跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)簡介

中國銀行山東省分行國際結(jié)算部

2019年5月1跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)簡介中國銀行山東省分行12一、業(yè)務(wù)情況介紹目錄三、產(chǎn)品服務(wù)方案四、業(yè)務(wù)發(fā)展情況二、業(yè)務(wù)流程介紹2一、業(yè)務(wù)情況介紹目錄三、產(chǎn)品服務(wù)方案四、業(yè)務(wù)發(fā)展情況試點(diǎn)地區(qū)的企業(yè)以人民幣報(bào)關(guān)并以人民幣結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算什么是跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)情況介紹試點(diǎn)地區(qū)的企業(yè)以人民幣報(bào)關(guān)并以人民幣結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算什么業(yè)務(wù)情況介紹境內(nèi)：上海、廣東、深圳、北京、天津、內(nèi)蒙古、遼寧、吉林、黑龍江、江蘇、浙江、福建、山東、湖北、廣西、海南、重慶、四川、云南、西藏、新疆境外：全部開放業(yè)務(wù)情況介紹境內(nèi)：上海、廣東、深圳、北京、業(yè)務(wù)情況介紹跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算相關(guān)制度已初步建立2009年7月1日，《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》（中國人民銀行財(cái)政部商務(wù)部海關(guān)總署國家稅務(wù)總局中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告2009年第10號）7月3日，人民銀行發(fā)布《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2009]212號）8月25日，國家稅務(wù)總局發(fā)布《關(guān)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口貨物退（免）稅有關(guān)事項(xiàng)的通知》（國稅函【2009】470號）9月8日，海關(guān)總署監(jiān)管司發(fā)布《關(guān)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》（監(jiān)管函【2009】255號《人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)暫行管理辦法》（銀發(fā)〔2019]79號）《中國人民銀行財(cái)政部商務(wù)部海關(guān)總署國家稅務(wù)總局銀監(jiān)會關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2019]186號）中國人民銀行公告[2019]第1號境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法業(yè)務(wù)情況介紹跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算相關(guān)制度已初步建立

人民幣外匯企業(yè)準(zhǔn)入試點(diǎn)企業(yè)進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)企業(yè)備案不需到外匯局備案.首次辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí),由銀行將相關(guān)企業(yè)材料及信息報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行.首次辦理業(yè)務(wù)時(shí),需先到外匯局辦理出口單位備案/進(jìn)口單位名錄備案.外匯核銷跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算不納入外匯核銷管理，企業(yè)無需辦理進(jìn)出口收付匯核銷手續(xù)實(shí)行核銷管理，需領(lǐng)取核銷單,辦理報(bào)關(guān)時(shí)需向海關(guān)提供外匯核銷單。國際收支申報(bào)對于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算項(xiàng)下涉及的國際收支交易，企業(yè)和境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。收到跨境人民幣款項(xiàng)時(shí)，企業(yè)應(yīng)填寫《涉外收入申報(bào)單》并于5個工作日內(nèi)辦理申報(bào)；對外支付人民幣款項(xiàng)時(shí)，企業(yè)應(yīng)在提交《境外匯款申請書》或《對外付款/承兌通知書》的同時(shí)辦理申報(bào)。有報(bào)關(guān)人民幣外幣出口退稅享受出口貨物退（免）稅政策，辦理出口貨物退（免）稅時(shí)無需向稅務(wù)部門提供外匯核銷單,出口報(bào)關(guān)進(jìn)也無需打印出口貨物報(bào)關(guān)單外匯證明聯(lián)。在外匯局辦理出口核銷后，稅務(wù)局審核出口退稅電子數(shù)據(jù)辦理出口退稅政策對比業(yè)務(wù)情況介紹人民幣外匯企業(yè)準(zhǔn)入試點(diǎn)企業(yè)進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)企業(yè)備案不需到外匯出口資金入賬境內(nèi)結(jié)算銀行對交易單證的真實(shí)性及其與人民幣收支的一致性進(jìn)行合理審查后,直接入賬,出口人民幣收款不進(jìn)待核查賬戶.先入出口收匯待核查帳戶,由銀行根據(jù)企業(yè)貿(mào)易類別扣減對應(yīng)可收匯額后,辦理結(jié)匯或劃出.遠(yuǎn)期收匯貨物出口后210天時(shí)未收回貨款的，企業(yè)應(yīng)向銀行報(bào)告該筆貨物的未收回貨款金額及對應(yīng)的報(bào)關(guān)單號，并提交書面情況說明和相關(guān)未收款證明材料。對預(yù)計(jì)收匯日期超過報(bào)關(guān)日期180天以上(含180天)的遠(yuǎn)期收匯，出口單位應(yīng)在貨物出口報(bào)關(guān)后60天內(nèi)持相關(guān)材料到外匯局辦理遠(yuǎn)期收匯備案。出口資金留存境外經(jīng)銀行向rcpmis備案后，可以留存境外。應(yīng)調(diào)回境內(nèi)核銷進(jìn)口監(jiān)管具有進(jìn)出口經(jīng)營資格的企業(yè)，可以直接到銀行以人民幣進(jìn)行進(jìn)口貨物貿(mào)易結(jié)算。由銀行審核貿(mào)易真實(shí)性后匯出，相關(guān)匯款及報(bào)關(guān)信息由銀行傳送至當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。人民銀行進(jìn)行事后監(jiān)測。將進(jìn)口單位分為一類二類三類進(jìn)口單位，實(shí)行分類管理。對不在名錄單位、二類單位及外匯局認(rèn)定的其他特殊進(jìn)口付匯業(yè)務(wù)實(shí)行事后逐筆報(bào)告管理。企業(yè)進(jìn)口付匯后，需向外匯局逐筆報(bào)告其進(jìn)口付匯和對應(yīng)的到貨或收匯信息。對不在名錄單位、三類單位等進(jìn)口付匯實(shí)行事前登記管理，銀行憑外匯局出具的登記證明和相關(guān)單證為企業(yè)辦理進(jìn)口付匯或開證。

人民幣外匯政策對比業(yè)務(wù)情況介紹出口資金境內(nèi)結(jié)算銀行對交易單證的真實(shí)性及其與人民幣收支的12鎖定財(cái)務(wù)成本，估算企業(yè)預(yù)期收益3有利于沒有外匯收入的企業(yè)減少外匯兌換損失有利于規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)優(yōu)勢-企業(yè)業(yè)務(wù)情況介紹12鎖定財(cái)務(wù)成本，估算企業(yè)預(yù)期收益3有利于沒有外匯收入的企45配套人民幣產(chǎn)品可以為企業(yè)增加收益。相比于可兌換貨幣結(jié)算，有利于精簡流程環(huán)節(jié)，簡化手續(xù)，進(jìn)而降低交易成本，提高效率；6出口企業(yè)正常享受退（免）稅政策業(yè)務(wù)優(yōu)勢-企業(yè)業(yè)務(wù)情況介紹45配套人民幣產(chǎn)品可以為企業(yè)增加收益。相比于可兌換貨幣結(jié)算，■選擇幣值相對穩(wěn)定的人民幣作結(jié)算貨幣，防范匯率風(fēng)險(xiǎn)■使用和持有人民幣，分享中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果■在中國企業(yè)選擇人民幣結(jié)算情況下，如境外企業(yè)作同樣選擇，可進(jìn)一步拓展市場業(yè)務(wù)優(yōu)勢-企業(yè)業(yè)務(wù)情況介紹■選擇幣值相對穩(wěn)定的人民幣作結(jié)算貨幣，防范匯率風(fēng)險(xiǎn)

不改變企業(yè)結(jié)算方式適用于進(jìn)出口信用證、托收、匯款、保函等多種結(jié)算方式。業(yè)務(wù)優(yōu)勢-企業(yè)業(yè)務(wù)情況介紹不改變企業(yè)結(jié)算方式適用于進(jìn)出口信用證、托收、匯款Collection（URC522）L/G（URDG458/ISP98）L/C（UCP600，ISBP，URR725）1.并不影響原有的國際結(jié)算慣例應(yīng)用

+信用證：《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（UCP600）、《關(guān)于審核跟單信用證項(xiàng)下單據(jù)的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)（ISBP），《跟單信用證項(xiàng)下銀行間償付統(tǒng)一規(guī)則》（URR725）。

+托收：《托收統(tǒng)一規(guī)則》（URC522）。

+保函：ICCURDG458或ISP98。2.也不改變現(xiàn)有的境內(nèi)管理規(guī)定。

不改變企業(yè)結(jié)算習(xí)慣業(yè)務(wù)優(yōu)勢-企業(yè)業(yè)務(wù)情況介紹Collection（URC522）L/G（URDG45812推動人民幣的發(fā)展。3推動金融體系改革與發(fā)展促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化。業(yè)務(wù)優(yōu)勢-國家業(yè)務(wù)情況介紹12推動人民幣的發(fā)展。3推動金融體系改革與發(fā)展促進(jìn)貿(mào)易和投資14一、業(yè)務(wù)情況介紹目錄三、產(chǎn)品服務(wù)方案四、業(yè)務(wù)發(fā)展情況

二、業(yè)務(wù)流程介紹14一、業(yè)務(wù)情況介紹目錄三、產(chǎn)品服務(wù)方案四、業(yè)務(wù)發(fā)展情（1）合同談判（2）發(fā)運(yùn)貨物報(bào)關(guān)（6）付款（3）付款（4）付款（5）資金清算（5）資金清算買方付款行賣方收款行代理行清算行一）、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算基本流程15（1）合同談判（2）發(fā)運(yùn)貨物報(bào)關(guān)（6）付款（3）付款（4）付16企業(yè)與外商簽訂合同企業(yè)在海關(guān)以人民幣辦理進(jìn)出口報(bào)關(guān)企業(yè)提供合同、發(fā)票、進(jìn)出口收/付款說明在銀行辦理人民幣結(jié)算銀行按規(guī)定將相關(guān)信息報(bào)送RCPMIS企業(yè)提供出口發(fā)票/增值稅發(fā)票、出口報(bào)關(guān)單退稅聯(lián)，在國稅局辦理出口免抵退稅申報(bào)企業(yè)提供合同、發(fā)票、進(jìn)出口收/付款說明在銀行辦理人民幣結(jié)算銀行按規(guī)定將相關(guān)信息報(bào)送RCPMIS企業(yè)在海關(guān)以人民幣辦理進(jìn)出口報(bào)關(guān)企業(yè)實(shí)際報(bào)關(guān)時(shí)間與預(yù)計(jì)報(bào)關(guān)時(shí)間不一致的，應(yīng)通知銀行，由銀行向RCPMIS報(bào)送相關(guān)更新信息提供出口發(fā)票/增值稅發(fā)票、出口報(bào)關(guān)單退稅聯(lián)，在國稅局辦理出口免抵退稅申請二）、先進(jìn)/出口后結(jié)算&先結(jié)算后進(jìn)/出口16企業(yè)與外商簽訂合同企業(yè)在海關(guān)以人民幣企業(yè)提供合同三）、企業(yè)流程介紹

企業(yè)首次辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)企業(yè)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)企業(yè)辦理報(bào)關(guān)企業(yè)報(bào)關(guān)幣種與結(jié)算幣種不一致企業(yè)辦理核銷企業(yè)辦理退（免）稅企業(yè)辦理預(yù)收預(yù)付企業(yè)辦理延收延付企業(yè)向客戶推介人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)三）、企業(yè)流程介紹

企業(yè)首次辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

一、企業(yè)首次辦理人民幣結(jié)算需提供材料1.《企業(yè)信息情況表》一式兩份2.《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》3.《中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼證》4.《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)出口貨物收發(fā)貨人報(bào)關(guān)注冊登記證書》（進(jìn)出口企業(yè)提供）5.《稅務(wù)登記證》6.法定代表人或責(zé)任人有效身份證明

一、企業(yè)首次辦理人民幣結(jié)算需提供材料1.《企業(yè)信息情況表》企業(yè)信息情況表填表單位（公章）：

填表日期：

編號：基

本

信

息單位名稱組織機(jī)構(gòu)代碼海關(guān)編號稅務(wù)登記號碼經(jīng)濟(jì)類型及代碼行業(yè)屬性及代碼投資國別或地區(qū)主報(bào)告銀行名稱法定代表人或負(fù)責(zé)人信息姓名身份證件類型身份證件編號聯(lián)

系

方

式單位地址郵政編碼電子郵件地址備注：注：1、本表一式二份，一份由主報(bào)告銀行留存，一份由主報(bào)告銀行報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。2、本表編號由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行填寫。3、經(jīng)濟(jì)類型：按GB12402《經(jīng)濟(jì)類型代碼》填報(bào)。4、行業(yè)屬性：生產(chǎn)型企業(yè)，按新版國際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測系統(tǒng)中使用的《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》（GB/T4754-2019）標(biāo)準(zhǔn)，確定行業(yè)屬性及代碼，按代碼的前4位填報(bào)；外貿(mào)型企業(yè)，不要填報(bào)為08類（批發(fā)和零售業(yè)），而是根據(jù)公司主營出口產(chǎn)品類別，按照《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》（GB/T4754-2019）標(biāo)準(zhǔn)，填寫相應(yīng)的行業(yè)屬性及代碼，按代碼的前4位填報(bào)。企業(yè)信息20

1、試點(diǎn)企業(yè)辦理跨境貿(mào)易人民幣收付時(shí)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫并向境內(nèi)結(jié)算銀行提交《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口收款說明》或《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算進(jìn)口付款說明》，提交證明其貿(mào)易真實(shí)性背景的單證（合同、發(fā)票），配合境內(nèi)結(jié)算銀行對交易單證的真實(shí)性及其與人民幣收支的一致性進(jìn)行合理審查。

2、試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算臺賬，準(zhǔn)確記錄進(jìn)出口報(bào)關(guān)信息和人民幣資金收付信息。

3、試點(diǎn)企業(yè)收到跨境人民幣款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)填寫《涉外收入申報(bào)單》并于５個工作日內(nèi)辦理申報(bào)；對外支付人民幣款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在提交《境外匯款申請書》或《對外付款／承兌通知書》的同時(shí)辦理申報(bào)。二、企業(yè)辦理跨境人民幣結(jié)算的注意事項(xiàng)201、試點(diǎn)企業(yè)辦理跨境貿(mào)易人民幣收付時(shí)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫三、企業(yè)辦理報(bào)關(guān)目前全國所有的海關(guān)現(xiàn)場都已經(jīng)接受人民幣報(bào)關(guān)。根據(jù)《海關(guān)總署監(jiān)管司關(guān)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》，企業(yè)可以跨地區(qū)以人民幣申報(bào)貨物。企業(yè)報(bào)關(guān)時(shí)無需填寫核銷單號，不需核銷單。海關(guān)報(bào)關(guān)信息將發(fā)送至人行的監(jiān)控系統(tǒng).企業(yè)事前或事后應(yīng)當(dāng)向銀行報(bào)告收支所對應(yīng)的具體報(bào)關(guān)日期9月8日，海關(guān)總署監(jiān)管司發(fā)布《關(guān)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》三、企業(yè)辦理報(bào)關(guān)目前全國所有的海關(guān)現(xiàn)場都已經(jīng)接受人民幣報(bào)關(guān)。

四、外幣報(bào)關(guān)人民幣結(jié)算情況的處理外幣報(bào)關(guān)出口、人民幣收款：企業(yè)在辦理人民幣收款手續(xù)時(shí)，應(yīng)如實(shí)填寫《跨境人民幣收款說明》，注明“外幣報(bào)關(guān)人民幣結(jié)算”字樣和相應(yīng)的外幣出口報(bào)關(guān)單號。境內(nèi)結(jié)算銀行將信息報(bào)送管理系統(tǒng)。外幣報(bào)關(guān)進(jìn)口、人民幣付款：企業(yè)在辦理人民幣付款手續(xù)時(shí)，應(yīng)如實(shí)填寫《跨境人民幣付款說明》，注明“外幣報(bào)關(guān)人民幣結(jié)算”字樣和相應(yīng)的外幣進(jìn)口報(bào)關(guān)單號。境內(nèi)結(jié)算銀行將信息報(bào)送管理系統(tǒng)。對于2009年12月31日以后以外幣形式報(bào)關(guān)的進(jìn)口，外匯局不再要求核銷。對于出口，因使用了出口收匯核銷單，需有人民銀行與外匯局協(xié)商，協(xié)商一致后，由外匯局做不收匯核銷處理

四、外幣報(bào)關(guān)人民幣結(jié)算情況的處理外幣報(bào)關(guān)出口、人民幣收款五、企業(yè)辦理核銷跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算不納入外匯核銷管理，企業(yè)無需辦理進(jìn)出口收付匯核銷手續(xù)。辦理進(jìn)口業(yè)務(wù)時(shí)，在操作過程中，企業(yè)僅需辦理國際收支申報(bào)流程，而無需辦理核銷手續(xù)。辦理出口業(yè)務(wù)時(shí)，在核定貿(mào)易真實(shí)性的前提下直接劃入出口企業(yè)結(jié)算賬戶，只進(jìn)行國際收支申報(bào)，無需核銷。減少了企業(yè)在銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的往返，很大程度上提高了企業(yè)辦理業(yè)務(wù)的效率，節(jié)約了管理成本。五、企業(yè)辦理核銷跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算不納入外匯核銷管理，企業(yè)無六、企業(yè)辦理退（免）稅使用人民幣結(jié)算的出口貿(mào)易，按照有關(guān)規(guī)定享受出口貨物退（免）稅政策。試點(diǎn)企業(yè)申報(bào)辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口貨物退(免)稅時(shí)，不必提供出口收匯核銷單，但應(yīng)單獨(dú)向主管稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)，如與其他出口貨物一并申報(bào)的，應(yīng)在申報(bào)表中對跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口貨物報(bào)關(guān)單進(jìn)行標(biāo)注。六、企業(yè)辦理退（免）稅使用人民幣結(jié)算的出口貿(mào)易，按照有關(guān)規(guī)定七、企業(yè)辦理預(yù)收預(yù)付

試點(diǎn)企業(yè)預(yù)收、預(yù)付人民幣資金實(shí)行比例管理。企業(yè)預(yù)收預(yù)付人民幣資金應(yīng)當(dāng)向境內(nèi)結(jié)算銀行提供相應(yīng)的貿(mào)易合同原件及主要條款復(fù)印件。預(yù)收、預(yù)付人民幣對應(yīng)貨物報(bào)關(guān)后，或?qū)?yīng)貨物無法按照預(yù)計(jì)時(shí)間報(bào)關(guān)的，試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面通知其境內(nèi)結(jié)算銀行實(shí)際報(bào)關(guān)時(shí)間或調(diào)整后的預(yù)計(jì)報(bào)關(guān)時(shí)間。七、企業(yè)辦理預(yù)收預(yù)付

試點(diǎn)企業(yè)預(yù)收、預(yù)付人民幣資金實(shí)行比例八、企業(yè)辦理延收延付至貨物出口后210天時(shí)仍未將人民幣貨款收回境內(nèi)的，試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)向其結(jié)算銀行填報(bào)《企業(yè)出口延期收款及存放境外申報(bào)備案表》，向人民銀行報(bào)告該筆貨物的未收回貨款金額及對應(yīng)的出口報(bào)關(guān)單號等情況，并提交書面情況說明和相關(guān)未收款證明材料。為滿足企業(yè)實(shí)際要求，試點(diǎn)企業(yè)可以將出口人民幣收入存放境外。企業(yè)應(yīng)當(dāng)向境內(nèi)結(jié)算銀行提交《企業(yè)出口延期收款及存放境外備案表》（附表3）和存放境外的人民幣資金賬戶對賬單，并通過境內(nèi)結(jié)算銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。八、企業(yè)辦理延收延付至貨物出口后210天時(shí)仍未將人民幣貨款九、企業(yè)向客戶推介人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

進(jìn)口企業(yè)（—境外出口企業(yè)）：

1.中長期人民幣升值的預(yù)期

2.客戶有通過中國市場的采購，即可能需要人民幣，這樣可避免兩次匯兌

3.款項(xiàng)可以留存人民幣，也可結(jié)轉(zhuǎn)成通用貨幣

4.獲得當(dāng)?shù)劂y行的金融服務(wù)和貿(mào)易融資5.買賣雙方使用第三方貨幣的情況下，雙邊都有匯兌的成本和需求，使用單邊貨幣有利于交易價(jià)格的透明；6.鎖定人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)的NDF市場較為成熟，海外企業(yè)有鎖定風(fēng)險(xiǎn)的渠道，同時(shí)該價(jià)格更加貼近人民幣匯率走勢；九、企業(yè)向客戶推介人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

進(jìn)口企業(yè)（—境外出口企業(yè)）九、企業(yè)向客戶推介人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

出口企業(yè)（—境外進(jìn)口企業(yè)）：

1.匯改后，匯率雙向波動

2.如果企業(yè)同時(shí)向國內(nèi)出口，或在中國有公司，有人民幣來源，可以避免匯兌損失。

3.人民幣NRA賬戶便利企業(yè)資金劃轉(zhuǎn)

3.在海外聯(lián)行可以獲得優(yōu)惠匯率

4.獲得當(dāng)?shù)劂y行的金融服務(wù)和貿(mào)易融資5.買賣雙方使用第三方貨幣的情況下，雙邊都有匯兌的成本和需求，使用單邊貨幣有利于交易價(jià)格的透明；6.鎖定人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)的NDF市場較為成熟，海外企業(yè)有鎖定風(fēng)險(xiǎn)的渠道，同時(shí)該價(jià)格更加貼近人民幣匯率走勢；九、企業(yè)向客戶推介人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

出口企業(yè)（—境外進(jìn)口企業(yè)）29一、業(yè)務(wù)情況介紹目錄三、產(chǎn)品服務(wù)方案四、業(yè)務(wù)發(fā)展情況二、業(yè)務(wù)流程介紹29一、業(yè)務(wù)情況介紹目錄三、產(chǎn)品服務(wù)方案四、業(yè)務(wù)發(fā)展情一、產(chǎn)品服務(wù)方案人民幣NRA賬戶跨境組合產(chǎn)品

傳統(tǒng)結(jié)算產(chǎn)品人民幣直接投資海外人民幣融資服務(wù)貿(mào)易結(jié)算傳統(tǒng)結(jié)算產(chǎn)品服務(wù)貿(mào)易結(jié)算人民幣NRA賬戶跨境組合產(chǎn)品海外人民幣融資人民幣直接投資30一、產(chǎn)品服務(wù)方案人民幣跨境組合傳統(tǒng)結(jié)算人民幣海外人民幣服務(wù)銀行服務(wù)方案

匯款托收傳統(tǒng)國際結(jié)算產(chǎn)品融資產(chǎn)品信用證貿(mào)易融資供應(yīng)鏈融資二、傳統(tǒng)結(jié)算產(chǎn)品及貿(mào)易融資產(chǎn)品銀行服務(wù)方案

匯款托收傳統(tǒng)國際結(jié)算產(chǎn)品融資信用證貿(mào)易融資供應(yīng)銀行服務(wù)方案

進(jìn)口開證進(jìn)口代收匯出匯款傳統(tǒng)國際結(jié)算產(chǎn)品進(jìn)口項(xiàng)下二、傳統(tǒng)結(jié)算產(chǎn)品及貿(mào)易融資產(chǎn)品銀行服務(wù)方案

進(jìn)口開證進(jìn)口代收匯出匯款傳統(tǒng)國際結(jié)算產(chǎn)品二、傳銀行服務(wù)方案

出口信用證通知信用證保兌信用證審單/議付傳統(tǒng)國際結(jié)算產(chǎn)品出口項(xiàng)下匯入?yún)R款出口跟單托收開立/轉(zhuǎn)開人民幣保函二、傳統(tǒng)結(jié)算產(chǎn)品及貿(mào)易融資產(chǎn)品銀行服務(wù)方案

出口信用證通知信用證保兌信用證審單/議付傳統(tǒng)國銀行服務(wù)方案

打包貸款出口押匯福費(fèi)廷出口貿(mào)易融資融付達(dá)二、傳統(tǒng)結(jié)算產(chǎn)品及貿(mào)易融資產(chǎn)品銀行服務(wù)方案

打包貸款出口押匯福費(fèi)廷出口融付達(dá)二、傳統(tǒng)結(jié)算產(chǎn)銀行服務(wù)方案

融信達(dá)、融貨達(dá)融通達(dá)、融易達(dá)通易達(dá)、融付達(dá)供應(yīng)鏈融資全益達(dá)、國際保理二、傳統(tǒng)結(jié)算產(chǎn)品及貿(mào)易融資產(chǎn)品銀行服務(wù)方案

融信達(dá)、融貨達(dá)融通達(dá)、融易達(dá)通易達(dá)、融付達(dá)供應(yīng)2.申請人民幣匯款3.人民幣TT匯款境內(nèi)企業(yè)4.人民幣匯款入賬1.簽訂人民幣計(jì)價(jià)的合同境內(nèi)試點(diǎn)行海外聯(lián)行三、案例介紹–人民幣直接匯出

企業(yè)外國供應(yīng)商成本風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)勢無購匯成本無人民幣支付，無任何匯率風(fēng)險(xiǎn)中國企業(yè)人民幣境內(nèi)采購362.申請人民幣匯款3.人民幣TT匯款境內(nèi)企業(yè)4.人民幣2.申請人民幣匯款4.審核貿(mào)易真實(shí)性辦理人民幣入賬3.人民幣TT匯款境內(nèi)企業(yè)自有人民幣或即期兌換1.簽訂人民幣計(jì)價(jià)的合同外國采購商境內(nèi)試點(diǎn)行海外聯(lián)行成本風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)勢無匯率成本無人民幣收付，無任何匯率風(fēng)險(xiǎn)中國企業(yè)人民幣銷售收入三、案例介紹－人民幣直接匯入2.申請人民幣匯款4.審核貿(mào)易真實(shí)性3.人民幣TT匯款382.申請開立人民幣信用證4.交單5.1承兌/到期人民幣付款境內(nèi)企業(yè)5.2自有人民幣或即期兌換1.簽訂人民幣計(jì)價(jià)的合同外國采購商境內(nèi)試點(diǎn)行海外聯(lián)行三、案例介紹–人民幣信用證成本風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)勢無購匯成本無人民幣支付，無任何匯率風(fēng)險(xiǎn)中國企業(yè)人民幣銷售收入6.辦理人民幣入賬3.發(fā)貨

企業(yè)382.申請開立人民幣信用證4.交單5.1承兌/到期境2.申請人民幣匯款5.外幣TT對外付款3.人民幣TT匯款境內(nèi)企業(yè)4.優(yōu)惠匯率即期兌換外幣1.簽訂人民幣計(jì)價(jià)的合同外國供貨商海外機(jī)構(gòu)境內(nèi)試點(diǎn)行海外聯(lián)行成本風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)勢節(jié)約部分財(cái)務(wù)成本無利用不同市場的有利匯率報(bào)價(jià)三、產(chǎn)品介紹－通過海外機(jī)構(gòu)優(yōu)惠匯率購匯匯出2.申請人民幣匯款5.外幣TT對外付款3.人民幣TT匯403.2申請開立人民幣背對背信用證，辦理外匯合約鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)3.1開立外幣信用證5.付款7.人民幣付款境內(nèi)企業(yè)2.簽訂人民幣計(jì)價(jià)的合同外國采購商海外機(jī)構(gòu)境內(nèi)試點(diǎn)行海外聯(lián)行三、案例介紹–通過海外機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)口成本風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)勢節(jié)約部分財(cái)務(wù)成本無利用不同市場的有利匯率報(bào)價(jià)1.簽訂外幣計(jì)價(jià)的合同6.償付4.交單8.辦理人民幣入賬3.發(fā)貨

企業(yè)

企業(yè)403.2申請開立人民幣背對背信用證，辦理外匯合約鎖定匯3.從NRA賬戶支付人民幣2.申請開立NRA賬戶境內(nèi)試點(diǎn)行1.簽訂人民幣計(jì)價(jià)的合同外國采購商境內(nèi)銷售收入中國企業(yè)境內(nèi)企業(yè)三、案例介紹–人民幣NRA賬戶海外聯(lián)行境外人民幣調(diào)入開立人民幣賬戶

企業(yè)413.從NRA賬戶支付人民幣2.申請開立NRA賬戶境內(nèi)試點(diǎn)2.申請人民幣匯款6.外幣TT對外付款1.簽訂人民幣計(jì)價(jià)的合同外國供貨商4.辦理人民幣質(zhì)押及外幣貸款5.辦理NDF交易7.到期人民幣兌外幣償還貸款，另NDF交割軋差到帳。

境內(nèi)企業(yè)海外機(jī)構(gòu)3.人民幣TT匯款境內(nèi)試點(diǎn)行海外聯(lián)行三、案例介紹-跨境組合產(chǎn)品

企業(yè)

企業(yè)422.申請人民幣匯款6.外幣TT對外付款1.簽訂人民幣計(jì)境內(nèi)人民幣直接投資項(xiàng)目融資跨境擔(dān)保三、案例介紹－其他產(chǎn)品……43境內(nèi)人民幣直接投資項(xiàng)目融資跨境擔(dān)保三、案例介紹－其他產(chǎn)品…人民幣保險(xiǎn)跨境繳費(fèi)存款證人民幣存款人民幣信用卡人民幣債券可交割遠(yuǎn)期人民幣基金掉期人民幣匯款同業(yè)兌換國際結(jié)算與貿(mào)易融資目前，中銀香港已形成涵蓋存、貸款、國際結(jié)算、資金業(yè)務(wù)、信用卡、保險(xiǎn)、基金等業(yè)務(wù)的全面的人民幣產(chǎn)品體系。三、案例介紹－海外人民幣業(yè)務(wù)44人民幣跨境繳費(fèi)存款證人民幣人民幣人民幣可交割人民幣掉期人民幣45一、業(yè)務(wù)情況介紹目錄三、產(chǎn)品服務(wù)方案四、業(yè)務(wù)發(fā)展情況二、業(yè)務(wù)流程介紹45一、業(yè)務(wù)情況介紹目錄三、產(chǎn)品服務(wù)方案四、業(yè)務(wù)發(fā)展情MTWTFSS1234567891011121314151617181920212223242526272829302019年6月中國銀行在北京等十七個境內(nèi)擴(kuò)大試點(diǎn)地區(qū)辦理當(dāng)?shù)厥坠P業(yè)務(wù)。6月22日，人民銀行等六部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》，擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)范圍。2009年7月6日，中國銀行上海分行與中銀香港成功敘做國內(nèi)首筆跨境貿(mào)易人民幣業(yè)務(wù)，標(biāo)志著我國跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)正式開始運(yùn)作。業(yè)務(wù)發(fā)展情況46123456789101112131415161718192單位：億元人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況業(yè)務(wù)自試點(diǎn)以來加速發(fā)展，為300多家客戶辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)千余筆，整體規(guī)模始終保持市場領(lǐng)先。截至1月中旬，業(yè)務(wù)突破100億元。截至3月下旬，業(yè)務(wù)突破200億元.我行的業(yè)務(wù)開展筆數(shù)、涉及企業(yè)數(shù)量，業(yè)務(wù)市場份額等始終保持同業(yè)領(lǐng)先。47單位：億元人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況業(yè)務(wù)自試點(diǎn)以來加速發(fā)展，為300目前，已為數(shù)百家客戶辦理了包括信用證、匯款、托收、保函等多種結(jié)算方式的跨境人民幣業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)種類涵蓋貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、其他經(jīng)常項(xiàng)目