本文格式為Word版，下載可任意編輯——風(fēng)險合規(guī)回頭看心得體會例文1500字銀行合規(guī)管理心得體會

為鞏固郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)創(chuàng)辦及風(fēng)險防范推進(jìn)有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化創(chuàng)辦，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證。另外，供給鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強學(xué)習(xí)。

一、合規(guī)化文化創(chuàng)辦及風(fēng)險防范

通過加入此次學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的熟悉，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化空氣，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機遇。通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的根本原那么，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我進(jìn)展自我養(yǎng)護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速進(jìn)展。

1、提高員工思想素質(zhì)，鞏固員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教導(dǎo)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風(fēng)險防范教導(dǎo)，使大家都熟悉到社會的繁雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，

自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抗拒各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要消除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，鞏固風(fēng)險防范意識和自我養(yǎng)護意識，提高模范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)視不力，實屬重要根源，多數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都回響出內(nèi)控管理還存在確定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機遇鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們理應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要專心扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在模范的前提下進(jìn)展業(yè)務(wù)，在進(jìn)展業(yè)務(wù)的同時，加強模范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)舉行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要專心抓好制度創(chuàng)辦，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)視是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，實時察覺和校正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)舉行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些根基管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎金調(diào)配等臺帳，這是加強根基管理的一個很好的方法。

3、鞏固規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)視防范案件意識。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于宏大員工對各項規(guī)章制度的清楚熟悉與純熟掌管程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，專心審核每張票據(jù)，監(jiān)視授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安好防范，抗拒各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)視，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安好防范才有保障。再好的制度，假設(shè)不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽略了思想方面的教導(dǎo)，平日只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽略了干部職工的思想創(chuàng)辦，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要舉行正面教導(dǎo)，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教導(dǎo)，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消釋金融犯罪打下良好的群眾根基和思想根基，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

二、供給鏈金融的管理

在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供給鏈金融的原理、方案與實務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安好性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。我國參與供給鏈企業(yè)擴大業(yè)務(wù)的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷進(jìn)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)進(jìn)展必不成少的條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供給鏈融資方案的設(shè)計,推動供給鏈融資的良性進(jìn)展。提高商業(yè)銀行的在供給鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題。

1、加強行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險管理水平供給鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)添置中小企業(yè)商品后,由于市場價格強烈波動,不能按籌劃銷售貨物后不能實時收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無法實時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險。銀行要圍繞跨國公司及其供給鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查、研究。要了解核心企業(yè)的資信才能、市場地位,履約處境和產(chǎn)業(yè)進(jìn)展前景,同時也要留心研究供給鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)才能、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行務(wù)必對各大類商品市場舉行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供給商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)處境。

2、加強內(nèi)部操縱,提高操作風(fēng)險管理水平，商業(yè)銀行在供給鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大。對于從事供給鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強人員的培訓(xùn),提高員工供給鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與才能迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下,將供給鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入其中并舉行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。

通過此次培訓(xùn)活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，鞏固了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，進(jìn)一步了解供給鏈金融的管理工作有著很好的扶助，也鞏固了維護郵政儲蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感，真心夢想此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機遇。

農(nóng)行合規(guī)文化創(chuàng)辦心得三：農(nóng)行合規(guī)文化心得體會(940字)

為進(jìn)一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，鞏固內(nèi)部會計操縱及風(fēng)險防范才能，創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際處境，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教導(dǎo)學(xué)習(xí)活動。

開展這次教導(dǎo)學(xué)習(xí)活動的目的，就是要扶助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，鞏固合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，鞏固識別風(fēng)險和操縱會計風(fēng)險的才能，切實模范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革進(jìn)展的信仰，鞏固維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教導(dǎo)學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和穩(wěn)定驗收兩個階段舉行，

學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章舉行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作模范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)成100%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對照制度舉行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)。)結(jié)合“內(nèi)控管理模范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教導(dǎo)活動，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。

三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部操縱舉行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險操縱的觀法;對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度舉行專心梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)進(jìn)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不貫穿、不一致的問題，研究解決手段，提出完善觀法。

四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點，以實際案例，舉行風(fēng)險分析和警示。

穩(wěn)定驗收階段活動內(nèi)容包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員舉行集中考試。

二是檢查驗收。制定細(xì)致檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動舉行檢查驗收。

三是穩(wěn)定學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作模范，建立崗位風(fēng)險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

柜員合規(guī)回頭看心得體會

20xx年x月xx日我行開展了"合規(guī)管理年"活動的學(xué)習(xí)總鼓動會，。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論概括化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開頭，抓實抓細(xì)，鞏固自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抗拒職務(wù)犯罪的才能。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻指點自己的主動合規(guī)"意識。

有這樣一那么笑話：一個人和他的女摯友逛街，看到紅燈便闖了過去。女摯友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識了一個女友，逛街時，望見了紅燈，便老忠厚實地等，女友不欣喜了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?

這雖是一那么笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)矩的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)矩意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到肆意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人貌似已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)矩，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件分外可怕的事情。

沒有法則，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)矩是社會運行、企業(yè)進(jìn)展的基石，是社會有序運轉(zhuǎn)、企業(yè)健康進(jìn)展、人與人和-諧共處的根本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下，假設(shè)法律富有彈性，形同虛設(shè)，社會必定混亂無序;假設(shè)規(guī)矩可以生動掌管，肆意調(diào)整，人人不擇手段，以實現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會變成什么樣子?

遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否決。究其理由來講分外簡樸，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要理由。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們理應(yīng)意識到在郵政儲蓄銀行改革和進(jìn)展取得顯著勞績，信貸業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性