華聞期貨股指開戶工作流程

華聞期貨經(jīng)紀有限公司客戶服務部

2010年1月第一頁，共五十一頁。1文庫專用股指期貨開戶原則理念：一、適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者二、培育形成股指期貨市場“三有一沒有”的投資者群體1、有較強經(jīng)濟實力和風險承受能力2、有股指期貨基礎知識3、有相關的交易經(jīng)歷4、不存在嚴重不良誠信記錄及法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止或限制從事股指期貨交易的情形第二頁，共五十一頁。2文庫專用股指期貨客戶分類圖第三頁，共五十一頁。3文庫專用個人股指開戶申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元具備股指期貨基礎知識，達到期貨知識測試要求（通過交易所統(tǒng)一編制的試卷，且評分不得低于80分）投資者在期貨公司會員為其向交易所申請開立交易編碼前一交易日日終應當具有累計10個交易日、20筆以上的股指仿真交易成交記錄,一筆委托分次成交的視為一筆成交記錄或者至少10筆以上的商品交易成交記錄（以加蓋相關期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單作為證明）通過股指期貨投資者適當性綜合評估（評分不得低于70分）（并為各項標準提供證明材料）不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

第四頁，共五十一頁。4文庫專用股指一般法人開戶申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元指定下單人、結(jié)算單確認人、資金調(diào)撥人等達到期貨知識測試要求（通過交易所統(tǒng)一編制的試卷，且評分不得低于80分）至少10個交易日、20筆以上的股指仿真交易成交記錄或者至少10筆以上的商品交易成交記錄（以加蓋相關期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單作為證明）不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。特殊要求一般法人投資者申請開戶，凈資產(chǎn)應當不低于人民幣100萬元。投資者應當提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負債表或者距申請開戶日期不超過三個月的月度資產(chǎn)負債表作為凈資產(chǎn)證明。一般法人投資者申請開戶的，應當具備符合企業(yè)實際的，與參與股指期貨相關的決策機制和操作流程，并提供加蓋公章的證明文件。決策機制應包括決策的主體與決策程序，操作流程應明確業(yè)務環(huán)節(jié)、崗位職責以及相應的制衡機制第五頁，共五十一頁。5文庫專用股指特殊法人開戶特殊法人：1、特殊法人包括證券公司、基金公司、合格境外機構(gòu)投資者，以及須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)或者主管機關批準才能參與股指期貨交易的其他法人2、期貨公司只能為獲得監(jiān)管機構(gòu)或者主管機關批準從事股指期貨交易的特殊法人投資者申請開立股指期貨交易編碼第六頁，共五十一頁。6文庫專用中金所提供個人投資者開戶簡圖第七頁，共五十一頁。7文庫專用中金所提供一般法人股指開戶簡圖第八頁，共五十一頁。8文庫專用股指期貨適當性評估流程第九頁，共五十一頁。9文庫專用股指期貨適當性評估流程一、確認投資者交易的合法身份：1、確認客戶不屬于證券、期貨市場禁入者以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止從事股指期貨交易的投資者；2、不存在嚴重不良誠信記錄，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形（個人和一般法人投資者）第十頁，共五十一頁。10文庫專用股指期貨適當性評估流程二、客戶前一交易日保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。（個人和一般法人）注：1、可用資金余額計算方法：客戶權益-交易保證金2、投資者保證金賬戶可用資金余額以期貨公司收取的保證金標準作為計算依據(jù)

第十一頁，共五十一頁。11文庫專用股指期貨適當性評估流程三、確認投資者具備股指期貨仿真交易經(jīng)歷或者商品期貨交易經(jīng)歷（個人和一般法人）注：1、申請開立交易編碼前一交易日日終應當具有10個交易日、20筆以上股指期貨仿真交易成交記錄，一筆委托分次成交的視為一筆成交記錄。

2、或者提供最近三年10筆以上成交記錄（加蓋期貨公司結(jié)算專用章的商品期貨交易結(jié)算單）3、公司也可從中金所查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù)，并根據(jù)查詢結(jié)果對投資者的仿真交易經(jīng)歷進行認定。第十二頁，共五十一頁。12文庫專用股指期貨適當性評估流程四、用中金所統(tǒng)一編制的試卷對投資者(個人、一般法人中的業(yè)務人員包括指令下達人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認人）進行期貨知識測試。注：1、開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員

2、測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進行評分。負責測試的開戶人員和投資者應當在測試試卷上簽字

3、公司不得為評分低于80分的投資者申請開立股指期貨交易編碼

4、交易所定期或者不定期更換新測試試題，公司會使用更新后的試卷對投資者進行測試

5、對于未能通過測試的投資者，期貨公司可以在繼續(xù)培訓后再組織其參加考試

6、公司為投資者向交易所申請開立交易編碼的時間距投資者通過知識測試的時間不得超過二個月第十三頁，共五十一頁。13文庫專用一般法人及特殊法人投資者的特殊要求一般法人投資者申請開戶，凈資產(chǎn)應當不低于人民幣100萬元。投資者應當提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負債表或者距申請開戶日期不超過三個月的月度資產(chǎn)負債表作為凈資產(chǎn)證明。一般法人投資者申請開戶，應當具備符合企業(yè)實際的參與股指期貨交易的決策機制和操作流程，并提供加蓋公章的證明文件。決策機制應當包括決策的主體與決策程序，操作流程應當明確業(yè)務環(huán)節(jié)、崗位職責以及相應的制衡機制。特殊法人投資者申請開戶，應當提供相關監(jiān)管機構(gòu)、主管機關的批準文件或者證明文件。

第十四頁，共五十一頁。14文庫專用股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表（期貨公司模版）第十五頁，共五十一頁。15文庫專用投資者適當性綜合評估操作一般要求公司應當根據(jù)綜合評估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》（見附件），期貨公司會員高級管理人員或者授權人員、業(yè)務部門負責人、營業(yè)部負責人、評估復核人、開戶經(jīng)辦人、客戶開發(fā)責任人和投資者應當在綜合評估表上簽字或者蓋章。綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關投資經(jīng)歷、財務狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。對于存在不良誠信記錄的投資者，公司根據(jù)情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應的分數(shù)，扣減分數(shù)不設上限。公司要求投資者對綜合評估各項指標提供證明材料，未能提供證明材料的項目評分為零。公司不為綜合評估得分在70分以下的投資者申請開立股指期貨交易編碼。第十六頁，共五十一頁。16文庫專用股指期貨適當性評估流程五、客服人員根據(jù)綜合評估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》第十七頁，共五十一頁。17文庫專用適當性評估所需證明材料基本情況包括年齡與學歷兩個方面（評估分值上限分別為10分和5分，兩評分相加為投資者基本情況得分）1、公司應當按照實名制開戶的要求核實投資者身份和年齡，投資者應當提供本人身份證原件2、投資者提供的學歷或者學位證明應當為畢業(yè)證書或者學位證書等證明文件及復印件第十八頁，共五十一頁。18文庫專用股指期貨適當性評估流程第十九頁，共五十一頁。19文庫專用股指期貨適當性評估流程投資經(jīng)驗評估：包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個方面（評估分值上限分別為20分與10分，兩項評分較高者為投資經(jīng)歷得分）1、應當提供近期加蓋相關期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)的商品期貨交易結(jié)算單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明2、提供近期加蓋相關證券營業(yè)部專用章的最近三年內(nèi)的股票對賬單作為證券交易經(jīng)歷證明3、公司應當根據(jù)投資者的交易和風險控制等情況對其投資經(jīng)歷進行評分第二十頁，共五十一頁。20文庫專用適當性評估所需證明材料財務狀況評估應當從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對其財務狀況進行評估，分值上限為50分（需提供本人金融類資產(chǎn)、年收入材料作為財務狀況證明，投資者提供財務狀況證明的開具日期距申請開戶日期間隔不得而超過一個月。)金融類資產(chǎn)1、投資者提供的銀行存款證明應當為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務章的本外幣定、活期存款證明。2、投資者提供的股票、基金、期貨權益證明應當為加蓋證券營業(yè)部專用章的對帳單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關資產(chǎn)權益證明3、投資者提供的債券資產(chǎn)證明應當為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明4、投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應當為加蓋銀行業(yè)務章的紙黃金證明文件5、投資者提供的理財產(chǎn)品（計劃）資產(chǎn)證明應當為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機構(gòu)簽署的相關協(xié)議或者由上述機構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件第二十一頁，共五十一頁。21文庫專用適當性評估所需證明材料年收入證明1、投資者提供的本人年收入證明應當為稅務機關出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明注：1、投資者提供的稅務機關的收入納稅證明應當為稅務登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單

2、投資者提供的工資流水單應當為銀行出具的最近連續(xù)三個月以上的代發(fā)工資銀行卡入帳單、代發(fā)工資活期存折流水等2、投資者提供的其他收入證明應當為當前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明第二十二頁，共五十一頁。22文庫專用股指期貨適當性評估流程第二十三頁，共五十一頁。23文庫專用適當性評估所需證明材料誠信狀況評估1、投資者可提供近兩個月內(nèi)中國人民銀行征信中心出具的個人信用報告作為誠信狀況證明。期貨公司根據(jù)信用報告中相關信用記錄綜合評估投資者的誠信狀況2、期貨公司應當通過多種渠道了解投資者誠信信息，結(jié)合投資者個人信用報告等信用證明文件和中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風險信息數(shù)據(jù)庫的信息，對投資者的誠信狀況進行綜合評估。

第二十四頁，共五十一頁。24文庫專用股指期貨適當性評估流程第二十五頁，共五十一頁。25文庫專用證明材料匯總表第二十六頁，共五十一頁。26文庫專用股指期貨個人投資者開戶流程第二十七頁，共五十一頁。27文庫專用股指期貨一般法人投資者開戶流程第二十八頁，共五十一頁。28文庫專用流程步驟講解制定此流程的指導原則：1、中國證監(jiān)會《關于進一步加強期貨公司開戶環(huán)節(jié)實名制工作的通知》2、中金所《股指期貨投資者適當性制度實施辦法》（試行）3、中國人民銀行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(反洗錢)4、中國期貨保證金監(jiān)控中心《期貨公司統(tǒng)一開戶操作指引》第二十九頁，共五十一頁。29文庫專用流程步驟講解一、開發(fā)人員審慎推薦客戶，客戶申請開戶開發(fā)人員主要職責（詳見《客戶開發(fā)責任追究制度》）第三十頁，共五十一頁。30文庫專用流程步驟講解二、各營業(yè)部總經(jīng)理負責指定一名開戶專職人員，負責開戶的各項事宜。并上報公司總部客服部備案，如遇此專職人員有所變動，各營業(yè)部總經(jīng)理負責及時報備公司總部客服部。（各營業(yè)部還應考慮備崗人員）

第三十一頁，共五十一頁。31文庫專用流程步驟講解三、營業(yè)部開戶專員審核客戶的開戶資格（審核人員責任詳見客戶開發(fā)責任追究制度），其中審查內(nèi)容主要是：1、確認客戶身份，不屬于證券、期貨市場禁入者和法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止從事股指期貨交易的投資者（個人和一般法人投資者）；2、法人投資者凈資產(chǎn)不低于100萬元人民幣（一般法人）；3、確認投資者具備股指期貨仿真交易經(jīng)歷或者商品期貨交易經(jīng)歷（具有至少10個交易日、20筆以上的股指仿真交易記錄或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨交易成交記錄）（個人和一般法人投資者）；4、具有相應的決策機制和操作流程（一般法人投資者）。第三十二頁，共五十一頁。32文庫專用流程步驟講解四、營業(yè)部開戶專員對個人投資者或一般法人中的業(yè)務人員（指令下單人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認人）進行股指期貨基礎知識測試，并為其進行評分，測試完成后，負責測試的開戶人員和投資者在測試試卷上簽字，營業(yè)部開戶專員不得為測試成績80分以下的投資者開戶。五、營業(yè)部客服人員審核客戶提供的關于自然人投資者適當性評估的相關資料，并指導投資者根據(jù)其提供的各種證明文件填寫《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》,并為其進行評分.（個人投資者）六、營業(yè)部客服人員審核投資者填寫的綜合評估表，符合要求后交營業(yè)部或各市場部負責人復核（個人投資者）。七、各營業(yè)部和市場部負責人復核無誤后簽字確認，交營業(yè)部開戶人員進入開戶環(huán)節(jié)第三十三頁，共五十一頁。33文庫專用流程步驟講解八、營業(yè)部開戶專員指導客戶簽署《期貨經(jīng)紀合同》及其附件。其中主要職責是：1、核實客戶身份2、審核客戶提供資料的真實性和有效性3、揭示期貨交易風險4、解釋合同主要條款5、指導客戶簽署合同及附件6、建立客戶電子影像資料7、填寫開戶審批單并報營業(yè)部總經(jīng)理審批第三十四頁，共五十一頁。34文庫專用流程步驟講解九、把客戶主要資料建成影像資料，打包發(fā)總部客服部審查。自然人客戶影像資料包括：1、客戶頭部正面照2、客戶身份證掃描件3、合同第5頁的《開戶申請表（自然人）》4、合同第23頁《手續(xù)費收取標準》5、開戶審批單6、客戶盡職調(diào)查及風險等級評估表7、《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》法人客戶影像資料包括：1、開戶代理人頭部正面照2、開戶代理人身份證掃描件3、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本掃描件4、企業(yè)法人組織機構(gòu)代碼證掃描件5、合同第6頁《開戶申請表（機構(gòu)）》6、合同第23頁《手續(xù)費收取標準》7、開戶審批單8、客戶盡職調(diào)查及風險等級評估表第三十五頁，共五十一頁。35文庫專用流程步驟講解十、總部客服人員審核影像資料無誤后，把營業(yè)部傳過來的《開戶審批單》交主管領導審批。十一、主管領導審批后，總部客服人員把簽完字的《開戶審批表》及客戶主要資料交結(jié)算部進行客戶資料的系統(tǒng)初步錄入，開立資金賬戶。十二、總部客服人員通知營業(yè)部開戶專員開戶進程，方便客戶辦理銀期業(yè)務。十三、客戶入金十四、結(jié)算部為客戶申請中金所交易編碼十五、營業(yè)部客服人員通知客戶交易第三十六頁，共五十一頁。36文庫專用流程步驟講解十六、營業(yè)部開戶專員一周一次將整理好的《期貨經(jīng)紀合同》（三份）及附件寄到總部客服部。其中自然人客戶資料包括：1、《期貨經(jīng)紀合同》（三本）2、客戶身份證復印件（第二代身份證需正反兩面）3、客戶畢業(yè)證書或者學位證書4、近期加蓋結(jié)算專用章的商品期貨交易結(jié)算單、股票對賬單（兩者兼有或兩著選其一）5、個人投資者年收入證明：稅務機關出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明（多選或選其一）6、個人投資者金融類資產(chǎn)證明：銀行存款證明、加蓋證券營業(yè)部專用章的股票、基金、期貨權益對帳單，國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)讓債等證明（多選或選其一）7、《華聞期貨密碼確認書》原件8、銀期轉(zhuǎn)帳協(xié)議（若有）9、開戶審批單原件10、客戶盡職調(diào)查及風險等級評估表11、客戶印鑒卡12、《股指期貨個人投資者適當性綜合評估表》13、個人投資者知識測試題第三十七頁，共五十一頁。37文庫專用流程步驟講解法人客戶資料包括：1、《期貨經(jīng)紀合同》（三本）2、《華聞期貨密碼確認書》原件3、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件（需加蓋公司公章）4、企業(yè)法人稅務登記證復印件（需加蓋公司公章）5、組織機構(gòu)代碼證復印件（需加蓋公司公章）6、開戶許可證復印件（需加蓋公司公章）7、最近3個月內(nèi)的資產(chǎn)負債表（需加蓋公司公章）8、參與股指期貨相關的決策機制和操作流程證明文件（決策機制應包括決策的主體與決策程序，操作流程應明確業(yè)務環(huán)節(jié)、崗位職責以及相應的制橫機制）（需加蓋公司公章）9、法人身份證復印件（第二代身份證需正反兩面并需加蓋公司公章）10、各被授權代理人身份證復印件（第二代身份證需正反兩面并需加蓋公司公章）11、開戶審批單原件12、客戶盡職調(diào)查及風險等級評估表13、客戶印鑒卡14、法人客戶各業(yè)務人員（指令下達人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認人）知識測試題第三十八頁，共五十一頁。38文庫專用流程步驟講解十七、總部客服人員收到合同后，再次審核，合同簽署有誤的退回營業(yè)部補簽，資料遺漏的要求營業(yè)部補回。審核無誤后總部客服人員交主管領導蓋法人章和開戶協(xié)議章及結(jié)算章。十八、總部客服人員把簽完字、蓋完章的《期貨經(jīng)紀合同》（兩份）寄回營業(yè)部，其中一份留營業(yè)部保留，一份交客戶。十九、總部客服人員為公司總部留存的一份客戶資料制作《合同歸檔登記表》，填寫完整后按資金帳號歸檔保存。第三十九頁，共五十一頁。39文庫專用存量客戶（個人投資者）開戶流程第四十頁，共五十一頁。40文庫專用存量客戶（一般）法人股指開戶流程第四十一頁，共五十一頁。41文庫專用流程步驟講解一、客戶開戶資格審核合格二、營業(yè)部開戶專員指導客戶簽署《股指期貨風險揭示書》和其他補充協(xié)議。三、把客戶主要資料建成影像資料，打包發(fā)總部客服部審查。其中自然人客戶影像資料包括：《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》股指期貨開戶審批單法人投資者客戶影像資料包括：股指期貨開戶審批單第四十二頁，共五十一頁。42文庫專用流程步驟講解四、總部客服人員審核影像資料無誤后，把營業(yè)部傳過來的《開戶審批單》交主管領導審批。五、主管領導審批后，總部客服人員把簽完字的《開戶審批表》交結(jié)算部到保證金監(jiān)控中心為客戶申請中金所交易編碼，設置手續(xù)費等六、營業(yè)部開戶專員一周一次將整理好的附件寄到總部客服部。第四十三頁，共五十一頁。43文庫專用流程步驟講解其中自然人客戶資料包括：1、、客戶畢業(yè)證書或者學位證書2、、近期加蓋結(jié)算專用章的商品期貨交易結(jié)算單、股票對賬單（兩者兼有或兩著選其一）3、個人投資者年收入證明：稅務機關出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明（多選或選其一）4、個人投資者金融類資產(chǎn)證明：銀行存款證明、加蓋證券營業(yè)部專用章的股票、基金、期貨權益對帳單，國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)讓債等證明（多選或選其