2022年合規(guī)培訓第二期試題[復制]華夏保險陜西數字金融處基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________1、《個人信息保護法》適用范圍表述錯誤的是：[單選題]*A、境內處理自然人個人信息的活動，適用本法。B、境外處理境內自然人個人信息的活動，以向境內自然人提供產品或者服務為目的，也適用本法。C、境外處理境內自然人個人信息的活動，分析、評估境內自然人的行為也適用本法。D、自然人因個人或者家庭事務處理個人信息的，適用本法。(正確答案)2、下列那一項不屬于敏感個人信息。[單選題]*A、生物識別信息B、聯系方式(正確答案)C、金融賬戶信息D、醫(yī)療健康信息3、下列那一項不屬于個人信息處理者有權處理個人信息的情形。[單選題]*A、取得個人的同意B、為訂立、履行個人作為一方當事人的合同所必需，或者按照依法制定的勞動規(guī)章制度和依法簽訂的集體合同實施人力資源管理所必需C、為應對突發(fā)公共衛(wèi)生事件，或者緊急情況下為保護自然人的生命健康和財產安全所必需D、為企業(yè)商業(yè)宣傳所需要(正確答案)4、基于取得個人同意而有權處理個人信息的：應當遵循“____________“規(guī)則[單選題]*A、事前告知+保密B、誠實信用C、事前告知+取得同意+保密(正確答案)D、保密5、個人信息的保存期限應當為：__________。如其他法律、行政法規(guī)另有具體規(guī)定的，應遵循具體規(guī)定。[單選題]*A、實現處理目的所必要的最短時間(正確答案)B、公司存續(xù)期間C、無限期D、至少5年6、違反《個人信息保護法》規(guī)定處理個人信息，或者處理個人信息未履行《個人信息保護法》規(guī)定的個人信息保護義務的，情節(jié)嚴重的由省級以上履行個人信息保護職責的部責令改正，沒收違法所得，并處_____以下或者上一年度營業(yè)額百分之五以下罰款，并可以責令暫停相關業(yè)務或者停業(yè)整頓、通報有關主管部門吊銷相關業(yè)務許可或者吊銷營業(yè)執(zhí)照；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處________罰款。[單選題]*A、五十萬元，十萬元以下B、五百萬元，五十萬元以下C、五千萬，十萬元以上一百萬元以下(正確答案)D、壹佰萬元，五十萬元以下7、（）負責接收和分析反洗錢報告。[單選題]*A、中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B、銀保監(jiān)會C、證監(jiān)會D、公安機關8、下列關于國內反洗錢行政處罰趨勢描述正確的是（）。[單選題]*A、僅處罰機構，不處罰個人B、保險業(yè)處罰主體壽險公司占比高(正確答案)C、處罰金額降低D、反洗錢監(jiān)管力度降低9、可疑交易應以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準確地采集各業(yè)務系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息。[單選題]*A、客戶(正確答案)B、交易C、資金10、某保險公司提交的一份可疑交易報告顯示，李先生為自己購買了一份金額為3000萬元的萬能保險，在支付保費時，李先生提出其本人為B公司董事，由B公司代支付保險費。經分析員調查，李先生并非B公司董事，且與B公司無任何實際關系。李先生假借B公司名義為其繳納保費，事后再經其他途徑補償B公司，以此達到“漂白資金”的目的。以上案例觸發(fā)了可疑交易類型中（）。[單選題]*A、大額異常保單B、利用第三方洗錢保單(正確答案)C、行賄保單D、“地下保單”11、公司采用（）級審核（）級復核模式開展可疑交易的識別和上報工作。[單選題]*A、3;5(正確答案)B、3;3C、2;3D、3;612、保險公司內部涉刑事案件主要罪名有（）[單選題]*A、職務侵占(正確答案)B、貪污C、挪用資金D、濫用職權13、保險公司外部涉刑事案件主要罪名有（）[單選題]*A、破壞監(jiān)管秩序B、保險詐騙(正確答案)C、合同詐騙D、組織、領導傳銷活動14、業(yè)內案件包括銀行保險機構及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，已由公安、司法、（）等機關立案查處的刑事犯罪案件[單選題]*A、行政B、監(jiān)管C、紀檢D、監(jiān)察(正確答案)15、業(yè)內案件包括銀行保險機構從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機構重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機構信用參與（）活動[單選題]*A、詐騙B、非法集資(正確答案)C、洗錢D、非法經營16、銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機構在知悉或應當知悉法人總部案件發(fā)生后，應于（）個工作日內將案件確認報告報送銀保監(jiān)會案件管理部門，抄報銀保監(jiān)會機構監(jiān)管部門[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、10D、1517、銀行保險機構應成立調查組并開展案件調查工作。銀行保險機構分支機構發(fā)生案件的，調查組組長由（）負責人擔任[單選題]*A、機構B、上級機構(正確答案)C、總公司D、所屬分公司18、銀行保險機構應于案件確認后（）個月內報送機構調查報告，報送路徑與案件確認報告一致[單選題]*A、3B、4(正確答案)C、5D、619、有下列情形之一的，應依法對涉案機構和案件責任人員從重處罰：[單選題]*A、犯金融詐騙類犯罪的B、被判處有期徒刑3年以上刑罰的C、嚴重損害消費者權益，社會關注度高、影響惡劣的(正確答案)D、團伙犯罪、相互包庇的20、不屬于可能演化為案件的案件風險事件包括：[單選題]*A、銀行機構從業(yè)人員因不明原因離崗、失聯的B、引發(fā)重大負面輿情的C、客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現異常的D、保險機構從業(yè)人員因不明原因離崗、失聯的(正確答案)21、不屬于案件調查工作范圍的有：[單選題]*A、對涉案人員經辦的業(yè)務進行全面排查，制定處置預案B、查清基本案情，確定案件性質，明確案件分類，總結發(fā)案原因，查找內控管理存在的問題；C、對涉案人員采取必要的人身及財產管控措施(正確答案)D、積極配合公安、司法、監(jiān)察等機關偵辦案件22、向第三方提供個人信息應當：*A、應當向個人告知第三方的名稱或者姓名、聯系方式、處理目的、處理方式和個人信息的種類(正確答案)B、取得個人的單獨同意(正確答案)C、在權利人允許的處理目的、處理方式和個人信息的種類等范圍內處理個人信息；(正確答案)D、變更原先的處理目的、處理方式的應當依法重新取得個人同意。(正確答案)23、敏感個人信息的處理規(guī)則應當符合：*A、處理行為需具有特定的目的和充分的必要性；事前進行個人信息保護影響評估并采取嚴格保護措施并記錄處理情況；(正確答案)B、應當履行告知義務并告知處理敏感個人信息的必要性、對個人權益的影響。(正確答案)C、應當取得個人單獨同意或依據專門法律法規(guī)取得書面同意(正確答案)D、處理不滿十四周歲未成年人個人信息，應當取得未成年的父母或者其他監(jiān)護人的同意(正確答案)24、在公共場所安裝圖像采集、個人身份識別設備，正確的是：*A、應為維護公共安全所必需(正確答案)B、設置顯著的提示標識(正確答案)C、遵守國家有關規(guī)定(正確答案)D、可以提供給任何第三方25、根據《中華人民共和國刑法》規(guī)定，違反個人信息保護法的行為可能構成____、______等罪名*A、侵犯公民個人信息罪(正確答案)B、盜竊罪C、拒不履行信息網絡安全管理義務罪(正確答案)D、危害公共安全罪26、以下那些行為可能涉及利用第三方洗錢（）。*A、委托關系不明的第三方支付保費(正確答案)B、無合理理由更改投保人或受益人(正確答案)C、突然要求改變原來銀行轉賬的方式，改用大額現金或支票追加保費(正確答案)D、退保時要求將保險費退還給第三方(正確答案)27、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告包括（）。*A、未按規(guī)定時限報告可疑交易報告(正確答案)B、未按規(guī)定要素、格式和填報要求報告大額交易報告(正確答案)C、未提交應上報的可疑交易(正確答案)D、未按規(guī)定以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析(正確答案)28、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務包括（）。*A、未按規(guī)定對高風險客戶開展定期審核(正確答案)B、未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別，未及時對身份證件或者身份證明文件已過有效期且無合理理由的客戶中止業(yè)務關系或采取其他限制措施(正確答案)C、未按規(guī)定重新識別客戶，未對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的情形開展重新識別(正確答案)D、未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施(正確答案)29、根據《反洗錢法修訂草案》，金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市一級以上派出機構按次處二萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，按次處二十萬元以上二百萬元以下罰款；有違法所得的，沒收違法所得（）。*A、與身份不明的客戶進行交易(正確答案)B、未按照規(guī)定對高風險情形采取相應風險管理措施的(正確答案)C、違反保密規(guī)定，查詢、泄露有關信息的(正確答案)D、拒絕、阻礙反洗錢監(jiān)管、調查，或者提供虛假材料的(正確答案)30、根據《反洗錢法修訂草案》，金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重或者逾期未改正的，給予警告，并根據經營規(guī)模、潛在危害等情況，處二十萬元以上二百萬元以下罰款，根據情形在職責范圍內或者通報國務院有關金融監(jiān)督管理機構限制或禁止其開展相關業(yè)務（）。*A、未建立健全反洗錢內部控制制度的(正確答案)B、未設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的(正確答案)C、未根據經營規(guī)模和洗錢風險狀況配備相應人力資源的(正確答案)D、未有效開展內部審計或者獨立審計，監(jiān)督檢查反洗錢內部控制制度的有效實施的(正確答案)31、銀行保險機構應追究案發(fā)機構案件責任人員的責任，并對（）、（）、（）及其他案件責任人員進行責任認定，根據責任認定情況