第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試比重及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》，一次考試可以同時(shí)報(bào)考兩科，關(guān)于成績(jī)認(rèn)定，以下說(shuō)法正確的是（______）。

A.兩科成績(jī)均合格即可獲得從業(yè)資格證

B.兩科成績(jī)均達(dá)到60分及以上即可獲得從業(yè)資格證

C.兩科成績(jī)均達(dá)到72分及以上才能申請(qǐng)從業(yè)資格證

D.兩科成績(jī)分別達(dá)到60分和72分即可獲得從業(yè)資格證

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定，基金從業(yè)人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下行為符合職業(yè)道德規(guī)范的是（______）。

A.為爭(zhēng)取客戶，夸大基金過(guò)往業(yè)績(jī)

B.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

C.向客戶說(shuō)明基金投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

D.未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于其他商業(yè)活動(dòng)

3.基金信息披露中，關(guān)于“重大事項(xiàng)披露”的要求，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金合同變更需在5個(gè)工作日內(nèi)披露

B.基金管理人高級(jí)管理人員發(fā)生變動(dòng)需在10個(gè)工作日內(nèi)披露

C.基金投資策略發(fā)生重大變化需在1個(gè)月內(nèi)披露

D.基金份額持有人數(shù)量達(dá)到200人需立即披露

4.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（______）。

A.基金管理費(fèi)是投資者承擔(dān)的費(fèi)用，用于支付基金管理人的管理成本

B.基金托管費(fèi)是基金托管機(jī)構(gòu)收取的費(fèi)用，用于支付基金財(cái)產(chǎn)的保管費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者承擔(dān)的費(fèi)用，用于支付基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售費(fèi)用

D.以上說(shuō)法均正確

5.以下哪種基金類型屬于固定收益類基金？（______）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.指數(shù)型基金

6.基金投資中，關(guān)于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的說(shuō)法，以下正確的是（______）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法按市場(chǎng)公允價(jià)格出售資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要存在于股票型基金中

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與基金規(guī)模無(wú)關(guān)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資完全避免

7.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，以下行為不符合監(jiān)管要求的是（______）。

A.直接或間接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)謀取不正當(dāng)利益

C.未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，對(duì)外披露基金未公開信息

D.嚴(yán)格遵守基金合同約定的職責(zé)和權(quán)限

8.基金募集期間，關(guān)于“基金份額發(fā)售”的要求，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金募集說(shuō)明書需在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊或網(wǎng)站上公告

B.基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用募集的資金

C.基金募集期限一般為2個(gè)月，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月

D.基金募集期間，基金管理人需保證基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格合理

9.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員的“利益沖突”行為？（______）。

A.同時(shí)管理多只基金，確保公平對(duì)待所有基金份額持有人

B.利用自己的職務(wù)便利，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

C.在合規(guī)范圍內(nèi)，根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整基金投資策略

D.向客戶推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

10.基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作方式”的約定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金運(yùn)作方式包括封閉式、開放式、定期開放等

B.基金運(yùn)作方式需在基金合同中明確約定

C.基金運(yùn)作方式的變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)

D.基金運(yùn)作方式的變更無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

11.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”的要求，以下說(shuō)法正確的是（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)提示需以醒目的方式提示投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)提示可以由基金銷售機(jī)構(gòu)單獨(dú)提供

C.風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容需與基金產(chǎn)品特性無(wú)關(guān)

D.風(fēng)險(xiǎn)提示可以簡(jiǎn)化，僅列出主要風(fēng)險(xiǎn)類別

12.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員的“禁止行為”？（______）。

A.在合規(guī)范圍內(nèi)，利用專業(yè)能力為客戶提供投資建議

B.未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行基金產(chǎn)品

C.在基金合同中明確約定基金運(yùn)作方式

D.嚴(yán)格遵守基金合同約定的職責(zé)和權(quán)限

13.基金投資中，關(guān)于“基金估值”的說(shuō)法，以下正確的是（______）。

A.基金估值是指確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程

B.基金估值由基金管理人負(fù)責(zé)，基金托管人監(jiān)督

C.基金估值結(jié)果需在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊或網(wǎng)站上公告

D.以上說(shuō)法均正確

14.基金募集期間，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（______）。

A.負(fù)責(zé)基金份額的發(fā)售

B.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.負(fù)責(zé)基金信息的披露

D.負(fù)責(zé)基金份額的贖回

15.基金投資中，關(guān)于“基金管理人”的內(nèi)部控制要求，以下說(shuō)法正確的是（______）。

A.基金管理人需建立健全的內(nèi)部控制制度

B.基金管理人內(nèi)部控制制度的制定需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.基金管理人內(nèi)部控制制度的執(zhí)行需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)監(jiān)督

D.基金管理人內(nèi)部控制制度的完善無(wú)需持續(xù)進(jìn)行

16.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的要求，以下說(shuō)法正確的是（______）。

A.基金季度報(bào)告需在每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)披露

B.基金半年度報(bào)告需在每半年結(jié)束后的20個(gè)工作日內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告需在每年結(jié)束后的30個(gè)工作日內(nèi)披露

D.以上說(shuō)法均正確

17.基金投資中，關(guān)于“基金管理人”的合規(guī)要求，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人需遵守基金合同約定的投資范圍

B.基金管理人需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求

C.基金管理人需遵守基金份額持有人的意愿

D.基金管理人需遵守基金托管人的建議

18.基金募集期間，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（______）。

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記

C.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

D.負(fù)責(zé)基金信息的披露

19.基金投資中，關(guān)于“基金管理人”的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，以下說(shuō)法正確的是（______）。

A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需在基金合同中明確約定

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需與基金產(chǎn)品特性相符

D.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以隨意調(diào)整

20.基金信息披露中，關(guān)于“臨時(shí)報(bào)告”的要求，以下說(shuō)法正確的是（______）。

A.基金發(fā)生重大事件需在2個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告

B.基金發(fā)生重大事件需在5個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告

C.基金發(fā)生重大事件需在10個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告

D.基金發(fā)生重大事件無(wú)需披露臨時(shí)報(bào)告

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括哪些內(nèi)容？（______）

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.客戶至上

C.公平公正

D.保守秘密

22.基金募集期間，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，包括哪些內(nèi)容？（______）

A.負(fù)責(zé)基金份額的發(fā)售

B.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.負(fù)責(zé)基金信息的披露

D.負(fù)責(zé)基金份額的贖回

23.基金投資中，關(guān)于“基金管理人”的內(nèi)部控制要求，包括哪些內(nèi)容？（______）

A.建立健全的內(nèi)部控制制度

B.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估

C.加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督

D.建立內(nèi)部控制缺陷的整改機(jī)制

24.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的要求，包括哪些內(nèi)容？（______）

A.基金季度報(bào)告需在每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)披露

B.基金半年度報(bào)告需在每半年結(jié)束后的20個(gè)工作日內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告需在每年結(jié)束后的30個(gè)工作日內(nèi)披露

D.基金臨時(shí)報(bào)告需在發(fā)生重大事件后的2個(gè)工作日內(nèi)披露

25.基金投資中，關(guān)于“基金管理人”的合規(guī)要求，包括哪些內(nèi)容？（______）

A.遵守基金合同約定的投資范圍

B.遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求

C.遵守基金份額持有人的意愿

D.遵守基金托管人的建議

26.基金募集期間，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，包括哪些內(nèi)容？（______）

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記

C.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

D.負(fù)責(zé)基金信息的披露

27.基金投資中，關(guān)于“基金管理人”的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，包括哪些內(nèi)容？（______）

A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需在基金合同中明確約定

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需與基金產(chǎn)品特性相符

D.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以隨意調(diào)整

28.基金信息披露中，關(guān)于“臨時(shí)報(bào)告”的要求，包括哪些內(nèi)容？（______）

A.基金發(fā)生重大事件需在2個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告

B.基金發(fā)生重大事件需在5個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告

C.基金發(fā)生重大事件需在10個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告

D.基金發(fā)生重大事件無(wú)需披露臨時(shí)報(bào)告

29.基金從業(yè)人員的禁止行為包括哪些內(nèi)容？（______）

A.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)謀取不正當(dāng)利益

B.未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行基金產(chǎn)品

C.在基金合同中明確約定基金運(yùn)作方式

D.嚴(yán)格遵守基金合同約定的職責(zé)和權(quán)限

30.基金投資中，關(guān)于“基金管理人”的內(nèi)部控制要求，包括哪些內(nèi)容？（______）

A.建立健全的內(nèi)部控制制度

B.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估

C.加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督

D.建立內(nèi)部控制缺陷的整改機(jī)制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》，一次考試可以同時(shí)報(bào)考兩科。

32.基金從業(yè)人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品。

33.基金信息披露中，基金合同變更需在5個(gè)工作日內(nèi)披露。

34.基金管理費(fèi)是投資者承擔(dān)的費(fèi)用，用于支付基金管理人的管理成本。

35.貨幣市場(chǎng)基金屬于固定收益類基金。

36.基金投資中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要存在于股票型基金中。

37.基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用募集的資金。

38.基金募集期限一般為2個(gè)月，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。

39.基金從業(yè)人員的禁止行為包括利用自己的信息優(yōu)勢(shì)謀取不正當(dāng)利益。

40.基金投資中，基金管理人需遵守基金合同約定的投資范圍。

41.基金管理人內(nèi)部控制制度的制定需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

42.基金季度報(bào)告需在每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)披露。

43.基金發(fā)生重大事件需在2個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

44.基金從業(yè)人員的禁止行為包括未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行基金產(chǎn)品。

45.基金管理人內(nèi)部控制制度的完善無(wú)需持續(xù)進(jìn)行。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金從業(yè)資格考試科目包括《________》和《________》。

47.基金從業(yè)人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，需向客戶說(shuō)明________。

48.基金信息披露中，基金合同變更需在________內(nèi)披露。

49.基金管理費(fèi)是投資者承擔(dān)的費(fèi)用，用于支付________。

50.貨幣市場(chǎng)基金屬于________類基金。

51.基金投資中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指________。

52.基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用________。

53.基金募集期限一般為________，最長(zhǎng)不超過(guò)________。

54.基金從業(yè)人員的禁止行為包括________。

55.基金管理人內(nèi)部控制制度的完善________。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

56.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范。

57.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人的職責(zé)。

58.簡(jiǎn)述基金投資中，基金管理人內(nèi)部控制的要求。

59.簡(jiǎn)述基金信息披露中，定期報(bào)告的要求。

六、案例分析題（共20分）

60.某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在2023年10月發(fā)現(xiàn)其管理的一只股票型基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異，為了吸引更多投資者，該基金經(jīng)理在基金銷售過(guò)程中多次夸大基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，并向客戶承諾未來(lái)投資收益。同時(shí)，該基金經(jīng)理利用職務(wù)便利，將基金內(nèi)部信息泄露給其個(gè)人關(guān)系密切的朋友，幫助其朋友在股市中獲利。請(qǐng)分析該基金經(jīng)理的行為是否符合基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范？為什么？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定，基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》，兩科成績(jī)均達(dá)到72分及以上才能申請(qǐng)從業(yè)資格證。因此，正確答案為C。

2.C

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求其在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，需向客戶說(shuō)明基金投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，因此C選項(xiàng)符合職業(yè)道德規(guī)范。A選項(xiàng)夸大基金過(guò)往業(yè)績(jī)，B選項(xiàng)向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品，D選項(xiàng)未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于其他商業(yè)活動(dòng)，均不符合職業(yè)道德規(guī)范。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條規(guī)定，基金合同變更需在10個(gè)工作日內(nèi)披露，因此A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

4.D

解析：基金管理費(fèi)是投資者承擔(dān)的費(fèi)用，用于支付基金管理人的管理成本，A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；基金托管費(fèi)是基金托管機(jī)構(gòu)收取的費(fèi)用，用于支付基金財(cái)產(chǎn)的保管費(fèi)用，B選項(xiàng)說(shuō)法正確；基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者承擔(dān)的費(fèi)用，用于支付基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售費(fèi)用，C選項(xiàng)說(shuō)法正確。因此，正確答案為D。

5.C

解析：貨幣市場(chǎng)基金屬于固定收益類基金，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)股票型基金屬于權(quán)益類基金，B選項(xiàng)混合型基金屬于混合類基金，D選項(xiàng)指數(shù)型基金屬于指數(shù)類基金。

6.A

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法按市場(chǎng)公允價(jià)格出售資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并非股票型基金獨(dú)有，C選項(xiàng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與基金規(guī)模有關(guān)，D選項(xiàng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法完全避免。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，不得直接或間接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，因此A選項(xiàng)不符合監(jiān)管要求。B、C、D選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用募集的資金，因此D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

9.B

解析：利益沖突是指基金從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，可能因個(gè)人利益或他人利益而影響其公正履行職責(zé)的行為，因此B選項(xiàng)屬于利益沖突行為。A、C、D選項(xiàng)均符合職業(yè)道德規(guī)范。

10.D

解析：基金運(yùn)作方式的變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)，但無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，因此D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

11.A

解析：基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)提示需以醒目的方式提示投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示可以由基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)提供，C選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容需與基金產(chǎn)品特性相關(guān)，D選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示不能簡(jiǎn)化。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金管理人不得未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行基金產(chǎn)品，因此B選項(xiàng)屬于禁止行為。A、C、D選項(xiàng)均符合職業(yè)道德規(guī)范。

13.D

解析：基金估值是指確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程，由基金管理人負(fù)責(zé)，基金托管人監(jiān)督，結(jié)果需在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊或網(wǎng)站上公告，因此D選項(xiàng)正確。

14.D

解析：基金募集期間，基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的發(fā)售、基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作、基金信息的披露，但不負(fù)責(zé)基金份額的贖回，因此D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

15.A

解析：基金管理人需建立健全的內(nèi)部控制制度，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)內(nèi)部控制制度的制定無(wú)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，C選項(xiàng)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行需經(jīng)基金管理人監(jiān)督，D選項(xiàng)內(nèi)部控制制度的完善需持續(xù)進(jìn)行。

16.D

解析：基金臨時(shí)報(bào)告需在發(fā)生重大事件后的2個(gè)工作日內(nèi)披露，因此D選項(xiàng)正確。

17.C

解析：基金管理人需遵守基金合同約定的投資范圍、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，但不需遵守基金份額持有人的意愿，需與基金托管人協(xié)商，因此C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

18.C

解析：基金募集期間，基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金份額的登記、基金信息的披露，但不負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，因此C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

19.A

解析：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需在基金合同中明確約定，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，C選項(xiàng)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需與基金產(chǎn)品特性相符，D選項(xiàng)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不能隨意調(diào)整。

20.B

解析：基金發(fā)生重大事件需在5個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，因此B選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、公平公正、保守秘密，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的發(fā)售、基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作、基金信息的披露，但不負(fù)責(zé)基金份額的贖回，因此ABC選項(xiàng)正確。

23.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要求包括建立健全的內(nèi)部控制制度、定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估、加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督、建立內(nèi)部控制缺陷的整改機(jī)制，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABC

解析：基金季度報(bào)告需在每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)披露，基金半年度報(bào)告需在每半年結(jié)束后的20個(gè)工作日內(nèi)披露，基金年度報(bào)告需在每年結(jié)束后的30個(gè)工作日內(nèi)披露，因此ABC選項(xiàng)正確。

25.ABC

解析：基金管理人合規(guī)要求包括遵守基金合同約定的投資范圍、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求、基金份額持有人的意愿，因此ABC選項(xiàng)均正確。

26.AB

解析：基金托管人職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金份額的登記，但不負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作、基金信息的披露，因此AB選項(xiàng)正確。

27.ABC

解析：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需在基金合同中明確約定、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、與基金產(chǎn)品特性相符，因此ABC選項(xiàng)均正確。

28.B

解析：基金發(fā)生重大事件需在5個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，因此B選項(xiàng)正確。

29.AB

解析：基金從業(yè)人員的禁止行為包括利用自己的信息優(yōu)勢(shì)謀取不正當(dāng)利益、未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行基金產(chǎn)品，因此AB選項(xiàng)均正確。

30.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要求包括建立健全的內(nèi)部控制制度、定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估、加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督、建立內(nèi)部控制缺陷的整改機(jī)制，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：基金從業(yè)人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，需向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的基金產(chǎn)品。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條規(guī)定，基金合同變更需在10個(gè)工作日內(nèi)披露。

34.×

解析：基金管理費(fèi)是基金管理人承擔(dān)的費(fèi)用，用于支付基金管理人的管理成本。

35.√

36.×

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并非股票型基金獨(dú)有，各類基金均可能存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

37.√

38.√

39.√

40.√

41.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的制定無(wú)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

42.√

43.×

解析：基金發(fā)生重大事件需在5個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

44.√

45.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的完善需持續(xù)進(jìn)行。

四、填空題

46.基金法律法規(guī)基金職業(yè)道德

47.基金投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

48.10個(gè)工作日

49.基金管理人的管理成本

50.固定收益

51.基金無(wú)法按市場(chǎng)公允價(jià)格出售資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

52.募集的資金

53.2個(gè)月3個(gè)月

54.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)謀取不正當(dāng)利益

55.需持續(xù)進(jìn)行

五、簡(jiǎn)答題

56.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括：誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、公平公正、保守秘密。

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范是基金行業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，要求從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遵循誠(chéng)實(shí)守信