREMITTER

INSISTTHEGIVENBENE'SDETAILS

ARECORRECT.WOULD

YOUPLSCHECKAGAINANDEFFECT

PAYMENTBUTAVOIDDUPLICATION.

IFITISSTILLNOTINORDER,WOULD

YOUPLSPROVIDEUSTHECORRECT

BENE'SDETAILS第62頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例我們被BKCHHKHH通知如下匯款人堅持認為提供的信息是正確的請你們再次核實并解付匯款避免重復如果仍舊不正確的話，請?zhí)峁┱_的收款人信息案例15:77A:INSTRUCTION

:79PLSCONFIRMWHENTHEFUNDS

AREAPPLIED.請證實資金何時解付第63頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例16:77A:INSTRUCTION

:79:ACCORDINGTOOURCUSTOMER

THEBENEFICIARYHAS

NOTRECEIVEDTHEFUNDSYET

SO,PLEASEREADIN

FIELS58BKCHCNBJ220

INSTEADOFBKCHCNBJ600按我們客戶說收款人還沒收到款項，請將58場讀作BKCHCNBJ220代替BKCHCNBJ600第64頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例17:77A:INSTRUCTION

:79:THECORRECTPURPOSEOF

REMITTANCEIS

PURPOSEOFREMITTANCEBUSINESS正確的匯款用途是商業(yè)匯款第65頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例18:77A:INSTRUCTION

:79:AMENDTHEACCOUNTNUMBER

TOREADAS402020401880925270

BENEFICIARYBANKSWIFTADDRESSAS

BKCHCNBJ200ANDADVISETHECREDIT更正帳號讀作402020401880925270收款行SWIFT地址為BKCHCNBJ200并通知貸記日期第66頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例19:77A:INSTRUCTION

:79:WEAREINFORMEDBKCHUS33

PLEASEBEADVISEDTHATTHE

ABOVEPAYMENTHAS

BEENRETURENDBYBBKWITH

REASONAS:

BNF'SA/CISNOTFOUND..

WEAREHOLDINGTHEREFUND

ANDWAITTINGFORYOUR

第67頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例FURTHERINSTRUCTIONWITHIN

7BUSINESSDAYSIN

ORDERTORE-EFFECTPAYMENT

AGAIN.PLEASETAKE

PROMPTLYINVESTIGATIONAND

GIVEUSRESPONSEBY

MT199BEFORE24NOV09,

OTHERWISE,WESHALLRETURN

FUNDSTOYOU.PLSBENOTED.第68頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例我們被BKCHUS33通知以上款項被受益行退回，原因為收款人帳號沒找到我們正控制著這筆退匯等待你在七個工作日內(nèi)答復，為了重新解付款項。請迅速查詢通過MT199報文在091124前給我們答復，否則我們將退匯，切記。第69頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例20:77A:INSTRUCTION

:79:THENEWBNF'SACCTNRYOUSUPPLIED

ISTHESAMEASTHEORIGINAL

PLSRE-CONFIRMITASAP.你提供的新的收款人帳號與原始的相同，請盡快盡可能重新證實它第70頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例21:77A:INSTRUCTION

:79:WEAREINFORMEDBYBKCHAU2SBELOW.

PLSBEADVISEDTHATTHEABOVE

FUNDISUNABLETO

APPLYNOW,DUETOTHEINCORRECT

BENEACCTNUMBER.PLSURGENTLYPROVIDEUSTHE

CORRECTBENEACCTNUMBER.我們被BKCHAU2S通知如下現(xiàn)在款項不能被解付，由于收款人帳號不正確，請緊急提供正確的帳號第71頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例22:77A:INSTRUCTION

:79:WEAREINFORMEDBYBKCHDEFFBELOW.

WECONFIRMEFFECTEDYRAMENDED

INSTRUCTIONS.PLS.REMITEUR25,00

OURINVESTIGATIONFEEQUOTINGOUR

REF.DRXI0060-26NOV09我們被BKCHDEFF通知如下我們證實已按你更正指示解付款項，請匯EUR25.00作為我們的查詢費，請引用我們的編號DRXI0060-26NOV09

第72頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例23:77A:INSTRUCTION

:79:WEAREINFORMEDBYBKCHGB2LBELOW.

PLSBEADVISEDTHATTHEABVFUNDSWASAUTO

EFFECTEDON091126FORGBP15,982.00(LESSOUR

CHGSGBP18.00)UNDEROURREFBDRMOT09075845

THEREFORE,WEAREUNABLETOAMENDYRA/MPAYMENT

TOACCGB22BARC20078223224678

PLSADVISEREMITTERTOINFORMBENTO

CONTACTBENEBANKDIRECTLY

TOSETTLEIT.第73頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例我們被BKCHGB2L通知如下上述款項已于091126自動解付GBP15982.00(差額為我方費用GBP18.00)我們的編號為BDRMOT09075845

因此我們不能更正付款指示的帳號為GB22BARC20078223224678請通知匯款人讓收款人直接聯(lián)系受益行自行解決第74頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例24:77A:INSTRUCTION

:79:WEAREINFORMEDBYBKCHDEFFBELOW.

WEHAVERECEIVEDFOLLOWINGMESSAGE

FROMDEKRUA22DD.100128:

QUOTE

PLS,BEADVISEDWECAN'TAPPLY

FUNDSTOBNF'SACCOUNT.

PLS,PROVIDEUSCORRECTBNF'S

NUMBERACCOUNTINEUR-CURRENCY.第75頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例我們被BKCHDEFF通知如下我們已收到來自DEKRUA22100128電報請通知我們根據(jù)收款人的帳號不能解付，請給我們提供正確的收款人的歐元帳號第76頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例25:77A:INSTRUCTION

:79:WEAREINFORMEDBYBKCHHKHHBELOW.

PLSBEADVISEDTHATTHESAID

PAYMENTWASRETURNEDBY

SCBLHKHHFORTHEREASONOF

ASPERBNFREQ

PLSURGENTLYCHECKANDINSTRUCTTO

USBYSWIFTMT199QUOTINGOURABOVE

REFWITHIN7DAYSFROMTHEDATEOF

THISSWIFT.

第77頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例OTHERWISE,WESHALLHAVENO

ALTERNATIVESBUTTREATYOURPAYMENT

ASCANCELLEDANDRETURNFUNDSTO

YOUACCORDINGLY.PLSBEGUIDED.我們被BKCHHKHH通知如下應(yīng)收款人要求上述款項已被SCBLHKHH退回請緊急核實并自此報文之日7日內(nèi)通過MT199報文指示我們，否則我們將別無選擇地退回給你，請斟酌自便第78頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例案例26:77A:INSTRUCTION

:79:WEAREINFORMEDBYBKCHUS33BELOW.

WENEEDFOLLOWINFORMATIONAS

1.NATIONALITYOFBNF

2.PURPOSEOFPAYMENTINCLUDING

DESCRIPTIONOF

GOODS,ORIGINANDDESTINATION

COUNTRYOFGOODS.第79頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一常見案例我們被BKCHUS33通知如下我們需要以下信息：收款人國籍匯款用途包括貨物描述和貨物的來源國目的國第80頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一Corona系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)概況查詢重復模塊銷賬模塊涵蓋業(yè)務(wù)范圍由國際支付業(yè)務(wù)引起的查詢查復業(yè)務(wù)BGL賬戶NOSTRO賬戶處理報文類型MTn92、MTn95、MTn96、MTn99（二期增加MTn90、MTn91、MTn98）MT950、MT940、Corona內(nèi)部格式與Bancs往來形式MT995、MT996MT950、FTP、TrickleFeed系統(tǒng)目標構(gòu)建全行統(tǒng)一、規(guī)范的查詢查復平臺，建立集中的查詢查復處理模式，實現(xiàn)查詢查復業(yè)務(wù)電子化、自動化、無紙化操作，實現(xiàn)全行查詢查復信息共享，最大限度提高客戶服務(wù)水平提高賬戶自動銷賬率，加強對NOSTRO賬戶、BGL賬戶的管理

功能模塊分類81第81頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一Corona與Bancs系統(tǒng)之間的關(guān)系EXTERNAL隊列INTERNAL隊列圖例82第82頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一查詢查復名詞解釋查詢查復業(yè)務(wù)流程及系統(tǒng)操作

Bancs主動發(fā)起查詢的業(yè)務(wù)流程及系統(tǒng)操作國外主動發(fā)起查詢的業(yè)務(wù)流程及系統(tǒng)操作銷賬發(fā)起查詢的業(yè)務(wù)流程及系統(tǒng)操作其他系統(tǒng)操作83第83頁，共118頁，2023年，2月20日，星期一名詞解釋1、訪問區(qū)域：通過權(quán)限設(shè)置，柜員可登錄不同的訪問區(qū)域進行查詢查復業(yè)務(wù)處理。例如：總行、河北、遼寧等。

2、報文：作為查詢查復的載體，通常為SWIFT