第19頁共19頁?2023年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)練習題：金融市場2023年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)練習題：金融市場知識點1金融市場概述單項選擇題()是金融市場最主要、最根本的功能。A.優(yōu)化資配置B.融通貨幣C.風險分散D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)『正確答案』B『相關(guān)考點復習』金融市場功能『答案解析』此題考察金融市場的功能。融通貨幣資金是金融市場最主要、最根本的功能。單項選擇題國民經(jīng)濟情況的“晴雨表”表達的是金融市場的()功能。A.貨幣資金融通B.優(yōu)化資配置C.反映經(jīng)濟運行D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)『正確答案』C『答案解析』此題考察金融市場的功能。反映經(jīng)濟運行的功能：金融市場是國民經(jīng)濟景氣情況的重要信號系統(tǒng)，是反映國民經(jīng)濟情況的“晴雨表”。單項選擇題“金融市場可以引導資金的合理配置，將資從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門”，表達了金融市場的()。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資配置功能C.風險分散與風險管理功能D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能『正確答案』B『答案解析』此題考察金融市場的功能。金融市場的優(yōu)化資配置功能：金融市場可以引導資金的合理配置，將資從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門。單項選擇題金融市場按()劃分可分為發(fā)行市場和流通市場。A.詳細的交易工具類型B.金融工具發(fā)行和流通的階段C.金融工具的期限D(zhuǎn).交割時間『正確答案』B『相關(guān)考點復習』金融市場種類分類標準內(nèi)容金融工具期限貨幣市場資本市場詳細交易工具債券市場票據(jù)市場外匯市場股票市場黃金市場發(fā)行和流通發(fā)行市場流通市場交割時間現(xiàn)貨市場期貨市場交易場所和空間有形市場無形市場資金融通方式直接融資市場間接融資市場『答案解析』此題考察金融市場的種類。金融市場按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分發(fā)行市場和流通市場。單項選擇題()是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資。A.貨幣市場B.資本市場C.債券市場D.票據(jù)市場『正確答案』A『答案解析』此題考察金融市場的種類。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其歸還期短、流動性強、風險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。單項選擇題金融工具按()可分為直接融資工具和間接融資工具。A.期限的長短B.融資方式C.投資者所擁有的權(quán)利D.投資者的個人愛好『正確答案』B『答案解析』此題考察金融工具的種類。按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。多項選擇題以下屬于貨幣市場的特點的是()。A.長期資金融通市場B.短期資金融通市場C.流動性強D.風險小E.被當做貨幣的替代品『正確答案』BCDE『答案解析』此題考察金融市場的種類。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其歸還期短、流動性強、風險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。單項選擇題()即信譽工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。A.流動性B.收益性C.風險性D.主觀性『正確答案』B『答案解析』此題考察金融工具的特點。收益性即信譽工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。判斷題無形市場是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀人或交易商的、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場。()『正確答案』√『答案解析』此題考察金融市場的種類。無形市場是指沒有固定交易場所和交易設(shè)施、交易者通過經(jīng)紀人或交易商的、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交的市場。一般也稱場外交易市場。判斷題混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。()『正確答案』√『答案解析』此題考察金融工具的種類?；旌瞎ぞ叩拇硎强赊D(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。知識點2貨幣市場單項選擇題貨幣市場的特點表如今()。A.期限短、流動性弱、風險小B.期限長、流動性強、風險小C.期限短、流動性強、風險小D.期限短、流動性強、風險大『正確答案』C『相關(guān)考點復習』貨幣市場與資本市場特點比擬貨幣市場資本市場風險低高收益低高期限短長流動性高差交易量大頻繁——『答案解析』此題考察貨幣市場。貨幣市場是短期資金融通市場，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因為其歸還期短、流動性強、風險小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場”。多項選擇題貨幣市場的特點包括()。A.低風險、低收益B.期限短C.流動性高D.交易量大E.交易頻繁『正確答案』ABCDE『答案解析』此題考察貨幣市場的內(nèi)容。貨幣市場的主要特點是：低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大、交易頻繁。單項選擇題以下不屬于貨幣市場的是()。A.同業(yè)拆借市場B.回購市場C.債券市場D.票據(jù)市場『正確答案』C『答案解析』此題考察貨幣市場的內(nèi)容。貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進展的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場，主要包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。單項選擇題()是指交易的一方將持有的債券賣出，并在將來約定的日期以約定的價格將債券買回的協(xié)議。A.同業(yè)拆借市場B.回購市場C.債券市場D.票據(jù)市場『正確答案』B『答案解析』此題考察貨幣市場的內(nèi)容?；刭弲f(xié)議是指交易的一方將持有的債券賣出，并在將來約定的日期以約定的價格將債券買回的協(xié)議。單項選擇題()是指以長期金融工具為媒介進展的、期限在一年以上的長期資金融通市場。A.同業(yè)拆借市場B.回購市場C.資本市場D.票據(jù)市場『正確答案』C『答案解析』此題考察資本市場的內(nèi)容。資本市場是指以長期金融工具為媒介進展的、期限在一年以上的長期資金融通市場。多項選擇題大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存貸的特點有()。A.記名B.面額固定C.不可提早支取D.可在二級市場流通轉(zhuǎn)讓E.利率固定『正確答案』BCD『答案解析』與傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下不同的特點：①定期存款記名而且不可以轉(zhuǎn)讓，沒有特定的流通市場;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單那么是不記名而且可以轉(zhuǎn)讓，有專門的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單二級市場可以進展流通轉(zhuǎn)讓。②定期存款金額往往根據(jù)存款人意愿決定，數(shù)額大小并不固定;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單那么一般面額固定，而且都比擬大。③定期存款可以提早支取，只是所得利息要低于原來的固定利率計算的利息;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提早支取，但可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓。知識點3資本市場單項選擇題“當公司增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購置一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變”表達了普通股股票享有的()權(quán)利。A.經(jīng)營決策的參與權(quán)B.公司盈余的分配權(quán)C.剩余財產(chǎn)索取權(quán)D.優(yōu)先認股權(quán)『正確答案』D『相關(guān)考點復習』普通股和優(yōu)先股股東權(quán)利種類內(nèi)容普通股經(jīng)營決策的參與權(quán)公司盈余的分配權(quán)剩余財產(chǎn)索取權(quán)優(yōu)先認股權(quán)優(yōu)先股優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息優(yōu)先清償權(quán)限制參與經(jīng)營決策股息固定『答案解析』此題考察股票市場。優(yōu)先認股權(quán)：當公司增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購置一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變。單項選擇題()是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。A.有面額股票B.無面額股票C.實體股票D.記賬股票『正確答案』D『相關(guān)考點復習』股票分類分類標準種類內(nèi)容是否記載股東姓名記名股股東名冊上記載股東名稱無記名股不記載股東名稱許多國家不允許發(fā)行是否有實物實體股票紙質(zhì)的形式記賬股票電子記賬形式『答案解析』此題考察股票市場。記賬股票是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。單項選擇題()效勞的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風險性較大。A.滬深主板市場B.中小企業(yè)板市場C.區(qū)域股權(quán)交易市場D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)『正確答案』C『答案解析』此題考察股票市場。區(qū)域股權(quán)交易市場效勞的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風險性較大。單項選擇題債券發(fā)行時，選擇()方式的一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。A.直接發(fā)行B.間接發(fā)行C.差價發(fā)行D.折價發(fā)行『正確答案』A『答案解析』此題考察債券市場的內(nèi)容。債券發(fā)行時，直接發(fā)行是指債券發(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機構(gòu)進展承銷。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。多項選擇題債券市場按利率是否固定分類可分為()。A.國家債券B.地方政府債券C.浮動利率債券D.金融債券E.固定利率債券『正確答案』CE『相關(guān)考點復習』債券分類分類標準名稱發(fā)行主體國家債券、地方政府債券、公司債券和金融債券利率是否固定固定利率債券、浮動利率債券利息支付普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券有無擔保信譽債券、擔保債券能否轉(zhuǎn)換可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券募集方式公募債券和私募債券『答案解析』此題考察債券市場的內(nèi)容。按利率是否固定分類可分為固定利率債券、浮動利率債券。多項選擇題影響債券發(fā)行價格最主要的因素包括()。A.債券面額B.貼現(xiàn)率C.票面利率D.市場利率E.債券期限『正確答案』ACDE『答案解析』此題考察債券定價影響因素。影響債券發(fā)行價格最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場利率和債券期限。多項選擇題按流通場所分類指數(shù)包括()。A.銀行間國債指數(shù)B.交易所國債指數(shù)C.銀行間債券總指數(shù)D.金融總指數(shù)E.央票總指數(shù)『正確答案』ABC『相關(guān)考點復習』中債指數(shù)分類分類標準指數(shù)名稱中債總指數(shù)族綜合指數(shù)新綜合、綜合、總、信譽債總、公司信譽類總分類指數(shù)發(fā)行人類型分類國債總、金融總、央票總、企業(yè)債總、國開行債券總、商業(yè)銀行債券總、中期票據(jù)總、新中期票據(jù)總、短融總流通場所銀行間債券、交易所國債、銀行間債券總中債成分指數(shù)族中債持倉指數(shù)族中債定制指數(shù)族『答案解析』此題考察長期債券市場。按流通場所分類指數(shù)包括銀行間國債指數(shù)、交易所國債指數(shù)、銀行間債券總指數(shù)。判斷題中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會、中國證券監(jiān)視管理委員會、中國保險監(jiān)視管理委員會與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。()『正確答案』√『答案解析』此題考察金融監(jiān)視管理機構(gòu)。中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會、中國證券監(jiān)視管理委員會、中國保險監(jiān)視管理委員會與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。知識點4我國金融市場組織體系單項選擇題()負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)視管理的工作。A.中國人民銀行B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機構(gòu)C.中國保險監(jiān)視管理委員會D.中國證券監(jiān)視管理委員會『正確答案』B『答案解析』此題考察金融監(jiān)視管理機構(gòu)?！吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)視管理法》第二條規(guī)定：國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機構(gòu)負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)視管理的工作。單項選擇題()是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.政府基金D.結(jié)算基金『正確答案』A『答案解析』此題考察證券期貨類金融機構(gòu)。公募基金是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。單項選擇題目前，小額貸款公司的設(shè)立由()人民政府金融辦公室負責審批。A.省級B.縣級C.市級D.鄉(xiāng)級『正確答案』A『答案解析』此題考察銀行業(yè)金融機構(gòu)。目前，小額貸款公司的設(shè)立由省級人民