蘊(yùn)通供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案推介2012年10月交通銀行總行公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部蘊(yùn)通供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案推介2012年10月交通銀行總行公1第一部分交通銀行簡介第二部分供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案第一部分交通銀行簡介2第一部分交通銀行簡介交行供應(yīng)鏈金融推介課件3交通銀行簡介始建于1908年，具有百年歷史底蘊(yùn)中國第五大商業(yè)銀行中國第一家全國性股份制商業(yè)銀行中國第一家在海外上市的商業(yè)銀行；并成功引進(jìn)了匯豐銀行、社?；稹⒅醒?yún)R金公司等境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者交通銀行簡介4《亞洲貨幣》“中國本土最佳現(xiàn)金管理銀行”

《財(cái)資》“最佳次托管人”“現(xiàn)金管理最具成長性銀行”

《首席財(cái)務(wù)官》“最佳現(xiàn)金管理”“最佳供應(yīng)鏈融資”“最佳投資銀行”交通銀行2011年獲得的榮譽(yù)《銀行家》“最佳金融品牌營銷活動(dòng)獎(jiǎng)”“最具研究能力商業(yè)銀行”

《財(cái)富》“世界500強(qiáng)”（第326位）《TheBanker》“全球商業(yè)銀行50強(qiáng)”（第30位）《亞洲貨幣》“中國本土最佳現(xiàn)金管理銀行”《財(cái)資》“最佳次托管5財(cái)務(wù)表現(xiàn)出色，資產(chǎn)質(zhì)量和運(yùn)營效率持續(xù)改善2012年2季度交通銀行資本充足率達(dá)到12.57%，核心資本充足率達(dá)到9.58%

2012年2季度變動(dòng)幅度2011年2010年資產(chǎn)總額5152211.73%4611139516負(fù)債總額4853111.87%4338337279股東權(quán)益29809.65%27182228減值貸款比率0.82%4bps0.86%1.12%撥備覆蓋率273.53%1716bps256.37%185.84%單位：人民幣億元財(cái)務(wù)表現(xiàn)出色，資產(chǎn)質(zhì)量和運(yùn)營效率持續(xù)改善2012年2季度交通6在大陸30個(gè)省區(qū)市220多個(gè)大中城市設(shè)有2640多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)

“亞太為主體，歐美為兩翼”的網(wǎng)絡(luò)布局擁有12個(gè)海外分支機(jī)構(gòu)

在大陸30個(gè)省區(qū)市“亞太為主體，歐美為兩翼”的網(wǎng)絡(luò)布局擁有17交銀施羅德基金管理資產(chǎn)規(guī)模全國前列交銀國際信托首家銀行系信托公司交銀金融租賃租賃資產(chǎn)余額已超過300億交銀國際控股香港注冊(cè)交銀康聯(lián)人壽交通銀行控股的中外合資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)綜合性金融控股集團(tuán)架構(gòu)交銀施羅德基金管理資產(chǎn)規(guī)模全國前列交銀國際信托首家銀行系信托8第二部分供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案第二部分供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案9蘊(yùn)通供應(yīng)鏈鏈接供需，通贏全程融資與物流的有機(jī)結(jié)合創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式蘊(yùn)通供應(yīng)鏈102.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案2.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案112.1.1商品融資2.1.2廠商銀傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.1.1商品融資傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案12

融資申請(qǐng)人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定物流監(jiān)管公司對(duì)該質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管，在此基礎(chǔ)上，交行以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足企業(yè)采購貨物所需資金的融資業(yè)務(wù)。

商品融資靜態(tài)質(zhì)押融資商品池質(zhì)押融資海陸倉項(xiàng)下質(zhì)押融資國際貿(mào)易項(xiàng)下質(zhì)押融資融資申請(qǐng)人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信13

是指生產(chǎn)廠家（賣方）、經(jīng)銷商（買方）和銀行三方進(jìn)行合作，由銀行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠家購買貨物提供授信支持，同時(shí)經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給銀行，銀行指定物流監(jiān)管公司對(duì)貨物進(jìn)行監(jiān)管，銀行根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補(bǔ)存提貨保證金（或貨物）的狀況通知物流監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。

廠商銀是指生產(chǎn)廠家（賣方）、經(jīng)銷商（買方）和銀行三方142.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案2.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案152.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案2.2.2代理采購服務(wù)方案2.2.3交易市場(chǎng)服務(wù)方案2.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案16園區(qū)集合倉服務(wù)方案工業(yè)園區(qū)集合倉庫

集中存放，統(tǒng)一監(jiān)管園區(qū)集合倉服務(wù)方案工業(yè)園區(qū)集合倉庫集中存放，統(tǒng)一監(jiān)管172.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案2.2.2代理采購服務(wù)方案2.2.3交易市場(chǎng)服務(wù)方案2.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案18議價(jià)能力不強(qiáng)融資購貨不便園區(qū)企業(yè)A園區(qū)企業(yè)B園區(qū)企業(yè)n大型供應(yīng)商分別采購…議價(jià)能力不強(qiáng)融資購貨不便園區(qū)企業(yè)A園區(qū)企業(yè)B園區(qū)企業(yè)n大型供19代理采購流程園區(qū)企業(yè)A園區(qū)企業(yè)B園區(qū)企業(yè)n大型供應(yīng)商物流監(jiān)管公司①申請(qǐng)融資②受托支付③集中采購④還款贖貨降低成本，融資購貨

…代理采購流程園區(qū)企業(yè)A園區(qū)企業(yè)B園區(qū)企業(yè)n大型供應(yīng)商物流監(jiān)管202.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案2.2.2代理采購服務(wù)方案2.2.3交易市場(chǎng)服務(wù)方案2.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案21現(xiàn)貨中遠(yuǎn)期交易現(xiàn)貨交易現(xiàn)貨市場(chǎng)的兩種模式電子化交易，降低交易成本鼓勵(lì)現(xiàn)貨交收、服務(wù)現(xiàn)貨行業(yè)信息流、物資流和商流的有機(jī)統(tǒng)一提高產(chǎn)銷銜接的力度和信息傳播的速度現(xiàn)貨中遠(yuǎn)期交易現(xiàn)貨交易現(xiàn)貨市場(chǎng)的兩種模式22賣方融資原來收款期賣方融資0天15天30天45天60天75天約60天約2天96%賣方融資原來收款期賣方融資0天15天23買賣雙方在線生成訂單買方凍結(jié)30%保證金銀行放款70%，一并支付貨款貸款買貨買方融資買賣雙方在線生成訂單買方凍結(jié)30%保證金銀行放款70%，一并24加速回款貸款買貨回款帳期大幅縮短；貸款采購減少資金壓力；影響交易商交易行為，促進(jìn)現(xiàn)貨交割；聚攏人氣，增強(qiáng)市場(chǎng)銜接產(chǎn)銷的力度；加速回款貸款買貨252.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案2.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案26蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈(SCF)借助網(wǎng)銀、銀企直聯(lián)等渠道，銀行與核心企業(yè)系統(tǒng)對(duì)接，為核心企業(yè)及其上下游提供結(jié)算、融資和信息管理等一攬子金融服務(wù)蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈(SCF)27主要功能模塊SCF商品融資應(yīng)收賬款融資要素市場(chǎng)融資國內(nèi)保理訂單融資廠商銀保兌倉相關(guān)產(chǎn)品自由組合獨(dú)立靈活的服務(wù)方案主要功能模塊SCF商品融資應(yīng)收賬款融資要素市場(chǎng)融資國內(nèi)保理訂28商品融資模塊通過與大型物流監(jiān)管公司系統(tǒng)直聯(lián)，為客戶實(shí)現(xiàn)商品融資業(yè)務(wù)在網(wǎng)上的全流程電子化操作。即在交行網(wǎng)銀上完成商品出質(zhì)、貸款申請(qǐng)、還款、續(xù)存保證金、提貨申請(qǐng)等一系列操作。商品融資模塊通過與大型物流監(jiān)管公司系統(tǒng)直聯(lián)，為客戶實(shí)現(xiàn)商品融29商品融資模塊的主要功能客戶銀行監(jiān)管公司網(wǎng)上出質(zhì)網(wǎng)上提款網(wǎng)上還款網(wǎng)上提貨網(wǎng)上出質(zhì)審查網(wǎng)上提款審查網(wǎng)上提貨審查網(wǎng)上入庫確認(rèn)網(wǎng)上出質(zhì)確認(rèn)網(wǎng)上提貨審查網(wǎng)銀蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)商品融資模塊的主要功能客戶銀行監(jiān)管公司30應(yīng)收賬款池融資模塊通過與核心企業(yè)系統(tǒng)直聯(lián)，為客戶實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)在網(wǎng)上的全流程電子化操作。即在交行網(wǎng)銀上完成應(yīng)收賬款質(zhì)押、貸款申請(qǐng)、銀票入票據(jù)池質(zhì)押、款項(xiàng)進(jìn)保證金賬戶質(zhì)押、銀票到期自動(dòng)托收、保證金還款等一系列操作。應(yīng)收賬款池融資模塊通過與核心企業(yè)系統(tǒng)直聯(lián)，為客戶實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款31（2）批量上傳應(yīng)付賬款信息交行（1）電子訂單供應(yīng)商核心企業(yè)應(yīng)收賬款池的業(yè)務(wù)流程（4）付款或支付電子銀行承兌匯票（3）融資應(yīng)收賬款+現(xiàn)金+銀票溢出資金最低質(zhì)押率SCF（2）批量上傳應(yīng)付賬款信息交行（1）電子訂單供應(yīng)商核心企業(yè)應(yīng)32單據(jù)簽發(fā)電子化業(yè)務(wù)快速處理聯(lián)動(dòng)銀行信貸系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)快速融資信息傳輸電子化電子簽名，便捷安全客戶網(wǎng)銀自助操作電子供應(yīng)鏈的優(yōu)勢(shì)信息傳輸電子化電子供應(yīng)鏈的優(yōu)勢(shì)332.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案2.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案34商票快捷貼現(xiàn)是交行針對(duì)電子商業(yè)承兌匯票推出的快捷融資服務(wù)。交行認(rèn)可的企業(yè)簽發(fā)的電子商業(yè)承兌匯票，持票人無需授信，可到交行任一分支機(jī)構(gòu)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。商票快捷貼現(xiàn)35電子商票手續(xù)簡便收費(fèi)合理消除紙票的易被仿制、變?cè)斓蕊L(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)票據(jù)信息的集中管理實(shí)現(xiàn)企業(yè)全面的現(xiàn)金管理全流程電子操作貼現(xiàn)占用單方授信額度，審批快速放款迅速開票手續(xù)費(fèi)低參考核心企業(yè)信用，貼現(xiàn)利率低交行商票快捷貼現(xiàn)的優(yōu)勢(shì)電子商票手續(xù)簡便收費(fèi)合理交行商票快捷貼現(xiàn)的優(yōu)勢(shì)36交行的優(yōu)勢(shì)客戶基礎(chǔ)雄厚服務(wù)便捷高效電子系統(tǒng)先進(jìn)產(chǎn)品全面豐富網(wǎng)點(diǎn)分布廣泛全面風(fēng)險(xiǎn)管理交行的優(yōu)勢(shì)客戶基礎(chǔ)雄厚服務(wù)便捷高效電子系統(tǒng)先進(jìn)產(chǎn)品全面豐富網(wǎng)37謝謝!謝謝!38蘊(yùn)通供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案推介2012年10月交通銀行總行公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部蘊(yùn)通供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案推介2012年10月交通銀行總行公39第一部分交通銀行簡介第二部分供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案第一部分交通銀行簡介40第一部分交通銀行簡介交行供應(yīng)鏈金融推介課件41交通銀行簡介始建于1908年，具有百年歷史底蘊(yùn)中國第五大商業(yè)銀行中國第一家全國性股份制商業(yè)銀行中國第一家在海外上市的商業(yè)銀行；并成功引進(jìn)了匯豐銀行、社?；稹⒅醒?yún)R金公司等境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者交通銀行簡介42《亞洲貨幣》“中國本土最佳現(xiàn)金管理銀行”

《財(cái)資》“最佳次托管人”“現(xiàn)金管理最具成長性銀行”

《首席財(cái)務(wù)官》“最佳現(xiàn)金管理”“最佳供應(yīng)鏈融資”“最佳投資銀行”交通銀行2011年獲得的榮譽(yù)《銀行家》“最佳金融品牌營銷活動(dòng)獎(jiǎng)”“最具研究能力商業(yè)銀行”

《財(cái)富》“世界500強(qiáng)”（第326位）《TheBanker》“全球商業(yè)銀行50強(qiáng)”（第30位）《亞洲貨幣》“中國本土最佳現(xiàn)金管理銀行”《財(cái)資》“最佳次托管43財(cái)務(wù)表現(xiàn)出色，資產(chǎn)質(zhì)量和運(yùn)營效率持續(xù)改善2012年2季度交通銀行資本充足率達(dá)到12.57%，核心資本充足率達(dá)到9.58%

2012年2季度變動(dòng)幅度2011年2010年資產(chǎn)總額5152211.73%4611139516負(fù)債總額4853111.87%4338337279股東權(quán)益29809.65%27182228減值貸款比率0.82%4bps0.86%1.12%撥備覆蓋率273.53%1716bps256.37%185.84%單位：人民幣億元財(cái)務(wù)表現(xiàn)出色，資產(chǎn)質(zhì)量和運(yùn)營效率持續(xù)改善2012年2季度交通44在大陸30個(gè)省區(qū)市220多個(gè)大中城市設(shè)有2640多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)

“亞太為主體，歐美為兩翼”的網(wǎng)絡(luò)布局擁有12個(gè)海外分支機(jī)構(gòu)

在大陸30個(gè)省區(qū)市“亞太為主體，歐美為兩翼”的網(wǎng)絡(luò)布局擁有145交銀施羅德基金管理資產(chǎn)規(guī)模全國前列交銀國際信托首家銀行系信托公司交銀金融租賃租賃資產(chǎn)余額已超過300億交銀國際控股香港注冊(cè)交銀康聯(lián)人壽交通銀行控股的中外合資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)綜合性金融控股集團(tuán)架構(gòu)交銀施羅德基金管理資產(chǎn)規(guī)模全國前列交銀國際信托首家銀行系信托46第二部分供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案第二部分供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案47蘊(yùn)通供應(yīng)鏈鏈接供需，通贏全程融資與物流的有機(jī)結(jié)合創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式蘊(yùn)通供應(yīng)鏈482.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案2.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案492.1.1商品融資2.1.2廠商銀傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.1.1商品融資傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案50

融資申請(qǐng)人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定物流監(jiān)管公司對(duì)該質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管，在此基礎(chǔ)上，交行以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足企業(yè)采購貨物所需資金的融資業(yè)務(wù)。

商品融資靜態(tài)質(zhì)押融資商品池質(zhì)押融資海陸倉項(xiàng)下質(zhì)押融資國際貿(mào)易項(xiàng)下質(zhì)押融資融資申請(qǐng)人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信51

是指生產(chǎn)廠家（賣方）、經(jīng)銷商（買方）和銀行三方進(jìn)行合作，由銀行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠家購買貨物提供授信支持，同時(shí)經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給銀行，銀行指定物流監(jiān)管公司對(duì)貨物進(jìn)行監(jiān)管，銀行根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補(bǔ)存提貨保證金（或貨物）的狀況通知物流監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。

廠商銀是指生產(chǎn)廠家（賣方）、經(jīng)銷商（買方）和銀行三方522.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案2.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案532.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案2.2.2代理采購服務(wù)方案2.2.3交易市場(chǎng)服務(wù)方案2.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案54園區(qū)集合倉服務(wù)方案工業(yè)園區(qū)集合倉庫

集中存放，統(tǒng)一監(jiān)管園區(qū)集合倉服務(wù)方案工業(yè)園區(qū)集合倉庫集中存放，統(tǒng)一監(jiān)管552.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案2.2.2代理采購服務(wù)方案2.2.3交易市場(chǎng)服務(wù)方案2.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案56議價(jià)能力不強(qiáng)融資購貨不便園區(qū)企業(yè)A園區(qū)企業(yè)B園區(qū)企業(yè)n大型供應(yīng)商分別采購…議價(jià)能力不強(qiáng)融資購貨不便園區(qū)企業(yè)A園區(qū)企業(yè)B園區(qū)企業(yè)n大型供57代理采購流程園區(qū)企業(yè)A園區(qū)企業(yè)B園區(qū)企業(yè)n大型供應(yīng)商物流監(jiān)管公司①申請(qǐng)融資②受托支付③集中采購④還款贖貨降低成本，融資購貨

…代理采購流程園區(qū)企業(yè)A園區(qū)企業(yè)B園區(qū)企業(yè)n大型供應(yīng)商物流監(jiān)管582.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案2.2.2代理采購服務(wù)方案2.2.3交易市場(chǎng)服務(wù)方案2.2.1園區(qū)集合倉服務(wù)方案59現(xiàn)貨中遠(yuǎn)期交易現(xiàn)貨交易現(xiàn)貨市場(chǎng)的兩種模式電子化交易，降低交易成本鼓勵(lì)現(xiàn)貨交收、服務(wù)現(xiàn)貨行業(yè)信息流、物資流和商流的有機(jī)統(tǒng)一提高產(chǎn)銷銜接的力度和信息傳播的速度現(xiàn)貨中遠(yuǎn)期交易現(xiàn)貨交易現(xiàn)貨市場(chǎng)的兩種模式60賣方融資原來收款期賣方融資0天15天30天45天60天75天約60天約2天96%賣方融資原來收款期賣方融資0天15天61買賣雙方在線生成訂單買方凍結(jié)30%保證金銀行放款70%，一并支付貨款貸款買貨買方融資買賣雙方在線生成訂單買方凍結(jié)30%保證金銀行放款70%，一并62加速回款貸款買貨回款帳期大幅縮短；貸款采購減少資金壓力；影響交易商交易行為，促進(jìn)現(xiàn)貨交割；聚攏人氣，增強(qiáng)市場(chǎng)銜接產(chǎn)銷的力度；加速回款貸款買貨632.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案2.2創(chuàng)新物流金融服務(wù)方案2.3電子供應(yīng)鏈服務(wù)方案2.4商票快捷貼現(xiàn)服務(wù)方案2.1傳統(tǒng)物流金融服務(wù)方案64蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈(SCF)借助網(wǎng)銀、銀企直聯(lián)等渠道，銀行與核心企業(yè)系統(tǒng)對(duì)接，為核心企業(yè)及其上下游提供結(jié)算、融資和信息管理等一攬子金融服務(wù)蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈(SCF)65主要功能模塊SCF商品融資應(yīng)收賬款融資要素市場(chǎng)融資國內(nèi)保理訂單融資廠商銀保兌倉相關(guān)產(chǎn)品自由組合獨(dú)立靈活的服務(wù)方案主要功能模塊SCF商品融資應(yīng)收賬款融資要素市場(chǎng)融資國內(nèi)保理訂66商品融資模塊通過與大型物流監(jiān)管公司系統(tǒng)直聯(lián)，為客戶實(shí)現(xiàn)商品融資業(yè)務(wù)在網(wǎng)上的全流程電子化操作。即在交行網(wǎng)銀上完成商品出質(zhì)、貸款申請(qǐng)、還款、續(xù)存保證金、提貨申請(qǐng)等一系列操作。商品融資模塊通過與大型物流監(jiān)管公司系統(tǒng)直聯(lián)，為客戶實(shí)現(xiàn)商品融67商品融資模塊的主要功能客戶銀行監(jiān)管公司網(wǎng)上出質(zhì)網(wǎng)上提款網(wǎng)上還款網(wǎng)上提貨網(wǎng)上出質(zhì)審查網(wǎng)上提款審查網(wǎng)上提貨審查網(wǎng)上入庫確認(rèn)網(wǎng)上出質(zhì)確認(rèn)網(wǎng)上提貨審查網(wǎng)銀蘊(yùn)通電子供應(yīng)鏈