第二章中央銀行的性質(zhì)和職能掌握中央銀行的性質(zhì)（重點(diǎn)）掌握中央銀行的職能（重點(diǎn))掌握中央銀行職能的發(fā)展變化熟悉中央銀行的地位和作用了解中央銀行的獨(dú)立性問題（難點(diǎn)）第一節(jié)中央銀行的性質(zhì)中央銀行的性質(zhì)科學(xué)地表示為：中央銀行是國(guó)家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控和管理監(jiān)督的特殊金融機(jī)構(gòu)。1、“特殊的金融機(jī)構(gòu)”地位的特殊性業(yè)務(wù)的特殊性管理的特殊性法定限制

和法定范圍不得經(jīng)營(yíng)一般性銀行業(yè)務(wù)，不得從事商業(yè)票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，不得從事不動(dòng)產(chǎn)的買賣業(yè)務(wù)；不得從事商業(yè)性的證券買賣，不得向中央財(cái)政直接透支。法定權(quán)力業(yè)務(wù)對(duì)象：各商業(yè)銀行、政府機(jī)構(gòu)和其他金融機(jī)構(gòu)。不以盈利為目的既是處于一國(guó)金融體系核心地位的金融機(jī)構(gòu)，又是監(jiān)管國(guó)家金融事業(yè)的國(guó)家機(jī)關(guān)。理解2、調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的工具承擔(dān)著監(jiān)督管理普通金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的特殊使命。調(diào)節(jié)貨幣供給和銀行信貸規(guī)模，穩(wěn)定貨幣和物價(jià)。貫徹執(zhí)行政府金融政策，促進(jìn)生產(chǎn)、就業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。第二節(jié)中央銀行的職能發(fā)行的銀行銀行的銀行政府的銀行國(guó)家賦予中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行的特權(quán)，是國(guó)家唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)①集中存款準(zhǔn)備金②最終貸款人：票據(jù)貼現(xiàn)、再貸款、再抵押方式③組織全國(guó)清算①代理國(guó)庫(kù)②向政府提供信用支持③代理政府發(fā)行債券④管理外匯和黃金儲(chǔ)備⑤制定和實(shí)施貨幣政策⑥制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)的金融管理法規(guī)⑦代表政府參加國(guó)際金融組織⑧為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議

★中央銀行職能的新發(fā)展★背景：20世紀(jì)80年代以來，世界金融發(fā)展出現(xiàn)了一些新的特征。①跨國(guó)金融交易迅速增加②國(guó)際資本流動(dòng)日益頻繁③混業(yè)經(jīng)營(yíng)漸成主流④金融風(fēng)險(xiǎn)和各種避險(xiǎn)工具令人眼花繚亂⑤國(guó)際性金融危機(jī)頻繁爆發(fā)2003年12月27日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議修正后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，我國(guó)央行被重新定位為國(guó)家的中央銀行和宏觀調(diào)控部門，肩負(fù)“制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)”三大支柱職能。1、強(qiáng)化了制定和執(zhí)行貨幣金融政策的職能。2、維護(hù)金融穩(wěn)定是中央銀行的重要職能。3、金融服務(wù)職能有了新的拓展，增加了“反洗錢和管理信貸征信業(yè)”。第三節(jié)中央銀行的地位和作用調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展一國(guó)金融體系的核心穩(wěn)定貨幣幣值，防止通貨膨脹與通貨緊縮穩(wěn)定金融秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)國(guó)際金融合作地位和作用第四節(jié)中央銀行的獨(dú)立性問題（一）實(shí)質(zhì)即中央銀行與政府之間的關(guān)系，即中央銀行在多大程度上受制于政府。（二）提出的背景一、央行獨(dú)立性問題的實(shí)質(zhì)與提出指中央銀行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動(dòng)的自主程度。理解：①獨(dú)立性應(yīng)該指獨(dú)立于國(guó)家權(quán)力；②不能獨(dú)立于立法和司法；③不可能完全獨(dú)立于政府。中央銀行的相對(duì)性包括兩個(gè)層面的含義：①中央銀行應(yīng)與政府保持有一定的獨(dú)立性；②中央銀行又不可能完全脫離于政府，這種獨(dú)立性只能是相對(duì)的。二、中央銀行獨(dú)立性的含義＊法律地位＊隸屬關(guān)系＊主動(dòng)性大?。耸轮贫龋?cái)務(wù)獨(dú)立中央銀行應(yīng)既對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性，這種獨(dú)立性又是相對(duì)的。三、決定中央銀行獨(dú)立性的主要因素1、獨(dú)立性較強(qiáng)的模式2、獨(dú)立性居中的模式3、獨(dú)立性較弱的模式中央銀行有權(quán)獨(dú)立制定和執(zhí)行貨幣政策，實(shí)施金融監(jiān)管，國(guó)會(huì)和政府不得直接干預(yù)。如美國(guó)、德國(guó)等。中央銀行名義上隸屬財(cái)政部，而實(shí)際上保持一定的獨(dú)立性。如日本、英國(guó)、澳大利亞等。中央銀行名義上隸屬財(cái)政部，財(cái)政部有權(quán)暫停中央銀行的執(zhí)行。如韓國(guó)、意大利。四、中央銀行獨(dú)立性的不同模式理論意義①適應(yīng)中央銀行的特殊業(yè)務(wù)②避免財(cái)政赤字貨幣化（？）實(shí)際意義1990年，哈佛大學(xué)實(shí)證研究報(bào)告:只有中央銀行保持高度獨(dú)立性，才能在低通貨膨脹中實(shí)現(xiàn)適度的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和低失業(yè)率。五、中央銀行保持相對(duì)獨(dú)立性的意義案例各工業(yè)化國(guó)家中央銀行的獨(dú)立性與通貨膨脹

資料來源：《國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)》清華大學(xué)出版社，2004年7月，P571-572

六、中國(guó)人民銀行的獨(dú)立性《中國(guó)人民銀行法》第2條第2款規(guī)定：“中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定?！闭f明中國(guó)人民銀行隸屬于國(guó)務(wù)院，是國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的宏觀調(diào)控部門。這說明中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院的一個(gè)職能部門，受國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)，與財(cái)政部是平等的?！袊?guó)人民銀行屬于獨(dú)立性較弱的中央銀行，在重大事項(xiàng)的決策上對(duì)政府的獨(dú)立性較弱，但對(duì)地方政府和各級(jí)行政部門而言，法律賦予其較為完全的獨(dú)立性。※在實(shí)際運(yùn)作中，中國(guó)人民銀行在貨幣政策的制定和實(shí)施方面一般都能得到國(guó)務(wù)院的順利批準(zhǔn)，并還會(huì)得到國(guó)務(wù)院的支持，中央銀行的獨(dú)立性不斷增強(qiáng)。（一）中央銀行與政府部門之間的關(guān)系◆最為密切的是財(cái)政部門。中國(guó)人民銀行和財(cái)政部同屬國(guó)務(wù)院組成部門，但互不隸屬。中國(guó)人民銀行的全部資本金由財(cái)政部代表國(guó)家出資，屬國(guó)家所有。中國(guó)人民銀行實(shí)行獨(dú)立的財(cái)務(wù)預(yù)算，接受財(cái)政部的預(yù)算監(jiān)督。中國(guó)人民銀行代理國(guó)庫(kù)代理財(cái)政部發(fā)行債券財(cái)政部1位負(fù)責(zé)人參加中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)中國(guó)人民銀行和財(cái)政部分別為貨幣政策和財(cái)政政策的制定者和執(zhí)行者共同協(xié)調(diào)配合。七、中央銀行與其他各方的關(guān)系

其次，如經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的管理調(diào)節(jié)部門、貿(mào)易管理部門，經(jīng)濟(jì)方面的有關(guān)決策部門和咨詢部門，統(tǒng)計(jì)部門，等等。中國(guó)人民銀行除了財(cái)政部，還與國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、商務(wù)部等。協(xié)作、信息交流、政策配合互不隸屬（二）中央銀行與國(guó)家其他金融管理部門之間的關(guān)系◆中央銀行都是對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理的核心機(jī)構(gòu)，其他金融管理機(jī)構(gòu)是根據(jù)國(guó)家的具體授權(quán)對(duì)特定的方面承擔(dān)管理的責(zé)任。

中國(guó)金融業(yè)的監(jiān)督管理，目前實(shí)行分業(yè)監(jiān)管的體制。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)三會(huì)的監(jiān)督檢查。（三）中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系中央銀行處于現(xiàn)代金融體系的領(lǐng)導(dǎo)和核心地位，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間是關(guān)系既是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)，管理與被管理的關(guān)系，又是業(yè)務(wù)往來關(guān)系和服務(wù)與支持的關(guān)系。1.中央銀行是以盈利為目的、統(tǒng)管全國(guó)的官方組織，不直接對(duì)企業(yè)單位和個(gè)人辦理日常的存貸款業(yè)務(wù)。（）2.中央銀行在法律許可限度內(nèi)，直接向政府提供貸款或透支，這主要是向政府提供短期融資，是為了解決政府財(cái)政收支的暫時(shí)性不平衡。（）3.中央銀行工作的重點(diǎn)是圍繞穩(wěn)定貨幣幣值這一基本原則或目標(biāo)進(jìn)行