1、銀華和諧主題靈活配置混合型證券投資基金基金合同摘要于:銀華和諧主題靈活配置混合型證券投資基金基金合同摘要、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務(一)基金份額持有人的權利、義務 1、根據(jù)基金法、運作辦法及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不限7使表決權;分享基金財產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);依法申請贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行查閱或者復制公開披露的基金信息資料;(7)監(jiān)督基金管理人的投資運作;(8)于:對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起

2、訴訟;法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。2、根據(jù)基金法、運作辦法及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限遵守基金合同； 繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用;在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任;(4)不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權益的活動;返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代銷機構處獲得的不當?shù)美?(6) 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定;(7) 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。(二)基金管理人的權利、義務1、根據(jù)基金法、運作辦法及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于:

3、依法募集基金;自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金財產(chǎn);依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用;(4)銷售基金份額;(5)召集基金份額持有人大會;(6)依據(jù)基金合同及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了基金合同及國家有關法律規(guī)定， 應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益;(7)在基金托管人更換時，提名新的基金托管人;(8)選擇、委托、更換基金代銷機構，對基金代銷機構的相關行為進行監(jiān)督和處理;(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金注冊登記機構辦理基金注冊登記業(yè)務并獲得基金合同規(guī)定的費用;(10)

4、依據(jù)基金合同及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案;(11)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請;(12)在符合有關法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整業(yè)務規(guī)則，決定和調(diào)整除調(diào)高管理費率和托管費率之外的基金相關費率結(jié)構和收費方式;(13)依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利;(14)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資;(15)以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;(16)選擇、更換律師事務所、 會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外部機構;(17)

5、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。2、根據(jù)基金法、運作辦法及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于:(1) 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的 發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；如認為基金代銷機構違反基金合同、基金銷售與服務代理協(xié)議及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投 資者的利益;(2) 辦理基金備案手續(xù);(3) 自基金合同生效之日起 ，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn);(4)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn);(5)建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務

6、管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資;(6)除依據(jù)基金法、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn);(7)依法接受基金托管人的監(jiān)督;(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合 基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回的價格;(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;(10)編制半年度和年度基金報告;(11)嚴格按照基金法、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務;(12)保

7、守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除基金法、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露;(13)按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益;(14)按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項;(15)依據(jù)基金法、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;(16)按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以上;(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出,并且保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時

8、查閱到與基金有關的公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;(18)組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金 托管人;(20)因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時, 當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除;(21)監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償;(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為承擔責

9、任；但因第三方責任導致基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益受到損失,而基金管理人首先承擔了責任的情況下，基金管理人有權向第三方追償;(23)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌尚袨?(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,基金合同不能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人;(25)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定;(26)建立并保存基金份額持有人名冊，定期或不定期向基金托管人提供基金份額持有人名冊；(27)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。(三)基金托管人的權利與義務1、

10、根據(jù)基金法、運作辦法及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于:自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn);依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他收入；監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國家法律法規(guī)行為， 對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益;(4)以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公司和深圳分公司開設證券賬戶;(5)以基金托管人名義開立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算;(6)以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限公司開設

11、銀行間債券托管賬戶，負責基金投資債券的后臺匹配及資金的清算;(7)提議召開或召集基金份額持有人大會;(8)在基金管理人更換時，提名新的基金管理人;(9)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。2、根據(jù)基金法、運作辦法及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于:(1) 以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn);(2) 設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉 基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜;(3) 建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立;所

12、托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、 賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;(4) 除依據(jù)基金法、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及 任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn);(5) 保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;(6) 按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照基金合同的約定，根據(jù)基金 管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;(7)保守基金商業(yè)秘密，除基金法、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在 基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露;(8) 復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、

13、基金份額申購、贖回價格;(9) 辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;(10) 對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見，說明基金管理人如果基金管理人有未執(zhí)行基在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行;金合同規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?(11)保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上;(12)建立并保存基金份額持有人名冊;(13)按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對;(14)依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;(15)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額

14、 持有人大會;(16)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;(17 )參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管 機構，并通知基金管理人;(19) 因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其 退任而免除;規(guī)定履行自己的義務，基金管(20) 按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同 理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金利益向基金管理人追償;(21) 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定;（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。二

15、、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則1、（一）召集的程序和規(guī)則。除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集;2、3、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集;基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集， 并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的， 應當自出具書面決定之日起 60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集。4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大

16、會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的， 應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額10%以上持有人大會，而基

17、金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額30日報中國證監(jiān)會備案。基金份（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。（二）議事的程序和規(guī)則。1、現(xiàn)場開會在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人,然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決， 并形成大會決議。 大會主持人為基金管理由基金托管人授權人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下, 其出席會議的代表主持

18、；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,銀華和諧主題靈活配置混合型證券投資基金基金合同摘要則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含 50%）選舉產(chǎn)生一名基金管理人和基金托管人不出席或基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。12稱）、身份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱） 等事項。2、通訊開會在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

19、 2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。（二）表決的程序和規(guī)則。基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權?；鸱蓊~持有人大會決議分為一般決議和特別決議:1、般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的50%以上（含50%通過方為有效；除下列第 2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同以特別決議通過方為有效?；鸱蓊~持有人大會采取

20、記名方式進行投票表決。采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式（一）基金收益分配原則1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的30%若基金合同生效不滿 3個月可不進行收益分2、本基金收益分

21、配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)⑷敉顿Y者不選擇，本現(xiàn)金紅利按紅利再投日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資;基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;3、基金投資當期出現(xiàn)凈虧損，則不進行收益分配;4、基金當年收益應先彌補上一年度虧損后，才可進行當年收益分配;5、每一基金份額享有同等分配權;6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（二）收益分配方案基金收益分配方案中應載明基金凈收益、基金收益分配對象、 分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。（三）收益分配方案的確定、公告與實施本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核， 在2日內(nèi)在至少一家指定媒體公告并

22、報中國證監(jiān)會備案。四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例1、基金管理人的管理費本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費率計提。管理費的計算方法如下:H= EX 1.5%十當年天數(shù)H為每日應計提的基金管理費E為前一日的基金資產(chǎn)凈值基金管理費每日計算， 逐日累計至每月月末， 按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā) 送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前 5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。2、基金托管人的托管費本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費率計提。托管費的計算方法如下：H= EX 0.25 %十

23、當年天數(shù)H為每日應計提的基金托管費E為前一日的基金資產(chǎn)凈值基金托管費每日計算， 逐日累計至每月月末， 按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等 ，支付日期順延。上述一、基金費用的種類中第3-7項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費用實 際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制1、投資方向本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、 貨幣市場工具、權證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工

24、具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資于其他品種，基金管理人在履行適當程序后, 可以將其納入投資范圍。股票等權益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例為30%-80%債券、權證等比例為 15%-65%現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5 %。2、投資限制10%; 本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%; 本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金凈資產(chǎn)的40%;0.5%, 本基金在任何交易日買入權證的總金額，不超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的基金持有的全部權證的市值不

25、超過基金資產(chǎn)凈值的3%,基金管理人管理的全部基金持有同一權證的比例不超過該權證的10%。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，遵從其規(guī)定;5%;20%，中國證監(jiān) 本基金持有的現(xiàn)金和到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的會規(guī)定的特殊品種除外; 本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%; 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10% ; 本基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不得超過本基金的總資產(chǎn)，所申報的股票數(shù)量不得超過擬

26、發(fā)行股票公司本次的股票發(fā)售總量; 本基金持有一家公司發(fā)行的流通受限證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之二;本基金持有的所有流通受限證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十；經(jīng)基金管 理人和托管人協(xié)商，可對以上比例進行調(diào)整;本基金不得違反基金合同關于投資范圍和投資比例的約定;相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的其它投資限制。基金法及其他有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的, 不受上述規(guī)定的限制。六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式1、計算方法基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。2、公告方式履行適當程序后，本基金基金管理人應當至少每周基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前, 公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在每個開放日的次日，通過網(wǎng)站、 基金份額發(fā)售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值?；鸸芾砣藨斣谇翱钜?guī)定的市場交易日的次日,將基金資產(chǎn)凈