第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試掛一科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)與其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)工作人員交流或者通過其他方式獲取證券交易信息，其目的是什么？

A.提高客戶服務(wù)質(zhì)量

B.避免內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)

C.降低運(yùn)營成本

D.增加市場競爭力

（______）

2.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則的表述，正確的是？

A.可以代理投資者開立證券賬戶

B.證券交易的結(jié)算必須采用實(shí)時(shí)全額結(jié)算方式

C.可以挪用客戶的證券賬戶

D.對(duì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)不承擔(dān)有限責(zé)任

（______）

3.投資者委托證券公司買賣證券，應(yīng)當(dāng)采用何種委托方式？

A.僅限于書面委托

B.僅限于電話委托

C.書面、電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等合法合規(guī)的委托方式

D.任何形式的口頭委托

（______）

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以什么作為擔(dān)保物？

A.投資者的存款

B.投資者的自有房產(chǎn)

C.證券公司自有資金

D.客戶信用證券賬戶中的證券

（______）

5.證券公司內(nèi)部控制制度的重點(diǎn)不包括以下哪項(xiàng)？

A.信息披露的合規(guī)性

B.客戶資金安全

C.交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性

D.員工的績效考核

（______）

6.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，不得有哪些行為？

A.向客戶提供投資建議

B.收取咨詢費(fèi)用

C.泄露客戶的證券交易信息

D.在證券經(jīng)營場所懸掛執(zhí)業(yè)資格證明

（______）

7.下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述，錯(cuò)誤的是？

A.注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元

B.必須具備健全的內(nèi)部控制制度

C.主要股東必須是金融機(jī)構(gòu)

D.具有良好的信譽(yù)和業(yè)績

（______）

8.投資者買賣證券時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理客戶資金？

A.將客戶資金用于其他業(yè)務(wù)

B.?？顚Ｓ?，與自有資金分開管理

C.允許客戶透支交易

D.由客戶自行保管

（______）

9.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.利益沖突優(yōu)先原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.盈利優(yōu)先原則

D.公平競爭原則

（______）

10.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶的證券交易信息？

A.僅在內(nèi)部員工中共享

B.僅向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.嚴(yán)格保密，不得泄露

D.可用于商業(yè)推廣

（______）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容有哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

C.信息披露制度

D.員工行為準(zhǔn)則

E.客戶投訴處理流程

（______）

12.投資者進(jìn)行證券交易時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)提供哪些服務(wù)？

A.交易指令的下達(dá)

B.交易費(fèi)用的收取

C.交易信息的查詢

D.交易風(fēng)險(xiǎn)的提示

E.交易策略的制定

（______）

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

A.嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求

B.不得挪用客戶資產(chǎn)

C.可以與客戶約定保本保息

D.不得損害客戶利益

E.可以利用內(nèi)幕信息獲取利益

（______）

14.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何控制風(fēng)險(xiǎn)？

A.設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

B.建立客戶信用評(píng)估體系

C.嚴(yán)格審查客戶的擔(dān)保物

D.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的交易行為

E.允許客戶無限次追加擔(dān)保物

（______）

15.證券公司提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項(xiàng)？

A.提供的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確

B.不得與客戶約定保本保息

C.可以利用客戶信息進(jìn)行定向營銷

D.需要具備相應(yīng)的資質(zhì)

E.不得誤導(dǎo)客戶

（______）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以代理客戶開立證券賬戶。（______）

17.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以與客戶約定保本保息。（______）

18.證券公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（______）

19.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員可以泄露客戶的證券交易信息。（______）

20.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以客戶的信用證券賬戶中的證券作為擔(dān)保物。（______）

21.證券公司可以挪用客戶的證券賬戶。（______）

22.證券公司的業(yè)務(wù)操作規(guī)范應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。（______）

23.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員可以與客戶約定保本保息。（______）

24.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)?？顚Ｓ?，與自有資金分開管理。（______）

25.證券公司提供證券研究報(bào)告時(shí)，可以的利益沖突優(yōu)先。（______）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，保護(hù)客戶的證券交易信息。

27.證券公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋______、______、______等所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

28.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以客戶的______賬戶中的證券作為擔(dān)保物。

29.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，不得______客戶的證券交易信息。

30.證券公司提供證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確。

五、簡答題（共20分）

31.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

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32.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶的資金安全？

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33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

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六、案例分析題（共25分）

34.某證券公司工作人員張某，在為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，利用職務(wù)便利，將客戶的信用證券賬戶中的證券用于自身交易，未告知客戶?？蛻舭l(fā)現(xiàn)后投訴，證券公司調(diào)查后認(rèn)定張某的行為違反了相關(guān)規(guī)定。請(qǐng)分析：

（1）張某的行為違反了哪些規(guī)定？

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理該事件？

（3）該案例對(duì)證券公司內(nèi)部控制制度提出了哪些啟示？

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參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B2.B3.C4.D5.D6.C7.C8.B9.B10.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.ABCDE12.ABCD13.ABD14.ABCD15.ABD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√17.×18.√19.×20.√21.×22.√23.×24.√25.×

四、填空題（共10分，每空1分）

26.保密27.風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、信息披露28.信用證券29.泄露30.公開、公平、公正

五、簡答題（共20分）

31.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制、報(bào)告等環(huán)節(jié)；

②業(yè)務(wù)操作規(guī)范，包括交易、清算、客戶服務(wù)等方面的操作流程；

③信息披露制度，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；

④員工行為準(zhǔn)則，規(guī)范員工的行為，防止利益沖突。

32.答：

①專款專用，與自有資金分開管理，確?？蛻糍Y金安全；

②建立健全的客戶身份識(shí)別制度，防止洗錢等違法行為；

③加強(qiáng)內(nèi)部控制，防止員工挪用客戶資金；

④定期進(jìn)行資金安全檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。

33.答：

①嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，不得損害客戶利益；

②不得挪用客戶資產(chǎn)，確?？蛻糍Y產(chǎn)安全；

③不得利用內(nèi)幕信息獲取利益，確保信息的公平披露；

④建立健全的內(nèi)部控制制度，防止利益沖突。

六、案例分析題（共25分）

34.答：

（1）張某的行為違反了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條的規(guī)定，即“證券公司不得以任何形式挪用客戶的信用證券賬戶中的證券”。此外，張某的行為還違反了《證券法》第XX條的規(guī)定，即“證券公司不得利用職務(wù)便利，為自己或者他人謀取不正當(dāng)利益”。

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)采取以下措施處理該事件：

①對(duì)張某進(jìn)行內(nèi)部處分，包括警告、罰款、降職、解雇等；

②向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告該事件，并配合調(diào)查；

③對(duì)客戶進(jìn)行賠償，包括賠償客戶因張某行為造成的損失；

④加強(qiáng)內(nèi)部控制，防止類似事件再次發(fā)生。

（3）該案例對(duì)證券公司內(nèi)部控制制度提出了以下啟示：

①證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，特別是涉及客戶資金和證券的業(yè)務(wù)；

②證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和管理，提高員工的法律意識(shí)和職業(yè)道德水平；

③證券公司應(yīng)當(dāng)建立有效的監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正員工的不當(dāng)行為。

解析

一、單選題

1.B解析：根據(jù)《證券法》第XX條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)與其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)工作人員交流或者通過其他方式獲取證券交易信息，其目的是避免內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)。因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樘岣呖蛻舴?wù)質(zhì)量、降低運(yùn)營成本、增加市場競爭力都不是證券公司不得在證券交易場所內(nèi)與其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)工作人員交流或者通過其他方式獲取證券交易信息的目的。

2.B解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第XX條，證券交易的結(jié)算必須采用實(shí)時(shí)全額結(jié)算方式。因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不可以代理投資者開立證券賬戶，可以挪用客戶的證券賬戶，對(duì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)不承擔(dān)有限責(zé)任的說法均與培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的法規(guī)不符。

3.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第XX條，投資者委托證券公司買賣證券，應(yīng)當(dāng)采用書面、電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等合法合規(guī)的委托方式。因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榕嘤?xùn)中明確指出，委托方式可以多樣化，僅限于書面委托、僅限于電話委托、任何形式的口頭委托均不符合實(shí)際操作要求。

4.D解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以客戶信用證券賬戶中的證券作為擔(dān)保物。因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榕嘤?xùn)中明確指出，客戶的存款、客戶的自有房產(chǎn)、證券公司自有資金均不能作為擔(dān)保物。

5.D解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第XX條，證券公司內(nèi)部控制制度的重點(diǎn)包括信息披露的合規(guī)性、客戶資金安全、交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性等，但不包括員工的績效考核。因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)正確，但D選項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的重點(diǎn)。

6.C解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，不得泄露客戶的證券交易信息。因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榕嘤?xùn)中明確指出，提供投資建議、收取咨詢費(fèi)用、在證券經(jīng)營場所懸掛執(zhí)業(yè)資格證明都是允許的行為。

7.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第XX條，證券公司設(shè)立條件中，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元，主要股東必須是金融機(jī)構(gòu)，具有良好的信譽(yù)和業(yè)績，但不要求主要股東必須是金融機(jī)構(gòu)。因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)正確，但C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

8.B解析：根據(jù)《證券法》第XX條，證券公司為客戶提供的證券交易資金，應(yīng)當(dāng)?？顚Ｓ?，與自有資金分開管理。因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榕嘤?xùn)中明確指出，證券公司不得將客戶資金用于其他業(yè)務(wù)、允許客戶透支交易、由客戶自行保管的說法均與法規(guī)不符。

9.B解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條，證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槔鏇_突優(yōu)先原則、盈利優(yōu)先原則、公平競爭原則均不是證券研究報(bào)告應(yīng)遵循的原則。

10.C解析：根據(jù)《證券法》第XX條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，不得泄露客戶的證券交易信息。因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榕嘤?xùn)中明確指出，證券交易信息僅能在內(nèi)部員工中共享、僅向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告、可用于商業(yè)推廣的說法均與法規(guī)不符。

二、多選題

11.ABCDE解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第XX條，證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、信息披露制度、員工行為準(zhǔn)則、客戶投訴處理流程等。因此正確答案為ABCDE。

12.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第XX條，證券公司為客戶提供的證券交易服務(wù)包括交易指令的下達(dá)、交易費(fèi)用的收取、交易信息的查詢、交易風(fēng)險(xiǎn)的提示等。因此正確答案為ABCD。

E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榕嘤?xùn)中明確指出，證券公司不負(fù)責(zé)制定客戶的交易策略。

13.ABD解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求、不得挪用客戶資產(chǎn)、不得損害客戶利益。因此正確答案為ABD。

C、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榕嘤?xùn)中明確指出，不得與客戶約定保本保息、不得利用內(nèi)幕信息獲取利益的說法均與法規(guī)不符。

14.ABCD解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、建立客戶信用評(píng)估體系、嚴(yán)格審查客戶的擔(dān)保物、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的交易行為。因此正確答案為ABCD。

E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榕嘤?xùn)中明確指出，不允許客戶無限次追加擔(dān)保物的說法。

15.ABD解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條，證券公司提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、需要具備相應(yīng)的資質(zhì)、不得誤導(dǎo)客戶。因此正確答案為ABD。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榕嘤?xùn)中明確指出，不得利用客戶信息進(jìn)行定向營銷的說法。

三、判斷題

16.√解析：根據(jù)《證券法》第XX條，證券公司可以代理客戶開立證券賬戶。因此本題說法正確。

17.×解析：根據(jù)《證券法》第XX條，證券公司不得與客戶約定保本保息。因此本題說法錯(cuò)誤。

18.√解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第XX條，證券公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。因此本題說法正確。

19.×解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員不得泄露客戶的證券交易信息。因此本題說法錯(cuò)誤。

20.√解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以客戶的信用證券賬戶中的證券作為擔(dān)保物。因此本題說法正確。

21.×解析：根據(jù)《證券法》第XX條，證券公司不得挪用客戶的證券賬戶。因此本題說法錯(cuò)誤。

22.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第XX條，證券公司的業(yè)務(wù)操作規(guī)范應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。因此本題說法正確。

23.×解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員不得與客戶約定保本保息。因此本題說法錯(cuò)誤。

24.√解析：根據(jù)《證券法》第XX條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)?？顚Ｓ?，與自有資金分開管理。因此本題說法正確。

25.×解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第XX條，證券公司提供證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。因此本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題

26.保密

解析：該空考查培訓(xùn)中“證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范”的核心要求，保密原則是保護(hù)客戶信息安全的基本要求，因此答案為保密。

27.風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、信息披露

解析：該空考查培訓(xùn)中“證券公司內(nèi)部控制制度”的主要內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、信息披露是內(nèi)部控制制度的核心要素，因此答案為風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、信息披露。

28.信用證券

解析：該空考查培訓(xùn)中“證券公司融資融券業(yè)務(wù)”的核心要求，融資融券業(yè)務(wù)必須以客戶的信用證券賬戶中的證券作為擔(dān)保物，因此答案為信用證券。

29.泄露

解析：該空考查培訓(xùn)中“證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范”的核心要求，證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員不得泄露客戶的證券交易信息，因此答案為泄露。

30.公開、公平、公正

解析：該空考查培訓(xùn)中“證券研究報(bào)告制作與發(fā)布”的核心要求，證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，確保信息的真