2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫檢測試卷A卷附答案單選題（共100題）1、科創(chuàng)板具體交易方式不包括以下（）方式。A.定期交易B.競價交易C.盤后固定價格交易D.大宗交易【答案】A2、關于基金管理費，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、下列關于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險C.可調(diào)利率債券對利率進行不定期的調(diào)整D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個月和1年【答案】B4、（）對證券賬戶實施統(tǒng)一管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券登記結算有限責任公司C.證券公司D.證券交易所【答案】B5、證券交易所監(jiān)事會的職能有（）。A.①③④B.②③④C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D6、風險管理具體表現(xiàn)為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B7、資產(chǎn)證券化的有關當事人中，證券化基礎資產(chǎn)的原始權益人是資產(chǎn)證券化的（）。A.資金和資產(chǎn)存管機構B.發(fā)起人C.信用增級機構D.特定目的受托人【答案】B8、采用幾何平均法編制股票價格指數(shù)的有（）。A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】D9、投資者在開放式基金()申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。A.基金賬戶開立后B.資金賬戶開立后C.基金合同生效后D.招募說明書生效后【答案】C10、股票的票面價值在初次發(fā)行時有一定的參考意義。如果以面值作為發(fā)行價，稱為（），此時公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。A.折價發(fā)行B.平價發(fā)行C.溢價發(fā)行D.正常發(fā)行【答案】B11、股票的賬面價值又被稱為（）。A.①②B.③④C.②③D.②④【答案】C12、（2021年真題）下列不屬于我國國際債券品種的是（??）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.次級債券【答案】D13、集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于中國境內(nèi)依法發(fā)行的下列（）產(chǎn)品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C14、不得參與股指期貨交易的基金類型有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、選舉和罷免理事屬于我國會員制證券交易所（）的職權。A.理事會B.會員大會C.監(jiān)察委員會D.專門委員會【答案】B16、有關上證380指數(shù)的說法中，錯誤的是（）。A.代表了上海市場成長性好、盈利能力強的新興藍籌企業(yè)B.這部分企業(yè)規(guī)模較大C.代表了國民經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略方向和經(jīng)濟結構調(diào)整方向D.具有成長為藍籌企業(yè)的潛力【答案】B17、下列關于資產(chǎn)證券化的說法中正確的是（）。A.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持B.資產(chǎn)證券化是以企業(yè)為支持C.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為基礎D.根據(jù)基礎資產(chǎn)分類，可以分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化【答案】A18、（2019年真題）根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》相關規(guī)定，（）設置投資者證券總賬戶（一碼通賬戶）及子賬戶。A.證券公司B.中國證券登記結算有限責任公司C.中國人民銀行D.中國證監(jiān)會【答案】B19、以下關于擔保承諾類業(yè)務和代理投融資服務類業(yè)務的關系說法正確的是（）A.兩者均需承擔償還責任B.兩者均需承擔投資回報責任C.擔保承諾類業(yè)務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務需要D.擔保承諾類業(yè)務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務不需要【答案】D20、（）是證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券【答案】A21、下列屬于證券服務機構的有（）A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D22、關于公司債券的分類，下列說法正確的（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B23、以下屬于風險應對的是（）。A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②③【答案】A24、關于公募REITs產(chǎn)品的特征，下列說法正確的有（）。A.①③B.①②③C.①②④D.②③【答案】D25、（）是股票價格的基石。A.投資者的預期B.股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展C.行業(yè)的發(fā)展前景D.宏觀經(jīng)濟狀況【答案】B26、（2018年真題）（）是證券市場上最活躍的投資者。A.證券經(jīng)營機構B.銀行業(yè)金融機構C.保險金融機構D.政府機構【答案】A27、關于股票市場價格的說法中，正確的是（）A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】A28、關于股權類期貨，下列說法中正確的有（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B29、下列關于股票價值的說法錯誤的有（）。A.Ⅰ；Ⅱ；ⅢB.Ⅰ；ⅡC.Ⅲ；ⅣD.Ⅰ；Ⅱ；Ⅲ；Ⅳ【答案】B30、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應具備的條件不包括下列（）。A.實行貸款五級分類B.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為C.核心資本充足率不低于4％D.貸款損失準備計提充足【答案】C31、截至2018年末，全球第一大黑色金屬期貨市場和第二大有色金屬期貨市場是（）。A.紐約期貨交易所B.上海期貨交易所C.大連商品交易所D.鄭州商品交易所【答案】B32、2014年，銀行間利率互換市場共達成交易40351億元，約為2006年交易量的（）倍。A.120B.121C.130D.131【答案】D33、（2018年真題）注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業(yè)務種類包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A34、下列屬于場外交易市場的有（）。A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】D35、上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報及推薦暫行規(guī)定》中指出,根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機構優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領域包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、關于科創(chuàng)板制度設計的創(chuàng)新點，下列說法錯誤的是（）A.退市制度自由化B.發(fā)行定價市場化C.上市標準多元化D.發(fā)行審核注冊制【答案】A37、我國首個實行注冊制的場內(nèi)市場是（）。A.科創(chuàng)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)【答案】A38、在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應當（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D39、下面關于風險管理說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C40、期貨對沖交易以（）的方式結束交易。A.實物交割B.現(xiàn)金交割C.結清差價D.對沖平倉【答案】C41、證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了（）的作用。A.將生產(chǎn)資金轉(zhuǎn)化為儲蓄資金B(yǎng).擴大間接融資比例C.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D.將投資工具轉(zhuǎn)化為金融資產(chǎn)【答案】C42、深股通起始額度每日為（）億元人民幣。A.100B.120C.105D.130【答案】D43、基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額。基金管理人應當自收到核準文件之A.2個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】C44、下列關于商業(yè)銀行次級債務的說法，錯誤的是（）。?A.次級定期債務不得與其他債權相抵消B.商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行C.次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權排在存款和其他負債之前的商業(yè)銀行長期債務D.由次級債務所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%【答案】C45、ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往存在跟蹤誤差，（）等都是導致跟蹤誤差的主要原因。A.I、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、下列關于股票價格的說法，錯誤的是（）。A.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值B.股票交易實際上是對未來收益權的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定C.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利D.理論上，股票不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，只是一張憑證【答案】A47、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.申購B.認購C.買入D.交易【答案】A48、中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中“兩個不變”指（）。A.①②③B.②④③C.③④D.①③【答案】D49、證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。A.籌集資金B(yǎng).證券承銷C.證券發(fā)行D.證券包銷【答案】B50、下列關于證券金融公司保證金的說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B51、股權類期權包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D52、《證券法》授予證券監(jiān)督管理機構對證券服務機構的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D53、（2020年真題）需要直接從基金資產(chǎn)中列支的費用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A54、創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】C55、下面屬于地方債分銷對象的是（）。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③【答案】D56、金融遠期合約的缺點包括().A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A57、中國證監(jiān)會通過內(nèi)部基金監(jiān)管部門具體實施的監(jiān)管包括()。A.I、II、III、IVB.I、IIC.I、II、IVD.III、IV【答案】B58、對于一些無利潤甚至虧損的企業(yè)，經(jīng)營性現(xiàn)金流也為負，賬面價值比較低，此時采用（）估值會比較實用。A.市盈率倍數(shù)法B.市凈率倍數(shù)法C.市銷率倍數(shù)法D.企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)法【答案】C59、做市商收取買賣證券差價的證券交易機制是（）。A.定期交易B.連續(xù)交易C.指令驅(qū)動D.報價驅(qū)動【答案】D60、企業(yè)債券的定價存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】C61、流動性是金融市場的生命力所在，金融市場的流動性為投資者提供了轉(zhuǎn)讓和買賣金融資產(chǎn)的機會，也為籌資者提供了籌資的必要前提。廣義上，流動性包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B62、單一司法轄域內(nèi)的金融市場是（）。A.交易所市場B.場外交易市場C.國際金融市場D.國內(nèi)金融市場【答案】D63、關于機構投資者投資基金所涉及的稅收,下列說法正確的是()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B64、以下屬于倫敦外匯市場特點的有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D65、證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司均要求（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C66、證券經(jīng)紀商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶證件和委托單的（）進行審查。這些審查是為了維護交易的合法性，提高成交的準確率，避免造成不必要的糾紛。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B67、按照償還期限分類，我國償還期限在（）年以上的債券為長期債券。A.7B.8C.9D.10【答案】D68、下列關于設立另類子公司的說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B69、將整個金融機構或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構或資產(chǎn)組合在這些關鍵市場變量突變壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變，是指（）。A.壓力測試B.敏感性分析C.壓力情景D.情景分析【答案】A70、下列關于風險與金融產(chǎn)品和投資的說法正確的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B71、根據(jù)我國財政部《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以()還本付息的政府債券。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C72、現(xiàn)代信用風險轉(zhuǎn)移方法包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B73、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點有（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A74、首次公開發(fā)行股票，關于網(wǎng)下投資者說法正確的是（）。A.網(wǎng)下投資者參與報價時，不需要持有任何股份B.發(fā)行人不得設置網(wǎng)下投資者的具體條件C.主承銷商有權對網(wǎng)下投資者的條件進行核查D.主承銷商無權拒絕網(wǎng)下投資者的報價【答案】C75、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》的修if和實施是（）完善保薦制度的重要舉措。A.中國銀監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】C76、證券投資基金的當事人包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B77、企業(yè)發(fā)行短期融資券應依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在（）注冊。A.中國銀行間市場交易商協(xié)會B.中國人民銀行C.托管商業(yè)銀行D.中央國債登記結算有限責任公司【答案】A78、會員制證券交易所的最高權力機構是（）。A.會員大會B.理事會C.監(jiān)事會D.其他專門委員會【答案】A79、下列關于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行期限方面的說法正確的是（）。A.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主B.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以5年為主C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為5?20年，以15年為主D.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以5年為主【答案】D80、IDR是（）的簡稱。A.國際存托憑證B.中國存托憑證C.美國存托憑證D.全球存托憑證【答案】A81、上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，（）。A.以股票流通股數(shù)為權數(shù)，按簡單平均法計算B.以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算C.以股票發(fā)行量為權數(shù)，按簡單平均法計算D.以股票流通股數(shù)為權數(shù)，按加權平均法計算【答案】B82、下面對上市公司再融資描述錯誤的是（）。A.上市公司再融資是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.增發(fā)會擴大股東人數(shù)，分散股權，避免股份過度集中C.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)模【答案】C83、下列屬于存托憑證對投資者的優(yōu)點的有（）。A.③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D84、下列對于證券公司合格境內(nèi)機構投資者資格的認定不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）。A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務達1年以上D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)【答案】A85、—般情況下，債券有以下（）兌付方式。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D86、按照《關于開展國債預發(fā)行試點的通知》，國債預發(fā)行的日期為（）。A.招標日前4個至2個法定工作日B.招標日前4個至1個法定工作日C.招標日前5個至1個法定工作日D.招標日前5個至2個法定工作日【答案】B87、關于股票價格指數(shù)期貨的說法，錯誤的是（）。A.股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積B.股價指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易C.股價指數(shù)是以實物結算方式業(yè)結束交易的D.股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的【答案】C88、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應當符合下列條件（）。A.①②③B.①②④C.①④D.②④【答案】C89、下列關于開放式基金申購費用的說法，正確的有（）。A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④【答案】A90、下列關于保險公司次級定期債的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B91、由于影響股票價格的因素復雜多變，股票的市場價格呈現(xiàn)出（）的特征。A.穩(wěn)定性B.波動性C.靈活性D.復雜性【答案】B92、下列關于深圳證券交易所托管制度中“隨處