宜賓職業(yè)技術學院專業(yè)建設方案專業(yè)名稱：投資與理財專業(yè)所在部門：經(jīng)濟貿易管理系負責人：陸輝教務處印制宜賓職業(yè)技術學院投資與理財專業(yè)建設方案專業(yè)帶頭人：專業(yè)骨干老師：專業(yè)建設總論（對專業(yè)性質或本質的相識，說明本專業(yè)教化在國內外的發(fā)展趨勢，在區(qū)域經(jīng)濟與教化中的地位及專業(yè)建設的指導思想與理論支撐等）第一部分：專業(yè)基礎及建設目標一、專業(yè)的社會需求分析行業(yè)背景分析 隨著我國經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定快速增長，以及加入WTO時承諾金融業(yè)對外全面開放，目前金融業(yè)有八大類人才急缺，如金融分析師(CFA)、財務策劃師、基金經(jīng)理、精算師、證券經(jīng)紀人、股票分析師、信息主管、投資管理人才。同時，與之配套的低端人才更是搶手，包括以銷售為主的保險代理、經(jīng)紀人、企業(yè)團體業(yè)務渠道專員和面對個人的壽險顧問、理財規(guī)劃師等。尤其是隨著經(jīng)濟的深人發(fā)展和人民生活水平的不斷提高，投資理財已逐步成為確定和影響人們生活的重要方面，理財方面的人才更是奇缺。金融學應順應市場需求，從創(chuàng)新的角度、宏觀的立場考慮培育這些人才。 1、中國國民財寶的持續(xù)增長，是呼喊中國理財規(guī)劃師出現(xiàn)和發(fā)展的根本原動力 自1978年改革開放以來，我國經(jīng)濟持續(xù)快速增長了27年，城鄉(xiāng)居民的收入水平不斷提高。國家統(tǒng)計局在2009年1月22日發(fā)布的初步核算數(shù)據(jù)顯示，2008年中國國內生產(chǎn)總值為300670億元，比上年增長9.0％。2008年我國城鄉(xiāng)居民人均收入分別同比實際增長8.4％和8.0％，位居世界第三。 依據(jù)我國整體經(jīng)濟運行態(tài)勢及國民財寶的持續(xù)增長狀況，麥肯錫的一份調查資料描繪了一個超大號蛋糕，讓人垂涎三尺，預料2009年中國個人理財市場將增長到1070億美元，并且以每年10%－20%的速度突飛猛進。 2、社會福利制度的改革帶來數(shù)量巨大的制度結構層需求 由于我國市場經(jīng)濟體制處于特定的持續(xù)發(fā)展時期，原來由國家統(tǒng)包的一系列社會福利制度，相應改革為由國家與個人共同負擔，如住房、醫(yī)療、教化、養(yǎng)老等。這些家庭理財活動越來越須要專業(yè)的理財顧問幫助設計支配，否則許多人個人一生的財務目標難以實現(xiàn)。國家經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心年公布的一項調查表明，我國約有70%的居民希望得到理財顧問的指導。 3、金融機構的競爭加劇，導致理財規(guī)劃師需求量和含金量驟增 隨著我國金融服務業(yè)的發(fā)展，金融機構產(chǎn)品和服務不斷創(chuàng)新，個人理財已成為金融機構競爭的焦點。在金融機構由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問服務模式的轉型中，其針對個人理財?shù)臉I(yè)務實力將確定金融機構的競爭力。過去的2007、2008年被稱為理財元年、理財黃金年。銀行、保險、證券以及基金對理財規(guī)劃人才的需求已經(jīng)到了求賢若渴的程度。隨著金融業(yè)的國際化發(fā)展，金融從業(yè)人員對理財規(guī)劃師認證的需求也日益迫切。 4、持證上崗的趨勢使理財規(guī)劃師認證越來越有吸引力 2003年，國家勞動部公布的第五批53項職業(yè)標準中，理財規(guī)劃師正式被納入了國家職業(yè)大典中。參與理財規(guī)劃師考核的人在通過統(tǒng)一考試后，將獲得驗印的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書》，該證書全國通用。雖然目前勞動部沒有馬上要求理財從業(yè)人員必需持證上崗，但至少它對期望從事理財工作的人是有吸引力的。毋庸質疑，不久的將來它能像其他國內行業(yè)資格認證一樣，成為理財工作人員必需擁有的職業(yè)證書。 5、高收入確定高含金量 理財規(guī)劃師是國際金融領域權威的個人理財資格認證。美國《福布斯》雜志曾列本世紀十大收入最高的職業(yè)，其中理財規(guī)劃師排名其次；2005年全球最熱門的職業(yè)排名中，理財規(guī)劃師位列中國將來十大高收入職業(yè)。依據(jù)美國2005年最新的行業(yè)調查——《2005年金融理財業(yè)趨勢調查》，CFP已經(jīng)成為一個令人興奮和艷羨的新興行業(yè)。他們的收入狀況見下表： CFP的年收入（單位：美元） 2002年2003年2004年2005年 在獲得CFP資格認證前的總收入60,00052,00054,00087,700 在獲得CFP資格認證后的總收入100,00090,00072,000107,400 目前的年總收入200,000140,000219,000277,800 目前的年凈收入120,00095,000142,000153,500（二）人才需求分析（新增規(guī)模所需人才，員工更替所需人才，所需人才中高技能人才所占比例，該區(qū)域（四川）人才的培育規(guī)模，得出所需人才的肯定值，從而引出專業(yè)的定位。文字要簡練，以數(shù)字分析為主，800字以內。）二、專業(yè)建設的基礎和優(yōu)勢（即專業(yè)建設的起點，既要指出歷史沉淀、師資狀況、硬件條件，也要突出主要專業(yè)軟件建設水平，同時還要說明專業(yè)依據(jù)什么樣的途徑，取得了什么樣的成就，切忌排列。）三、專業(yè)建設目標與思路（建設目標主要強調發(fā)展定位﹝區(qū)域定位、專業(yè)行業(yè)定位﹞體現(xiàn)規(guī)模和質量。專業(yè)建設思路是指依據(jù)什么想法、通過什么途徑、開展什么工作。）其次部分：人才培育方案一、專業(yè)職業(yè)領域分析 本專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)范圍較廣，可在銀行、保險公司、證券公司、財務公司、信托公司、基金管理公司等金融機構從事詢問、策劃、代理、理財?shù)葝徫坏幕鶎硬僮骷俺?、中級管理工作，?具體的職業(yè)崗位主要包括： 1、專業(yè)崗位: （1）保單處理員：處理保單的申請、變更、復原及取消等事宜。職責包括：核對保險申請表以確認解決了全部的問題；整理保單變更的資料；變更保單記錄從而與保險參與人的明細相一樣；整理失效保單的資料，依據(jù)公司政策自動復原某些保單的有效性；依據(jù)保險經(jīng)紀人的要求撤銷保單；核實保險公司記錄的精確性。 （2）保險經(jīng)紀人:保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同供應中介服務，并依法收取傭金的單位。 （3）信貸面談員和辦事員：訪問貸款申請者以獲得精確的信息，調查申請者的背景并鑒定各種參考資料；打算借貸申請表，并把結果、報告和文件傳遞給鑒定部門。檢查貸款申請以確保完整性，在信貸部門、借貸者和同意貸款的銷售者之間完成交易。 （4）證券從業(yè)人員：證券經(jīng)營機構中從事證券代理發(fā)行業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券清算、登記的專業(yè)人員。 （5）證券分析師：依法取得證券投資詢問業(yè)務資格和執(zhí)業(yè)資格，就證券市場、證券品種走勢及投資證券的可行性，以口頭、書面、網(wǎng)絡或其他形式向社會公眾供應分析、預料或建議等信息詢問服務的專家。 （6）個人理財顧問：利用稅收、投資策略、證券、保險、養(yǎng)老金和不動產(chǎn)等方面的學問為客戶制定理財支配。其職責包括評估用戶的資產(chǎn)、債務、現(xiàn)金流狀況、保險范圍、稅收狀況、財務目標等，并據(jù)此制定投資策略。二、人才培育目標培育擁護黨的基本路途，具有現(xiàn)代投資理財意識，系統(tǒng)駕馭投資理財理論學問，初步學會投資理財實際操作技能，熟識股票、期貨、債券、基金、保險、信托、房地產(chǎn)等各種籌資和投資手段，能夠在銀行、保險公司、證券公司、財務公司、信托公司、基金管理公司等金融機構從事詢問、策劃、代理、理財?shù)葝徫坏幕鶎硬僮骷俺?、中級管理工作，德、智、體、美全面發(fā)展的高素養(yǎng)學問技能型人才。三、課程體系（一）課程體系表1理論課程體系構建表技術領域技術崗位學問、技能、素養(yǎng)學問技能素養(yǎng)重構課程名稱金融理財保單處理員、保險經(jīng)紀人學問：駕馭市場經(jīng)濟相關法律學問，特殊是金融法規(guī)。2、駕馭相關商業(yè)服務禮儀及與客戶打交道的學問。技術領域1：（職業(yè)崗位1：學問1、技能1

職業(yè)崗位2：學問2、技能5

職業(yè)崗位3：技能3、素養(yǎng)2）

技術領域2：（職業(yè)崗位1：學問1……)ⅩⅩ課程技能：1、表達實力，應變實力。

2、駕馭相關商業(yè)服務禮儀及基本的與客戶打交道的技巧，素養(yǎng)：1、組織實力，創(chuàng)新實力，表達實力，應變實力。

2、……個人理財顧問學問：1、市場經(jīng)濟基本學問

2、駕馭相關商業(yè)服務禮儀及與客戶打交道的學問。技能：1、駕馭相關商業(yè)服務禮儀及基本的與客戶打交道的技巧，

2、素養(yǎng)：1、組織實力，創(chuàng)新實力，表達實力，應變實力。

2、……學問：1、駕馭市場經(jīng)濟相關法律學問，特殊是金融法規(guī)。2、駕馭駕馭相關商業(yè)服務禮儀及與客戶打交道的學問。技能：駕馭相關商業(yè)服務禮儀及基本的與客戶打交道的技巧。具有對決策實力。素養(yǎng)：學問：駕馭市場經(jīng)濟相關法律學問，特殊是金融法規(guī)。2、駕馭3、駕馭證券分析的相關理論，并能夠結合實際駕馭相關證券投資分析學問。4、駕馭相關商業(yè)服務禮儀及與客戶打交道的學問。技能：駕馭相關商業(yè)服務禮儀及基本的與客戶打交道的技巧。能夠很好的將投資分析的理論和技術與實際結合，形成自己的投資決策實力。素養(yǎng)：（二）實踐課程體系（將課程體系中含有的職業(yè)技能部分包括：技術工藝、技術規(guī)范、操作流程、操作技巧部分的內容提煉出來，依據(jù)試驗、實訓、實習歸類，可參見表2）表2實踐課程體系構建表課程名稱實踐課程類別職業(yè)崗位實力需開設實踐項目證券市場基礎實訓學問驗證技能訓練技術工藝

技術規(guī)范

操作流程

操作技巧ⅩⅩ試驗1

ⅩⅩ試驗2

ⅩⅩ實訓1

ⅩⅩ實訓2

ⅩⅩ實習1

……證券投資分析實訓學問驗證技能訓練技術工藝

技術規(guī)范

操作流程

操作技巧期貨投資分析實訓保險投資實訓財務管理實訓個人理財規(guī)劃實訓理財營銷實訓財務報表編制與分析實訓外匯與黃金投資實訓好用看盤技巧實訓注：實訓課程類別主要為：1、試驗課（課程試驗）；2、實訓課（課程實訓、理實一體化課程、純實訓課程）3、實習課程（ⅩⅩ見習實習、生產(chǎn)實習、暑期實習、頂崗實習、畢業(yè)設計等）4、項目培訓、5、技能培訓、（以實踐教學規(guī)律為依據(jù)，依據(jù)學生技能的形成規(guī)律及其相應的學問素養(yǎng)支撐，歸類形成層次、功能不同的實踐教學課程，含理實一體化課程，課程間體現(xiàn)有機的聯(lián)系，構成一實踐課程體系，可參見下圖。）見習實習見習實習課程試驗（驗證性）單一技能實訓項目試驗綜合技能實訓技能認證明訓暑期實踐仿真實習創(chuàng)新性試驗（技能競賽）頂崗實習畢業(yè)設計注：試驗是指對原理進行證明和證偽，含驗證性試驗、綜合性試驗、創(chuàng)新型試驗；實訓是指依據(jù)肯定規(guī)范反復進行訓練，以獲得嫻熟技巧的的過程，包含單一性技能訓練和綜合性技能訓練；實習是指將實訓中獲得的技能，應用到真實的環(huán)境中，從事有價值的生產(chǎn)活動，含見習性實習、體驗性實習、生產(chǎn)性實習、綜合實習等。四、人才培育模式依據(jù)經(jīng)濟貿易管理系人才培育方案制定指導看法，結合投資理財專業(yè)特點和社會崗位工作實際，在3-5年的學習時間內，實施“1+1.5+0.5”的分段教學模式，形成以工作崗位實力為核心、以“1234“1+1.5+0.5”中，“1”是指學生進校第一年不分專業(yè)教學，與經(jīng)貿系其他專業(yè)一起學習公共課和專業(yè)基礎課程；“1.5”是指從其次年起先，對學生進行投資理財?shù)膶I(yè)學問、專業(yè)技能和素養(yǎng)教化；““1234”“1”是指“一個整體”“2”是指““3”是指“三個平臺”（1）基礎教化平臺：依據(jù)投資理財專業(yè)對數(shù)學課程的特殊要求，在《經(jīng)濟應用數(shù)學》的課程中要求講解并描述微積分、概率統(tǒng)計等重點內容。（2）專業(yè)基礎教化平臺分為專業(yè)基礎必修、專業(yè)基礎任選、專業(yè)基礎限選和公共素養(yǎng)教化平臺。（3）專業(yè)教化平臺在前兩個模塊的構建上，著重投資理財專業(yè)比較系統(tǒng)的理論學問和相應的實踐技能的培育。包括專業(yè)核心課程、專業(yè)主干課程、專業(yè)任選課程以及素養(yǎng)教化拓展課程。 “4”是指“四種結合”五、課程類型及課程簡介（一）公共課軍訓、勞動、形勢與政策、思想道德修養(yǎng)與法律基礎、毛澤東思想鄧小平理論和“三個代表”重要思想概論、職業(yè)生涯與發(fā)展規(guī)劃、職業(yè)素養(yǎng)提升、就業(yè)指導、體育、高校語文B、高校英語、經(jīng)濟應用數(shù)學B。（二）骨干課程（或專業(yè)基礎平臺）經(jīng)經(jīng)濟應用數(shù)學B、經(jīng)濟學基礎、基礎會計、貨幣金融學、證券市場基礎、證券與期貨、保險投資、財務管理、理財營銷實訓（三）專業(yè)核心課程（或專業(yè)方向模塊）證券投資分析、期貨投資分析、保險投資、個人理財規(guī)劃（四）拓展素養(yǎng)課程見《附件二：素養(yǎng)教化培育支配》。（五）課程簡介1、經(jīng)濟學基礎0610020本課程3學分，54學時。本課程是投資與理財專業(yè)的專業(yè)基礎課程。先修課程為經(jīng)濟應用數(shù)學后續(xù)課程為貨幣金融學。本課程主要講解并描述經(jīng)濟學的一般規(guī)律，分為微觀和宏觀兩部分，內容主要包括價格理論、消費理論、生產(chǎn)理論、市場理論、安排理論、國民收入確定理論、失業(yè)與通貨膨脹理論、經(jīng)濟周期與經(jīng)濟增長理論、宏觀經(jīng)濟政策等。讓學生能駕馭市場經(jīng)濟條件下經(jīng)濟活動與管理活動的一般原理與方法，能實際運用經(jīng)濟學的原理、學問和方法，能正確的相識、理解社會經(jīng)濟活動中的各種經(jīng)濟現(xiàn)象、經(jīng)濟問題。該課程主要采納閉卷考試的考試方式。2、經(jīng)濟法0210010本課程3學分，54學時。本課程為投資與理財專業(yè)基礎課程。無先修課程，后續(xù)課程為個人理財規(guī)劃。主要介紹經(jīng)濟法基礎理論、公司法、證券法、合同法、稅法等。要求學生能了解經(jīng)濟法基本法律學問，增加經(jīng)濟法律意識，做到知法、遵守法律，用法。該課程主要采納閉卷考試的考試方式。3、基礎會計 0740020本課程3學分，54學時。本課程為投資與理財專業(yè)基礎課程。先修課程無，后續(xù)課程為財務管理。主要介紹學習會計的基本原理、基本方法、基本原則。要求學生駕馭借貸記賬法的基本原理及應用；科目與賬戶的分類與結構；駕馭憑證、賬簿、報表的編制方法，為接著學習財務管理打下基礎。該課程主要采納閉卷考試的考試方式。4、管理實務0710020本課程3學分，54學時。本課程為投資與理財專業(yè)基礎課程。無先修課程，后續(xù)課程為財務管理。主要內容：企業(yè)發(fā)展、企業(yè)管理的基本理論、企業(yè)管理的基礎工作、管理方法的運用、組織機構建設，企業(yè)的供應、生產(chǎn)、銷售、人事、財務、信息等管理工作。要求學生能敏捷運用管理方法與手段實施現(xiàn)代企業(yè)的科學管理，結合實際進行企業(yè)管理現(xiàn)狀的分析。該課程主要采納閉卷考試的考試方式。5、市場營銷 0620010本課程3學分，54學時。本課程是投資與理財專業(yè)基礎課程。無先修課程，后續(xù)課程為理財營銷實訓。主要講授營銷理念，企業(yè)目標市場確定、產(chǎn)品定位，商品價格與銷售渠道等市場策略，以及促銷方法、商品營銷業(yè)務規(guī)則及銷售服務等方面的學問、技能與技巧。通過學習具備市場開發(fā)、營銷、銷售及服務的實力。該課程主要采納閉卷考試的考試方式。6、貨幣金融學0770010本課程3學分，54學時。本課程是投資與理財專業(yè)限選課程。先修課程為經(jīng)濟學基礎，后續(xù)課程為證券與期貨、保險投資等。主要內容：貨幣概覽、金融市場概覽、金融市場的利率和風險管理、商業(yè)銀行、金融監(jiān)管機構與非銀行金融機構、貨幣需求、供應與貨幣政策。要求學生駕馭貨幣的產(chǎn)生、需求、供應與貨幣政策的相關學問，了解金融監(jiān)管機構與非銀行金融機構的職能，理解和駕馭利率的相關學問，駕馭用基本的金融學問分析金融市場的運行。該課程主要采納閉卷考試的考試方式。7、證券市場基礎（實訓）0770020（0770020s）本課程理論課程2學分，36學時，實訓課程1學分，20學時。本課程是投資與理財專業(yè)骨干課程。無先修課程，后續(xù)課程為證券與期貨、證券投資基金。主要內容：證券市場概述、股票、債券、證券投資基金、金融衍生工具、證券市場運行、證券中介機構、證券市場法律制度與監(jiān)督管理。要求學生駕馭基本的證券市場學問和股票、債券、證券投資基金、金融衍生工具等相關金融產(chǎn)品的基本學問，能夠在學習完后通過證券從業(yè)資格證考試中《證券市場基礎學問》的考試。該課程理論課主要采納閉卷考試的考試方式，實訓課則采納過程考核和結果考核為主要考核方式。8、證券投資分析（實訓）0770030（0770030s）本課程理論課程3學分，54學時，實訓課程2學分，40學時。本課程是投資與理財專業(yè)核心課程。先修課程為證券市場基礎、貨幣金融學等，后續(xù)課程為個人理財規(guī)劃。課程教學內容由證券投資和期貨投資兩大板塊組成。在證券投資板塊，分為基本分析、技術分析、綜合運用三部。基本分析由宏觀經(jīng)濟運行分析、行業(yè)分析、公司分析組成，技術分析由K線、均線、形態(tài)與技術指標組成，綜合運用由投資組合、行為分析、投資技巧組成。該課程理論課主要采納閉卷考試的考試方式，實訓課則采納過程考核和結果考核為主要考核方式。9、保險投資（實訓）0770040（0770040s）本課程理論課程3學分，54學時，實訓課程2學分，40學時。本課程是投資與理財專業(yè)核心課程。先修課程為貨幣金融學，后續(xù)課程為個人理財規(guī)劃。通過本課程的學習，要使學生對保險學科的基礎理論、保險學的基礎學問、保險基本業(yè)務以及保險市場基本運行方式有較全面的相識和了解。通過本課程的學習，使學生對保險業(yè)在市場經(jīng)濟、金融經(jīng)濟中的特殊作用要有宏觀上的相識，對各種具體的保險業(yè)務的具體業(yè)務程序、市場操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握，能夠為客戶介紹和進行保險投資規(guī)劃。該課程理論課主要采納閉卷考試的考試方式，實訓課則采納過程考核和結果考核為主要考核方式。10、會計電算化實訓0740090S本實訓課程2學分，40學時。本課程是投資與理財專業(yè)選修課程。先修課程為基礎會計。本課程主要內容：（1）了解行業(yè)企業(yè)會計電算化業(yè)務流程，尤其是典型行業(yè)，如工業(yè)企業(yè)和商品流通企業(yè)。（2）駕馭用友、金碟財務軟件的操作，包括系統(tǒng)初始化、日常賬務處理、固定資產(chǎn)管理核算、工資管理核算、購銷存管理核算、報表編制等,重點在于對學生商品化財務軟件的基本運用流程和方法學問的培育。（3）利用電子表格（如Excel）進行會計數(shù)據(jù)的二次處理及分析。通過對商品化財務軟件的學習，讓學生了解財務軟件的基本程序結構及基本數(shù)據(jù)流程，財務軟件的種類及發(fā)展方向，熟識商品化財務軟件的基本操作，駕馭財務軟件的基本運用方法，進而可以進行財務軟件日常操作和基本的維護工作。該課采納過程考核和結果考核為主要考核方式。11、財務管理（實訓）0740120（0740120S）本課程理論課程3學分，54學時，實訓課程2學分，40學時。本課程是投資與理財專業(yè)核心課程。先修課程為基礎會計，后續(xù)課程為個人理財規(guī)劃等。在闡述財務管理目標、財務管理環(huán)境和財務觀念的基礎上，對企業(yè)籌集資金、運用資金和安排資金的基本理論和基本方法進行了系統(tǒng)地論述，重點講解并描述項目投資分析內容，并簡要介紹了財務分析的基本方法和指標體系。使學生嫻熟駕馭駕馭財務管理的基本理論，運用財務管理的基本方法處理一般財務管理問題，特殊是讓學生駕馭運用財務管理學問分析公司的實力。該課程理論課主要采納閉卷考試的考試方式，實訓課則采納過程考核和結果考核為主要考核方式。12、個人理財規(guī)劃（實訓）0770050（0770050S）本課程理論課程4學分，72學時，實訓課程3學分，60學時。本課程是投資與理財專業(yè)核心課程。先修課程為證券與期貨、保險投資、財務管理等。教學內容包括銀行個人理財業(yè)務的專業(yè)學問、專業(yè)技能、以及從業(yè)人員職業(yè)道德操守和相關法律法規(guī)等三個部分，涵蓋了個人理財從業(yè)人員在開展個人理財業(yè)務活動中須要了解和駕馭的個人理財業(yè)務基礎理論學問、理財產(chǎn)品、理財顧問服務、理財產(chǎn)品銷售、與個人理財業(yè)務相關的法律、法規(guī)等方面的學問、技能和行為規(guī)范。通過本課程的學習,要求學生駕馭個人理財從業(yè)人員在開展個人理財業(yè)務活動中須要了解和駕馭的個人理財業(yè)務的相關學問、技能和行為規(guī)范，培育學生成為具有肯定的個人理財業(yè)務實力，運用現(xiàn)代經(jīng)營管理思想分析、解決實踐問題的實力的人才。該課程理論課主要采納閉卷考試的考試方式，實訓課則采納過程考核和結果考核為主要考核方式。13、理財營銷實訓0770060S本實訓課程2學分，40學時。本課程是投資與理財專業(yè)骨干課程。先修課程為證券市場基礎等，后續(xù)課程無。該課程實訓的主要內容有：基金營銷、證券經(jīng)紀營銷、房地產(chǎn)營銷、保險營銷等內容。主要通過實際熬煉，讓學生將金融產(chǎn)品與市場營銷結合，做出合理的理財產(chǎn)品營銷方案。實訓課采納過程考核和結果考核為主要考核方式。14、證券投資基金0770021本課程理論課程3學分，54學時。本課程是投資與理財專業(yè)選修課程。先修課程為證券市場基礎、證券與期貨等。本課程內容主要包含證券投資基金的基本理論與運作實務、證券投資基金監(jiān)管法律法規(guī)及基金銷售人員行為規(guī)范等內容。課程考核采納閉卷考試方式。15、房地產(chǎn)投資0770100本課程理論課程2學分，36學時。本課程是投資與理財專業(yè)選修課程。此課程是是一門應用型專業(yè)課程。對學生專業(yè)技術實力的訓練具有重要作用。通過本課程的學習，堅固駕馭房地產(chǎn)項目投資策劃全過程的理論和方法，具備房地產(chǎn)市場分析、投資支配編制、投資方案策劃和項目財務評價的實力。課程采納閉卷考試方式。16、投資心理學0770070本課程理論課程2學分，36學時。本課程是投資與理財專業(yè)選修課程。先修課程無，后續(xù)課程無。探討市場心理現(xiàn)象是如何產(chǎn)生的，以及我們如何利用這些現(xiàn)象提高對理財市場的相識。本課程突出介紹心理理論與投資分析相結合的探討方法和理論體系。它分析人的心理、行為以及心情，對人的投資決策、金融產(chǎn)品的價格以及金融市場發(fā)展趨勢的影響，是心理學與投資學相結合的探討成果。學生通過學習，能夠合理的理解自己以及市場參與者在金融市場中的投資理財行為，提高自己的心理素養(yǎng)，為合理的投資決策打下心理基礎。該課程理論課主要采納閉卷考試的考試方式。17、金融英語0770140本課程理論課程2學分，36學時。本課程是投資與理財專業(yè)選修課程。先修課程無，后續(xù)課程無。主要內容包括：駕馭基本金融學英語詞匯和會計詞匯，能夠具有較強的聽、說、讀、寫實力。能夠獨立運用英文完成外企財會業(yè)務，可以同外籍人員進行專業(yè)學問英語溝通，了解外資企業(yè)工作習慣，具備正確的外企公司面試禮儀形象及較強的工作生活實力。該課程理論課主要采納過程考核和結果考核的考試方式。18、好用看盤技巧實訓0770120S本實訓課程3學分，60學時。本課程是投資與理財專業(yè)選修課程。先修課程為證券投資分析等，后續(xù)課程無。通過一邊實訓一邊學習的方法，講解并描述看盤技巧，提高學生看盤實力，以及在市場實戰(zhàn)中快速透過現(xiàn)象看本質的實力。學生通過該課程的學習，提高個人盤感以及證券市場實戰(zhàn)實力。實訓課采納過程考核和結果考核為主要考核方式。19、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理0770090本課程理論課程3學分，54學時。本課程是投資與理財專業(yè)必修課程。先修課程為貨幣金融學，后續(xù)課程無。課程的主要內容：分別講解并描述商業(yè)銀行的組織、支配、資產(chǎn)業(yè)務與負債、資本金管理、國際業(yè)務以及金融創(chuàng)新、市場營銷、人事管理和企業(yè)形象等方面的內容。通過本課程學習，使學生駕馭我國商業(yè)銀行的組織、業(yè)務發(fā)展狀況，駕馭如何營運資金，調度資金，以取得最佳效益，為做好金融工作打下良好基礎。該理論課主要采納閉卷考試的考試方式20、金融法規(guī)0770080本課程理論課程2學分，36學時。本課程是投資與理財專業(yè)選修課程。先修課程無，后續(xù)課程無。本課程主要探討金融法的一般理論、金融犯罪及其法律責任、貨幣管理法、中國人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、商業(yè)銀行法、票據(jù)法、擔保法、信托法、證券法、保險法等法律、法規(guī)。通過學習，使學生駕馭金融法的一般原理，熟識金融法規(guī)的基本內容，增加金融法制觀念，為更好地防范和化解金融風險奠定基礎。該理論課主要采納閉卷考試的考試方式。21、外匯、黃金投資實訓0770110S本實訓課程2學分，40學時。本課程是投資與理財專業(yè)選修課程。先修課程為國際金融，后續(xù)課程無。本課程教學內容包括黃金及外匯的投資技能、模擬操作，本課程作為投資理財專業(yè)的一門技能課，要求學生在駕馭投資技能基礎理論的基礎上，重點駕馭外匯的模擬操作，使學生在學習基本投資分析方法的同時，駕馭投資操作技巧。該課采納過程考核和結果考核為主要考核方式。22、財務報表編制與分析實訓0770130S本實訓課程2學分，40學時。本課程為投資與理財專業(yè)選修課程。先修課程為財務管理。本課程包括財務報表的編制和財務報表分析兩個部分。課程主要講解資產(chǎn)負債表的編制、利潤表的編制、全部者權益變動表的編制、現(xiàn)金流量表的編制、新會計準則對合并報表的影響，同時講解新會計準則下財務報表分析方法及經(jīng)營業(yè)績的考核指標分析方法。通過課程教學，學生必需全面駕馭供應財務報表的實力和運用財務報表數(shù)據(jù)進行財務分析的實力。本課程采納過程考核和結果考核為主要考核方式。23、國際金融0630002本課程理論課程3學分，54學時。本課程是投資與理財專業(yè)選修課程。通過本課程學習，使學生應駕馭國際金融的基本原理，理解開放經(jīng)濟條件下的宏觀經(jīng)濟政策是如何制定和執(zhí)行的。在把握基本學問框架的基礎上，著重培育學生的理論運用實力，使學生能夠對國際金融領域不斷產(chǎn)生的現(xiàn)實的問題進行肯定程度的分析；同時對外匯交易之類側重實際操作的內容，也具備肯定實踐實力。本課程采納過程考核和結果考核為主要考核方式。24、期貨期權交易（實訓）0770031（0770031S）本課程理論課程2學分，36學時，實訓課程2學分，40學時。本課程是投資與理財專業(yè)核心課程。先修課程為證券市場基礎、貨幣金融學等，后續(xù)課程為個人理財規(guī)劃。期貨投資板塊主要講解并描述期貨投資基礎、期貨交易費用、收益與期貨市場的特點、期貨投資分析、期貨投資理論及策略、期權概述、期權投資組合的方式和策略等相關學問。在教學體系與教學內容上將基本分析與技術分析統(tǒng)一起來，留意理論聯(lián)系實際,突出培育學生實踐實力是本課程教學體系的重點與特色。課程內容堅持基礎性與先進性、專業(yè)性相結合,堅持理論培育與實踐教學相結合，讓學生駕馭證券投資的基本方法和基本技巧，對期貨和期權有基本的了解，能夠駕馭期貨、期權投資理論及策略，能夠對期貨、期權投資進行合理的分析，形成合理的投資策略。該課程理論課主要采納閉卷考試的考試方式，實訓課則采納過程考核和結果考核為主要考核方式。25、畢業(yè)設計2000100本實訓課程8學分，160學時。本課程為投資與理財專業(yè)實踐必修課。主要考察學生綜合學問和實力。要求學生通過畢業(yè)設計，將所學的投資理財學問和技能與實踐有機結合，在實踐中檢驗自己所學的學問和技能，并從實踐的總結中形成具有價值的報告等。主要形式：一是畢業(yè)論文形式，二是社會實踐調查報告、設計形式。（五）開設課程的學分比例表表3教學支配學時學分安排表課程項目修課類型學分學時必修課選修課限選課合計百分比必修課選修課限選課合計百分比公共課32.53641.55204896664專業(yè)課理論課361635564828854990實踐課231134414198612合計91.5309130.515825341502266百分比六、資格證書要求及畢業(yè)條件（一）資格證書要求必考取的證書：保險從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證、證券從業(yè)資格證、助理理財規(guī)劃師、會計從業(yè)資格（五證選一）可選考證書： 1、報關員2、中級電算化證（二）畢業(yè)條件1、獲思想品德合格證思想端正、行為良好，素養(yǎng)教化考核合格，修滿素養(yǎng)教化規(guī)定的課程學分，獲得思想品德合格證。2、獲學習合格證修足專業(yè)教學支配中規(guī)定的各類課程的最低學分；讀書工程合格；獲計算機國家一級證書；獲四川省高校英語二級證書（高校英語二級證書依據(jù)專業(yè)狀況取舍）。3、獲核心技能證 課程技能考核合格；保險從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證、證券從業(yè)資格證、助理理財規(guī)劃師、會計從業(yè)資格（五證選一）。必需獲得以上“三證”才能畢業(yè)。附件一：教學支配（1）招生對象與學制（2）教學組織與實施（3）執(zhí)行支配的有關說明（4）教學支配進程表（5）課程運行周學時預支配表附件二：教化支配第三部分師資隊伍建設一、本專業(yè)老師所需的素養(yǎng)實力要求（一）公共課老師1、具有高校老師的基本素養(yǎng)，熟知教化法和教學理本理論，熟識教化學、心理學；2、具有相關公共課的扎實理論學問；3、具有相關公共課的嫻熟講解和操作實力。（二）理論課老師1、具有高校老師的基本素養(yǎng)，熟知教化法和教學理本理論，熟識教化學、心理學；2、具有相關專業(yè)理論課的扎實理論學問；3、具有相關專業(yè)理論課的嫻熟講解和操作實力。（三）實踐課老師1、具有高校老師的基本素養(yǎng)，熟知教化法和教學理本理論，熟識教化學、心理學；2、具有相關實踐課的嫻熟講解和操作實力。二、本專業(yè)老師的志向結構（一）數(shù)量專兼職8人，其中專職5人，兼職3人學科結構財務管理：30%；金融投資70%類型結構雙師型：100%；職稱結構教授：副教授：講師：助講=2：3：4：1年齡結構50歲：40歲：30歲：20歲=1：4：4：1性別結構男：女=5：5專業(yè)師資隊伍現(xiàn)狀目前投資與理財專業(yè)具有專兼職老師4人，沒有兼職老師，老師普遍年輕，職稱也比較低。總體上講，師資力氣相對薄弱，結構不是很合理。四、師資隊伍建設的具體措施（一）專職老師隊伍建設師資隊伍建設方面，投資與理財專業(yè)在三年內爭取建設成熟的教學團隊和科研團隊，培育1至2名教學名師，1名專業(yè)帶頭人，1名骨干老師，留意青年老師在工作經(jīng)驗、實踐實力和職業(yè)教學實力等方面的培育。（二）兼職老師隊伍建設三年內建設投資與理財專業(yè)老師資源庫，努力汲取宜賓證券公司、保險公司和銀行的向相關有閱歷的專業(yè)人士參與專業(yè)建設工作。師德建設加強教化法、職業(yè)道德的學習，提高老師的師德水平。五、專業(yè)師資二級規(guī)劃（參考教務處師資二級規(guī)劃標準，制訂本專業(yè)老師規(guī)劃）第四部分實訓基地建設方案一、本專業(yè)實踐教學課程應具備的基本條件（依據(jù)實踐課程體系闡明本專業(yè)實訓基地建設的依據(jù)，可依據(jù)實訓課程的實訓項目梳理出所需儀器、設備及耗材，參見下表）實踐課程實踐教學項目場地與設備、儀器類型臺套備注ⅩⅩ實踐課程ⅩⅩ實訓項目1ⅩⅩ實訓項目2ⅩⅩ實訓項目3………………注：儀器、設備假如是現(xiàn)有設備，在備注欄上填寫“已有”，假如沒有，在備注欄上填寫“待建”。二、本專業(yè)的實踐教