代理人資格考試輔導與組織

總公司培訓部二○○四年五月0

課程PPP目的：了解保監(jiān)會和公司的有關政策規(guī)定，提高代理人考試組織及輔導能力過程：180分鐘方法：講授、研討1深圳于2001年3月開始要求100％持證其它機構基本上都是要求2003年全面持證上崗廣西省要求2004年1月全省100％持證最早！最晚！一、保監(jiān)會對持證時間的規(guī)定·政策篇·2二、平安人壽對代理人資格的要求中心城市、省級機構經(jīng)濟發(fā)達的三級機構偏遠的三、四級機構1、學歷要求初中學歷高中學歷*初中學歷：符合保監(jiān)會九年制義務教育的要求，同時必須上報區(qū)域事業(yè)部批準·政策篇·32、持證要求（1）老員工（彩虹計劃的A、B類人員）

·最遲在2003年12月31日前持證

·參加此期間的每一次代理人考試·政策篇·4（2）新員工·中心城市（含省會城市）、當?shù)乇１O(jiān)局有明文要求嚴格持證上崗規(guī)定的機構（月考、季考）·實行季考，嚴格要求持證上崗的三級機構嚴格執(zhí)行持證上崗政策按當?shù)乇１O(jiān)辦的要求執(zhí)行·政策篇·5·已經(jīng)嚴格上崗的機構，但當?shù)乇１O(jiān)局又有所放松的三、四級機構：A內(nèi)部考試B嚴格LASS測試C6個月內(nèi)取得資格證書，填寫擔保書和承諾書D正常業(yè)績考核，正常享受相關待遇E一旦當?shù)乇１O(jiān)局要求嚴格持證上崗，立即停止以上政策·政策篇·6三、代理人考試政策：2002VS2003保險原理知識（第1-6，15章）財險業(yè)務知識（第9-13章）壽險業(yè)務知識（第14章）《保險法》知識55％35％10％0％35％15％25％25％20022003◆命題范圍單選題多選題判斷題50％50％0％50％25％25％◆試題題型·政策篇·7四、代理人考試輔導組織流程報名通講串講模擬測試正式考試通講時間15天（上午課程講解、下午章節(jié)練習題）在每一單元結束后有階段練習和答疑）串講時間3-4天以增強學員對全書有一整體印象模擬測試一般為6-7天時間。上午測試，下午講解·策略篇·8與機構負責人及相關部門溝通請機構負責人代言重要性成立項目工作小組制訂輔導方案營銷例會宣導下發(fā)培訓通知營業(yè)區(qū)、三級機構宣導運用數(shù)據(jù)分析與系統(tǒng)其他機構對比存在的差距總公司相關精神與文件的運用系統(tǒng)其他機構輔導動態(tài)的闡述對輔導工作的設想各種會議中的宣導下發(fā)備忘錄宣布違反報名規(guī)定及輔導規(guī)定的處理辦法設領導小組，組長為機構負責人，組員為相關部門經(jīng)理設工作小組，組長為輔導專案負責人，組員為相關講師及其他部門相關工作人員輔導工作安排及行事歷培訓管理制度宣導方案激勵辦法會報制度督導方案重要性宣導各種方案宣導營銷各層級職責宣導培訓安排及行事歷對營業(yè)區(qū)及三級機構的要求各種輔助方案機構負責人的有關精神重點對營業(yè)部經(jīng)理進行宣導五、代理人資格考試標準化操作流程1、宣導線·策略篇·9研討授課教案及技巧舉辦種子講師培訓班致學員的一封信輔導前宣導大會營業(yè)職場布置組織講師或組訓集中研討、補充總公司提供的教案交流各自的授課技巧工具的使用全書通講及答疑授課技巧展示與訓練模擬考試重要性宣導；學員從中得到的益處；輔導計劃簡介對學員的期許營業(yè)區(qū)、部經(jīng)理、主管、講師、組訓、學員參加重要性宣導各層級的職責系列方案介紹培訓目標及期許介紹突顯代理人資格考試的重要性，在營業(yè)區(qū)、部進行隆重的職場布置教材征訂制作、發(fā)放教材、答題卡等教務工作2、輔導線3、后援線·策略篇·10統(tǒng)計成績、制作分析報告落實獎懲方案發(fā)放光榮榜、賀信上報材料存檔改進方案的制訂上網(wǎng)查找總公司試題分析等發(fā)證指標狀況各機構對比（三級機構）存在問題成功經(jīng)驗擬改進措施及建議召開表彰大會兌現(xiàn)應有的講課費及其他獎項兌現(xiàn)方案中的處理辦法對所有通過者發(fā)放賀信對通過率較好的營業(yè)區(qū)、營業(yè)部、營業(yè)組發(fā)放賀信如果機構成績非常好，可提前通知總公司壽險培訓部向機構負責人及營銷部經(jīng)理發(fā)放賀信按總公司壽險培訓部要求上報方案、宣導材料、備忘錄、輔導安排表及行事歷、出勤情況、模擬考試成績、報名率等各項指標、教案、獎懲結果、分析報告、上報總公司材料、總公司分析報告輔導方案、管理辦法、獎懲方案等將對教案的修訂意見及試題的修訂情況向總公司報告下載試題、答案及分析，以指導今后的輔導。查看全系統(tǒng)考試情況，對比差距，吸取經(jīng)驗。及時與營銷部及電大溝通，如拖延期限過長，建議向機構負責人說明利害由機構出面與保監(jiān)辦溝通4、輔導后·策略篇·11六、代理人輔導中常見的問題消極畏難被動·策略篇·12七、代理人輔導中常用的組織技巧營造團隊氣氛嚴格考勤制度訓后追蹤·策略篇·13八、代理人輔導中常用的學習方法瀏覽提問測試復習·策略篇·14九、輔導技巧理目錄釋含義尋竅門找重點分異同常發(fā)問善重復高要求151、理目錄第一章風險與保險第二章保險市場第三章保險法律制度第四章保險合同總論第五章財產(chǎn)保險合同第六章財產(chǎn)保險的主要業(yè)務種類第七章人身保險合同第八章人身保險的主要業(yè)務種類第九章保險公司的業(yè)務經(jīng)營第十章保險代理人第十一章保險代理合同第十二章保險代理人的監(jiān)督管理與法律責任16第三章保險法律制度第一節(jié)保險法概述第二節(jié)保險公司及其經(jīng)營規(guī)則第三節(jié)保險業(yè)的監(jiān)督管理17第一節(jié)保險法概述一、保險法的概念和調(diào)整對象二、我國的保險立法三、保險法的適用范圍四、保險活動的基本原則18第二節(jié)保險公司及其經(jīng)營規(guī)則一、保險公司的設立與變更二、保險公司的經(jīng)營規(guī)則三、保險公司的解散、清算和破產(chǎn)19第三節(jié)保險業(yè)的監(jiān)督管理一、保險業(yè)監(jiān)督管理概述二、國家對保險公司的監(jiān)督管理三、國家對保險中介的監(jiān)督管理四、保險行業(yè)自律

202、釋含義保險的要素1.可保風險；2.多數(shù)人的同質(zhì)風險的集合與分散；3.費率的合理厘定；4.保險基金的建立；5.訂立保險合同。投保方的基本義務（P100）保險人的基本義務（P101）213、尋竅門保險的宏觀作用（P14）保險的微觀作用（P15）海洋貨物運輸險的一般附加險及特別附加險（P1