第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試合格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞蔑L險等級不低于（）級。

（A）3

（B）4

（C）5

（D）6

2.下列關于股票基金的說法中，正確的是（）。

（A）股票基金的投資風險低于債券基金

（B）股票基金的投資收益通常高于混合基金

（C）股票基金主要投資于貨幣市場工具

（D）股票基金的投資方向以國債為主

3.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過凈資本的（）倍。

（A）10

（B）15

（C）20

（D）30

4.下列哪個選項不屬于證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？（）

（A）風險管理制度

（B）信息管理制度

（C）員工行為規(guī)范

（D）辦公環(huán)境布局

5.證券交易中，以下哪種行為屬于禁止性交易行為？（）

（A）利用內(nèi)幕信息進行交易

（B）與他人達成價格協(xié)議

（C）通過證券公司進行合規(guī)的市值管理操作

（D）在公開信息基礎上進行理性投資

6.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于人民幣（）億元。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

7.下列關于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務的說法中，錯誤的是（）。

（A）資產(chǎn)管理業(yè)務需遵循“利益沖突隔離”原則

（B）客戶資產(chǎn)必須由指定商業(yè)銀行托管

（C）證券公司可以挪用客戶資產(chǎn)進行自營投資

（D）資產(chǎn)管理計劃的運作需符合中國證監(jiān)會規(guī)定

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應評估客戶的（）。

（A）收入水平

（B）信用風險等級

（C）投資經(jīng)驗

（D）年齡大小

9.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其風險覆蓋率不得低于（）%。

（A）100

（B）150

（C）200

（D）300

10.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的證券業(yè)務。

（A）1

（B）2

（C）3

（D）5

11.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須遵守（）原則。

（A）公平公正

（B）利益優(yōu)先

（C）收益最大化

（D）風險轉(zhuǎn)嫁

12.下列哪種金融工具不屬于證券公司自營投資范圍？（）

（A）股票

（B）債券

（C）期貨合約

（D）銀行存款

13.證券公司辦理融資融券業(yè)務，必須按照（）規(guī)定的比例向客戶收取保證金。

（A）中國證監(jiān)會

（B）證券交易所

（C）中國證券業(yè)協(xié)會

（D）中國人民銀行

14.證券公司從業(yè)人員因違法違規(guī)行為被證監(jiān)會處罰后，其任職資格的恢復通常需要（）年以上的禁入期。

（A）1

（B）2

（C）3

（D）5

15.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，必須向客戶說明（）風險。

（A）市場風險

（B）信用風險

（C）流動性風險

（D）操作風險

16.證券公司申請保薦代表人資格，需要具備（）年以上證券投資經(jīng)驗。

（A）3

（B）5

（C）7

（D）10

17.證券公司為客戶提供的證券研究報告，必須保證（）。

（A）信息來源合法

（B）收益預測準確

（C）投資建議盈利

（D）發(fā)布時間最早

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其董事會應履行（）職責。

（A）審批投資策略

（B）監(jiān)督風險控制

（C）決定客戶收益

（D）分配員工獎金

19.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，不得（）。

（A）泄露客戶信息

（B）利用職務便利謀取利益

（C）向客戶承諾收益

（D）執(zhí)行合規(guī)指令

20.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其風控指標體系中的（）不得低于150%。

（A）資本杠桿率

（B）流動性覆蓋率

（C）凈資本與凈資產(chǎn)的比例

（D）風險覆蓋率

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應包括哪些內(nèi)容？（）

（A）授權管理制度

（B）信息系統(tǒng)安全制度

（C）合規(guī)檢查制度

（D）辦公設備采購流程

22.證券公司從業(yè)人員在離職后仍需遵守的義務包括（）。

（A）保密客戶信息

（B）禁止從事利益沖突業(yè)務

（C）及時報告異常交易

（D）退還公司資產(chǎn)

23.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格，需具備的條件包括（）。

（A）公司治理健全

（B）從業(yè)人員具備專業(yè)資格

（C）凈資本不低于規(guī)定標準

（D）有完善的合規(guī)風控制度

24.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務，不得包括（）。

（A）分析證券市場趨勢

（B）為客戶制定投資計劃

（C）直接推薦特定證券品種

（D）提供融資融券建議

25.證券公司開展融資融券業(yè)務時，必須向客戶充分揭示（）風險。

（A）投資損失

（B）強制平倉

（C）利率變動

（D）市場波動

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得（）。

（A）私下接受客戶委托

（B）泄露內(nèi)幕信息

（C）代客戶簽名

（D）收取傭金以外的利益

27.證券公司申請保薦代表人資格，需要提交的材料包括（）。

（A）學歷證明

（B）執(zhí)業(yè)經(jīng)歷證明

（C）合規(guī)承諾書

（D）收入證明

28.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應遵循的原則包括（）。

（A）及時響應

（B）客觀公正

（C）保護客戶利益

（D）向上級匯報

29.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，必須具備（）條件。

（A）注冊資本不低于規(guī)定標準

（B）有具備從業(yè)資格的從業(yè)人員

（C）完善的合規(guī)風控制度

（D）與客戶簽訂書面協(xié)議

30.證券公司自營投資業(yè)務的風險控制指標包括（）。

（A）風險覆蓋率

（B）資本杠桿率

（C）流動性覆蓋率

（D）凈資本與凈資產(chǎn)的比例

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的證券業(yè)務。（）

32.證券公司為客戶提供的證券研究報告必須保證收益預測的準確性。（）

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下接受客戶委托進行證券交易。（）

34.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于人民幣10億元。（）

35.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以隱瞞客戶投訴內(nèi)容。（）

36.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，必須向客戶說明投資風險。（）

37.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，可以利用職務便利謀取不正當利益。（）

38.證券公司申請保薦代表人資格，需要具備5年以上證券投資經(jīng)驗。（）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以泄露內(nèi)幕信息。（）

40.證券公司自營投資業(yè)務的風險控制指標中，風險覆蓋率不得低于100%。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________和________原則，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

42.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于________%。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的證券業(yè)務。

44.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，必須向客戶說明________風險，并簽訂書面協(xié)議。

45.證券公司自營投資業(yè)務的風險控制指標中，資本杠桿率不得高于________%。

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要作用。

47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應如何防范利益沖突？

48.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，需要滿足哪些主要條件？

49.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，應如何向客戶說明投資風險？

六、案例分析題（共25分）

50.案例背景：某證券公司客戶張某通過融資融券業(yè)務融資買入股票，后因市場下跌導致其信用賬戶資產(chǎn)不足以維持擔保比例。公司工作人員在接到系統(tǒng)預警后，未及時與張某溝通，也未采取任何風險控制措施，最終導致張某的信用賬戶被強制平倉，張某損失慘重。

問題：

（1）分析該案例中證券公司存在的問題；

（2）提出改進措施；

（3）總結(jié)該案例的啟示。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞蔑L險等級不低于4級。

A、C、D選項錯誤，3級、5級、6級均不符合規(guī)定。

2.A

解析：股票基金主要投資于股票市場，風險和收益相對較高；債券基金主要投資于債券市場，風險和收益相對較低。因此股票基金的投資風險高于債券基金。

B選項錯誤，股票基金和混合基金的投資收益不可一概而論，取決于具體投資策略。

C、D選項錯誤，股票基金主要投資于股票，而非貨幣市場工具；投資方向以國債為主的基金屬于債券基金。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第8條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過凈資本的15倍。

A、C、D選項錯誤，10倍、20倍、30倍均不符合規(guī)定。

4.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風險管理制度、信息管理制度、授權管理制度、合規(guī)檢查制度等，辦公環(huán)境布局不屬于內(nèi)部控制范疇。

A、B、C選項正確，均屬于內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

5.A

解析：根據(jù)《證券法》第104條，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息買賣證券。

B、C、D選項錯誤，價格協(xié)議、合規(guī)市值管理、理性投資均不屬于禁止性交易行為。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于人民幣10億元。

A、C、D選項錯誤，5億元、15億元、20億元均不符合規(guī)定。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第21條，證券公司不得挪用客戶資產(chǎn)進行自營投資。

A、B、D選項正確，均符合資產(chǎn)管理業(yè)務的規(guī)定。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第10條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應評估客戶的信用風險等級。

A、C、D選項錯誤，收入水平、投資經(jīng)驗、年齡大小均不是開立信用賬戶的主要評估指標。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第7條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其風險覆蓋率不得低于100%。

B、C、D選項錯誤，150%、200%、300%均不符合規(guī)定。

10.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第12條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的證券業(yè)務。

A、C、D選項錯誤，1年、3年、5年均不符合規(guī)定。

11.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第5條，證券公司從業(yè)人員在提供服務時必須遵守公平公正原則。

B、C、D選項錯誤，利益優(yōu)先、收益最大化、風險轉(zhuǎn)嫁均不符合合規(guī)要求。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》第4條，證券公司自營投資范圍包括股票、債券、期貨合約等，不包括銀行存款。

A、B、C選項正確，均屬于自營投資范圍。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第11條，證券公司辦理融資融券業(yè)務，必須按照證券交易所規(guī)定的比例向客戶收取保證金。

A、C、D選項錯誤，中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國人民銀行均不直接規(guī)定保證金比例。

14.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第33條，證券公司從業(yè)人員因違法違規(guī)行為被證監(jiān)會處罰后，其任職資格的恢復通常需要3年以上的禁入期。

A、B、D選項錯誤，1年、2年、5年均不符合規(guī)定。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，必須向客戶說明市場風險。

B、C、D選項錯誤，信用風險、流動性風險、操作風險均不屬于必須說明的首要風險。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司申請保薦代表人資格，需要具備5年以上證券投資經(jīng)驗。

A、C、D選項錯誤，3年、7年、10年均不符合規(guī)定。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第6條，證券公司提供的證券研究報告必須保證信息來源合法。

B、C、D選項錯誤，收益預測準確、投資建議盈利、發(fā)布時間最早均不是研究報告的核心要求。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司治理準則》第25條，證券公司董事會對公司的風險控制制度履行監(jiān)督職責。

A、C、D選項錯誤，審批投資策略、決定客戶收益、分配員工獎金均不屬于董事會的職責范圍。

19.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第10條，證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，不得向客戶承諾收益。

A、B、D選項正確，均屬于合規(guī)行為。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第9條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其風控指標體系中的資本杠桿率不得低于150%。

B、C、D選項錯誤，流動性覆蓋率、風險覆蓋率、凈資本與凈資產(chǎn)的比例均不符合規(guī)定。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應包括授權管理制度、信息系統(tǒng)安全制度、合規(guī)檢查制度等內(nèi)容，辦公設備采購流程不屬于內(nèi)部控制范疇。

D選項錯誤，辦公設備采購流程屬于行政管理范疇，而非內(nèi)部控制制度。

22.AB

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第14條，證券公司從業(yè)人員在離職后仍需遵守保密客戶信息和禁止從事利益沖突業(yè)務的義務。

C、D選項錯誤，及時報告異常交易和退還公司資產(chǎn)不屬于離職后的義務。

23.ABCD

解析：證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格，需具備公司治理健全、從業(yè)人員具備專業(yè)資格、凈資本不低于規(guī)定標準、有完善的合規(guī)風控制度等條件。

A、B、C、D選項均符合規(guī)定。

24.CD

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司提供的投資咨詢服務不得直接推薦特定證券品種和提供融資融券建議。

A、B選項正確，分析證券市場趨勢和為客戶制定投資計劃屬于合規(guī)服務內(nèi)容。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第10條，證券公司開展融資融券業(yè)務時，必須向客戶充分揭示投資損失和強制平倉風險。

C、D選項錯誤，利率變動和市場波動不屬于必須揭示的主要風險。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第6條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得私下接受客戶委托、泄露內(nèi)幕信息、代客戶簽名和收取傭金以外的利益。

A、B、C、D選項均屬于禁止行為。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務管理辦法》第13條，證券公司申請保薦代表人資格，需要提交學歷證明、執(zhí)業(yè)經(jīng)歷證明和合規(guī)承諾書。

D選項錯誤，收入證明不屬于申請材料的要求。

28.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應遵循及時響應、客觀公正、保護客戶利益和向上級匯報的原則。

A、B、C、D選項均符合合規(guī)要求。

29.ABCD

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，必須具備注冊資本不低于規(guī)定標準、有具備從業(yè)資格的從業(yè)人員、完善的合規(guī)風控制度和與客戶簽訂書面協(xié)議等條件。

A、B、C、D選項均符合規(guī)定。

30.ABC

解析：證券公司自營投資業(yè)務的風險控制指標包括風險覆蓋率、資本杠桿率和流動性覆蓋率。

D選項錯誤，凈資本與凈資產(chǎn)的比例屬于資本充足率指標，不屬于自營投資業(yè)務的風險控制指標。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第12條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的證券業(yè)務。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務管理辦法》第6條，證券公司提供的證券研究報告必須保證信息來源合法，但不需要保證收益預測的準確性。

33.×

解析：根據(jù)《證券法》第104條，禁止證券公司從業(yè)人員私下接受客戶委托進行證券交易。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于人民幣10億元。

35.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第6條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須如實記錄和報告，不得隱瞞投訴內(nèi)容。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，必須向客戶說明投資風險。

37.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第5條，證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用職務便利謀取不正當利益。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司申請保薦代表人資格，需要具備5年以上證券投資經(jīng)驗。

39.×

解析：根據(jù)《證券法》第104條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露內(nèi)幕信息。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第7條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其風險覆蓋率不得低于100%。

四、填空題

41.保密客戶信息；公平公正

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守保密客戶信息和公平公正原則，確保客戶利益優(yōu)先。

42.100

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第8條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于100%。

43.2

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第12條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關系的證券業(yè)務。

44.市場

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，必須向