湖州分行營業(yè)部11月份業(yè)務測試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________一、單選題（20題，每題2分，共40分）1.根據(jù)反洗錢要求，辦理現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬、個人賬戶開銷戶、個人活期預制卡領(lǐng)用、個人活期卡片更換、掛失后續(xù)處理、個人三要素修改等代辦業(yè)務時，以下操作錯誤的是（）。[單選題]*A.每筆代理都需錄代理信息B.同一客戶代辦多筆業(yè)務，必須每筆業(yè)務維護代理人信息C.同一客戶代辦多筆業(yè)務，只要維護第一筆業(yè)務代理人信息(正確答案)2.轉(zhuǎn)營業(yè)外個人賬戶銷戶無存折情況下規(guī)范操作是（）。[單選題]*A.直接啟“龍卡通收回存折”交易B.直接啟“龍卡通收回存折”交易，但需附無存折回收情況說明C.掛失補發(fā)后銷戶(正確答案)3.2021版網(wǎng)點現(xiàn)金管理辦法規(guī)定，營業(yè)網(wǎng)點收繳的假幣須及時上繳金庫（調(diào)撥機構(gòu)），（）至少一次。[單選題]*A.每周(正確答案)B.每旬C.每半個月D.每月4.調(diào)撥尾箱（）至少輪換一次。[單選題]*A.每日B.每周C.每兩周(正確答案)5.對于符合條件的冠字號碼查詢申請，銀行業(yè)金融機構(gòu)應于受理之日起3個工作日內(nèi)辦結(jié)。如有特殊情況需延長辦理時間的，可延長至（）個工作日，并提前告知查詢?nèi)?。[單選題]*A.5B.10(正確答案)C.15D.36.根據(jù)制度規(guī)定，柜員長短款需在（）內(nèi)及時銷賬。[單選題]*A.90天B.91天C.一個月D.三個月(正確答案)7.以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)（）。[單選題]*A.證券行業(yè)(正確答案)B.廢品收購、旅游C.餐飲、零售D.藝術(shù)品收藏、拍賣8.個人定期存款掛入掛出，其中卡掛入掛出相關(guān)要求是（）。[單選題]*A.卡掛入掛出應本人辦理。B.卡掛入掛出可以本人辦理，也可以代辦。C.卡掛入掛出應本人辦理，代辦的，遵循“特殊代辦”，審核相關(guān)代理證明。(正確答案)9.根據(jù)《中國建設(shè)銀行人民幣個人存款業(yè)務處理管理規(guī)定（2022年版）》，總行對非通兌賬戶代理取現(xiàn)業(yè)務進行監(jiān)控，相關(guān)業(yè)務要求為（）。[單選題]*A.該業(yè)務必須由本人辦理。B.該業(yè)務原則上由本人辦理，委托他人代辦的需憑戶主和代理人有效證件經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查后辦理。C.該業(yè)務原則上由本人辦理，委托他人代辦的，需憑戶主和代理人有效證件經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查，由網(wǎng)點營運主管審批后辦理。(正確答案)10.為簡化提取已故存款人小額存款，充分滿足群眾需要，各分行可在（）萬元額度以內(nèi)，向總行申請上調(diào)免公證提取限額。[單選題]*A.1（不含）B.1（含）C.5（不含）D.5（含）(正確答案)11.以下不屬于2022年“一降雙減”專項整治風險事項模型的是（）。[單選題]*A.單位保證金賬戶非保證金用途費用支付B.個人客戶購買實物貴金屬產(chǎn)品缺失雙錄信息(正確答案)C.非金庫網(wǎng)點錯誤設(shè)置金庫尾箱D.柜員經(jīng)辦業(yè)務授權(quán)權(quán)限來源于本人轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)授權(quán)12.刷臉服務協(xié)議簽訂業(yè)務憑證客戶簽字以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.刷臉服務授權(quán)業(yè)務操作成功后進行電子簽名B.刷臉服務授權(quán)業(yè)務操作成功后，客戶后續(xù)未辦理業(yè)務，可以不簽名。(正確答案)C.刷臉服務授權(quán)業(yè)務操作成功后，無論客戶后續(xù)是否辦理業(yè)務，均需進行簽名。13.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。[單選題]*A.大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度14.金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（）等級。[單選題]*A.風險(正確答案)B.客戶C.VIPD.服務15.冠字號碼的（）指輸入待查冠字號碼、取款業(yè)務辦理證件號等完整信息進行查詢。[單選題]*A.對應查詢B.模糊查詢C.精確查詢(正確答案)16.以下哪項業(yè)務輸出憑證暫未使用對公電子印章（）。[單選題]*A.對公綜合服務/綜合簽約B.對公行業(yè)應用C.對公開戶(正確答案)D.對公綜合解約17.涉案賬戶、他行穿透、上下游關(guān)聯(lián)賬戶的排查路徑是（）。[單選題]*A.風險管理-反欺詐-涉賭涉詐風險監(jiān)測系統(tǒng)（全行版本）-公用功能-監(jiān)管排查(正確答案)B.風險管理-反欺詐-涉賭涉詐風險監(jiān)測系統(tǒng)（全行版本）-個人賬戶監(jiān)測與處置-個人賬戶排查C.風險管理-反欺詐-涉賭涉詐風險監(jiān)測系統(tǒng)（全行版本）-單位賬戶監(jiān)測與處置-單位賬戶排查D.風險管理-反欺詐-涉賭涉詐風險監(jiān)測系統(tǒng)（全行版本）-排查任務處置18.以下哪項業(yè)務輸出憑證暫未使用對公電子印章（）。[單選題]*A.對公綜合服務/綜合簽約B.對公行業(yè)應用C.對公開戶(正確答案)D.對公綜合解約19.重要單證應根據(jù)實際需要適量領(lǐng)用，原則上柜面人員一次領(lǐng)用不超過（）的用量。[單選題]*A.7天B.10天C.半個月D.1個月(正確答案)20.重要單證遺失應在（）內(nèi)逐級上報至省分行，其中銀行匯票、商業(yè)匯票發(fā)生遺失須在（）內(nèi)逐級上報至總行。[單選題]*A.12小時，24小時B.24小時，12小時C.24小時，24小時(正確答案)D.12小時，12小時二、多選題（10題，每題4分，共40分）1.遠程集中授權(quán)業(yè)務【對私活期存款存折維護】毀損換折場景下，舊存折上的要素需清晰、完整、無涂改痕跡，且與系統(tǒng)記錄一致，如為我行原因未正確打印導致?lián)Q折（如原存折要素為手寫、原存折打印失敗等），原存折上需（）。*A.注明賬號(正確答案)B.注明毀損原因(正確答案)C.需營運主管/網(wǎng)點負責人簽章（注明職務）或經(jīng)審批后提交遠程授權(quán)。(正確答案)2.個人賬戶回訪清單維護至“高風險”后，客戶的非柜面全渠道限額調(diào)整至1萬，限額渠道包括（）。*A.ATM(正確答案)B.STM(正確答案)C.手機銀行、網(wǎng)銀(正確答案)D.第三方支付(正確答案)3.柜員收入的現(xiàn)金需按“已清分完整券”、“未清分及不宜流通券”進行物理分隔，這里的“未清分及不宜流通券”是指（）。*A.柜面存入的20元及以下現(xiàn)金（不含硬幣）B.柜面存入現(xiàn)金清分后各券別殘損券(正確答案)C.柜面存入清分機退鈔口現(xiàn)金(正確答案)D.特殊殘缺污損人民幣(正確答案)4.網(wǎng)點對不常用的重要空白憑證日常應該如何處理（）。*A.由營運主管和保管人雙人清點后使用透明塑封袋封包。(正確答案)B.在密封處加蓋個人名章。(正確答案)C.在封包上列明重要憑證種類、數(shù)量、金額等相關(guān)信息。(正確答案)D.封包數(shù)量、種類、金額等信息每天必須核對，同時每周必須拆封并換人復點一次。(正確答案)5.對于“總行事中監(jiān)測模型可疑賬戶”，管控交易機構(gòu)111111111，經(jīng)辦88888888，若客戶前來解控，需審核的客戶資料有（）。*A.身份證(正確答案)B.交易介質(zhì)(正確答案)C.手機號碼(正確答案)D.交易證明材料(正確答案)6.智能授權(quán)推廣模型涉及（）交易，應用場景均為成年人持本人有效二代居民身份證自辦業(yè)務。*A.客戶信息新增與維護(正確答案)B.銀行卡活期現(xiàn)金存款(正確答案)C.銀行卡活期現(xiàn)金取款(正確答案)D.銀行卡密碼重置(正確答案)7.智慧柜員機辦理對公轉(zhuǎn)對私交易限額設(shè)置為（），超過的公轉(zhuǎn)私業(yè)務無法通過智慧柜員機辦理，需通過柜面cos_t系統(tǒng)辦理。[單選題]*A.5萬元(正確答案)B.10萬元C.15萬元D.20萬元8.關(guān)于“建行到家”活期賬戶交易明細查詢，以下說法正確的有（）。*A.客戶可以選擇“電子郵件”和“郵寄到家”兩種接收形式(正確答案)B.PDF版加蓋電子印章(正確答案)C.EXCEL版不加蓋電子印章(正確答案)D．“郵寄到家”最長可選擇15年內(nèi)賬戶明細9.查詢?nèi)松暾埞谧痔柎a查詢應攜帶（）等材料，到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》。*A.有效證件(正確答案)B.假幣實物或《假幣收繳憑證》(正確答案)C.辦理取款業(yè)務的證明資料(正確答案)D.辦理業(yè)務的柜員信息10.對于重癥、意外事件特殊原因無法親自到網(wǎng)點的客戶，如網(wǎng)點提供上門服務的，憑證中須附有（）。*A.《特殊客戶上門服務表》(正確答案)B.員工見證簽署的代理授權(quán)證明（不能現(xiàn)場辦理且客戶意識清醒有民事行為能力）(正確答案)C.法定代理關(guān)系證明（客戶無法表達本人意愿或無民事行為能力）(正確答案)D．以上都正確(正確答案)三、判斷題（10題，每題2分，共10分）1.企業(yè)注、吊銷賬戶管控提交遠程集中授權(quán)時要求:需經(jīng)管戶權(quán)客戶經(jīng)理確認簽字，營運主管和網(wǎng)點負責人審核簽字后，交由柜臺做賬戶控制狀態(tài)設(shè)置。一般都是3個人簽字，如果沒有專職客戶經(jīng)理，就由2個人簽。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤2.付出成把現(xiàn)金且客戶有明確要求的可不進行清點。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)3.客戶歸并換折業(yè)務原則上應由本人辦理。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤4.冠字號碼查詢應由本人申請查詢，不得代理查詢。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)5.龍卡通收回存折客戶應上交舊存折，如舊存折遺失應先對存折作掛失處理，補發(fā)存折后將存折收回。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤6.使用柜面“一鍵銷戶”功能將銀行卡銷戶后，需對客戶剩下的唯一賬戶手工發(fā)起減免小額賬戶管理費和卡年費交易。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)7.個人僅憑有效身份證件申請開通非柜面支付功能的，日累計支付限額不得超過3萬元;個人除提供有效身份證件外，還可提供本市（縣）戶口簿、居住證、社會保障卡、社保繳納證明、水電煤繳費證明，或者手機號碼實名且入網(wǎng)滿一年等輔助身份證明材料之一的，日累計支付限額不得超過10萬元。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤8.中午仍對外營業(yè)網(wǎng)點的高低柜柜員午間休息時，應將重要空白憑證等裝入高柜所在區(qū)域的保險柜或尾箱中上鎖保管，尾箱應集中放置于中午仍營業(yè)柜員處保管，只需登記交接登記簿即可。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正