1、（精華版）2套最新國家開放大學電大金融法規(guī)機考終結(jié)性真題題庫及答案題庫一試卷總分：100答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）間接融資交易，是指資金盈余者與資金短缺者直接達成資金融通交易，包括各種民間借貸、公司發(fā)行股 票、公司和其他機構發(fā)行債券等。（）F X100 美兀等于 612.35元人民幣，這是間接標價法。F X犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機構與借款人之間，利 用從金融機構取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為是集資 詐騙罪。（）F X中國人民銀行是國家機關，不是企業(yè)法人。（）T銀行業(yè)機構在

2、成立前的股東資格確定上應當獲取銀監(jiān)會的批準，在銀行業(yè)機構成立后增減股東的，可由 董事會決定。（.）F X由于一般的商業(yè)機構和金融機構不愿向政策性銀行投資，所以政策性銀行通常的投資者只有政府一家。（）T記載“匯票”字樣的聲明與持票人手書“匯票”字樣具有同等的法律效力。（）T案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應乙信用社的要求，甲公司找到常 年業(yè)務戶丙公司為其提供質(zhì)押擔保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔保合同，主要約定：乙信用社貸 給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20 萬元的轎車作為質(zhì)押擔保，擔保的

3、范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當日，丙 公司當即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。借款到期后，甲公司無力償還 貸款。丙公司因為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要求乙信用社將小轎車返還。乙信用 社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告向法院起訴而形成糾紛。請判斷本案例中，乙信用社拒絕返還質(zhì)物的行為具有法律依據(jù)，因為乙信用社 仍有 甲公司所欠貸款5萬元的債權未得到償還。（）F X外資保險公司不能繼續(xù)經(jīng)營的，須經(jīng)中國保監(jiān)會批準后解散，經(jīng)營人壽保險業(yè)務的外資保險公司，除分 立、合并外，不得解散。（）T

4、 V設立證券登記結(jié)算機構必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準，其名稱中應當標明“證券登記結(jié)算”字樣。（）T V二、單選題（共10題，共40分）中國外匯交易中心實行（）oA會員制利用涂改粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的辦法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定義為（）oC變造貨幣罪下列不屬于中國人民銀行的職能是（）oC企業(yè)的銀行如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機構所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（）oA駐外機構所在地的法律商業(yè)銀行在境內(nèi)設立分支機構，須撥付其營運資金，所撥付的營運資金的總和，不得超過總行資本金總 額的（）。A 60%偽造、變造票據(jù)應承擔的行政責任是指：（）oC偽造變造者應受到有關公司法、

5、企業(yè)法和行政法規(guī)的懲處案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺制磚機，于是與信用社商量貸款 事宜。2002年4月15 0,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以 其小貨車一輛，磚廠的土地使用權及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲 某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至，甲某無力償還貸款。信用 社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物，從其價款中優(yōu)先受償。后查明： 甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權屬于村集體所有；小貨車在訂立

6、合同前因交通肇事已被交 警大隊扣押。本案例中，下列（）抵押物哪項是符合擔保法規(guī) 定的抵押物。C抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權世界銀行的最高權力機構是（）。C理事會收購人持有的股票達到該公司股票總數(shù)的（）時，其余股東有權以同等條件向收購要約人強制出售其 股票，這是公司法和證券法為了保護少數(shù)股東的利益而制定的強制收購規(guī)則。D 90%為了防止人們在事后制造符合賠付要求的條件，產(chǎn)生道德風險，保險法明確規(guī)定，投保人對保 險標的應當具有（），否則保險合同無效。C保險利益三、多選題（共10題，共40分）下列屬于金融機構負債業(yè)務所發(fā)行的金融工具有（）。A定期存款單C

7、定活兩便存款單D大額可轉(zhuǎn)讓存單信用卡詐騙罪是指（）oA偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支D冒用他人的信用卡貨幣政策委員會金融專家委員的任職條件除一般委員的任職條件外，還應具備：（）oA具有高級專業(yè)技術職稱B從事金融研究工作10年以上C非國家公務員D不在營利性機構任職銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有：（）oA銀行業(yè)金融機構B非銀行業(yè)金融機構C駐外銀行業(yè)機構經(jīng)銀監(jiān)會批準，商業(yè)銀行可發(fā)行用于彌補臨時性流動資金不足的短期融資債券，期限可以為（）。B 3個月C 6個月D 9個月匯票到期被拒絕承兌或拒絕付款的，持票人可以對下列哪些人行使追索權（）oA背書人B出票人C保證人D匯票的其他債務人案情：某縣甲公司因流動

8、資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應乙信用社的要求，甲公司找到常 年業(yè)務戶丙公司為其提供質(zhì)押擔保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔保合同，主要約定：乙信用社貸 給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20 萬元的轎車作為質(zhì)押擔保，擔保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當日，丙 公司當即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。借款到期后，甲公司無力償還 貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要求乙信用社將小轎車返還。乙信用社 以甲公司尚欠貸款未還清

9、而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔保的范圍 主要包括（）。A主債權及利息B違約金和損害賠償金C質(zhì)物保管費用D實現(xiàn)質(zhì)權的費用下列行為屬于逃匯的有（）oA擅自將外匯存放在境外的B不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的C擅自將外匯匯出或者攜帶出境的D擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的證券公司是指依照公司法和證券法規(guī)定的條件和程序成立的自營和受托證券業(yè)務的（）。A有限責任公司D股份有限公司保險欺詐的種類有（）oA超額投保B虛報損失C謊稱保險事故D故意制造保險事故題庫二試卷總分：100 答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）金融市場僅指以金融

10、機構活動為主體的有固定場所的金融市場。（）F X我國的貨幣發(fā)行權屬于中國人民銀行，由中國人民銀行統(tǒng)一設計、印制和發(fā)行人民幣。（）F X犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機構與借款人之間，利用 從金融機構取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為是集資詐 騙罪。（）F X除國有獨資銀行行長和金融專家外，貨幣政策委員會其他委員的任職期限不受限制。（）T V銀行業(yè)機構在成立前的股東資格確定上應當獲取銀監(jiān)會的批準，在銀行業(yè)機構成立后增減股東的，可由 董事會決定。（）F X經(jīng)批準設立的商業(yè)銀行分支機構由銀監(jiān)會頒發(fā)經(jīng)營許可證和營業(yè)執(zhí)照。

11、（）F X對票據(jù)轉(zhuǎn)讓而言，所有在票據(jù)上簽名的人在該票據(jù)未獲完全清償之前，均不能免除債務人的身份。（）T V案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺制磚機，于是與信用社商量貸款 事宜。2002年4月15 0,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以 其小貨車一輛，磚廠的土地使用權及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲 某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至，甲某無力償還貸款。信用 社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物，從其價款中優(yōu)先受償。后

12、查明： 甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權屬于村集體所有；小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交 警大隊扣押。請判斷本案例中，甲某無力償還貸款時，信用社可以拍賣抵押物，能作為抵押物的為甲某自有的一 輛小貨車和兩臺彩電，因此信用社可以就拍賣的價款優(yōu)先受償。優(yōu)先受償后信用社沒有實現(xiàn)的債權，仍由債務 人清償。（）F X保險法規(guī)定，保險金額不得超過保險價值，超過保險價值的，超過的部分無效。（）T V我國證券法第77條規(guī)定，禁止任何人操縱證券市場。（）銀行將機構和個人的存款現(xiàn)金收回業(yè)務庫稱（）。B現(xiàn)金回籠票據(jù)詐騙罪的最高刑事責任為（）。A死刑我國的中央銀行是（）oA中國人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機構已經(jīng)

13、可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，應當由（）依法對該金 融機構實行接管。D銀監(jiān)會除（）有明確的規(guī)定外，任何單位和個人，包括金融機構，均無權決定停息、減息、緩息和免息。D國務院匯票與借貸合同或其他支付合同的一個重要區(qū)別是（）oB記載無條件支付的委托字樣案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺制磚機，于是與信用社商量貸款 事宜。2002年4月15日，甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給甲某，甲某以 其小貨車一輛，磚廠的土地使用權及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲 某。2002年7月中旬，洪水將甲某

14、的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至，甲某無力償還貸款。信用 社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物，從其價款中優(yōu)先受償。后查明： 甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權屬于村集體所有；小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交 警大隊扣押。本案例中，下列（）抵押物哪項是符合擔保法規(guī) 定的抵押物。C抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（）。B國債（）是指證券公司及其工作人員在證券委托交投業(yè)務中和其他證券服務業(yè)務中，以損害客戶利益為前提 牟取自己利益的非法行為。A欺詐客戶以下不是保險危險構成條

15、件的是（）oA必然危險三、多選題（共10題，共40分）如下屬于中間業(yè)務的金融工具有（）oA支票B匯票C信用卡有價證券詐騙罪中的有價證券包括（）oA國庫券B金融債券貨幣政策委員會金融專家委員的任職條件除一般委員的任職條件外，還應具備：（）oA具有高級專業(yè)技術職稱B從事金融研究工作10年以上C非國家公務員D不在營利性機構任職銀監(jiān)會對金融機構業(yè)務監(jiān)管的內(nèi)容包括：（）oA風險管理B資本充足率C關聯(lián)交易D損失準備金根據(jù)相關規(guī)定，拆借資金可用于（）。B彌補付款不足D補足準備金票據(jù)關系的基本當事人，包括：（）oA出票人B收款人C付款人2011年3月20 0,中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為

16、500萬元，共計1000萬元， 付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1 0o在承兌匯票即將到期時，乙公司又與甲分行協(xié)商再貸款1600 萬元，用以歸還承兌匯票。同年5月23 0,甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證借款合同，約定：甲分 行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙證券營 業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責任承擔連帶保證責任。合同簽訂次日，甲分行將1600萬元劃入乙公 司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶，充抵了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到 期后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書，但均未 獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟， 請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公司償還